Previdência
Vrb Icatu Prev FIF - Classe de Investimento Multimercado - Responsabilidade Limitada
CNPJ 43.121.882/0001-56 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Vrb Icatu Prev FIF - CI Multimercado, CNPJ 43.121.882/0001-56: rendeu +12,7% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 6,6m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Tera Investimentos LTDA. e administrado por Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 7 posições; as maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-03-01 (70,22%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15 (18,33%), ISHARES IBOVESPA CLASSE DE ÍNDICE - RESPONSABILIDADE LIMITADA (10,11%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: VRB ICATU PREV FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO - RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 6,6m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 103 investimentos2 camadas de fundos abertas · retrato de ago/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +12,7%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Tera Investimentos LTDA.
- Administrador
- Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 21/05/2025
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +12,7%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 1,5 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 3,2% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,48retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -0,5%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 4 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +10,0% | +11,6% | -1,6 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +16,5% | +14,3% | +2,1 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | -2,8% | +10,9% | -13,7 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +11,7% | +13,0% | -1,4 p.p. |
| 2022ano incompleto30/09/2022 a 30/12/2022 | +1,4% | +3,2% | -1,8 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de ago/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 109,2k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Vrb Icatu Prev FIF - Classe de Investimento Multimercado - Responsabilidade Limitada investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 103 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-03-01 (71,89%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15 (17,93%), Ação ordinária (1,06%). Retrato de ago/2026.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo71,89%
ValorR$ 4,7m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo17,93%
ValorR$ 1,17m
Ação ordinária
VALE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,06%
ValorR$ 69,5k
Valores a Pagar
Outros
Peso no fundo0,83%
ValorR$ 54,8k
Valores a Receber
Outros
Peso no fundo0,82%
ValorR$ 54k
Ação preferencial
ITUB4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,77%
ValorR$ 50,4k
Ação preferencial
PETR4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,76%
ValorR$ 50,2k
Ação ordinária
AXIA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,44%
ValorR$ 28,9k
Ação ordinária
PETR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,43%
ValorR$ 28,4k
Ação preferencial
BBDC4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,35%
ValorR$ 23,4k
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
Ação ordinária
B3SA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,31%
ValorR$ 20,5k
Ação preferencial
ITSA4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,30%
ValorR$ 19,8k
Ação ordinária
WEGE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,28%
ValorR$ 18,8k
Ação ordinária
SBSP3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,28%
ValorR$ 18,3k
Ação ordinária
EMBJ3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,25%
ValorR$ 16,8k
Certificado de depósito de ações
BPAC11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,25%
ValorR$ 16,5k
Ação ordinária
ABEV3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,24%
ValorR$ 16,2k
Ação ordinária
BBAS3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,22%
ValorR$ 14,9k
Ação ordinária
ENEV3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,19%
ValorR$ 12,7k
Ação ordinária
PRIO3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,18%
ValorR$ 12k
Ação ordinária
EQTL3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,17%
ValorR$ 11,6k
Ação ordinária
CPLE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,17%
ValorR$ 11,2k
Ação ordinária
VBBR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,15%
ValorR$ 10,4k
Ação ordinária
RDOR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,14%
ValorR$ 9,7k
Ação ordinária
UGPA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,14%
ValorR$ 9,39k
Toda a carteira foi aberta até o investimento final.
A lista mostra os 25 maiores de 103 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo70,22%
ValorR$ 4,63m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo18,33%
ValorR$ 1,21m
Ishares Ibovespa Classe de Índice - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo10,11%
ValorR$ 666,9k
Bem Tpf Fi Financeiro - Ci RF Simples - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo1,50%
ValorR$ 99,5k
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,20%
ValorR$ 13,6k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 1,18k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 500,00
Entenda os nomes dos investimentos
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 6,6mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 7todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 6,62m100,37% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 27,2k-0,41% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 27.207,96 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| V8 Speedway Vega Ls XP Seg Prev Fi em Cotas de FIF Multimercado - Responsabilidade Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 4,74m | — | — |
| Sulamérica Mix 15 III FIF da Classe de Investimento em Cotas Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 6,39m | +9,3% | -4,9 p.p. |
| Vrb Icatu Prev FIF - Classe de Investimento Multimercado - Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 6,6m | +12,7% | -1,5 p.p. |
| Veneto 70 Icatu Previdenciário Fi Financeiro - Ci Mult - Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 6,77m | +4,7% | -9,5 p.p. |
| Asa Mapfre Max 49 Prev Cic de Classe de Investimento Multimercado - Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 7,13m | +8,1% | -6,0 p.p. |
| Távola Equity Hedge Fof Previdência Fundo de Investimento Multimercadocarteira de mai/2026 | R$ 7,25m | +10,5% | -3,7 p.p. |
| Asa Hedge Fife Classe de Investimento Multimercado - Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 9,51m | +5,0% | -9,2 p.p. |
Perguntas sobre Vrb Icatu Prev FIF - Classe de Investimento Multimercado - Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do Vrb Icatu Prev FIF - CI Multimercado?
43.121.882/0001-56 (só os números: 43121882000156). É o CNPJ da classe registrada na CVM como VRB ICATU PREV FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO - RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Vrb Icatu Prev FIF - CI Multimercado?
Tera Investimentos LTDA., com administração de Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Vrb Icatu Prev FIF - CI Multimercado?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Vrb Icatu Prev FIF - Classe de Investimento Multimercado - Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-03-01 (70,22%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15 (18,33%), ISHARES IBOVESPA CLASSE DE ÍNDICE - RESPONSABILIDADE LIMITADA (10,11%). O fundo declarou 7 posições no total, somando R$ 6,62m sobre um patrimônio de R$ 6,6m.
Qual o patrimônio do Vrb Icatu Prev FIF - Classe de Investimento Multimercado - Responsabilidade Limitada?
R$ 6.595.564,17 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 43.121.882/0001-56, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
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Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 7 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam