Multimercado
Libertas Centralizador Refix FIF - Classe de Investimento Multimercado Cred Priv - Resp Limitada
CNPJ 44.900.441/0001-15 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Libertas Centralizador Refix FIF - CI Multimercado CP, CNPJ 44.900.441/0001-15: rendeu +14,6% em 12 meses, contra +14,5% do CDI, tem patrimônio de R$ 583,1m e 7 cotistas. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Banco Bradesco S.A. e administrado por Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 8 posições; as maiores: BRADESCO BANCOS FI FINANCEIRO - CIC RF CRED PRIV - RESP LIMITADA (37,01%), LIBERTAS HIGH GRADE FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO - RESP LIMITADA (34,37%), SULAMÉRICA PREMIUM PLUS FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA REF DI CRED PRIV RESP LIMITADA (17,34%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: LIBERTAS CENTRALIZADOR REFIX FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRED PRIV - RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 583,1m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 394 investimentos3 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de mai/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +14,6%CDI: +14,5% no mesmo período
- Cotistas
- 7Em 30/09/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Banco Bradesco S.A.
- Administrador
- Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 12/05/2025
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 30/09/2025 a 30/09/2026), o fundo rendeu +14,6%, contra +14,5% do CDI no mesmo intervalo: 0,1 ponto acima.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,3% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- 0,27retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 7 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 30/09/2026 | +10,7% | +10,5% | +0,2 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +14,4% | +14,3% | +0,1 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +7,1% | +10,9% | -3,8 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +13,8% | +13,0% | +0,8 p.p. |
| 2022ano incompleto31/05/2022 a 30/12/2022 | +3,3% | +7,7% | -4,4 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de mai/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 3,29m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Libertas Centralizador Refix FIF - Classe de Investimento Multimercado Cred Priv - Resp Limitada investe, 3 camadas abaixo, o dinheiro chega a 394 investimentos finais. Os maiores: NOTAS DO TESOURO NACIONAL - SERIE F - venc. 2027-01-01 (8,59%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2026-08-15 (2,30%), LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2026-10-01 (2,14%). Retrato de mai/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
NOTAS DO TESOURO NACIONAL - SERIE F - venc. 2027-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo8,59%
ValorR$ 47,9m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2026-08-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo2,30%
ValorR$ 12,9m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2026-10-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo2,14%
ValorR$ 11,9m
BANCO BTG PACTU - venc. 2026-07-31
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,93%
ValorR$ 10,8m
VINCI ENERGIA SUSTENTÁVEL FIDC - IS RESPONSABILIDADE LIMITADA (28.492.719/0001-06)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo1,72%
ValorR$ 9,6m
CAIXA - venc. 2027-05-21
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,70%
ValorR$ 9,51m
BANCO SANTANDER - venc. 2028-10-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,33%
ValorR$ 7,46m
BANCO YAMAHA MO - venc. 2027-10-03
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,09%
ValorR$ 6,08m
DEB
AEGPB5Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,00%
ValorR$ 5,62m
BANCO VOTORANTI - venc. 2027-09-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,96%
ValorR$ 5,38m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
DEB
ELPLA6Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,94%
ValorR$ 5,28m
BRADESCO - venc. 2030-12-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,94%
ValorR$ 5,24m
BANCO BTG PACTU - venc. 2028-01-26
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,91%
ValorR$ 5,08m
BANCO SANTANDER - venc. 2026-11-30
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,90%
ValorR$ 5,05m
BANCO VOTORANTI - venc. 2027-10-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,89%
ValorR$ 4,96m
BANCO BTG PACTU - venc. 2028-09-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,87%
ValorR$ 4,85m
B. VOLKSWAGEN - venc. 2027-10-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,80%
ValorR$ 4,51m
BMG - venc. 2026-12-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,77%
ValorR$ 4,31m
DEB
ERDVA6Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,76%
ValorR$ 4,27m
BANCO DAYCOVAL - venc. 2029-08-20
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,76%
ValorR$ 4,27m
DEB
RENTC8Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,76%
ValorR$ 4,26m
BANCO SAFRA S/A - venc. 2028-07-24
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,76%
ValorR$ 4,26m
DEB
RDORC7Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,76%
ValorR$ 4,24m
BANCO VOTORANTI - venc. 2028-01-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,75%
ValorR$ 4,18m
BANSICREDI - venc. 2028-05-25
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,73%
ValorR$ 4,12m
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 394 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Bradesco Bancos Fi Financeiro - Cic RF Cred Priv - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo37,01%
ValorR$ 215,9m
Libertas High Grade FIF - Classe de Investimento Multimercado Crédito Privado - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo34,37%
ValorR$ 200,5m
Sulamérica Premium Plus Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Ref DI Cred Priv Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo17,34%
ValorR$ 101,2m
Libertas High Yield FIF - Classe de Investimento Renda Fixa Crédito Privado - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo11,03%
ValorR$ 64,4m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-06-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,21%
ValorR$ 1,27m
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 23,7k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 22,1k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 583,1mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 8todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 583,2m99,96% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 47,4k-0,01% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 47.418,06 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Outros fundos multimercado de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Pcs III Brasil Fundo de Investimento Financeirocarteira de mai/2026 | R$ 213m | — | — |
| BNP Paribas Planejar Conservador Cic de Classes de Investimento Multimercado Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 546,7m | +14,2% | -0,3 p.p. |
| Mais Vida II FIF - Classe de Investimento Multimercado - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 573,9m | +13,9% | -0,6 p.p. |
| Libertas Centralizador Refix FIF - Classe de Investimento Multimercado Cred Priv - Resp Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 583,1m | +14,6% | +0,1 p.p. |
| Granado Cash Fundo de Investimento Financeiro Multimercadocarteira de fev/2026 | R$ 583,2m | — | — |
| Ifly Cash Fundo de Investimento Financeiro Multimercado de Responsabilidade Ilimitadacarteira de fev/2026 | R$ 584m | — | — |
| Absolute Vertex II C1 Fi em Cotas de Fundos de Investimento Financeiro Multimercadocarteira de set/2026 | R$ 621,2m | +8,7% | -5,8 p.p. |
Perguntas sobre Libertas Centralizador Refix FIF - Classe de Investimento Multimercado Cred Priv - Resp Limitada
Qual é o CNPJ do Libertas Centralizador Refix FIF - CI Multimercado CP?
44.900.441/0001-15 (só os números: 44900441000115). É o CNPJ da classe registrada na CVM como LIBERTAS CENTRALIZADOR REFIX FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRED PRIV - RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Libertas Centralizador Refix FIF - CI Multimercado CP?
Banco Bradesco S.A., com administração de Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Libertas Centralizador Refix FIF - CI Multimercado CP?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Libertas Centralizador Refix FIF - Classe de Investimento Multimercado Cred Priv - Resp Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são BRADESCO BANCOS FI FINANCEIRO - CIC RF CRED PRIV - RESP LIMITADA (37,01%), LIBERTAS HIGH GRADE FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO - RESP LIMITADA (34,37%), SULAMÉRICA PREMIUM PLUS FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA REF DI CRED PRIV RESP LIMITADA (17,34%). O fundo declarou 8 posições no total, somando R$ 583,2m sobre um patrimônio de R$ 583,1m.
Qual o patrimônio do Libertas Centralizador Refix FIF - Classe de Investimento Multimercado Cred Priv - Resp Limitada?
R$ 583.125.830,98 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 44.900.441/0001-15, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 8 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam