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Multimercado

Concórdia Harvest Fundo de Investimento Multimercado

CNPJ 10.788.023/0001-66 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026

Concórdia Harvest FIM, CNPJ 10.788.023/0001-66: rendeu +19,5% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 167,9m e 78 cotistas. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Concórdia Gestão de Recursos LTDA e administrado por BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 9 posições; as maiores: CONCÓRDIA TI FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO MULTIMERCADO (96,07%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01 (1,66%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01 (1,12%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.

Nome na fonte, como a CVM publica: CONCÓRDIA HARVEST FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO

Carteira do fundo

Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.

Abrir no explorador
Patrimônio
R$ 167,9m
Mês da carteira
set/2026Mês de referência dos valores
O que foi identificado
35 investimentos3 camadas de fundos abertas
Rentabilidade em 12 meses
+19,5%CDI: +14,2% no mesmo período
Cotistas
78Em 29/10/2026

Sobre o fundo

Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.

Gestor
Concórdia Gestão de Recursos LTDA
Administrador
BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm
Para quem
Investidor profissional
Condomínio
Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
Constituído em
22/04/2009
Índice de referência
DI de um dia
Tributação de longo prazo
Sim

Rentabilidade contra o CDI

Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +19,5%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 5,3 pontos acima.

O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.

Risco em 12 meses

Volatilidade
14,2% ao anoquanto a cota oscila
Índice de Sharpe
0,38retorno acima do CDI por unidade de risco
Maior queda
-8,2%do pico ao vale, entre fechamentos
Meses acima do CDI
6 de 12no mesmo mês, lado a lado

Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.

Retorno do fundo e do CDI em cada ano, e a diferença entre os dois.
AnoFundoCDIDiferença
2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026+13,7%+11,6%+2,1 p.p.
202531/12/2024 a 31/12/2025+22,5%+14,3%+8,1 p.p.
202429/12/2023 a 31/12/2024-19,5%+10,9%-30,4 p.p.
202330/12/2022 a 29/12/2023+22,4%+13,0%+9,4 p.p.
202231/12/2021 a 30/12/2022+29,5%+12,4%+17,1 p.p.
2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021-1,2%+1,4%-2,6 p.p.

Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.

Onde está o dinheiro do fundo

Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de set/2026.

Tipo de investimentoValor / participação

O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.

Saldos negativos, fora do gráfico (1)
  • Diferença sem detalhamento-R$ 41,7m

Raio-x: onde o dinheiro está de verdade

Abrindo os fundos em que o Concórdia Harvest Fundo de Investimento Multimercado investe, 3 camadas abaixo, o dinheiro chega a 35 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01 (65,74%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15 (22,69%), VALORES A PAGAR (15,14%). Retrato de set/2026.

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo65,74%

    ValorR$ 110,4m

  • NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15

    Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo

    Peso no fundo22,69%

    ValorR$ 38,1m

  • VALORES A PAGAR

    Outros

    Peso no fundo15,14%

    ValorR$ 25,4m

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo13,27%

    ValorR$ 22,3m

  • VALORES A RECEBER

    Outros

    Peso no fundo3,35%

    ValorR$ 5,63m

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo1,66%

    ValorR$ 2,8m

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo1,18%

    ValorR$ 1,99m

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo1,04%

    ValorR$ 1,76m

  • BANCO BTG PACTUAL S A - venc. 2032-08-26

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,19%

    ValorR$ 331,4k

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo0,18%

    ValorR$ 307,3k

Mostrar mais 15 investimentos finais

  • LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-10-01

    Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo

    Peso no fundo0,06%

    ValorR$ 105,5k

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo0,05%

    ValorR$ 99,9k

  • LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2028-01-01

    Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo

    Peso no fundo0,05%

    ValorR$ 96,9k

  • BR PARTNERS UNT N2

    BRBI11Ações de empresas brasileiras

    Peso no fundo0,03%

    ValorR$ 53,7k

    Ver a ficha de BRBI11

  • BANCO AGIBANK S.A - venc. 2028-08-07

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,01%

    ValorR$ 23,8k

  • BANCO FIBRA SA - venc. 2026-10-15

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,01%

    ValorR$ 19,9k

  • BANCO MERCANTIL DO BRASIL SA - venc. 2027-03-18

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,00%

    ValorR$ 15,1k

  • BANCO PINE S/A - venc. 2027-03-31

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,00%

    ValorR$ 15k

  • BANCO ABC BRASIL S.A. - venc. 2028-04-03

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,00%

    ValorR$ 15k

  • BANCO BRASILEIRO DE CREDITO S.A - venc. 2026-10-15

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,00%

    ValorR$ 14,9k

  • PARANA BANCO S/A - venc. 2027-01-11

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,00%

    ValorR$ 14,4k

  • PARANA BANCO S/A - venc. 2026-11-12

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,00%

    ValorR$ 14,4k

  • BANCO PINE S/A - venc. 2027-09-20

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,00%

    ValorR$ 12,6k

  • NOVO BANCO CONTINENTAL S.A.BANCO MULTIPLO - venc. 2027-08-27

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,00%

    ValorR$ 11,1k

  • BANCO MERCANTIL DO BRASIL SA - venc. 2028-03-01

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,00%

    ValorR$ 10,2k

Toda a carteira foi aberta até o investimento final.

A lista mostra os 25 maiores de 35 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.

Como o raio-x é feito
  • Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
  • A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
  • Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
  • Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
  • As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
  • Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
O método inteiro: como abrimos um fundo até a ação

Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026

Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.

  • Concórdia Ti Fundo de Investimento Financeiro Multimercado

    Aplicações em outros fundos

    Peso no fundo96,07%

    ValorR$ 161,3m

    Ver a carteira deste fundo

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo1,66%

    ValorR$ 2,8m

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo1,12%

    ValorR$ 1,9m

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo1,04%

    ValorR$ 1,76m

  • VALORES A PAGAR

    Investimentos que a fonte não classificou

    Peso no fundo0,10%

    ValorR$ 176,2k

  • LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-10-01

    Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo

    Peso no fundo0,06%

    ValorR$ 105,5k

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo0,05%

    ValorR$ 99,9k

  • Concórdia Extra Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa

    Aplicações em outros fundos

    Peso no fundo0,05%

    ValorR$ 91,1k

    Ver a carteira deste fundo

  • VALORES A RECEBER

    Investimentos que a fonte não classificou

    Peso no fundo0,01%

    ValorR$ 22,4k

Entenda os nomes dos investimentos
Títulos do governo
Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.

Como a carteira fecha

Patrimônio líquido
R$ 167,9mno mês de set/2026
Posições declaradas
9todas na lista acima
Soma do que está na lista
R$ 168,2m100,16% do patrimônio
Excesso sobre o patrimônio
-R$ 352,5k-0,21% do patrimônio

As posições declaradas somam R$ 352.467,78 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.

Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.

Fundos que investem no Concórdia Harvest FIM

10 fundos têm cotas deste na carteira mais nova que entregaram à CVM. Cada carteira é do mês que o próprio investidor publicou.

Outros fundos multimercado de tamanho parecido

Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.

Fundos do mesmo tipo com patrimônio perto deste, do menor para o maior, com patrimônio e rentabilidade de 12 meses contra o CDI.
FundoPatrimônio12 mesesContra o CDI
BTG Pactual Edge Fundo de Investimento Financeiro Multimercadocarteira de set/2026R$ 163m+18,5%+4,3 p.p.
Concórdia Harvest Fundo de Investimento Multimercado (este fundo)carteira de set/2026R$ 167,9m+19,5%+5,3 p.p.
Rt Endowment FIF Mult Créd Priv - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026R$ 169,6m+13,1%-1,1 p.p.
Hashdex 40 Nasdaq Crypto Index Fundo de Investimento Financeiro em Cotas de Fi Multimercadocarteira de set/2026R$ 170,1m-6,2%-20,3 p.p.
Hashdex Criptoativos II Fundo de Investimento Financeiro Multimercadocarteira de set/2026R$ 170,2m-5,2%-19,4 p.p.
Selection RF High Yield Fundo de Investimento em Cotas Multimercado Crédito Privado Longo Prazocarteira de set/2026R$ 172,9m+14,3%+0,3 p.p.
Blc III Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privadocarteira de mai/2026R$ 267,2m-53,5%-67,7 p.p.
Ver os fundos multimercado que mais renderam em 12 meses

Perguntas sobre Concórdia Harvest Fundo de Investimento Multimercado

Qual é o CNPJ do Concórdia Harvest FIM?

10.788.023/0001-66 (só os números: 10788023000166). É o CNPJ da classe registrada na CVM como CONCÓRDIA HARVEST FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.

Quem é o gestor do Concórdia Harvest FIM?

Concórdia Gestão de Recursos LTDA, com administração de BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm, segundo o cadastro da CVM.

Quem pode investir no Concórdia Harvest FIM?

O fundo é para investidor profissional, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.

Onde o Concórdia Harvest Fundo de Investimento Multimercado investe?

Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são CONCÓRDIA TI FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO MULTIMERCADO (96,07%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01 (1,66%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01 (1,12%). O fundo declarou 9 posições no total, somando R$ 168,2m sobre um patrimônio de R$ 167,9m.

Qual o patrimônio do Concórdia Harvest Fundo de Investimento Multimercado?

R$ 167.884.238,98 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 10.788.023/0001-66, classe CLASSES - FIF.

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A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.

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Fontes e limites destes números

  • Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
  • Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
  • A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
  • Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
  • As 9 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
  • Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.

Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam