Multimercado
Concórdia Ti Fundo de Investimento Financeiro Multimercado
CNPJ 08.843.959/0001-09 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Concórdia Ti FIF Multimercado, CNPJ 08.843.959/0001-09: rendeu +21,3% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 232,4m e 7 cotistas. Fundo aberto, para investidor qualificado, gerido por Concórdia Gestão de Recursos LTDA e administrado por BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 8 posições; as maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01 (68,37%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15 (23,62%), VALORES A PAGAR (15,65%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: CONCÓRDIA TI FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO MULTIMERCADO
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 232,4m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 30 investimentos2 camadas de fundos abertas
- Rentabilidade em 12 meses
- +21,3%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 7Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Concórdia Gestão de Recursos LTDA
- Administrador
- BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm
- Para quem
- Investidor qualificado
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 24/05/2007
- Índice de referência
- DI de um dia
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +21,3%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 7,1 pontos acima.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 15,0% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- 0,47retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -8,5%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 7 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +15,2% | +11,6% | +3,6 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +23,0% | +14,3% | +8,7 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | -19,4% | +10,9% | -30,3 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +27,6% | +13,0% | +14,5 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +35,5% | +12,4% | +23,1 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | -1,2% | +1,4% | -2,5 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de set/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 59,6m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Concórdia Ti Fundo de Investimento Financeiro Multimercado investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 30 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01 (68,42%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15 (23,62%), VALORES A PAGAR (15,65%). Retrato de set/2026.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo68,42%
ValorR$ 159m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo23,62%
ValorR$ 54,9m
VALORES A PAGAR
Outros
Peso no fundo15,65%
ValorR$ 36,4m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo13,80%
ValorR$ 32,1m
VALORES A RECEBER
Outros
Peso no fundo3,47%
ValorR$ 8,08m
BANCO BTG PACTUAL S A - venc. 2032-08-26
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,20%
ValorR$ 477,5k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,17%
ValorR$ 401,4k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 127,8k
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2028-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 126,6k
BR PARTNERS UNT N2
BRBI11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,03%
ValorR$ 77,4k
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
BANCO AGIBANK S.A - venc. 2028-08-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 31,1k
BANCO FIBRA SA - venc. 2026-10-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 26k
BANCO MERCANTIL DO BRASIL SA - venc. 2027-03-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 19,7k
BANCO PINE S/A - venc. 2027-03-31
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 19,6k
BANCO ABC BRASIL S.A. - venc. 2028-04-03
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 19,6k
BANCO BRASILEIRO DE CREDITO S.A - venc. 2026-10-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 19,5k
PARANA BANCO S/A - venc. 2027-01-11
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 18,8k
PARANA BANCO S/A - venc. 2026-11-12
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 18,8k
BANCO PINE S/A - venc. 2027-09-20
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 16,5k
NOVO BANCO CONTINENTAL S.A.BANCO MULTIPLO - venc. 2027-08-27
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 14,4k
BANCO MERCANTIL DO BRASIL SA - venc. 2028-03-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 13,3k
BANCO FIBRA SA - venc. 2028-03-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 13,3k
BANCO ABC BRASIL S.A. - venc. 2028-02-25
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 13,2k
BANCO DAYCOVAL S.A. - venc. 2028-03-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 13,2k
PARANA BANCO S/A - venc. 2026-10-13
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 12,6k
Toda a carteira foi aberta até o investimento final.
A lista mostra os 25 maiores de 30 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo68,37%
ValorR$ 158,9m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo23,62%
ValorR$ 54,9m
VALORES A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo15,65%
ValorR$ 36,4m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo13,72%
ValorR$ 31,9m
VALORES A RECEBER
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo3,47%
ValorR$ 8,08m
Concórdia Extra Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,54%
ValorR$ 1,27m
BANCO BTG PACTUAL S A - venc. 2032-08-26
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,20%
ValorR$ 477,5k
BR PARTNERS UNT N2
BRBI11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,03%
ValorR$ 77,4k
Entenda os nomes dos investimentos
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
- Títulos de bancos e empresas
- Aplicações em dívidas de bancos ou empresas, como CDBs e debêntures. Há risco de o emissor não pagar.Nome na fonte: crédito privado.
- Ações de empresas brasileiras
- Participações em empresas brasileiras. O valor varia com o mercado.Nome na fonte: ação no Brasil.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 232,4mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 8todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 292m125,60% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 59,6m-25,64% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 59.583.417,37 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos que investem no Concórdia Ti FIF Multimercado
2 fundos têm cotas deste na carteira mais nova que entregaram à CVM. Cada carteira é do mês que o próprio investidor publicou.
- Concórdia Harvest Fundo de Investimento MultimercadoR$ 161,3m neste fundo · carteira de set/2026
- Concórdia Raccoon Fundo de Investimento Financeiro em Cotas de Fundos de Investimento MultimercadoR$ 5,5m neste fundo · carteira de set/2026
Outros fundos multimercado de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Bahia Am Maraú FIF - Classe de Investimento em Cotas Multimercado - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 228,6m | +11,9% | -2,3 p.p. |
| Itaú Optimus Long Bias Multimercado Fundo de Investimento Financeiro Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 232,1m | — | — |
| Concórdia Ti Fundo de Investimento Financeiro Multimercado (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 232,4m | +21,3% | +7,1 p.p. |
| Augme 90 Fundo de Investimento Financeiro em Cotas de Fundos de Investimento Multimercadocarteira de set/2026 | R$ 232,5m | +13,6% | -0,5 p.p. |
| BB Multigestor Crédito Privado Fundo de Investimento em Cotas de FIF Multimercado Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 235,2m | +13,6% | -0,6 p.p. |
| Speedway Long Short Master Fundo de Investimento Multimercadocarteira de set/2026 | R$ 258,7m | +4,7% | -9,5 p.p. |
| Qista Cash Fundo de Investimento Financeiro Multimercadocarteira de set/2026 | R$ 282,7m | -14,0% | -28,0 p.p. |
Perguntas sobre Concórdia Ti Fundo de Investimento Financeiro Multimercado
Qual é o CNPJ do Concórdia Ti FIF Multimercado?
08.843.959/0001-09 (só os números: 08843959000109). É o CNPJ da classe registrada na CVM como CONCÓRDIA TI FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO MULTIMERCADO, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Concórdia Ti FIF Multimercado?
Concórdia Gestão de Recursos LTDA, com administração de BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm, segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Concórdia Ti FIF Multimercado?
O fundo é para investidor qualificado, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor qualificado é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 1 milhão em aplicações financeiras e atesta isso por escrito.
Onde o Concórdia Ti Fundo de Investimento Financeiro Multimercado investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01 (68,37%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15 (23,62%), VALORES A PAGAR (15,65%). O fundo declarou 8 posições no total, somando R$ 292m sobre um patrimônio de R$ 232,4m.
Qual o patrimônio do Concórdia Ti Fundo de Investimento Financeiro Multimercado?
R$ 232.394.802,55 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 08.843.959/0001-09, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 8 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam