Previdência
Constância Icatu Fundo de Investimento Financeiro Mult Crédito Privado - Resp Limitada
CNPJ 33.768.898/0001-00 · CLASSES - FIF · carteira de mai/2026
Constância Icatu FIF Mult CP, CNPJ 33.768.898/0001-00: rendeu +4,8% em 12 meses, contra +14,5% do CDI, tem patrimônio de R$ 1,44m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Constância Investimentos LTDA. e administrado por Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.. Na carteira de mai/2026 declarada à CVM, são 5 posições; as maiores: CONSTÂNCIA PREVIDENCIÁRIO FIFE FIF MULT CRÉDITO PRIVADO - RESP LIMITADA (98,63%), LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-04-01 (1,69%), Valores a Pagar (0,52%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: CONSTÂNCIA ICATU FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO MULT CRÉDITO PRIVADO - RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 1,44m
- Mês da carteira
- mai/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 118 investimentos2 camadas de fundos abertas
- Rentabilidade em 12 meses
- +4,8%CDI: +14,5% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 30/09/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Constância Investimentos LTDA.
- Administrador
- Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 29/07/2019
- Índice de referência
- DI de um dia
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 30/09/2025 a 30/09/2026), o fundo rendeu +4,8%, contra +14,5% do CDI no mesmo intervalo: 9,7 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 6,0% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -1,60retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -4,8%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 3 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 30/09/2026 | +1,7% | +10,5% | -8,8 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +11,2% | +14,3% | -3,1 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +1,1% | +10,9% | -9,8 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +16,0% | +13,0% | +2,9 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +1,6% | +12,4% | -10,8 p.p. |
| 2021ano incompleto30/09/2021 a 31/12/2021 | +2,4% | +1,9% | +0,5 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de mai/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 192,1k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Constância Icatu Fundo de Investimento Financeiro Mult Crédito Privado - Resp Limitada investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 118 investimentos finais. Os maiores: LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-04-01 (16,14%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL - SERIE F - venc. 2031-01-01 (11,44%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2030-08-15 (10,28%). Retrato de mai/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-04-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo16,14%
ValorR$ 232,3k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL - SERIE F - venc. 2031-01-01
Títulos do governo
Peso no fundo11,44%
ValorR$ 164,8k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2030-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo10,28%
ValorR$ 147,9k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo9,29%
ValorR$ 133,8k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2026-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo6,63%
ValorR$ 95,5k
JHSF PART ON ED NM
JHSF3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,10%
ValorR$ 30,3k
MOTIVA SA ON EJ NM
MOTV3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,05%
ValorR$ 29,6k
AZZAS 2154 ON NM
AZZA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,01%
ValorR$ 29k
CEMIG PN N1
CMIG4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,79%
ValorR$ 25,8k
ITAUSA PN EJ N1
ITSA4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,74%
ValorR$ 25,1k
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
VALE ON EDJ NM
VALE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,72%
ValorR$ 24,8k
CYRELA REALT ON NM
CYRE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,72%
ValorR$ 24,8k
RIACHUELO ON NM
RIAA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,69%
ValorR$ 24,4k
EZTEC ON NM
EZTC3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,62%
ValorR$ 23,4k
BANRISUL PNB N1
BRSR6Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,52%
ValorR$ 21,9k
TENDA ON NM
TEND3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,36%
ValorR$ 19,6k
BBSEGURIDADE ON ED NM
BBSE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,22%
ValorR$ 17,7k
PAGUE MENOS ON NM
PGMN3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,21%
ValorR$ 17,5k
PETROBRAS PN N2
PETR4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,16%
ValorR$ 16,8k
Valores a Receber
Outros
Peso no fundo1,16%
ValorR$ 16,8k
Valores a Pagar
Outros
Peso no fundo1,15%
ValorR$ 16,6k
ABC BRASIL PN N2
ABCB4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,14%
ValorR$ 16,4k
USIMINAS PNA N1
USIM5Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,07%
ValorR$ 15,5k
VITRUEDUCA ON NM
VTRU3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,00%
ValorR$ 14,5k
BRADESCO PN EJ N1
BBDC4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,98%
ValorR$ 14,2k
Toda a carteira foi aberta até o investimento final.
A lista mostra os 25 maiores de 118 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em mai/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Constância Previdenciário Fife FIF Mult Crédito Privado - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo98,63%
ValorR$ 1,42m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-04-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo1,69%
ValorR$ 24,4k
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,52%
ValorR$ 7,59k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,13%
ValorR$ 1,88k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,06%
ValorR$ 1k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 1,44mno mês de mai/2026
- Posições declaradas
- 5todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 1,45m101,03% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 15,2k-1,05% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 15.181,00 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Truxt Valor Previdência Icatu 100 FIF da Cic em Ações Responsabilidade Limitadacarteira de jul/2026 | R$ 1,15m | +8,9% | -5,6 p.p. |
| Brasil Capital 100 VINCI Previdência Fi em Cotas de Fi Financeiro de Ações Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 1,27m | -0,1% | -14,6 p.p. |
| Inflação Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 1,36m | +11,8% | -2,7 p.p. |
| Metlife Inflação Fundo de Investimento em Cotas de FIF Renda Fixa Prev Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 1,36m | +10,1% | -4,4 p.p. |
| Constância Previdenciário Fife FIF Mult Crédito Privado - Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 1,42m | +6,9% | -7,6 p.p. |
| Constância Icatu Fundo de Investimento Financeiro Mult Crédito Privado - Resp Limitada (este fundo)carteira de mai/2026 | R$ 1,44m | +4,8% | -9,7 p.p. |
| Trígono 70 Previdenciário Master Fundo de Investimento Financeiro Multimercadocarteira de mai/2026 | R$ 1,66m | +10,7% | -3,8 p.p. |
Perguntas sobre Constância Icatu Fundo de Investimento Financeiro Mult Crédito Privado - Resp Limitada
Qual é o CNPJ do Constância Icatu FIF Mult CP?
33.768.898/0001-00 (só os números: 33768898000100). É o CNPJ da classe registrada na CVM como CONSTÂNCIA ICATU FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO MULT CRÉDITO PRIVADO - RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Constância Icatu FIF Mult CP?
Constância Investimentos LTDA., com administração de Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Constância Icatu FIF Mult CP?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Constância Icatu Fundo de Investimento Financeiro Mult Crédito Privado - Resp Limitada investe?
Na carteira de mai/2026, as maiores posições declaradas são CONSTÂNCIA PREVIDENCIÁRIO FIFE FIF MULT CRÉDITO PRIVADO - RESP LIMITADA (98,63%), LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-04-01 (1,69%), Valores a Pagar (0,52%). O fundo declarou 5 posições no total, somando R$ 1,45m sobre um patrimônio de R$ 1,44m.
Qual o patrimônio do Constância Icatu Fundo de Investimento Financeiro Mult Crédito Privado - Resp Limitada?
R$ 1.439.182,01 no mês de mai/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 33.768.898/0001-00, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a mai/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 5 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam