Ações e renda variável
Mosaico Fi Financeiro - Cia - Resp Limitada
CNPJ 08.845.635/0001-00 · CLASSES - FIF · carteira de fev/2026
Mosaico FIF - Cia, CNPJ 08.845.635/0001-00: rendeu +7,7% em 12 meses, contra +14,1% do CDI, tem patrimônio de R$ 71,7m e 13 cotistas. Fundo aberto, para o público em geral, gerido por VINCI Equities Gestora de Recursos LTDA e administrado por Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.. Na carteira de fev/2026 declarada à CVM, são 5 posições; as maiores: VINCI MOSAICO FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO EM AÇÕES - RESP LIMITADA (99,45%), LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2032-01-01 (0,56%), Valores a Pagar (0,02%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: MOSAICO FI FINANCEIRO - CIA - RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 71,7m
- Mês da carteira
- fev/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 39 investimentos2 camadas de fundos abertas
- Rentabilidade em 12 meses
- +7,7%CDI: +14,1% no mesmo período
- Cotistas
- 13Em 28/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM e da lâmina de 30/09/2026, que o administrador publica.
- Gestor
- VINCI Equities Gestora de Recursos LTDA
- Administrador
- Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Para quem
- Público em geral
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 26/06/2025
- Índice de referência
- IBOVESPA
- Taxa de administração
- 0,33% ao ano
- Taxa de performance
- Não cobra
- Aplicação mínima
- R$ 0,00
- Resgate
- cota em D+30, dinheiro em D+2
- Risco
- 4 de 5, na escala do administrador
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 28/10/2026), o fundo rendeu +7,7%, contra +14,1% do CDI no mesmo intervalo: 6,5 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 18,3% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,35retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -9,6%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 5 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 28/10/2026 | +2,6% | +11,6% | -9,0 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +33,4% | +14,3% | +19,1 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | -12,1% | +10,9% | -23,0 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +25,2% | +13,0% | +12,1 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | -5,1% | +12,4% | -17,5 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +3,4% | +1,4% | +2,0 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de fev/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 3,17m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Mosaico Fi Financeiro - Cia - Resp Limitada investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 39 investimentos finais. Os maiores: LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2026-04-01 (9,04%), ITAUSA PN EJ N1 (6,94%), BTGP BANCO UNT N2 (6,79%). Retrato de fev/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2026-04-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo9,04%
ValorR$ 6,49m
ITAUSA PN EJ N1
ITSA4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo6,94%
ValorR$ 4,98m
BTGP BANCO UNT N2
BPAC11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo6,79%
ValorR$ 4,88m
AXIA ENERGIA ON NM
AXIA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo6,54%
ValorR$ 4,69m
LOCALIZA ON NM
RENT3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo6,19%
ValorR$ 4,44m
VALE ON EDJ NM
VALE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo5,48%
ValorR$ 3,93m
EQUATORIAL ON ATZ NM
EQTL3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo5,19%
ValorR$ 3,73m
PETROBRAS PN N2
PETR4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,55%
ValorR$ 3,27m
MOTIVA SA ON EJ NM
MOTV3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,64%
ValorR$ 2,61m
SABESP ON NM
SBSP3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,57%
ValorR$ 2,56m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
ENEVA ON NM
ENEV3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,56%
ValorR$ 2,56m
TENDA ON NM
TEND3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,44%
ValorR$ 2,47m
SUZANO S.A. ON NM
SUZB3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,16%
ValorR$ 2,27m
Rede DOR ON
RDOR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,07%
ValorR$ 2,2m
VIBRA ON NM
VBBR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,99%
ValorR$ 2,15m
NATURA ON NM
NATU3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,70%
ValorR$ 1,94m
NU HOLDINGS DRN
ROXO34Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo2,43%
ValorR$ 1,74m
ITAUUNIBANCO PN EJ N1
ITUB4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,40%
ValorR$ 1,72m
PRIO ON NM
PRIO3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,37%
ValorR$ 1,7m
Valores a Pagar
Outros
Peso no fundo2,21%
ValorR$ 1,59m
COPEL ON NM
CPLE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,03%
ValorR$ 1,46m
BRADESCO PN EJ N1
BBDC4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,99%
ValorR$ 1,43m
MERCADOLIBRE DRN
MELI34Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo1,77%
ValorR$ 1,27m
CYRELA REALT ON NM
CYRE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,75%
ValorR$ 1,26m
AXIA ENERGIA PNC ATZ NM
AXIA7Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,65%
ValorR$ 1,19m
Toda a carteira foi aberta até o investimento final.
A lista mostra os 25 maiores de 39 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em fev/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
VINCI Mosaico FIF - Classe de Investimento em Ações - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo99,45%
ValorR$ 71,3m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2032-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,56%
ValorR$ 402,7k
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 16,3k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 229,90
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 71,7mno mês de fev/2026
- Posições declaradas
- 5todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 71,8m100,03% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 32,6k-0,05% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 32.606,58 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Outros fundos de ações e renda variável de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Mosaico Fi Financeiro - Cia - Resp Limitada (este fundo)carteira de fev/2026 | R$ 71,7m | +7,7% | -6,5 p.p. |
| Cgi Falcon FIF Cic em Ações Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 74,1m | +24,8% | +10,7 p.p. |
| Tuna Fundo de Investimento Financeiro em Açõescarteira de set/2026 | R$ 74,6m | +5,0% | -9,2 p.p. |
| Paris Fundo de Investimento Financeiro da Classe de Investimento em Cotas em Ações Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 76,8m | +4,1% | -9,9 p.p. |
| Itaú ACE Dividendos Ações FIF da Classe de Investimento em Cotas Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 80,2m | +2,5% | -11,7 p.p. |
| Santander Ônix Ações - Cic FIF Resp Limitadacarteira de fev/2026 | R$ 80,8m | +11,1% | -3,1 p.p. |
| Frg Sharp Fi Financeiro - Cia - Resp Limitadacarteira de fev/2026 | R$ 101,8m | +1,4% | -12,8 p.p. |
Perguntas sobre Mosaico Fi Financeiro - Cia - Resp Limitada
Qual é o CNPJ do Mosaico FIF - Cia?
08.845.635/0001-00 (só os números: 08845635000100). É o CNPJ da classe registrada na CVM como MOSAICO FI FINANCEIRO - CIA - RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Mosaico FIF - Cia?
VINCI Equities Gestora de Recursos LTDA, com administração de Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA., segundo o cadastro da CVM.
Qual é a taxa de administração do Mosaico FIF - Cia?
0,33% ao ano, sem taxa de performance. É o que diz a lâmina de 30/09/2026; a rentabilidade mostrada aqui já vem com as taxas descontadas.
Qual é a aplicação mínima do Mosaico FIF - Cia?
R$ 0,00 na primeira aplicação. No resgate, a cota é a de D+30 e o dinheiro cai em D+2, segundo a lâmina de 30/09/2026.
Quem pode investir no Mosaico FIF - Cia?
O fundo é para o público em geral, segundo o cadastro da CVM.
Onde o Mosaico Fi Financeiro - Cia - Resp Limitada investe?
Na carteira de fev/2026, as maiores posições declaradas são VINCI MOSAICO FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO EM AÇÕES - RESP LIMITADA (99,45%), LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2032-01-01 (0,56%), Valores a Pagar (0,02%). O fundo declarou 5 posições no total, somando R$ 71,8m sobre um patrimônio de R$ 71,7m.
Qual o patrimônio do Mosaico Fi Financeiro - Cia - Resp Limitada?
R$ 71.733.006,20 no mês de fev/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 08.845.635/0001-00, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a fev/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 5 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam