Ações e renda variável
XP Investor Master Fundo de Investimento em Ações Responsabilidade Limitada
CNPJ 26.776.803/0001-26 · CLASSES - FIF · carteira de fev/2026
XP Investor Master FIA, CNPJ 26.776.803/0001-26: rendeu -8,1% em 12 meses, contra +14,1% do CDI, tem patrimônio de R$ 674,6m e 3 cotistas. Fundo aberto, para o público em geral, gerido por XP Gestão de Recursos LTDA e administrado por XP Investimentos Cctvm S.A.. Na carteira de fev/2026 declarada à CVM, são 30 posições; as maiores: BEM TPF FI FINANCEIRO - CI RF SIMPLES - RESP LIMITADA (19,55%), ISHARES IBOVESPA CLASSE DE ÍNDICE - RESPONSABILIDADE LIMITADA (9,10%), ENEVA ON NM (8,46%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: XP INVESTOR MASTER FUNDO DE INVESTIMENTO EM AÇÕES RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 674,6m
- Mês da carteira
- fev/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 115 investimentos2 camadas de fundos abertas
- Rentabilidade em 12 meses
- -8,1%CDI: +14,1% no mesmo período
- Cotistas
- 3Em 28/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- XP Gestão de Recursos LTDA
- Administrador
- XP Investimentos Cctvm S.A.
- Para quem
- Público em geral
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 07/03/2017
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 28/10/2026), o fundo rendeu -8,1%, contra +14,1% do CDI no mesmo intervalo: 22,3 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 22,4% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,99retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -21,0%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 4 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 28/10/2026 | -10,5% | +11,6% | -22,1 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +57,5% | +14,3% | +43,1 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | -19,8% | +10,9% | -30,6 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +29,1% | +13,0% | +16,0 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +13,4% | +12,4% | +1,0 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +2,7% | +1,4% | +1,3 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de fev/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 69,1m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o XP Investor Master Fundo de Investimento em Ações Responsabilidade Limitada investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 115 investimentos finais. Os maiores: Ação ordinária (8,60%), Ação ordinária (7,83%), Ação ordinária (6,35%). Retrato de fev/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
Ação ordinária
ENEV3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo8,60%
ValorR$ 58m
Ação ordinária
B3SA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo7,83%
ValorR$ 52,9m
Ação ordinária
AXIA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo6,35%
ValorR$ 42,9m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo5,85%
ValorR$ 39,5m
Valores a Pagar
Outros
Peso no fundo5,13%
ValorR$ 34,6m
Ação ordinária
LREN3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo5,02%
ValorR$ 33,9m
Ação ordinária
CPLE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,78%
ValorR$ 32,3m
Certificado de depósito de ações
BPAC11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,33%
ValorR$ 22,5m
TENDA ON NM
TEND3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,30%
ValorR$ 22,3m
Ação ordinária
CSMG3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,25%
ValorR$ 22m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
Ação ordinária
RDOR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,23%
ValorR$ 21,8m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo3,20%
ValorR$ 21,7m
ANIMA ON NM
ANIM3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,07%
ValorR$ 20,8m
Ação ordinária
CEAB3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,04%
ValorR$ 20,5m
Ação ordinária
CURY3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,98%
ValorR$ 20,1m
Ação ordinária
VBBR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,91%
ValorR$ 19,7m
INTELBRAS ON ED NM
INTB3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,62%
ValorR$ 17,7m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,42%
ValorR$ 16,4m
Valores a Receber
Outros
Peso no fundo2,41%
ValorR$ 16,3m
NEOENERGIA ON
NEOE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,32%
ValorR$ 15,7m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,19%
ValorR$ 14,8m
Ação ordinária
RENT3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,12%
ValorR$ 14,3m
Ação ordinária
DIRR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,10%
ValorR$ 14,2m
Ação ordinária
MRVE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,04%
ValorR$ 13,8m
INTER CO DR2
INBR32Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo1,98%
ValorR$ 13,4m
Toda a carteira foi aberta até o investimento final.
A lista mostra os 25 maiores de 115 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em fev/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Bem Tpf Fi Financeiro - Ci RF Simples - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo19,55%
ValorR$ 132m
Ishares Ibovespa Classe de Índice - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo9,10%
ValorR$ 61,4m
ENEVA ON NM
ENEV3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo8,46%
ValorR$ 57,1m
B3 ON NM
B3SA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo7,53%
ValorR$ 50,8m
AXIA ENERGIA ON NM
AXIA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo5,97%
ValorR$ 40,3m
LOJAS RENNER ON NM
LREN3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,97%
ValorR$ 33,5m
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo4,78%
ValorR$ 32,3m
COPEL ON NM
CPLE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,69%
ValorR$ 31,7m
TENDA ON NM
TEND3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,30%
ValorR$ 22,3m
COPASA ON NM
CSMG3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,22%
ValorR$ 21,7m
Rede DOR ON
RDOR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,09%
ValorR$ 20,9m
ANIMA ON NM
ANIM3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,07%
ValorR$ 20,8m
BTGP BANCO UNT N2
BPAC11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,05%
ValorR$ 20,6m
CEA MODAS ON NM
CEAB3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,03%
ValorR$ 20,5m
CURY S/A ON NM
CURY3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,96%
ValorR$ 20m
VIBRA ON NM
VBBR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,80%
ValorR$ 18,9m
INTELBRAS ON ED NM
INTB3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,62%
ValorR$ 17,7m
NEOENERGIA ON
NEOE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,32%
ValorR$ 15,7m
DIRECIONAL ON NM
DIRR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,08%
ValorR$ 14,1m
MRV ON NM
MRVE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,03%
ValorR$ 13,7m
Mostrar as outras 10 posiçõesMostrar menos
INTER CO DR2
INBR32Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo1,98%
ValorR$ 13,4m
STONE CO DRN
STOC34Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo1,96%
ValorR$ 13,2m
LOCALIZA ON NM
RENT3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,96%
ValorR$ 13,2m
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo1,95%
ValorR$ 13,2m
SANEPAR UNT N2
SAPR11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,07%
ValorR$ 7,28m
BRADESCO PN EJ N1
BBDC4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,94%
ValorR$ 6,35m
MARCOPOLO PN N2
POMO4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,75%
ValorR$ 5,12m
CYRE4
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,10%
ValorR$ 738,6k
AXIA ENERGIA PNC ATZ NM
AXIA7Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,10%
ValorR$ 699k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1k
Entenda os nomes dos investimentos
- Ações de empresas brasileiras
- Participações em empresas brasileiras. O valor varia com o mercado.Nome na fonte: ação no Brasil.
- Recibos de ações estrangeiras (BDR)
- BDR: um recibo negociado na B3 que representa ações de uma empresa de fora. O preço é em reais e acompanha a ação lá fora mais o câmbio.Nome na fonte: recibo de ação estrangeira.
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 674,6mno mês de fev/2026
- Posições declaradas
- 30todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 739,2m109,43% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 64,6m-9,57% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 64.567.700,84 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos que investem no XP Investor Master FIA
3 fundos têm cotas deste na carteira mais nova que entregaram à CVM. Cada carteira é do mês que o próprio investidor publicou.
- XP Investor 30 Fundo de Investimento em Cotas de Ações Responsabilidade LimitadaR$ 425,5m neste fundo · carteira de fev/2026
- XP Investor FIF - Classe de Investimento em Cotas de Ações - Resp LimitadaR$ 229,9m neste fundo · carteira de fev/2026
- XP Investor 30 Dominus FIC de Fi Financeiro em Ações - Responsabilidade LimitadaR$ 11,7m neste fundo · carteira de set/2026
Outros fundos de ações e renda variável de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| BB Top Ações Bolsas Globais Ativo FIF em Ações Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 661,6m | +26,1% | +11,9 p.p. |
| XP Investor Master Fundo de Investimento em Ações Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de fev/2026 | R$ 674,6m | -8,1% | -22,3 p.p. |
| FIF - Classe de Investimento em Ações Vivest Ibovespa Ativo Resp Limitadacarteira de jun/2026 | R$ 699,6m | +13,9% | -0,3 p.p. |
| X Lab Fundo de Investimento Financeiro em Acoescarteira de set/2026 | R$ 714,3m | +2,5% | -11,7 p.p. |
| BB Fundo Mútuo de Privatização - FGTS Eletrobras - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 754m | +11,9% | -2,3 p.p. |
| Itaú Ações Ibrx Ativo FIF da Classe de Investimento em Cotas Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 754,9m | +8,9% | -5,3 p.p. |
| VINCI Mosaico Institucional FIF - Classe de Investimento em Ações - Resp Limitadacarteira de fev/2026 | R$ 821,8m | +7,8% | -6,4 p.p. |
Perguntas sobre XP Investor Master Fundo de Investimento em Ações Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do XP Investor Master FIA?
26.776.803/0001-26 (só os números: 26776803000126). É o CNPJ da classe registrada na CVM como XP INVESTOR MASTER FUNDO DE INVESTIMENTO EM AÇÕES RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do XP Investor Master FIA?
XP Gestão de Recursos LTDA, com administração de XP Investimentos Cctvm S.A., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no XP Investor Master FIA?
O fundo é para o público em geral, segundo o cadastro da CVM.
Onde o XP Investor Master Fundo de Investimento em Ações Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de fev/2026, as maiores posições declaradas são BEM TPF FI FINANCEIRO - CI RF SIMPLES - RESP LIMITADA (19,55%), ISHARES IBOVESPA CLASSE DE ÍNDICE - RESPONSABILIDADE LIMITADA (9,10%), ENEVA ON NM (8,46%). O fundo declarou 30 posições no total, somando R$ 739,2m sobre um patrimônio de R$ 674,6m.
Qual o patrimônio do XP Investor Master Fundo de Investimento em Ações Responsabilidade Limitada?
R$ 674.623.003,43 no mês de fev/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 26.776.803/0001-26, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a fev/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 30 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam