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Multimercado

Faroz Fundo de Investimento Financeiro Multimercado

CNPJ 47.970.053/0001-07 · CLASSES - FIF · carteira de mai/2026

Faroz FIF Multimercado, CNPJ 47.970.053/0001-07: rendeu +13,4% em 12 meses, contra +14,5% do CDI, tem patrimônio de R$ 77,9m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Concórdia Gestão de Recursos LTDA e administrado por BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm. Na carteira de mai/2026 declarada à CVM, são 38 posições; as maiores: CONCÓRDIA HARVEST FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO (11,89%), ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. - venc. 2050-10-15 (7,83%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2033-05-15 (7,27%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.

Nome na fonte, como a CVM publica: FAROZ FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO MULTIMERCADO

Carteira do fundo

Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.

Abrir no explorador
Patrimônio
R$ 77,9m
Mês da carteira
mai/2026Mês de referência dos valores
O que foi identificado
124 investimentos4 camadas de fundos abertas
Rentabilidade em 12 meses
+13,4%CDI: +14,5% no mesmo período
Cotistas
1Em 30/09/2026

Sobre o fundo

Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.

Gestor
Concórdia Gestão de Recursos LTDA
Administrador
BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm
Para quem
Investidor profissional, exclusivo de um investidor
Condomínio
Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
Constituído em
11/10/2022
Índice de referência
DI de um dia

Rentabilidade contra o CDI

Em 12 meses (de 30/09/2025 a 30/09/2026), o fundo rendeu +13,4%, contra +14,5% do CDI no mesmo intervalo: 1,0 ponto abaixo.

O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.

Risco em 12 meses

Volatilidade
1,7% ao anoquanto a cota oscila
Índice de Sharpe
-0,62retorno acima do CDI por unidade de risco
Maior queda
sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
Meses acima do CDI
4 de 12no mesmo mês, lado a lado

Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.

Retorno do fundo e do CDI em cada ano, e a diferença entre os dois.
AnoFundoCDIDiferença
2026ano incompleto31/12/2025 a 30/09/2026+9,8%+10,5%-0,7 p.p.
202531/12/2024 a 31/12/2025+15,9%+14,3%+1,6 p.p.
202429/12/2023 a 31/12/2024+4,2%+10,9%-6,7 p.p.
202330/12/2022 a 29/12/2023+14,9%+13,0%+1,8 p.p.
2022ano incompleto30/11/2022 a 30/12/2022+0,9%+1,1%-0,2 p.p.

Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.

Onde está o dinheiro do fundo

Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de mai/2026.

Tipo de investimentoValor / participação

O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.

Saldos negativos, fora do gráfico (1)
  • Diferença sem detalhamento-R$ 4m

Raio-x: onde o dinheiro está de verdade

Abrindo os fundos em que o Faroz Fundo de Investimento Financeiro Multimercado investe, 4 camadas abaixo, o dinheiro chega a 124 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01 (9,25%), BANCO BTG PACTUAL S A - venc. 2033-01-06 (8,64%), ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. - venc. 2050-10-15 (7,83%). Retrato de mai/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo9,25%

    ValorR$ 7,21m

  • BANCO BTG PACTUAL S A - venc. 2033-01-06

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo8,64%

    ValorR$ 6,73m

  • ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. - venc. 2050-10-15

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo7,83%

    ValorR$ 6,11m

  • NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2033-05-15

    Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo

    Peso no fundo7,27%

    ValorR$ 5,67m

  • NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2045-05-15

    Títulos do governo

    Peso no fundo6,22%

    ValorR$ 4,85m

  • NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15

    Títulos do governo

    Peso no fundo5,37%

    ValorR$ 4,19m

  • BANCO VOTORANTIM S.A. - venc. 2050-08-01

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo5,10%

    ValorR$ 3,98m

  • BRB BANCO DE BRASILIA SA - venc. 2031-10-30

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo4,33%

    ValorR$ 3,37m

  • BANCO BTG PACTUAL S A - venc. 2050-11-30

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo4,16%

    ValorR$ 3,25m

  • DEB

    ENAT11Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo3,84%

    ValorR$ 2,99m

Mostrar mais 15 investimentos finais

  • BANCO DAYCOVAL S.A. - venc. 2028-02-01

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo3,58%

    ValorR$ 2,79m

  • DEB

    CSNAA1Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo3,16%

    ValorR$ 2,47m

  • OPEA SECURITIZADORA S.A. - venc. 2033-07-15

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo2,54%

    ValorR$ 1,99m

  • ECO SECURITIZADORA DE DIREITOS CREDITORIOS DO AGRO - venc. 2029-10-15

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo2,46%

    ValorR$ 1,92m

  • NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2029-05-15

    Títulos do governo

    Peso no fundo2,01%

    ValorR$ 1,57m

  • BANCO BRADESCO S.A. - venc. 2050-06-10

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,82%

    ValorR$ 1,42m

  • BANCO DO BRASIL SA - venc. 2050-09-22

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,75%

    ValorR$ 1,37m

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo1,59%

    ValorR$ 1,24m

  • BANCO DAYCOVAL S.A. - venc. 2027-01-06

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,58%

    ValorR$ 1,24m

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo1,49%

    ValorR$ 1,16m

  • NOVO BANCO CONTINENTAL S.A.BANCO MULTIPLO - venc. 2027-08-16

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,45%

    ValorR$ 1,13m

  • DEB

    IRJS14Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,45%

    ValorR$ 1,13m

  • BANCO BMG S.A - venc. 2027-07-23

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,44%

    ValorR$ 1,12m

  • NOVO BANCO CONTINENTAL S.A.BANCO MULTIPLO - venc. 2030-09-05

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,43%

    ValorR$ 1,12m

  • PARANA BANCO S/A - venc. 2026-08-05

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,38%

    ValorR$ 1,08m

Toda a carteira foi aberta até o investimento final.

A lista mostra os 25 maiores de 124 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.

Como o raio-x é feito
  • Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
  • A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
  • Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
  • Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
  • As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
  • Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
O método inteiro: como abrimos um fundo até a ação

Onde o fundo aplicava o dinheiro em mai/2026

Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.

  • Concórdia Harvest Fundo de Investimento Multimercado

    Aplicações em outros fundos

    Peso no fundo11,89%

    ValorR$ 9,27m

    Ver a carteira deste fundo

  • ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. - venc. 2050-10-15

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo7,83%

    ValorR$ 6,11m

  • NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2033-05-15

    Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo

    Peso no fundo7,27%

    ValorR$ 5,67m

  • BANCO BTG PACTUAL S A - venc. 2033-01-06

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo6,46%

    ValorR$ 5,04m

  • NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2045-05-15

    Títulos do governo

    Peso no fundo6,22%

    ValorR$ 4,85m

  • NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15

    Títulos do governo

    Peso no fundo5,37%

    ValorR$ 4,19m

  • BANCO VOTORANTIM S.A. - venc. 2050-08-01

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo5,10%

    ValorR$ 3,98m

  • BRB BANCO DE BRASILIA SA - venc. 2031-10-30

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo4,33%

    ValorR$ 3,37m

  • BANCO BTG PACTUAL S A - venc. 2050-11-30

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo4,16%

    ValorR$ 3,25m

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo3,84%

    ValorR$ 2,99m

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo3,16%

    ValorR$ 2,47m

  • BANCO DAYCOVAL S.A. - venc. 2028-02-01

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo2,45%

    ValorR$ 1,91m

  • BANCO BTG PACTUAL S A - venc. 2033-01-06

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo2,17%

    ValorR$ 1,7m

  • NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2029-05-15

    Títulos do governo

    Peso no fundo2,01%

    ValorR$ 1,57m

  • BANCO BRADESCO S.A. - venc. 2050-06-10

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,82%

    ValorR$ 1,42m

  • BANCO DO BRASIL SA - venc. 2050-09-22

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,75%

    ValorR$ 1,37m

  • ECO SECURITIZADORA DE DIREITOS CREDITORIOS DO AGRO - venc. 2029-10-15

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,65%

    ValorR$ 1,29m

  • OPEA SECURITIZADORA S.A. - venc. 2033-07-15

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,62%

    ValorR$ 1,26m

  • BANCO DAYCOVAL S.A. - venc. 2027-01-06

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,58%

    ValorR$ 1,24m

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo1,47%

    ValorR$ 1,15m

Mostrar as outras 18 posições

  • NOVO BANCO CONTINENTAL S.A.BANCO MULTIPLO - venc. 2027-08-16

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,45%

    ValorR$ 1,13m

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,45%

    ValorR$ 1,13m

  • BANCO BMG S.A - venc. 2027-07-23

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,44%

    ValorR$ 1,12m

  • NOVO BANCO CONTINENTAL S.A.BANCO MULTIPLO - venc. 2030-09-05

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,43%

    ValorR$ 1,12m

  • PARANA BANCO S/A - venc. 2026-08-05

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,38%

    ValorR$ 1,08m

  • BANCO MERCANTIL DO BRASIL SA - venc. 2028-03-02

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,33%

    ValorR$ 1,04m

  • BANCO FIBRA SA - venc. 2028-03-06

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,32%

    ValorR$ 1,03m

  • BANCO BMG S.A - venc. 2030-05-31

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,24%

    ValorR$ 967,9k

  • BANCO BMG S.A - venc. 2030-07-01

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,21%

    ValorR$ 948,2k

  • BANCO BMG S.A - venc. 2030-05-28

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,15%

    ValorR$ 896,3k

  • BANCO DAYCOVAL S.A. - venc. 2028-02-01

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,12%

    ValorR$ 877,5k

  • OPEA SECURITIZADORA S.A. - venc. 2033-07-15

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,92%

    ValorR$ 721,5k

  • VALORES A PAGAR

    Investimentos que a fonte não classificou

    Peso no fundo0,82%

    ValorR$ 644,7k

  • ECO SECURITIZADORA DE DIREITOS CREDITORIOS DO AGRO - venc. 2029-10-15

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,81%

    ValorR$ 631,9k

  • BANCO MERCANTIL DO BRASIL SA - venc. 2027-05-19

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,75%

    ValorR$ 585,7k

  • PARANA BANCO S/A - venc. 2027-05-19

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,74%

    ValorR$ 580,9k

  • BANCO BMG S.A - venc. 2027-05-12

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,74%

    ValorR$ 578,1k

  • VALORES A RECEBER

    Investimentos que a fonte não classificou

    Peso no fundo0,02%

    ValorR$ 22,6k

Entenda os nomes dos investimentos
Títulos de bancos e empresas
Aplicações em dívidas de bancos ou empresas, como CDBs e debêntures. Há risco de o emissor não pagar.Nome na fonte: crédito privado.
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Títulos do governo
Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.

Como a carteira fecha

Patrimônio líquido
R$ 77,9mno mês de mai/2026
Posições declaradas
38todas na lista acima
Soma do que está na lista
R$ 79,2m101,47% do patrimônio
Excesso sobre o patrimônio
-R$ 1,29m-1,65% do patrimônio

As posições declaradas somam R$ 1.289.361,16 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.

Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.

Outros fundos multimercado de tamanho parecido

Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.

Fundos do mesmo tipo com patrimônio perto deste, do menor para o maior, com patrimônio e rentabilidade de 12 meses contra o CDI.
FundoPatrimônio12 mesesContra o CDI
SPX Hornet Equity Hedge BB FIF da Cic Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026R$ 73,8m+22,7%+8,2 p.p.
Emb III FIF - Classe de Investimento Multimercado - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026R$ 75,1m+15,1%+0,7 p.p.
Barra Velha II Fundo de Investimento Financeiro Multimercado Crédito Privado Resp Limitadacarteira de set/2026R$ 76,8m+14,3%-0,2 p.p.
Kinea Equity Infra I Warehouse Feeder Multimercado FIF Cic Cred Priv Resp Limitadacarteira de set/2026R$ 77,3m-46,4%-60,9 p.p.
Fundo de Investimento em Cotas de FIF Mult Cred Priv Cristo Reicarteira de set/2026R$ 77,4m+14,2%-0,3 p.p.
Faroz Fundo de Investimento Financeiro Multimercado (este fundo)carteira de mai/2026R$ 77,9m+13,4%-1,0 p.p.
High Multiestratégia Fundo de Investimento Financeirocarteira de ago/2026R$ 81,3m+16,3%+1,8 p.p.
Ver os fundos multimercado que mais renderam em 12 meses

Perguntas sobre Faroz Fundo de Investimento Financeiro Multimercado

Qual é o CNPJ do Faroz FIF Multimercado?

47.970.053/0001-07 (só os números: 47970053000107). É o CNPJ da classe registrada na CVM como FAROZ FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO MULTIMERCADO, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.

Quem é o gestor do Faroz FIF Multimercado?

Concórdia Gestão de Recursos LTDA, com administração de BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm, segundo o cadastro da CVM.

Quem pode investir no Faroz FIF Multimercado?

O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.

Onde o Faroz Fundo de Investimento Financeiro Multimercado investe?

Na carteira de mai/2026, as maiores posições declaradas são CONCÓRDIA HARVEST FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO (11,89%), ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. - venc. 2050-10-15 (7,83%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2033-05-15 (7,27%). O fundo declarou 38 posições no total, somando R$ 79,2m sobre um patrimônio de R$ 77,9m.

Qual o patrimônio do Faroz Fundo de Investimento Financeiro Multimercado?

R$ 77.925.416,97 no mês de mai/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 47.970.053/0001-07, classe CLASSES - FIF.

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A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.

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Fontes e limites destes números

  • Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a mai/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
  • Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
  • A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
  • Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
  • As 38 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
  • Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.

Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam