Ações e renda variável
Bradesco Smart Allocation Fi Financeiro - Cia - Resp Limitada
CNPJ 21.347.683/0001-28 · CLASSES - FIF · carteira de mai/2026
Bradesco Smart Allocation FIF - Cia, CNPJ 21.347.683/0001-28: rendeu +7,3% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 9,85m e 1 cotista. Fundo aberto, para o público em geral, gerido por Banco Bradesco S.A. e administrado por Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.. Na carteira de mai/2026 declarada à CVM, são 10 posições; as maiores: ETF BRADESCO IBOVESPA FUNDO DE INDICE - RESPONSABILIDADE LIMITADA (55,28%), B- INDEX MORNINGSTAR BRASIL MOMENTO FUNDO DE ÍNDICE - RESPONSABILIDADE LIMITADA (16,02%), B-INDEX MORNINGSTAR SETORES DEFENSIVOS BRASIL FUNDO DE INDICE - RESPONSABILIDADE LIMITADA (12,05%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: BRADESCO SMART ALLOCATION FI FINANCEIRO - CIA - RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 9,85m
- Mês da carteira
- mai/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 105 investimentos2 camadas de fundos abertas
- Rentabilidade em 12 meses
- +7,3%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM e da lâmina de 30/09/2026, que o administrador publica.
- Gestor
- Banco Bradesco S.A.
- Administrador
- Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Para quem
- Público em geral
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 24/06/2025
- Índice de referência
- IBOVESPA
- Taxa de administração
- 0% ao ano
- Taxa de performance
- Não cobra
- Aplicação mínima
- R$ 0,00
- Resgate
- cota em D+1, dinheiro em D+3
- Risco
- 4 de 5, na escala do administrador
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +7,3%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 6,9 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 20,0% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,35retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -12,7%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 5 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +0,8% | +11,6% | -10,8 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +32,5% | +14,3% | +18,2 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | -9,9% | +10,9% | -20,8 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +20,9% | +13,0% | +7,9 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +2,5% | +12,4% | -9,9 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | -1,9% | +1,4% | -3,2 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de mai/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (2)
- Diferença sem detalhamento-R$ 15,8k
- Contratos ligados a preços e índices-R$ 984,89
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Bradesco Smart Allocation Fi Financeiro - Cia - Resp Limitada investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 105 investimentos finais. Os maiores: Ação ordinária (7,46%), Ação preferencial (4,96%), Ação preferencial (4,79%). Retrato de mai/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
Ação ordinária
VALE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo7,46%
ValorR$ 734,8k
Ação preferencial
PETR4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,96%
ValorR$ 489,2k
Ação preferencial
ITUB4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,79%
ValorR$ 472,1k
Ação ordinária
AXIA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,15%
ValorR$ 311,1k
Ação ordinária
SBSP3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,84%
ValorR$ 280,5k
Ação preferencial
BBDC4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,76%
ValorR$ 272k
Ação ordinária
ABEV3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,71%
ValorR$ 267,7k
Ação ordinária
B3SA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,62%
ValorR$ 258,3k
Ação ordinária
PETR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,59%
ValorR$ 255,9k
Valores a Receber
Outros
Peso no fundo2,56%
ValorR$ 252,8k
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
Ação preferencial
ITSA4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,50%
ValorR$ 247,1k
Ação ordinária
PRIO3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,89%
ValorR$ 186,5k
Ação ordinária
ENEV3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,73%
ValorR$ 170,7k
Ação ordinária
WEGE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,70%
ValorR$ 167,6k
Certificado de depósito de ações
BPAC11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,67%
ValorR$ 164,7k
Ação ordinária
EQTL3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,57%
ValorR$ 154,8k
Ação ordinária
VBBR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,56%
ValorR$ 153,8k
Ação ordinária
BBAS3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,49%
ValorR$ 147,3k
Ação ordinária
CPLE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,49%
ValorR$ 147k
Ação preferencial
USIM5Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,45%
ValorR$ 143,8k
Ação ordinária
RADL3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,40%
ValorR$ 138,4k
Ação ordinária
UGPA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,39%
ValorR$ 137,2k
Ação ordinária
EMBJ3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,38%
ValorR$ 136,7k
Ação ordinária
EGIE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,36%
ValorR$ 134,6k
Ação ordinária
BBSE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,31%
ValorR$ 129,7k
Toda a carteira foi aberta até o investimento final.
A lista mostra os 25 maiores de 105 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em mai/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
ETF Bradesco Ibovespa Fundo de Indice - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo55,28%
ValorR$ 5,45m
B- Index Morningstar Brasil Momento Fundo de Índice - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo16,02%
ValorR$ 1,58m
B-index Morningstar Setores Defensivos Brasil Fundo de Indice - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo12,05%
ValorR$ 1,19m
B-index Morningstar Setores Ciclicos Brasil Fundo de Indice - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo7,84%
ValorR$ 772,2k
B-index Morningstar Brasil Pesos Iguais Fundo de Indice - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo6,78%
ValorR$ 668,7k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo1,50%
ValorR$ 148,7k
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-10-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,44%
ValorR$ 43,6k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,10%
ValorR$ 10k
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 4,65k
FUT WIN/M26
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
Valor-R$ 776,00
Uma linha aparece com valor negativo. É assim que a fonte declara obrigação e posição vendida, e o sinal fica como veio: virar o número para positivo mostraria investimento onde há dívida.
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
- Contratos ligados a preços e índices
- Contratos como futuros, opções e swaps. Podem proteger a carteira ou ampliar suas oscilações. O valor mostrado não mede todo o dinheiro exposto ao risco.Nome na fonte: derivativo.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 9,85mno mês de mai/2026
- Posições declaradas
- 10todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 9,86m100,05% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 9,29k-0,09% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 9.292,62 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos que investem no Bradesco Smart Allocation FIF - Cia
5 fundos têm cotas deste na carteira mais nova que entregaram à CVM. Cada carteira é do mês que o próprio investidor publicou.
- Bram Fi Financeiro - Cia - Resp LimitadaR$ 12,3m neste fundo · carteira de fev/2026
- Bradesco Fundo de Investimento em Cotas de Fundo de Investimentos em Ações Smart AllocationR$ 4,1m neste fundo · carteira de jan/2025
- Bradesco FIF - Classe de Investimento em Ações Ibrx Multipatrocinado - Resp LimitadaR$ 2,98m neste fundo · carteira de fev/2026
- Bram FIF - Classe de Investimento em Ações Ibrx Ativo - Resp LimitadaR$ 2,56m neste fundo · carteira de fev/2026
- Bradesco Institucional Ibrx Ativo Fi Financeiro - Cia - Resp LimitadaR$ 92,7k neste fundo · carteira de nov/2025
Outros fundos de ações e renda variável de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Bradesco Smart Allocation Fi Financeiro - Cia - Resp Limitada (este fundo)carteira de mai/2026 | R$ 9,85m | +7,3% | -6,9 p.p. |
| Oceana Long Biased Dbb FIC de Fundos de Investimento Financeiro de Ações - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 10,1m | +8,1% | -6,1 p.p. |
| Báltico Fundo de Investimento Financeiro em Açõescarteira de set/2026 | R$ 10,3m | +4,2% | -10,0 p.p. |
| Cultinvest Valor em Ações Livre Fundo de Investimento Financeiro Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 10,8m | +5,7% | -8,5 p.p. |
| M Wm Absoluto Fundo de Investimento em Cotas de Açõescarteira de fev/2026 | R$ 11,3m | +5,3% | -8,9 p.p. |
| Patria Pioneiro Long Only I Feeder Private Fi Financeiro em Cotas de Fundos de Investimento em Acoescarteira de fev/2026 | R$ 13,6m | +4,9% | -9,3 p.p. |
| Acesso Patria Pipe Ações - Cic FIF Resp Limitadacarteira de fev/2026 | R$ 17m | +4,3% | -9,9 p.p. |
Perguntas sobre Bradesco Smart Allocation Fi Financeiro - Cia - Resp Limitada
Qual é o CNPJ do Bradesco Smart Allocation FIF - Cia?
21.347.683/0001-28 (só os números: 21347683000128). É o CNPJ da classe registrada na CVM como BRADESCO SMART ALLOCATION FI FINANCEIRO - CIA - RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Bradesco Smart Allocation FIF - Cia?
Banco Bradesco S.A., com administração de Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA., segundo o cadastro da CVM.
Qual é a taxa de administração do Bradesco Smart Allocation FIF - Cia?
0% ao ano, sem taxa de performance. É o que diz a lâmina de 30/09/2026; a rentabilidade mostrada aqui já vem com as taxas descontadas.
Qual é a aplicação mínima do Bradesco Smart Allocation FIF - Cia?
R$ 0,00 na primeira aplicação. No resgate, a cota é a de D+1 e o dinheiro cai em D+3, segundo a lâmina de 30/09/2026.
Quem pode investir no Bradesco Smart Allocation FIF - Cia?
O fundo é para o público em geral, segundo o cadastro da CVM.
Onde o Bradesco Smart Allocation Fi Financeiro - Cia - Resp Limitada investe?
Na carteira de mai/2026, as maiores posições declaradas são ETF BRADESCO IBOVESPA FUNDO DE INDICE - RESPONSABILIDADE LIMITADA (55,28%), B- INDEX MORNINGSTAR BRASIL MOMENTO FUNDO DE ÍNDICE - RESPONSABILIDADE LIMITADA (16,02%), B-INDEX MORNINGSTAR SETORES DEFENSIVOS BRASIL FUNDO DE INDICE - RESPONSABILIDADE LIMITADA (12,05%). O fundo declarou 10 posições no total, somando R$ 9,86m sobre um patrimônio de R$ 9,85m.
Qual o patrimônio do Bradesco Smart Allocation Fi Financeiro - Cia - Resp Limitada?
R$ 9.848.916,11 no mês de mai/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 21.347.683/0001-28, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a mai/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 10 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam