Previdência
Santander Prev Pb Bom Retiro II Mult Créd Privado - FIF Resp Limitada
CNPJ 40.005.625/0001-60 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Santander Prev Pb Bom Retiro II Mult CP - FIF, CNPJ 40.005.625/0001-60: rendeu +12,3% em 12 meses, contra +14,5% do CDI, tem patrimônio de R$ 277,9m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. e administrado por Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 21 posições; as maiores: SANTANDER PREV PB ALOCAÇÃO RF CRÉD PRIV - FIF RESP LIMITADA (30,56%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15 (15,13%), SANTANDER PREV VERTIX TÍTULOS PÚBLICOS RENDA FIXA REFERENCIADO DI - CIC FIF RESP LIMITADA (10,78%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: SANTANDER PREV PB BOM RETIRO II MULT CRÉD PRIVADO - FIF RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 277,9m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 326 investimentos5 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe
- Rentabilidade em 12 meses
- +12,3%CDI: +14,5% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 30/09/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Administrador
- Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 29/05/2025
- Índice de referência
- DI de um dia
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 30/09/2025 a 30/09/2026), o fundo rendeu +12,3%, contra +14,5% do CDI no mesmo intervalo: 2,1 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 2,7% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,78retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -0,9%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 6 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 30/09/2026 | +8,7% | +10,5% | -1,8 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +15,2% | +14,3% | +0,9 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +7,0% | +10,9% | -3,8 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +12,1% | +13,0% | -1,0 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +11,6% | +12,4% | -0,8 p.p. |
| 2021ano incompleto30/11/2021 a 31/12/2021 | +0,8% | +0,8% | +0,0 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de set/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 12,9m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Santander Prev Pb Bom Retiro II Mult Créd Privado - FIF Resp Limitada investe, 5 camadas abaixo, o dinheiro chega a 326 investimentos finais. Os maiores: NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15 (15,13%), KAPITALO K10 PREVIDÊNCIA MASTER FIF MULT RESP LIMITADA (41.575.707/0001-03) (5,46%), GENOA CAPITAL CRUISE PREV FOF RED FIF DA CIC MULTIMERCADO RESPONSABILIDADE LIMITADA (41.610.605/0001-81) (5,27%). Retrato de set/2026.
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo15,13%
ValorR$ 42,1m
KAPITALO K10 PREVIDÊNCIA MASTER FIF MULT RESP LIMITADA (41.575.707/0001-03)
Fundo sem investimentos detalhados neste mês
Peso no fundo5,46%
ValorR$ 15,2m
GENOA CAPITAL CRUISE PREV FOF RED FIF DA CIC MULTIMERCADO RESPONSABILIDADE LIMITADA (41.610.605/0001-81)
Fundo sem investimentos detalhados neste mês
Peso no fundo5,27%
ValorR$ 14,7m
KINEA OMEGA PREV FIF MULT - RESP LIMITADA (52.116.116/0001-94)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo4,11%
ValorR$ 11,4m
QUANTITAS FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO MULTIMERCADO CAPRI PREV FIFE RESP LIMITADA (47.212.160/0001-68)
Fundo sem investimentos detalhados neste mês
Peso no fundo3,82%
ValorR$ 10,6m
IBIUNA PREVIDÊNCIA MASTER FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO - RESP LIMITADA (18.041.841/0001-02)
Fundo sem investimentos detalhados neste mês
Peso no fundo3,78%
ValorR$ 10,5m
ACE CAPITAL PREV RED FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO DA CIC MULTIMERCADO RESP LIMITADA (38.090.128/0001-66)
Fundo sem investimentos detalhados neste mês
Peso no fundo3,78%
ValorR$ 10,5m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo3,59%
ValorR$ 9,99m
Valores a Pagar
Outros
Peso no fundo3,34%
ValorR$ 9,28m
Banco Daycoval - venc. 2027-05-21
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,97%
ValorR$ 8,27m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
SANTANDER PREV PB ALOCAÇÃO AÇÕES- CIC FIF RESP LIMITADA (37.258.318/0001-87)
Fundo sem investimentos detalhados neste mês
Peso no fundo2,62%
ValorR$ 7,31m
ISHARES CORE SP500
Outros fundos no exterior · ESTADOS UNIDOS DA AMÉRICA
Peso no fundo2,40%
ValorR$ 6,68m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,16%
ValorR$ 6m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,01%
ValorR$ 5,61m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,01%
ValorR$ 5,6m
Sem detalhamento: OCEANA SELECTION PREV II FIFE FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO EM AÇÕES - RESPONSABILIDADE LIMITADA (55.345.936/0001-46)
Diferença sem detalhamento
Peso no fundo1,99%
ValorR$ 5,54m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,95%
ValorR$ 5,42m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo1,81%
ValorR$ 5,05m
MAGNUS VALOR PREVIDÊNCIA RED FUNDO DE INVESTIMENTO EM AÇÕES (55.690.368/0001-10)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo1,81%
ValorR$ 5,05m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-12-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,40%
ValorR$ 3,9m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,31%
ValorR$ 3,64m
GOLD TRUST DRN
BIAU39Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo1,27%
ValorR$ 3,53m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,23%
ValorR$ 3,42m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-12-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,12%
ValorR$ 3,12m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2028-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo0,97%
ValorR$ 2,71m
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 326 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Santander Prev Pb Alocação RF Créd Priv - FIF Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo30,56%
ValorR$ 84,9m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo15,13%
ValorR$ 42,1m
Santander Prev Vertix Títulos Públicos Renda Fixa Referenciado DI - Cic FIF Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo10,78%
ValorR$ 30m
Kapitalo K10 Previdência Master FIF Mult Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo5,46%
ValorR$ 15,2m
Genoa Capital Cruise Prev Fof Red FIF da Cic Multimercado Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo5,27%
ValorR$ 14,7m
Kinea Omega Prev FIF Mult - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo4,11%
ValorR$ 11,4m
Quantitas Fundo de Investimento Financeiro Multimercado Capri Prev Fife Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo3,82%
ValorR$ 10,6m
Ibiuna Previdência Master FIF - Classe de Investimento Multimercado - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo3,78%
ValorR$ 10,5m
ACE Capital Prev Red Fundo de Investimento Financeiro da Cic Multimercado Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo3,78%
ValorR$ 10,5m
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo3,11%
ValorR$ 8,66m
Ishares Bm&fbovespa Small Cap Classe de Índice - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo3,06%
ValorR$ 8,51m
Vértice Ações Globais Brl Ações - FIF Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo3,01%
ValorR$ 8,38m
Banco Daycoval - venc. 2027-05-21
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,97%
ValorR$ 8,27m
Santander Prev Vertix Imab 5 Renda Fixa - Cic FIF Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo2,94%
ValorR$ 8,18m
Santander Prev Pb Alocação Ações- Cic FIF Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo2,62%
ValorR$ 7,31m
Oceana Selection Prev II Fife Fundo de Investimento Financeiro em Ações - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo2,12%
ValorR$ 5,91m
Magnus Valor Previdência Red Fundo de Investimento em Ações
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo1,81%
ValorR$ 5,05m
GOLD TRUST DRN
Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo1,27%
ValorR$ 3,53m
Santander Fo Fof Ações - Fundo de Investimento Financeiro
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,53%
ValorR$ 1,5m
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 11,2k
Mostrar as outras 1 posiçãoMostrar menos
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 5k
Entenda os nomes dos investimentos
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
- Títulos de bancos e empresas
- Aplicações em dívidas de bancos ou empresas, como CDBs e debêntures. Há risco de o emissor não pagar.Nome na fonte: crédito privado.
- Recibos de ações estrangeiras (BDR)
- BDR: um recibo negociado na B3 que representa ações de uma empresa de fora. O preço é em reais e acompanha a ação lá fora mais o câmbio.Nome na fonte: recibo de ação estrangeira.
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 277,9mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 21todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 295,2m106,13% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 17,3m-6,23% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 17.314.515,00 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Mag Previdência FIF Classe de Investimento em Cotas Renda Fixa Responsabilidade Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 267,9m | +12,6% | -1,9 p.p. |
| Bradesco Pgblvgblf07 Fi Financeiro - Cic RF - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 273,4m | +13,1% | -1,3 p.p. |
| Bradesco Private Juro Real Ntn-b 2030 Fi Financeiro - Cic RF - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 276,7m | +13,0% | -1,5 p.p. |
| Itaú Private Prev Pré Target 2029 Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 277,5m | +11,9% | -2,6 p.p. |
| Santander Prev Pb Bom Retiro II Mult Créd Privado - FIF Resp Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 277,9m | +12,3% | -2,1 p.p. |
| JGP Brasilprev Fife Multimercado Previdenciário Fi Financeiro - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 292,3m | +9,9% | -4,6 p.p. |
| Bradesco SPX Lancer Pgblvgbl Fi Financeiro - Cic Mult - Resp Limitadacarteira de ago/2026 | R$ 298,5m | +9,6% | -4,9 p.p. |
Perguntas sobre Santander Prev Pb Bom Retiro II Mult Créd Privado - FIF Resp Limitada
Qual é o CNPJ do Santander Prev Pb Bom Retiro II Mult CP - FIF?
40.005.625/0001-60 (só os números: 40005625000160). É o CNPJ da classe registrada na CVM como SANTANDER PREV PB BOM RETIRO II MULT CRÉD PRIVADO - FIF RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Santander Prev Pb Bom Retiro II Mult CP - FIF?
Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com administração de Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Santander Prev Pb Bom Retiro II Mult CP - FIF?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Santander Prev Pb Bom Retiro II Mult Créd Privado - FIF Resp Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são SANTANDER PREV PB ALOCAÇÃO RF CRÉD PRIV - FIF RESP LIMITADA (30,56%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15 (15,13%), SANTANDER PREV VERTIX TÍTULOS PÚBLICOS RENDA FIXA REFERENCIADO DI - CIC FIF RESP LIMITADA (10,78%). O fundo declarou 21 posições no total, somando R$ 295,2m sobre um patrimônio de R$ 277,9m.
Qual o patrimônio do Santander Prev Pb Bom Retiro II Mult Créd Privado - FIF Resp Limitada?
R$ 277.852.620,46 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 40.005.625/0001-60, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
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Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 21 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam