Previdência
Bradesco Master Portfolio de Risco Sistemático Fi Financeiro - Cic Mult - Resp Limitada
CNPJ 44.274.006/0001-22 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Bradesco Master Portfolio de Risco Sistemático FIF - CIC Mult, CNPJ 44.274.006/0001-22: rendeu +12,9% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 205,6m e 7 cotistas. Fundo aberto, para o público em geral, gerido por Banco Bradesco S.A. e administrado por Banco Bradesco S.A.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 11 posições; as maiores: BRAM FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO RENDA FIXA SIMPLES FEDERAL II - RESP LIMITADA (36,30%), BRAM QAA HEDGE FI FINANCEIRO - CI MULT - RESP LIMITADA (28,77%), BRAM MACRO CENTRALIZADORA FI FINANCEIRO - CIC MULT - RESP LIMITADA (20,76%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: BRADESCO MASTER PORTFOLIO DE RISCO SISTEMÁTICO FI FINANCEIRO - CIC MULT - RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 205,6m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 246 investimentos4 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de jul/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +12,9%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 7Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM e da lâmina de 30/09/2026, que o administrador publica.
- Gestor
- Banco Bradesco S.A.
- Administrador
- Banco Bradesco S.A.
- Para quem
- Público em geral
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 27/06/2025
- Índice de referência
- CDI
- Taxa de administração
- 0% ao ano
- Taxa de performance
- Não cobra
- Aplicação mínima
- R$ 1,00
- Resgate
- cota em D+1, dinheiro em D+3
- Risco
- 3 de 5, na escala do administrador
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +12,9%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 1,3 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 1,0% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -1,29retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 3 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +10,1% | +11,6% | -1,5 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +12,9% | +14,3% | -1,5 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +10,9% | +10,9% | +0,1 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +9,6% | +13,0% | -3,5 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +9,4% | +12,4% | -3,0 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de jul/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (2)
- Diferença sem detalhamento-R$ 1,04m
- Contratos ligados a preços e índices-R$ 21,3k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Bradesco Master Portfolio de Risco Sistemático Fi Financeiro - Cic Mult - Resp Limitada investe, 4 camadas abaixo, o dinheiro chega a 246 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01 (21,41%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01 (14,13%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01 (11,84%). Retrato de jul/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo21,41%
ValorR$ 45,5m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo14,13%
ValorR$ 30,1m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo11,84%
ValorR$ 25,2m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL - SERIE F - venc. 2029-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo9,83%
ValorR$ 20,9m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo7,62%
ValorR$ 16,2m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo7,34%
ValorR$ 15,6m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo7,00%
ValorR$ 14,9m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo5,09%
ValorR$ 10,8m
BGIF INC SEGR PORT
Outros fundos no exterior · ESTADOS UNIDOS DA AMÉRICA
Peso no fundo3,03%
ValorR$ 6,45m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,69%
ValorR$ 5,72m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,04%
ValorR$ 4,36m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2032-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo1,33%
ValorR$ 2,85m
Sem detalhamento: BRAM EQUITY HEDGE FI FINANCEIRO - CI MULT - RESP LIMITADA (38.388.984/0001-00)
Diferença sem detalhamento
Peso no fundo1,30%
ValorR$ 2,77m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,28%
ValorR$ 2,73m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE C - venc. 2031-01-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,12%
ValorR$ 2,4m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2026-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,08%
ValorR$ 2,31m
AGATA TOTAL RETURN
Outros fundos no exterior · ESTADOS UNIDOS DA AMÉRICA
Peso no fundo0,72%
ValorR$ 1,55m
BELA VISTA TOTAL RET
Outros fundos no exterior · ESTADOS UNIDOS DA AMÉRICA
Peso no fundo0,67%
ValorR$ 1,45m
NTN-P/TESOURO/100210/150850/00394460028909
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,59%
ValorR$ 1,26m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2050-02-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,58%
ValorR$ 1,24m
BGIF SPC DIV PORT
Outros fundos no exterior · BRASIL
Peso no fundo0,16%
ValorR$ 355,9k
SMAL11
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,15%
ValorR$ 320,3k
WORLD EQUITIES SEGRE
Outros fundos no exterior · BRASIL
Peso no fundo0,14%
ValorR$ 316,1k
Valores a Pagar
Outros
Peso no fundo0,10%
ValorR$ 217,2k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 121,5k
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 246 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Bram FIF - Classe de Investimento Renda Fixa Simples Federal II - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo36,30%
ValorR$ 74,7m
Bram Qaa Hedge Fi Financeiro - Ci Mult - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo28,77%
ValorR$ 59,2m
Bram Macro Centralizadora Fi Financeiro - Cic Mult - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo20,76%
ValorR$ 42,7m
Bram Alocação Sistemática Alpha Global Fi Financeiro - Ci Mult - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo5,87%
ValorR$ 12,1m
Bram Alocação Sistemática Brasil Fi Financeiro - Ci RF - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo5,03%
ValorR$ 10,4m
Bram Portfólio de Risco Fi Financeiro - Ci Mult - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo1,61%
ValorR$ 3,33m
Bram H Oportunidade II Fi Financeiro - Ci Mult - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,81%
ValorR$ 1,67m
Bram Private FIF - Classe de Investimento Multimercado Multiestratégia - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,80%
ValorR$ 1,66m
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 10k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 7,56k
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 6,96k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 205,6mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 11todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 205,6m99,95% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 13,9k-0,01% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 13.920,68 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos que investem no Bradesco Master Portfolio de Risco Sistemático FIF - CIC Mult
7 fundos têm cotas deste na carteira mais nova que entregaram à CVM. Cada carteira é do mês que o próprio investidor publicou.
- Bradesco Portfólio Moderado Pgblvgbl Fi Financeiro - Cic Mult - Resp LimitadaR$ 131,4m neste fundo · carteira de set/2026
- Bradesco Portfólio Dinâmico Pgblvgbl Fi Financeiro - Cic Mult - Resp LimitadaR$ 40,6m neste fundo · carteira de set/2026
- Bradesco FIF - Cic Multimercado Alocação Dinâmica - Responsabilidade LimitadaR$ 15,1m neste fundo · carteira de set/2026
- Bradesco Portfolio Arrojado Pgblvgbl Fi Financeiro - Cic Mult - Resp LimitadaR$ 13,4m neste fundo · carteira de set/2026
- Bradesco Alocação Moderada Fi Financeiro - Cic Mult - Resp LimitadaR$ 5,06m neste fundo · carteira de set/2026
- Bradesco Alocação Moderada Ágora Fc - Cic Mult - Resp LimitadaR$ 77,3k neste fundo · carteira de set/2026
- Bradesco Target Date Fie II Fi Financeiro - Cic Mult - Resp LimitadaR$ 75,4k neste fundo · carteira de set/2026
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Guardian Gestora Previdência Fife Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixacarteira de set/2026 | R$ 165,7m | +15,9% | +1,8 p.p. |
| Guepardo XP Seguros Prev Fi em Cotas de Fi Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 182,8m | +3,7% | -10,5 p.p. |
| Bradesco Master Portfolio de Risco Sistemático Fi Financeiro - Cic Mult - Resp Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 205,6m | +12,9% | -1,3 p.p. |
| G5 Allocation Prev - Crédito Fi Financeiro - Ci Mult Cred Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 205,8m | +13,3% | -0,9 p.p. |
| Leto Prev Tipo 2 Advisory XP Seguros FIC de FIF Renda Fixa Créd Priv Longo Prazo - Resp LTDAcarteira de set/2026 | R$ 206,7m | +14,4% | +0,2 p.p. |
| Ch Prev Fi Financeiro - Ci Mult Cred Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 206,9m | +10,1% | -4,0 p.p. |
| Bradesco Ibiuna Hedge St Prev Fie II Fi Financeiro - Cic Mult - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 207,5m | +8,5% | -5,7 p.p. |
Perguntas sobre Bradesco Master Portfolio de Risco Sistemático Fi Financeiro - Cic Mult - Resp Limitada
Qual é o CNPJ do Bradesco Master Portfolio de Risco Sistemático FIF - CIC Mult?
44.274.006/0001-22 (só os números: 44274006000122). É o CNPJ da classe registrada na CVM como BRADESCO MASTER PORTFOLIO DE RISCO SISTEMÁTICO FI FINANCEIRO - CIC MULT - RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Bradesco Master Portfolio de Risco Sistemático FIF - CIC Mult?
Banco Bradesco S.A., com administração de Banco Bradesco S.A., segundo o cadastro da CVM.
Qual é a taxa de administração do Bradesco Master Portfolio de Risco Sistemático FIF - CIC Mult?
0% ao ano, sem taxa de performance. É o que diz a lâmina de 30/09/2026; a rentabilidade mostrada aqui já vem com as taxas descontadas.
Qual é a aplicação mínima do Bradesco Master Portfolio de Risco Sistemático FIF - CIC Mult?
R$ 1,00 na primeira aplicação. No resgate, a cota é a de D+1 e o dinheiro cai em D+3, segundo a lâmina de 30/09/2026.
Quem pode investir no Bradesco Master Portfolio de Risco Sistemático FIF - CIC Mult?
O fundo é para o público em geral, segundo o cadastro da CVM.
Onde o Bradesco Master Portfolio de Risco Sistemático Fi Financeiro - Cic Mult - Resp Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são BRAM FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO RENDA FIXA SIMPLES FEDERAL II - RESP LIMITADA (36,30%), BRAM QAA HEDGE FI FINANCEIRO - CI MULT - RESP LIMITADA (28,77%), BRAM MACRO CENTRALIZADORA FI FINANCEIRO - CIC MULT - RESP LIMITADA (20,76%). O fundo declarou 11 posições no total, somando R$ 205,6m sobre um patrimônio de R$ 205,6m.
Qual o patrimônio do Bradesco Master Portfolio de Risco Sistemático Fi Financeiro - Cic Mult - Resp Limitada?
R$ 205.614.683,79 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 44.274.006/0001-22, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 11 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam