Previdência
Real Investor Itaú Vida e Previdência Fundo de Investimento Financeiro Cic Ações Resp Limitada
CNPJ 56.431.064/0001-00 · CLASSES - FIF · carteira de fev/2026
Real Investor Itaú Vida e Previdência FIF CIC Ações, CNPJ 56.431.064/0001-00: rendeu -6,9% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 70,4m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Real Investor Asset Management LTDA e administrado por Intrag Dtvm LTDA.. Na carteira de fev/2026 declarada à CVM, são 4 posições; as maiores: REAL INVESTOR ITAÚ VIDA E PREVIDÊNCIA MASTER FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO AÇOES RESP LIMITADA (99,86%), DISPONIBILIDADES (0,28%), VALORES A PAGAR (0,16%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: REAL INVESTOR ITAÚ VIDA E PREVIDÊNCIA FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO CIC AÇÕES RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 70,4m
- Mês da carteira
- fev/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 36 investimentos2 camadas de fundos abertas
- Rentabilidade em 12 meses
- -6,9%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Real Investor Asset Management LTDA
- Administrador
- Intrag Dtvm LTDA.
- Para quem
- Investidor profissional
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 09/08/2024
- Índice de referência
- Ibovespa
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu -6,9%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 21,1 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 21,1% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -1,00retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -23,2%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 4 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | -13,4% | +11,6% | -25,0 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +38,0% | +14,3% | +23,7 p.p. |
| 2024ano incompleto30/09/2024 a 31/12/2024 | -7,0% | +2,7% | -9,6 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de fev/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 2,43m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Real Investor Itaú Vida e Previdência Fundo de Investimento Financeiro Cic Ações Resp Limitada investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 36 investimentos finais. Os maiores: ALLOS ON NM (7,11%), MRV ON NM (6,92%), BRADESCO ON EJ N1 (6,03%). Retrato de fev/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
ALLOS ON NM
ALOS3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo7,11%
ValorR$ 5,01m
MRV ON NM
MRVE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo6,92%
ValorR$ 4,88m
BRADESCO ON EJ N1
BBDC3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo6,03%
ValorR$ 4,25m
PETROBRAS PN N2
PETR4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo5,50%
ValorR$ 3,88m
BRASIL ON EX NM
BBAS3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo5,41%
ValorR$ 3,81m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2027-05-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo5,09%
ValorR$ 3,59m
VALE ON EDJ NM
VALE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,68%
ValorR$ 3,3m
LOG COM PROP ON NM
LOGG3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,51%
ValorR$ 3,18m
SUZANO S.A. ON NM
SUZB3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,34%
ValorR$ 3,06m
BBSEGURIDADE ON ED NM
BBSE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,83%
ValorR$ 2,7m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
HYPERA ON NM
HYPE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,65%
ValorR$ 2,58m
CEMIG PN N1
CMIG4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,60%
ValorR$ 2,54m
GRUPO MATEUS ON NM
GMAT3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,52%
ValorR$ 2,48m
VULCABRAS ON NM
VULC3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,34%
ValorR$ 2,35m
METAL LEVE ON NM
LEVE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,21%
ValorR$ 2,26m
IRBBRASIL RE ON NM
IRBR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,02%
ValorR$ 2,13m
AZZAS 2154 ON NM
AZZA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,80%
ValorR$ 1,97m
YDUQS PART ON NM
YDUQ3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,77%
ValorR$ 1,95m
EVEN ON NM
EVEN3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,76%
ValorR$ 1,94m
INTELBRAS ON ED NM
INTB3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,64%
ValorR$ 1,86m
ALUPAR UNT N2
ALUP11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,62%
ValorR$ 1,85m
VIBRA ON NM
VBBR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,51%
ValorR$ 1,77m
MELNICK ON NM
MELK3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,11%
ValorR$ 1,49m
SCHULZ PN
SHUL4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,03%
ValorR$ 1,43m
AXIA ENERGIA ON NM
AXIA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,85%
ValorR$ 1,31m
Toda a carteira foi aberta até o investimento final.
A lista mostra os 25 maiores de 36 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em fev/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Real Investor Itaú Vida e Previdência Master Fundo de Investimento Financeiro Açoes Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo99,86%
ValorR$ 70,3m
DISPONIBILIDADES
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,28%
ValorR$ 198,6k
VALORES A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,16%
ValorR$ 113,3k
VALORES A RECEBER
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 10,9k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 70,4mno mês de fev/2026
- Posições declaradas
- 4todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 70,6m100,31% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 226,7k-0,32% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 226.659,02 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| H7 Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 70,1m | +13,5% | -0,6 p.p. |
| Real Investor Itaú Vida e Previdência Fundo de Investimento Financeiro Cic Ações Resp Limitada (este fundo)carteira de fev/2026 | R$ 70,4m | -6,9% | -21,1 p.p. |
| SPX Lancer Icatu Previdência FIF Cic Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 70,5m | +8,2% | -6,0 p.p. |
| UBS Prev Tamandua Fundo de Investimento Financeiro Multimercado Cred Priv Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 70,8m | +11,0% | -3,1 p.p. |
| Brasilprev Fix Estrategia 2025 V FIC FIF Renda Fixa Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 71,9m | +13,8% | -0,4 p.p. |
| Santander Prev Pb Premium Stars Multimercado Crédito Privado - FIF Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 72m | +8,8% | -5,4 p.p. |
| Strategy Crédito Previdência Fundo de Investimento Financeiro Multimercadocarteira de mai/2026 | R$ 79,6m | +12,9% | -1,3 p.p. |
Perguntas sobre Real Investor Itaú Vida e Previdência Fundo de Investimento Financeiro Cic Ações Resp Limitada
Qual é o CNPJ do Real Investor Itaú Vida e Previdência FIF CIC Ações?
56.431.064/0001-00 (só os números: 56431064000100). É o CNPJ da classe registrada na CVM como REAL INVESTOR ITAÚ VIDA E PREVIDÊNCIA FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO CIC AÇÕES RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Real Investor Itaú Vida e Previdência FIF CIC Ações?
Real Investor Asset Management LTDA, com administração de Intrag Dtvm LTDA., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Real Investor Itaú Vida e Previdência FIF CIC Ações?
O fundo é para investidor profissional, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Real Investor Itaú Vida e Previdência Fundo de Investimento Financeiro Cic Ações Resp Limitada investe?
Na carteira de fev/2026, as maiores posições declaradas são REAL INVESTOR ITAÚ VIDA E PREVIDÊNCIA MASTER FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO AÇOES RESP LIMITADA (99,86%), DISPONIBILIDADES (0,28%), VALORES A PAGAR (0,16%). O fundo declarou 4 posições no total, somando R$ 70,6m sobre um patrimônio de R$ 70,4m.
Qual o patrimônio do Real Investor Itaú Vida e Previdência Fundo de Investimento Financeiro Cic Ações Resp Limitada?
R$ 70.406.487,47 no mês de fev/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 56.431.064/0001-00, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
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Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a fev/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 4 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam