Previdência
Principal Claritas Advisory XP Seguros Previdência Fie FIC Multimercado Cred Priv Resp Limitada
CNPJ 32.755.077/0001-68 · CLASSES - FIF · carteira de ago/2026
Principal Claritas Advisory XP Seguros Previdência Fie FIC Multimercado CP, CNPJ 32.755.077/0001-68: rendeu +13,2% em 12 meses, contra +14,5% do CDI, tem patrimônio de R$ 54,3m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por XP Vida e Previdência S.A. e administrado por XP Serviços Financeiros Dtvm LTDA.. Na carteira de ago/2026 declarada à CVM, são 5 posições; as maiores: PRINCIPAL CLARITAS PREVIDÊNCIA FIFE FIF MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA (99,88%), Valores a Receber (0,16%), Valores a Pagar (0,14%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: PRINCIPAL CLARITAS ADVISORY XP SEGUROS PREVIDÊNCIA FIE FIC MULTIMERCADO CRED PRIV RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 54,3m
- Mês da carteira
- ago/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 61 investimentos3 camadas de fundos abertas · retrato de mai/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +13,2%CDI: +14,5% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 30/09/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- XP Vida e Previdência S.A.
- Administrador
- XP Serviços Financeiros Dtvm LTDA.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 25/06/2019
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 30/09/2025 a 30/09/2026), o fundo rendeu +13,2%, contra +14,5% do CDI no mesmo intervalo: 1,3 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,8% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -1,73retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 2 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 30/09/2026 | +9,6% | +10,5% | -0,9 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +12,5% | +14,3% | -1,8 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +8,2% | +10,9% | -2,7 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +10,3% | +13,0% | -2,7 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +10,1% | +12,4% | -2,3 p.p. |
| 2021ano incompleto30/09/2021 a 31/12/2021 | +1,2% | +1,9% | -0,6 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de mai/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 74,9k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Principal Claritas Advisory XP Seguros Previdência Fie FIC Multimercado Cred Priv Resp Limitada investe, 3 camadas abaixo, o dinheiro chega a 61 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-06-01 (45,90%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2028-08-15 (6,45%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15 (3,51%). Retrato de mai/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo45,90%
ValorR$ 26,4m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2028-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo6,45%
ValorR$ 3,72m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo3,51%
ValorR$ 2,02m
ITAUBANCO HOLDI - venc. 2034-10-16
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,32%
ValorR$ 1,92m
BCO BTG PACTUAL - venc. 2027-07-12
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,99%
ValorR$ 1,73m
BANCO BRADESCO - venc. 2028-01-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,93%
ValorR$ 1,69m
BANCO DO BRASIL - venc. 2027-02-12
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,80%
ValorR$ 1,62m
DEB
ENGIC4Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,87%
ValorR$ 1,08m
NU FINANCEIRA S - venc. 2026-10-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,84%
ValorR$ 1,06m
DEBENTURES SIMPLES
CCROA7Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,84%
ValorR$ 1,06m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
DEB
ELTN19Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,74%
ValorR$ 1m
DEB
TFLEA7Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,71%
ValorR$ 985,1k
DEB
RDORC3Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,70%
ValorR$ 983,3k
DEB
BSA3A0Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,70%
ValorR$ 983,2k
DEB
SBSPB1Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,70%
ValorR$ 983,1k
DEB
ANHBA6Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,63%
ValorR$ 942,6k
DEB
HYPEA7Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,59%
ValorR$ 916,9k
DEB
CGOS19Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,49%
ValorR$ 858,5k
DEB
SUZBB1Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,47%
ValorR$ 852,4k
DEB
AEGPB3Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,26%
ValorR$ 728,5k
DEB
BRKPA2Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,06%
ValorR$ 613,6k
PORTOSEG SA CRE - venc. 2028-09-11
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,04%
ValorR$ 603,2k
DEB
SMFTA0Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,01%
ValorR$ 584,9k
DEB
TBSP22Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,00%
ValorR$ 579,3k
DEB
TFLEC0Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,71%
ValorR$ 409k
Toda a carteira foi aberta até o investimento final.
A lista mostra os 25 maiores de 61 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em ago/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Principal Claritas Previdência Fife FIF Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo99,88%
ValorR$ 54,3m
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,16%
ValorR$ 88,9k
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,14%
ValorR$ 79,6k
XP Cash M Fundo de Investimento em Renda Fixa Simples Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,09%
ValorR$ 51,3k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 54,3mno mês de ago/2026
- Posições declaradas
- 5todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 54,5m100,27% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 159,3k-0,29% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 159.287,00 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Navigator Previdência Fundo de Investimento Multimercadocarteira de mai/2026 | R$ 42,8m | +13,4% | -1,0 p.p. |
| Absolute Pace XP Seg Fie I Previdência Fi Financeiro em Cotas de Fundos de Investimento em Açõescarteira de set/2026 | R$ 48,2m | +14,7% | +0,2 p.p. |
| BTG Pactual Synergy Equity Hedge Itaú Fie 2 FIF Cic Multimercado Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 51,7m | — | — |
| Guilder Zurich Prev Classe de Investimento Multimercado Crédito Privado - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 52,5m | +14,2% | -0,3 p.p. |
| Itaú Flexprev Lumina Soberano FIF da Classe de Investimento em Cotas Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 52,9m | +13,3% | -1,2 p.p. |
| Brasilprev Rt Nat FIC FIF Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 54m | +14,0% | -0,5 p.p. |
| Principal Claritas Advisory XP Seguros Previdência Fie FIC Multimercado Cred Priv Resp Limitada (este fundo)carteira de ago/2026 | R$ 54,3m | +13,2% | -1,3 p.p. |
Perguntas sobre Principal Claritas Advisory XP Seguros Previdência Fie FIC Multimercado Cred Priv Resp Limitada
Qual é o CNPJ do Principal Claritas Advisory XP Seguros Previdência Fie FIC Multimercado CP?
32.755.077/0001-68 (só os números: 32755077000168). É o CNPJ da classe registrada na CVM como PRINCIPAL CLARITAS ADVISORY XP SEGUROS PREVIDÊNCIA FIE FIC MULTIMERCADO CRED PRIV RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Principal Claritas Advisory XP Seguros Previdência Fie FIC Multimercado CP?
XP Vida e Previdência S.A., com administração de XP Serviços Financeiros Dtvm LTDA., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Principal Claritas Advisory XP Seguros Previdência Fie FIC Multimercado CP?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Principal Claritas Advisory XP Seguros Previdência Fie FIC Multimercado Cred Priv Resp Limitada investe?
Na carteira de ago/2026, as maiores posições declaradas são PRINCIPAL CLARITAS PREVIDÊNCIA FIFE FIF MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA (99,88%), Valores a Receber (0,16%), Valores a Pagar (0,14%). O fundo declarou 5 posições no total, somando R$ 54,5m sobre um patrimônio de R$ 54,3m.
Qual o patrimônio do Principal Claritas Advisory XP Seguros Previdência Fie FIC Multimercado Cred Priv Resp Limitada?
R$ 54.326.286,26 no mês de ago/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 32.755.077/0001-68, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a ago/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 5 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam