Previdência
Guilder Zurich Prev Classe de Investimento Multimercado Crédito Privado - Resp Limitada
CNPJ 27.565.889/0001-00 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Guilder Zurich Prev CI Multimercado CP, CNPJ 27.565.889/0001-00: rendeu +12,9% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 52,5m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Berkana Investimentos e Gestao de Recursos LTDA. e administrado por S3 Caceis Brasil Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 48 posições; as maiores: SANTANDER CASH ORANGE CLASSE DE INVESTIMENTO RENDA FIXA REFERENCIADO DI - RESP LIMITADA (20,25%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2050-08-15 (13,56%), PORTO SEGURO FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA REFERENCIADO DI CRED PRIV RESP LIMITADA (13,48%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: GUILDER ZURICH PREV CLASSE DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO - RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 52,5m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 689 investimentos3 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de ago/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +12,9%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Berkana Investimentos e Gestao de Recursos LTDA.
- Administrador
- S3 Caceis Brasil Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A
- Para quem
- Investidor profissional
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 27/06/2025
- Índice de referência
- DI de um dia
- Tributação de longo prazo
- Não
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +12,9%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 1,3 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 2,7% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,49retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -0,1%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 6 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +10,0% | +11,6% | -1,6 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +16,3% | +14,3% | +2,0 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +2,5% | +10,9% | -8,4 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +16,7% | +13,0% | +3,7 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +8,6% | +12,4% | -3,8 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +2,3% | +1,4% | +1,0 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de ago/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 220,9k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Guilder Zurich Prev Classe de Investimento Multimercado Crédito Privado - Resp Limitada investe, 3 camadas abaixo, o dinheiro chega a 689 investimentos finais. Os maiores: NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2050-08-15 (13,23%), LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-07-01 (9,77%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2030-08-15 (8,30%). Retrato de ago/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2050-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo13,23%
ValorR$ 6,8m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-07-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo9,77%
ValorR$ 5,02m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2030-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo8,30%
ValorR$ 4,27m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo7,69%
ValorR$ 3,95m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo5,46%
ValorR$ 2,81m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo4,96%
ValorR$ 2,55m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo4,95%
ValorR$ 2,55m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo4,31%
ValorR$ 2,22m
ITAUUNIBANCO - venc. 2050-09-19
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo4,27%
ValorR$ 2,2m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo3,70%
ValorR$ 1,9m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
DEB
IFPT11Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,21%
ValorR$ 1,65m
DEB
KLBNA2Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,12%
ValorR$ 1,09m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2028-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo2,08%
ValorR$ 1,07m
DEB
SBSPC6Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,22%
ValorR$ 631,6k
DEB
RDORB9Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,06%
ValorR$ 546,7k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo1,05%
ValorR$ 543,6k
DEB
CPGT29Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,02%
ValorR$ 528,1k
VERTCOMPANHIASECURITIZADORA - venc. 2030-07-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,94%
ValorR$ 483,3k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL - SERIE F - venc. 2031-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,91%
ValorR$ 467,9k
Ação ordinária
VALE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,59%
ValorR$ 307,4k
Ação ordinária
UGPA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,53%
ValorR$ 276,4k
Ação ordinária
PRIO3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,51%
ValorR$ 263,9k
Ação ordinária
SUZB3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,48%
ValorR$ 246,9k
Ação preferencial
ITUB4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,46%
ValorR$ 238,5k
Ação ordinária
VBBR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,46%
ValorR$ 238k
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 689 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Santander Cash Orange Classe de Investimento Renda Fixa Referenciado DI - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo20,25%
ValorR$ 10,6m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2050-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo13,56%
ValorR$ 7,12m
Porto Seguro Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Referenciado DI Cred Priv Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo13,48%
ValorR$ 7,08m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2030-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo8,33%
ValorR$ 4,37m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo7,53%
ValorR$ 3,95m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo4,87%
ValorR$ 2,56m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo4,86%
ValorR$ 2,55m
ITAUUNIBANCO - venc. 2050-09-19
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,50%
ValorR$ 1,84m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,22%
ValorR$ 1,69m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2028-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo2,07%
ValorR$ 1,09m
Ishares Ibovespa Classe de Índice - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo2,06%
ValorR$ 1,08m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,91%
ValorR$ 1m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,44%
ValorR$ 759,1k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,21%
ValorR$ 637,7k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo1,06%
ValorR$ 560,5k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,02%
ValorR$ 536,9k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,01%
ValorR$ 534,9k
Ishares Bm&fbovespa Small Cap Classe de Índice - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,94%
ValorR$ 498,1k
VERTCOMPANHIASECURITIZADORA - venc. 2030-07-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,93%
ValorR$ 489,2k
ULTRAPAR ON NM
UGPA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,53%
ValorR$ 282,4k
Mostrar as outras 28 posiçõesMostrar menos
VIBRA ON NM
VBBR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,45%
ValorR$ 238,8k
PRIO ON NM
PRIO3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,45%
ValorR$ 237,5k
SUZANO S.A. ON NM
SUZB3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,43%
ValorR$ 229,8k
HYPERA ON NM
HYPE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,42%
ValorR$ 225,2k
REDE D OR ON NM
RDOR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,38%
ValorR$ 202,9k
B3 ON NM
B3SA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,38%
ValorR$ 201,7k
ENEVA ON NM
ENEV3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,36%
ValorR$ 192,3k
AXIA ENERGIA ON NM
AXIA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,34%
ValorR$ 182,7k
ITAUUNIBANCO PN N1
ITUB4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,33%
ValorR$ 175,6k
VALE ON EDJ NM
VALE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,33%
ValorR$ 174,8k
EQUATORIAL ON NM
EQTL3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,30%
ValorR$ 162,6k
IGUATEMI S.A UNT N1
IGTI11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,30%
ValorR$ 162,1k
LOCALIZA ON NM
RENT3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,30%
ValorR$ 162k
COMPASS ON NM
PASS3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,22%
ValorR$ 116,8k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,20%
ValorR$ 108,1k
ALPARGATAS PN N1
ALPA4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,20%
ValorR$ 106,4k
SMART FIT ON NM
SMFT3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,19%
ValorR$ 103,6k
NATURA ON NM
NATU3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,13%
ValorR$ 70,2k
AZZAS 2154 ON ATZ NM
AZZA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,13%
ValorR$ 69,5k
ValoresaReceber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,09%
ValorR$ 48k
AXIA ENERGIA PNC ATZ NM
AXIA7Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 27,8k
ValoresaPagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 27,5k
HAPVIDA ON NM
HAPV3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,03%
ValorR$ 18,7k
LOCALIZA PN NM
RENT4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 5,99k
AXIA ENERGIA PNC P NM
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 5,02k
DI1F29/F29
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1,3k
DI1F28/F28
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 252,85
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 100,00
Entenda os nomes dos investimentos
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
- Títulos de bancos e empresas
- Aplicações em dívidas de bancos ou empresas, como CDBs e debêntures. Há risco de o emissor não pagar.Nome na fonte: crédito privado.
- Ações de empresas brasileiras
- Participações em empresas brasileiras. O valor varia com o mercado.Nome na fonte: ação no Brasil.
- Contratos ligados a preços e índices
- Contratos como futuros, opções e swaps. Podem proteger a carteira ou ampliar suas oscilações. O valor mostrado não mede todo o dinheiro exposto ao risco.Nome na fonte: derivativo.
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 52,5mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 48todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 52,5m99,85% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 55k-0,10% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 55.038,76 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| BTG Pactual Synergy Equity Hedge ITAU Fife FIF Multimercado Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 51,7m | — | — |
| Brasilprev Rt Star FIC FIF Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 51,8m | +13,1% | -1,1 p.p. |
| Guilder Zurich Prev Classe de Investimento Multimercado Crédito Privado - Resp Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 52,5m | +12,9% | -1,3 p.p. |
| ITAU Flexprev Jjj Fundo de Investimento Financeiro da Cic Mult - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 52,7m | +11,1% | -3,1 p.p. |
| Principal Claritas Advisory XP Seguros Previdência Fie FIC Multimercado Cred Priv Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 52,7m | +12,4% | -1,7 p.p. |
| UBS Prev Digueoz Fundo de Investimento Financeiro Multimercado Crédito Privado - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 53m | +10,4% | -3,7 p.p. |
| Brasilprev Renda Total Ciclo de Vida III 2040 FIC FIF Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 54,4m | +10,0% | -4,2 p.p. |
Perguntas sobre Guilder Zurich Prev Classe de Investimento Multimercado Crédito Privado - Resp Limitada
Qual é o CNPJ do Guilder Zurich Prev CI Multimercado CP?
27.565.889/0001-00 (só os números: 27565889000100). É o CNPJ da classe registrada na CVM como GUILDER ZURICH PREV CLASSE DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO - RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Guilder Zurich Prev CI Multimercado CP?
Berkana Investimentos e Gestao de Recursos LTDA., com administração de S3 Caceis Brasil Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A, segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Guilder Zurich Prev CI Multimercado CP?
O fundo é para investidor profissional, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Guilder Zurich Prev Classe de Investimento Multimercado Crédito Privado - Resp Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são SANTANDER CASH ORANGE CLASSE DE INVESTIMENTO RENDA FIXA REFERENCIADO DI - RESP LIMITADA (20,25%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2050-08-15 (13,56%), PORTO SEGURO FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA REFERENCIADO DI CRED PRIV RESP LIMITADA (13,48%). O fundo declarou 48 posições no total, somando R$ 52,5m sobre um patrimônio de R$ 52,5m.
Qual o patrimônio do Guilder Zurich Prev Classe de Investimento Multimercado Crédito Privado - Resp Limitada?
R$ 52.473.666,76 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 27.565.889/0001-00, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 48 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam