Previdência
Encore Lb XP Seguros Prev 100 Fundo de Investimento Multimercado Responsabilidade Limitada
CNPJ 41.867.324/0001-09 · CLASSES - FIF · carteira de mai/2026
Encore Lb XP Seguros Prev 100 FIM, CNPJ 41.867.324/0001-09: rendeu -22,4% em 12 meses, contra +14,1% do CDI, tem patrimônio de R$ 51,2m e 3 cotistas. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Encore Gestão de Recursos LTDA. e administrado por XP Investimentos Cctvm S.A.. Na carteira de mai/2026 declarada à CVM, são 5 posições; as maiores: ENCORE LONG BIAS PREV FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO (96,56%), BEM TPF FI FINANCEIRO - CI RF SIMPLES - RESP LIMITADA (3,68%), Valores a Pagar (0,40%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: ENCORE LB XP SEGUROS PREV 100 FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 51,2m
- Mês da carteira
- mai/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 199 investimentos4 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe
- Rentabilidade em 12 meses
- -22,4%CDI: +14,1% no mesmo período
- Cotistas
- 3Em 28/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Encore Gestão de Recursos LTDA.
- Administrador
- XP Investimentos Cctvm S.A.
- Para quem
- Investidor profissional
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 30/06/2025
- Índice de referência
- Índice de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA/IBGE)
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 28/10/2026), o fundo rendeu -22,4%, contra +14,1% do CDI no mesmo intervalo: 36,6 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 24,7% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -1,48retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -26,5%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 3 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 28/10/2026 | -24,5% | +11,6% | -36,1 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +36,0% | +14,3% | +21,6 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | -10,7% | +10,9% | -21,6 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +23,3% | +13,0% | +10,3 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +13,2% | +12,4% | +0,8 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de mai/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 25,2m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Encore Lb XP Seguros Prev 100 Fundo de Investimento Multimercado Responsabilidade Limitada investe, 4 camadas abaixo, o dinheiro chega a 199 investimentos finais. Os maiores: SMART FIT ON EJ NM (10,48%), PRIO ON NM (8,19%), NU HOLDINGS DRN (7,44%). Retrato de mai/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
SMART FIT ON EJ NM
SMFT3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo10,48%
ValorR$ 5,37m
PRIO ON NM
PRIO3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo8,19%
ValorR$ 4,2m
NU HOLDINGS DRN
ROXO34Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo7,44%
ValorR$ 3,81m
LOCALIZA ON NM
RENT3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo6,85%
ValorR$ 3,51m
VIBRA ON NM
VBBR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo6,42%
ValorR$ 3,29m
EQUATORIAL ON ATZ NM
EQTL3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo5,95%
ValorR$ 3,05m
TENDA ON NM
TEND3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo5,81%
ValorR$ 2,97m
AXIA ENERGIA PNC ATZ NM
AXIA7Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo5,55%
ValorR$ 2,84m
VALORES A RECEBER
Outros
Peso no fundo5,13%
ValorR$ 2,63m
ITAUUNIBANCO ON EJ N1
ITUB3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,84%
ValorR$ 2,48m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
ASAION
ASAI3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,82%
ValorR$ 2,47m
ITAUUNIBANCO PN EJ N1
ITUB4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,79%
ValorR$ 2,45m
MERCADOLIBRE DRN
MELI34Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo4,65%
ValorR$ 2,38m
COPEL ON N1
CPLE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,25%
ValorR$ 2,18m
INTER CO DR2
INBR32Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo3,97%
ValorR$ 2,04m
BOVA11
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,97%
ValorR$ 2,03m
ECORODOVIAS ON NM
ECOR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,88%
ValorR$ 1,99m
AMBEV S/A ON
ABEV3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,60%
ValorR$ 1,85m
CEA MODAS ON NM
CEAB3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,58%
ValorR$ 1,83m
VIVARA S.A. ON NM
VIVA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,33%
ValorR$ 1,71m
BRAVA ON NM
BRAV3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,07%
ValorR$ 1,57m
WEG ON NM
WEGE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,07%
ValorR$ 1,57m
CURY S/A ON NM
CURY3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,96%
ValorR$ 1,52m
GRUPO SBF ON NM
SBFG3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,84%
ValorR$ 1,45m
PETROBRAS PN
PETR4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,76%
ValorR$ 1,41m
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 199 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em mai/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Encore Long Bias Prev Fundo de Investimento Multimercado
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo96,56%
ValorR$ 49,4m
Bem Tpf Fi Financeiro - Ci RF Simples - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo3,68%
ValorR$ 1,88m
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,40%
ValorR$ 208,7k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,15%
ValorR$ 80,8k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 51,2mno mês de mai/2026
- Posições declaradas
- 5todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 51,6m100,79% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 417,3k-0,82% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 417.307,50 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos que investem no Encore Lb XP Seguros Prev 100 FIM
4 fundos têm cotas deste na carteira mais nova que entregaram à CVM. Cada carteira é do mês que o próprio investidor publicou.
- Encore Long Biased XP Seguros Previdenciário 100 FIC Multimercado Responsabilidade LimitadaR$ 49,8m neste fundo · carteira de set/2026
- Fgt Prev Fundo de Investimento Multimercado Responsabilidade LimitadaR$ 946,4k neste fundo · carteira de mai/2026
- Fada Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade LimitadaR$ 609,1k neste fundo · carteira de set/2026
- Knox Miami Prev Fundo de Investimento Multimercado Responsabilidade LimitadaR$ 450,6k neste fundo · carteira de mai/2026
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Jebfranco Fi Financeiro - Cic Mult Cred Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 45,7m | +13,5% | -0,7 p.p. |
| Manager SPX Long Bias Prev FIF Previdenciário Cic Multimercado Previdenciário Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 50,4m | +23,9% | +9,8 p.p. |
| Brasilprev Rt Lv FIC FIF Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 50,9m | +13,7% | -0,5 p.p. |
| Encore Lb XP Seguros Prev 100 Fundo de Investimento Multimercado Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de mai/2026 | R$ 51,2m | -22,4% | -36,6 p.p. |
| Verde Am Previdência II FIF Cic Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 52,1m | +7,7% | -6,4 p.p. |
| A1 RF Ativa Prev Fundo de Investimento Renda Fixa Responsabilidade Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 60,6m | +13,0% | -1,2 p.p. |
| Sharp Equity Value Previdência a FIF Cic em Ações Responsabilidade Limitadacarteira de fev/2026 | R$ 71,5m | -11,6% | -25,8 p.p. |
Perguntas sobre Encore Lb XP Seguros Prev 100 Fundo de Investimento Multimercado Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do Encore Lb XP Seguros Prev 100 FIM?
41.867.324/0001-09 (só os números: 41867324000109). É o CNPJ da classe registrada na CVM como ENCORE LB XP SEGUROS PREV 100 FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Encore Lb XP Seguros Prev 100 FIM?
Encore Gestão de Recursos LTDA., com administração de XP Investimentos Cctvm S.A., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Encore Lb XP Seguros Prev 100 FIM?
O fundo é para investidor profissional, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Encore Lb XP Seguros Prev 100 Fundo de Investimento Multimercado Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de mai/2026, as maiores posições declaradas são ENCORE LONG BIAS PREV FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO (96,56%), BEM TPF FI FINANCEIRO - CI RF SIMPLES - RESP LIMITADA (3,68%), Valores a Pagar (0,40%). O fundo declarou 5 posições no total, somando R$ 51,6m sobre um patrimônio de R$ 51,2m.
Qual o patrimônio do Encore Lb XP Seguros Prev 100 Fundo de Investimento Multimercado Responsabilidade Limitada?
R$ 51.175.272,85 no mês de mai/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 41.867.324/0001-09, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a mai/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 5 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam