Previdência
Navi a Previdência Master Fundo de Investimento Financeiro em Ações Responsabilidade Limitada
CNPJ 40.156.215/0001-10 · CLASSES - FIF · carteira de mai/2026
Navi a Previdência Master FIF em Ações, CNPJ 40.156.215/0001-10: rendeu +3,3% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 31,4m e 2 cotistas. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Navi Capital Administradora e Gestora de Recursos Financeiros LTDA. e administrado por Intrag Dtvm LTDA.. Na carteira de mai/2026 declarada à CVM, são 43 posições; as maiores: EQUATORIAL ON ATZ NM (8,95%), IT NOW IFNC FUNDO DE ÍNDICE - RESPONSABILIDADE LIMITADA (8,59%), LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-07-01 (7,08%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: NAVI A PREVIDÊNCIA MASTER FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO EM AÇÕES RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 31,4m
- Mês da carteira
- mai/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 58 investimentos2 camadas de fundos abertas
- Rentabilidade em 12 meses
- +3,3%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 2Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Navi Capital Administradora e Gestora de Recursos Financeiros LTDA.
- Administrador
- Intrag Dtvm LTDA.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 03/06/2025
- Índice de referência
- Ibovespa
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +3,3%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 10,9 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 21,1% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,52retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -12,5%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 5 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | -1,6% | +11,6% | -13,2 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +34,1% | +14,3% | +19,7 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | -15,2% | +10,9% | -26,1 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +28,3% | +13,0% | +15,2 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +3,0% | +12,4% | -9,4 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +4,8% | +1,4% | +3,4 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de mai/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 135k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Navi a Previdência Master Fundo de Investimento Financeiro em Ações Responsabilidade Limitada investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 58 investimentos finais. Os maiores: EQUATORIAL ON ATZ NM (8,95%), LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-07-01 (7,08%), VIBRA ON NM (6,86%). Retrato de mai/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
EQUATORIAL ON ATZ NM
EQTL3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo8,95%
ValorR$ 2,81m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-07-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo7,08%
ValorR$ 2,23m
VIBRA ON NM
VBBR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo6,86%
ValorR$ 2,16m
Ação ordinária
B3SA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo5,38%
ValorR$ 1,69m
VALE ON EDJ NM
VALE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo5,03%
ValorR$ 1,58m
Certificado de depósito de ações
BPAC11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,73%
ValorR$ 1,49m
AXIA ENERGIA PNB N1
AXIA6Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,29%
ValorR$ 1,35m
MOTIVA SA ON EJ NM
MOTV3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,86%
ValorR$ 1,21m
MERCADOLIBRE DRN
MELI34Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo3,79%
ValorR$ 1,19m
MOURA DUBEUX ON NM
MDNE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,77%
ValorR$ 1,19m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
VALORES A RECEBER
Outros
Peso no fundo3,39%
ValorR$ 1,06m
EZTEC ON NM
EZTC3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,23%
ValorR$ 1,02m
LOCALIZA ON NM
RENT3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,05%
ValorR$ 958,1k
MRV ON NM
MRVE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,03%
ValorR$ 951,8k
XP INC. DR1
XPBR31Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo2,93%
ValorR$ 921,5k
GERDAU PN N1
GGBR4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,93%
ValorR$ 919,9k
AXIA ENERGIA PNC ATZ NM
AXIA7Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,75%
ValorR$ 864,1k
ISA ENERGIA PN N1
ISAE4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,36%
ValorR$ 742,1k
CEMIG PN N1
CMIG4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,96%
ValorR$ 616,5k
VIVARA S.A. ON NM
VIVA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,92%
ValorR$ 605k
PETROBRAS PN N2
PETR4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,89%
ValorR$ 596,4k
SUZANO S.A. ON NM
SUZB3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,76%
ValorR$ 553,2k
Ação preferencial
ITUB4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,57%
ValorR$ 493,9k
PETROBRAS ON N2
PETR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,50%
ValorR$ 472k
Ação preferencial
BBDC4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,33%
ValorR$ 419,1k
Toda a carteira foi aberta até o investimento final.
A lista mostra os 25 maiores de 58 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em mai/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
EQUATORIAL ON ATZ NM
EQTL3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo8,95%
ValorR$ 2,81m
It Now Ifnc Fundo de Índice - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo8,59%
ValorR$ 2,7m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-07-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo7,08%
ValorR$ 2,23m
VIBRA ON NM
VBBR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo6,86%
ValorR$ 2,16m
VALE ON EDJ NM
VALE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo5,03%
ValorR$ 1,58m
AXIA ENERGIA PNB N1
AXIA6Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,29%
ValorR$ 1,35m
MOTIVA SA ON EJ NM
MOTV3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,86%
ValorR$ 1,21m
B3 ON NM
B3SA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,81%
ValorR$ 1,2m
MERCADOLIBRE DRN
MELI34Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo3,79%
ValorR$ 1,19m
MOURA DUBEUX ON NM
MDNE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,77%
ValorR$ 1,19m
BTGP BANCO UNT N2
BPAC11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,50%
ValorR$ 1,1m
VALORES A RECEBER
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo3,28%
ValorR$ 1,03m
EZTEC ON NM
EZTC3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,23%
ValorR$ 1,02m
LOCALIZA ON NM
RENT3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,05%
ValorR$ 958,1k
MRV ON NM
MRVE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,03%
ValorR$ 951,8k
XP INC. DR1
XPBR31Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo2,93%
ValorR$ 921,5k
GERDAU PN N1
GGBR4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,93%
ValorR$ 919,9k
AXIA ENERGIA PNC ATZ NM
AXIA7Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,75%
ValorR$ 864,1k
ISA ENERGIA PN N1
ISAE4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,36%
ValorR$ 742,1k
CEMIG PN N1
CMIG4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,96%
ValorR$ 616,5k
Mostrar as outras 23 posiçõesMostrar menos
VIVARA S.A. ON NM
VIVA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,92%
ValorR$ 605k
PETROBRAS PN N2
PETR4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,89%
ValorR$ 596,4k
SUZANO S.A. ON NM
SUZB3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,76%
ValorR$ 553,2k
PETROBRAS ON N2
PETR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,50%
ValorR$ 472k
VITRUEDUCA ON NM
VTRU3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,13%
ValorR$ 357,5k
CEA MODAS ON NM
CEAB3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,06%
ValorR$ 335,8k
SMART FIT ON EJ NM
SMFT3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,99%
ValorR$ 313,2k
AXIA ENERGIA ON NM
AXIA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,96%
ValorR$ 304,1k
INTER CO DR2
INBR32Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo0,92%
ValorR$ 289k
LOJAS RENNER ON NM
LREN3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,88%
ValorR$ 278,6k
DESKTOP ON NM
DESK3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,88%
ValorR$ 277,8k
GERDAU MET PN N1
GOAU4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,48%
ValorR$ 153,2k
IBOV IBO/
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,36%
ValorR$ 115,5k
VALORES A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,19%
ValorR$ 61,5k
PETR PN N2
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,15%
ValorR$ 48,8k
LOCALIZA PN NM
RENT4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,12%
ValorR$ 40,5k
FUT WIN
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo-0,07%
Valor-R$ 23,9k
Futuro / Ibovespa - FUT IND
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 5,82k
DOLAR COMERCIAL MINI - FUT WDO
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 4,83k
Futuro / Dólar comercial - FUT DOL
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo-0,01%
Valor-R$ 4,83k
Futuro / Dólar comercial - FUT DOL
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1,88k
DISPONIBILIDADES
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1,12k
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2032-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 481,21
2 linhas aparecem com valor negativo. É assim que a fonte declara obrigação e posição vendida, e o sinal fica como veio: virar o número para positivo mostraria investimento onde há dívida.
Entenda os nomes dos investimentos
- Ações de empresas brasileiras
- Participações em empresas brasileiras. O valor varia com o mercado.Nome na fonte: ação no Brasil.
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
- Recibos de ações estrangeiras (BDR)
- BDR: um recibo negociado na B3 que representa ações de uma empresa de fora. O preço é em reais e acompanha a ação lá fora mais o câmbio.Nome na fonte: recibo de ação estrangeira.
- Contratos ligados a preços e índices
- Contratos como futuros, opções e swaps. Podem proteger a carteira ou ampliar suas oscilações. O valor mostrado não mede todo o dinheiro exposto ao risco.Nome na fonte: derivativo.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 31,4mno mês de mai/2026
- Posições declaradas
- 43todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 31,5m100,18% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 123k-0,39% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 122.967,65 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos que investem no Navi a Previdência Master FIF em Ações
2 fundos têm cotas deste na carteira mais nova que entregaram à CVM. Cada carteira é do mês que o próprio investidor publicou.
- Navi a Previdência II FIF da Classe de Investimento em Cotas em Ações Responsabilidade LimitadaR$ 26,6m neste fundo · carteira de mai/2026
- Navi a Previdência I FIF Cic em Ações Responsabilidade LimitadaR$ 4,8m neste fundo · carteira de mai/2026
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Américo Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 30,3m | +11,9% | -2,3 p.p. |
| Brasilprev Inflação Curta FIC de Fundos de Investimento Financeiro Renda Fixa Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 30,6m | +13,8% | -0,4 p.p. |
| Jat Fi Financeiro - Cic Mult Cred Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 31,3m | +13,2% | -1,0 p.p. |
| Itaú Flexprev Marfim FIF Cic Mult - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 31,4m | +12,8% | -1,4 p.p. |
| Navi a Previdência Master Fundo de Investimento Financeiro em Ações Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de mai/2026 | R$ 31,4m | +3,3% | -10,9 p.p. |
| São Manuel Icatu Qualificado Previdência Fi Financeiro Multimercado Prev Fi Financeiro Multimercadocarteira de set/2026 | R$ 32,3m | +6,9% | -7,3 p.p. |
| Dahlia 100 Advisory XP Seguros Previdência FIC de FIF Multimercado - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 35,7m | -3,1% | -17,3 p.p. |
Perguntas sobre Navi a Previdência Master Fundo de Investimento Financeiro em Ações Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do Navi a Previdência Master FIF em Ações?
40.156.215/0001-10 (só os números: 40156215000110). É o CNPJ da classe registrada na CVM como NAVI A PREVIDÊNCIA MASTER FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO EM AÇÕES RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Navi a Previdência Master FIF em Ações?
Navi Capital Administradora e Gestora de Recursos Financeiros LTDA., com administração de Intrag Dtvm LTDA., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Navi a Previdência Master FIF em Ações?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Navi a Previdência Master Fundo de Investimento Financeiro em Ações Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de mai/2026, as maiores posições declaradas são EQUATORIAL ON ATZ NM (8,95%), IT NOW IFNC FUNDO DE ÍNDICE - RESPONSABILIDADE LIMITADA (8,59%), LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-07-01 (7,08%). O fundo declarou 43 posições no total, somando R$ 31,5m sobre um patrimônio de R$ 31,4m.
Qual o patrimônio do Navi a Previdência Master Fundo de Investimento Financeiro em Ações Responsabilidade Limitada?
R$ 31.395.190,67 no mês de mai/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 40.156.215/0001-10, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a mai/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 43 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam