Previdência
Clube do Valor Previdência Fundo de Investimento Financeiro Responsabilidade Limitada
CNPJ 58.443.172/0001-10 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Clube do Valor Previdência FIF, CNPJ 58.443.172/0001-10: tem patrimônio de R$ 4,35m. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Clube do Valor Administração de Carteiras de Valores Mobiliários LTDA e administrado por Banco Daycoval S.A.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 16 posições; as maiores: TREND INFLAÇÃO CURTA PREVIDENCIÁRIO MASTER FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA RESP LIMITADA (33,68%), DAYCOVAL TITULOS PUBLICOS IV FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO (23,04%), TREND PRÉ-FIXADO PREV MASTER FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA - RESPONSABILIDADE LIMITADA (18,97%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: CLUBE DO VALOR PREVIDÊNCIA FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 4,35m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 149 investimentos3 camadas de fundos abertas · retrato de fev/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Clube do Valor Administração de Carteiras de Valores Mobiliários LTDA
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 12/12/2024
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de fev/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 41,4k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Clube do Valor Previdência Fundo de Investimento Financeiro Responsabilidade Limitada investe, 3 camadas abaixo, o dinheiro chega a 149 investimentos finais. Os maiores: NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2026-08-15 (9,72%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2028-08-15 (9,21%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2030-08-15 (8,02%). Retrato de fev/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2026-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo9,72%
ValorR$ 279,7k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2028-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo9,21%
ValorR$ 265,2k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2030-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo8,02%
ValorR$ 231k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo5,27%
ValorR$ 151,8k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2027-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo5,23%
ValorR$ 150,7k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo4,22%
ValorR$ 121,7k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo4,10%
ValorR$ 118,2k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo4,06%
ValorR$ 117,1k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo4,04%
ValorR$ 116,4k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo3,94%
ValorR$ 113,5k
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo3,83%
ValorR$ 110,5k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo3,78%
ValorR$ 109k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo3,02%
ValorR$ 87,1k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,53%
ValorR$ 72,9k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2029-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo2,30%
ValorR$ 66,4k
JOHNSON & JOHNSON
Outros investimentos no exterior · ESTADOS UNIDOS DA AMÉRICA
Peso no fundo0,94%
ValorR$ 27,3k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2026-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,94%
ValorR$ 27,2k
Títulos Públicos
Títulos do governo
Peso no fundo0,73%
ValorR$ 21,2k
BANRISUL PNB N1
BRSR6Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,66%
ValorR$ 19,2k
JHSF PART ON ED NM
JHSF3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,62%
ValorR$ 18k
COGNA ON ON ATZ NM
COGN3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,59%
ValorR$ 17k
TAESA UNT N2
TAEE11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,50%
ValorR$ 14,6k
CENCORA INC
Outros investimentos no exterior · ESTADOS UNIDOS DA AMÉRICA
Peso no fundo0,49%
ValorR$ 14,3k
SOLVENTUM CORP. DL
Ações de empresas no exterior · ESTADOS UNIDOS DA AMÉRICA
Peso no fundo0,49%
ValorR$ 14,3k
AUTOMATIC DATA PROCESSING INC
Outros investimentos no exterior · ESTADOS UNIDOS DA AMÉRICA
Peso no fundo0,46%
ValorR$ 13,5k
Toda a carteira foi aberta até o investimento final.
A lista mostra os 25 maiores de 149 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Trend Inflação Curta Previdenciário Master Fundo de Investimento Renda Fixa Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo33,68%
ValorR$ 1,47m
Daycoval Titulos Publicos IV Fundo de Investimento Financeiro
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo23,04%
ValorR$ 1m
Trend Pré-fixado Prev Master Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo18,97%
ValorR$ 825,6k
Clube do Valor Multifatores EUA Master Fundo de Investimento Financeiro
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo12,59%
ValorR$ 547,9k
Clube do Valor Master Fundo de Investimento Financeiro em Ações
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo6,12%
ValorR$ 266,3k
Clube do Valor Momentum Master Fundo de Investimento Financeiro
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo5,71%
ValorR$ 248,5k
TXGESTAO A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,06%
ValorR$ 2,81k
TXADM A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 2k
TXCUST A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,03%
ValorR$ 1,5k
TITULO DE CAIXA
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 910,28
CVM DIFERIDO
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 803,73
Despesa Provisão
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 665,19
TXESTRUTURAC A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 532,60
PFee Calculad
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 35,80
ANBIMA DIFERIDO
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 22,05
Ajuste Cota Passivo
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 0,01
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 4,35mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 16todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 4,36m100,29% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 15,1k-0,35% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 15.077,24 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Rentabilidade contra o CDI
O histórico de cotas deste fundo não fecha 12 meses.
O histórico seguido deste fundo começa em 01/2026: faltam 2 mês(es) para completar 12 meses. Mostrar um período mais curto com o nome de 12 meses seria outro número.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 28/10/2026 | +8,0% | +11,6% | -3,6 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Brasilprev Private Zenit Plus III FIC FIF Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 4,33m | +11,3% | -2,9 p.p. |
| Clube do Valor Previdência Fundo de Investimento Financeiro Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 4,35m | — | — |
| Novus Macro Prev II Fundo de Investimento Financeiro da Cic Mult Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 4,44m | +13,3% | -0,9 p.p. |
| Novus Prev Institucional Fundo de Investimento Financeiro Multimercado Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 4,44m | +15,2% | +1,0 p.p. |
| Icatu Seg Fundo de Investimento em Cotas de FIF Composto 20 Mult - Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 4,54m | +11,2% | -3,0 p.p. |
| Patria Pioneiro Long Only Fife Previdência Fundo de Investimento Financeiro Multimercadocarteira de mai/2026 | R$ 5,03m | +5,0% | -9,2 p.p. |
| Ibiuna Previdência FIF - Classe de Investimento em Cotas Multimercado - Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 5,05m | +8,5% | -5,6 p.p. |
Perguntas sobre Clube do Valor Previdência Fundo de Investimento Financeiro Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do Clube do Valor Previdência FIF?
58.443.172/0001-10 (só os números: 58443172000110). É o CNPJ da classe registrada na CVM como CLUBE DO VALOR PREVIDÊNCIA FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Clube do Valor Previdência FIF?
Clube do Valor Administração de Carteiras de Valores Mobiliários LTDA, com administração de Banco Daycoval S.A., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Clube do Valor Previdência FIF?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Clube do Valor Previdência Fundo de Investimento Financeiro Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são TREND INFLAÇÃO CURTA PREVIDENCIÁRIO MASTER FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA RESP LIMITADA (33,68%), DAYCOVAL TITULOS PUBLICOS IV FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO (23,04%), TREND PRÉ-FIXADO PREV MASTER FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA - RESPONSABILIDADE LIMITADA (18,97%). O fundo declarou 16 posições no total, somando R$ 4,36m sobre um patrimônio de R$ 4,35m.
Qual o patrimônio do Clube do Valor Previdência Fundo de Investimento Financeiro Responsabilidade Limitada?
R$ 4.349.911,22 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 58.443.172/0001-10, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 16 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam