Renda fixa

Banestes Selection FIF Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada

CNPJ 52.098.741/0001-50 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026

Banestes Selection FIF RF CP, CNPJ 52.098.741/0001-50: rendeu +13,7% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 21,7m e 37 cotistas. Fundo aberto, para o público em geral, gerido por Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. e administrado por Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 36 posições; as maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01 (31,37%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01 (18,41%), CAIXA ECONOMICA FEDERAL - venc. 2037-01-10 (2,89%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.

Nome na fonte, como a CVM publica: BANESTES SELECTION FIF RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA

Carteira do fundo

Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.

Abrir no explorador

Patrimônio: R$ 21,7m
Mês da carteira: set/2026Mês de referência dos valores
O que foi identificado: 33 investimentos1 camada de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de jun/2026
Rentabilidade em 12 meses: +13,7%CDI: +14,2% no mesmo período
Cotistas: 37Em 29/10/2026

Sobre o fundo

Do cadastro da CVM e da lâmina de 30/09/2026, que o administrador publica.

Gestor: Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Administrador: Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Para quem: Público em geral
Condomínio: Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
Constituído em: 06/09/2023
Índice de referência: DI de um dia
Taxa de administração: 0,5% ao ano
Taxa de performance: Não cobra
Aplicação mínima: R$ 1.000,00
Resgate: cota em D+0, dinheiro em D+2
Risco: 3 de 5, na escala do administrador

Rentabilidade contra o CDI

Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +13,7%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 0,4 ponto abaixo.

O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.

Risco em 12 meses

Volatilidade: 0,3% ao anoquanto a cota oscila
Índice de Sharpe: -1,29retorno acima do CDI por unidade de risco
Maior queda: sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
Meses acima do CDI: 2 de 12no mesmo mês, lado a lado

Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.

Retorno do fundo e do CDI em cada ano, e a diferença entre os dois.
Ano	Fundo	CDI	Diferença
2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026	+11,2%	+11,6%	-0,4 p.p.
202531/12/2024 a 31/12/2025	+14,4%	+14,3%	+0,1 p.p.
202429/12/2023 a 31/12/2024	+11,2%	+10,9%	+0,3 p.p.
2023ano incompleto29/09/2023 a 29/12/2023	+2,9%	+2,8%	+0,1 p.p.

Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.

Onde está o dinheiro do fundo

Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de jun/2026.

Tipo de investimentoValor / participação

O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.

Saldos negativos, fora do gráfico (1)

Diferença sem detalhamento-R$ 17,6k

Raio-x: onde o dinheiro está de verdade

Abrindo os fundos em que o Banestes Selection FIF Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada investe, 1 camada abaixo, o dinheiro chega a 33 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-06-01 (39,56%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01 (17,57%), CAIXA ECONOMICA FEDERAL - venc. 2037-01-10 (2,74%). Retrato de jun/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.

LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-06-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo39,56%
ValorR$ 8,68m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo17,57%
ValorR$ 3,86m
CAIXA ECONOMICA FEDERAL - venc. 2037-01-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,74%
ValorR$ 602,7k
BCO BTG PACTUAL SA - venc. 2027-01-29
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,51%
ValorR$ 551,3k
BCO SAFRA SA - venc. 2029-12-14
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,36%
ValorR$ 518,3k
GERDAU S/A - venc. 2032-06-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,30%
ValorR$ 506,7k
REDE DOR SAO LUIZ S/A - venc. 2031-07-25
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,98%
ValorR$ 436,3k
COMPANHIA DE SANEAMENTO DE MINAS GERAIS COPASA MG - venc. 2030-09-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,97%
ValorR$ 432,8k
CENTRAIS ELETRICAS BRAS. S/A - ELETROBRAS - venc. 2028-09-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,92%
ValorR$ 421,6k
BANCO PAN S.A - venc. 2028-02-21
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,89%
ValorR$ 416,3k

Mostrar mais 15 investimentos finais

UNIPAR CARBOCLORO S/A - venc. 2031-09-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,88%
ValorR$ 414,1k
CIA SANEAMENTO BASICO EST. SP - SABESP - venc. 2035-11-14
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,87%
ValorR$ 411,1k
VOTORANTIM CIMENTOS S/A - venc. 2033-01-25
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,86%
ValorR$ 408,6k
ITAU UNIBANCO HOLDING SA - venc. 2034-10-16
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,75%
ValorR$ 385,7k
PRAVALER CRÉDITO UNIVERSITÁRIO FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS - RESP LIMITADA (08.417.544/0001-65)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo1,59%
ValorR$ 350,8k
ENERGISA SA - venc. 2030-02-25
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,43%
ValorR$ 316k
BCO BRADESCO SA - venc. 2036-03-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,42%
ValorR$ 313,6k
BANCO SANTANDER (BRASIL) S.A. - venc. 2036-03-24
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,41%
ValorR$ 310,7k
MULTIPLAN EMPREENDIMENTOS IMOBILIARIOS S/A - venc. 2031-10-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,40%
ValorR$ 308,4k
CLOUDWALK A.I. FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS SEGMENTO MEIOS DE PAGAMENTO (57.609.282/0001-46)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo1,37%
ValorR$ 302,4k
VERDECARD FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESPONSABILIDADE LIMITADA (26.722.650/0001-34)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo1,36%
ValorR$ 300,2k
BCO ABC BRASIL SA - venc. 2026-10-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,30%
ValorR$ 286,2k
ENERGISA SA - venc. 2029-09-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,98%
ValorR$ 215,4k
COMPANHIA DE GAS DE SAO PAULO - venc. 2029-03-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,94%
ValorR$ 207,8k
EDP ESPIRITO SANTO DISTRIBUICAO DE ENERGIA SA - venc. 2030-06-11
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,91%
ValorR$ 200,9k

Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.

A lista mostra os 25 maiores de 33 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.

Como o raio-x é feito

Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.

O método inteiro: como abrimos um fundo até a ação

Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026

Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.

LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo31,37%
ValorR$ 6,8m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo18,41%
ValorR$ 3,99m
CAIXA ECONOMICA FEDERAL - venc. 2037-01-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,89%
ValorR$ 628,2k
Pravaler Crédito Universitário Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo2,88%
ValorR$ 625,2k
BCO BTG PACTUAL SA - venc. 2027-01-29
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,63%
ValorR$ 570,7k
BCO SAFRA SA - venc. 2029-12-14
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,48%
ValorR$ 538,6k
GERDAU S/A - venc. 2032-06-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,42%
ValorR$ 526k
CEMIG GERACAO E TRANSMISSAO S/A - venc. 2033-08-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,32%
ValorR$ 503k
BANCO PAN S.A - venc. 2028-02-21
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,99%
ValorR$ 431,4k
CIA SANEAMENTO BASICO EST. SP - SABESP - venc. 2035-11-14
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,96%
ValorR$ 425k
VOTORANTIM CIMENTOS S/A - venc. 2033-01-25
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,95%
ValorR$ 424,1k
COMPANHIA DE SANEAMENTO DE MINAS GERAIS COPASA MG - venc. 2030-09-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,88%
ValorR$ 407,9k
TOTVS SA - venc. 2033-09-02
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,86%
ValorR$ 403,9k
ITAU UNIBANCO HOLDING SA - venc. 2034-10-16
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,84%
ValorR$ 400,4k
AXIA ENERGIA S.A. - venc. 2033-09-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,84%
ValorR$ 400k
UNIPAR CARBOCLORO S/A - venc. 2031-09-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,84%
ValorR$ 399,4k
BCO BRADESCO SA - venc. 2036-03-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,49%
ValorR$ 324,4k
MULTIPLAN EMPREENDIMENTOS IMOBILIARIOS S/A - venc. 2031-10-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,47%
ValorR$ 320,1k
HONDABM - venc. 2029-07-27
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,41%
ValorR$ 307k
ENERGISA SA - venc. 2030-02-25
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,41%
ValorR$ 305,8k

Mostrar as outras 16 posições

BANCO GM S.A. - venc. 2029-08-20
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,40%
ValorR$ 304,2k
Cloudwalk A.i. Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Segmento Meios de Pagamento
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo1,39%
ValorR$ 302,3k
BANCO SANTANDER (BRASIL) S.A. - venc. 2036-03-24
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,38%
ValorR$ 301k
Verdecard Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo1,38%
ValorR$ 300,2k
BCO ABC BRASIL SA - venc. 2026-10-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,36%
ValorR$ 296,2k
EDP ESPIRITO SANTO DISTRIBUICAO DE ENERGIA SA - venc. 2030-06-11
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,96%
ValorR$ 208,5k
ENERGISA SA - venc. 2029-09-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,96%
ValorR$ 208,4k
Cartão de Compra Supplier Fundo de Investimento em Direitos Creditórios III - Responsabilidade LTDA
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,95%
ValorR$ 207,5k
COMPANHIA DE GAS DE SAO PAULO - venc. 2029-03-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,92%
ValorR$ 201,5k
COPEL DISTRIBUICAO S/A - venc. 2027-05-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,92%
ValorR$ 201,4k
BANCO GM S.A. - venc. 2026-10-19
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,68%
ValorR$ 147,5k
BANCO MERCEDES BENZ DO BRASIL S.A. - venc. 2026-10-23
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,67%
ValorR$ 147,3k
BCO DAYCOVAL SA - venc. 2029-06-27
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,55%
ValorR$ 120,5k
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 11,1k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 2,36k
CENTRAIS ELETRICAS BRAS. S/A - ELETROBRAS - venc. 2028-09-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 0,00

Entenda os nomes dos investimentos

Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo: Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Títulos do governo: Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
Títulos de bancos e empresas: Aplicações em dívidas de bancos ou empresas, como CDBs e debêntures. Há risco de o emissor não pagar.Nome na fonte: crédito privado.

Como a carteira fecha

Patrimônio líquido: R$ 21,7mno mês de set/2026
Posições declaradas: 36todas na lista acima
Soma do que está na lista: R$ 21,7m99,92% do patrimônio
Excesso sobre o patrimônio: -R$ 22,2k-0,10% do patrimônio

As posições declaradas somam R$ 22.218,88 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.

Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.

Fundos que investem no Banestes Selection FIF RF CP

Um fundo tem cotas deste na carteira mais nova que entregaram à CVM. Cada carteira é do mês que o próprio investidor publicou.

Banestes Funses FIF Multimercado Responsabilidade LimitadaR$ 19,5m neste fundo · carteira de set/2026

Outros fundos de renda fixa de tamanho parecido

Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.

Fundos do mesmo tipo com patrimônio perto deste, do menor para o maior, com patrimônio e rentabilidade de 12 meses contra o CDI.
Fundo	Patrimônio	12 meses	Contra o CDI
Eupar Infra Fundo Incentivado de Investimento em Infraestrutura Renda Fixacarteira de mai/2026	R$ 21,2m	+4,6%	-9,6 p.p.
Rozipa FIF Fi Incentivado em Debêntures de Infra Renda Fixa Crédito Privado Resp Limitadacarteira de set/2026	R$ 21,6m	—	—
Banestes Selection FIF Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de set/2026	R$ 21,7m	+13,7%	-0,4 p.p.
Fundo de Investimento Financeiro - Cic Renda Fixa Incentivado de Inv em Infraestrutura Mjmcarteira de set/2026	R$ 21,7m	+10,4%	-3,7 p.p.
Infratree II FIF Fi Incentivado em Debêntures de Infraestrutura Renda Fixa Cred Priv Resp Limitadacarteira de set/2026	R$ 21,8m	+7,2%	-7,0 p.p.
Estrela Infra Kinea FIF Fundo Incentivado em Investimento em Deb Infra RF Créd Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026	R$ 22,2m	+3,1%	-11,0 p.p.
Porto Paineira Cdi FIF Fundo Incentivado em Investimento em Deb de Infra RF Créd Priv Resp Limitadacarteira de set/2026	R$ 48,5m	—	—

Ver os fundos de renda fixa que mais renderam em 12 meses

Perguntas sobre Banestes Selection FIF Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada

Qual é o CNPJ do Banestes Selection FIF RF CP?

52.098.741/0001-50 (só os números: 52098741000150). É o CNPJ da classe registrada na CVM como BANESTES SELECTION FIF RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.

Quem é o gestor do Banestes Selection FIF RF CP?

Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com administração de Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., segundo o cadastro da CVM.

Qual é a taxa de administração do Banestes Selection FIF RF CP?

0,5% ao ano, sem taxa de performance. É o que diz a lâmina de 30/09/2026; a rentabilidade mostrada aqui já vem com as taxas descontadas.

Qual é a aplicação mínima do Banestes Selection FIF RF CP?

R$ 1.000,00 na primeira aplicação. No resgate, a cota é a de D+0 e o dinheiro cai em D+2, segundo a lâmina de 30/09/2026.

Quem pode investir no Banestes Selection FIF RF CP?

O fundo é para o público em geral, segundo o cadastro da CVM.

Onde o Banestes Selection FIF Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada investe?

Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01 (31,37%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01 (18,41%), CAIXA ECONOMICA FEDERAL - venc. 2037-01-10 (2,89%). O fundo declarou 36 posições no total, somando R$ 21,7m sobre um patrimônio de R$ 21,7m.

Qual o patrimônio do Banestes Selection FIF Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada?

R$ 21.667.392,47 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 52.098.741/0001-50, classe CLASSES - FIF.

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A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.

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Fontes e limites destes números

Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
As 36 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.

Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam