Multimercado
Concórdia Raccoon Fundo de Investimento Financeiro em Cotas de Fundos de Investimento Multimercado
CNPJ 42.730.699/0001-95 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Concórdia Raccoon FIF em Cotas de Fundos de Investimento Multimercado, CNPJ 42.730.699/0001-95: rendeu +16,8% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 8,36m e 133 cotistas. Fundo aberto, para investidor qualificado, gerido por Concórdia Gestão de Recursos LTDA e administrado por BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 6 posições; as maiores: CONCÓRDIA TI FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO MULTIMERCADO (65,84%), CONCÓRDIA EXTRA FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA (30,78%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01 (3,57%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: CONCÓRDIA RACCOON FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 8,36m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 32 investimentos3 camadas de fundos abertas
- Rentabilidade em 12 meses
- +16,8%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 133Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Concórdia Gestão de Recursos LTDA
- Administrador
- BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm
- Para quem
- Investidor qualificado
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 26/07/2021
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +16,8%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 2,6 pontos acima.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 9,7% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- 0,26retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -5,0%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 6 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +12,4% | +11,6% | +0,7 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +17,7% | +14,3% | +3,3 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | -11,7% | +10,9% | -22,5 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +19,4% | +13,0% | +6,3 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +18,5% | +12,4% | +6,1 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +0,3% | +1,4% | -1,1 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de set/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 1,46m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Concórdia Raccoon Fundo de Investimento Financeiro em Cotas de Fundos de Investimento Multimercado investe, 3 camadas abaixo, o dinheiro chega a 32 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01 (47,98%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01 (17,54%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15 (15,55%). Retrato de set/2026.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo47,98%
ValorR$ 4,01m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo17,54%
ValorR$ 1,47m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo15,55%
ValorR$ 1,3m
VALORES A PAGAR
Outros
Peso no fundo10,62%
ValorR$ 888k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo9,81%
ValorR$ 819,7k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo3,12%
ValorR$ 261k
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2028-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo3,09%
ValorR$ 258,5k
VALORES A RECEBER
Outros
Peso no fundo2,38%
ValorR$ 199,2k
BANCO AGIBANK S.A - venc. 2028-08-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,76%
ValorR$ 63,5k
BANCO FIBRA SA - venc. 2026-10-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,63%
ValorR$ 53k
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
BANCO MERCANTIL DO BRASIL SA - venc. 2027-03-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,48%
ValorR$ 40,3k
BANCO PINE S/A - venc. 2027-03-31
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,47%
ValorR$ 40,1k
BANCO ABC BRASIL S.A. - venc. 2028-04-03
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,47%
ValorR$ 40k
BANCO BRASILEIRO DE CREDITO S.A - venc. 2026-10-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,47%
ValorR$ 39,7k
PARANA BANCO S/A - venc. 2027-01-11
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,46%
ValorR$ 38,5k
PARANA BANCO S/A - venc. 2026-11-12
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,46%
ValorR$ 38,4k
BANCO PINE S/A - venc. 2027-09-20
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,40%
ValorR$ 33,6k
NOVO BANCO CONTINENTAL S.A.BANCO MULTIPLO - venc. 2027-08-27
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,35%
ValorR$ 29,5k
BANCO MERCANTIL DO BRASIL SA - venc. 2028-03-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,32%
ValorR$ 27,2k
BANCO FIBRA SA - venc. 2028-03-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,32%
ValorR$ 27,1k
BANCO ABC BRASIL S.A. - venc. 2028-02-25
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,32%
ValorR$ 27k
BANCO DAYCOVAL S.A. - venc. 2028-03-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,32%
ValorR$ 27k
PARANA BANCO S/A - venc. 2026-10-13
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,30%
ValorR$ 25,6k
BANCO VOLKSWAGEN S.A. - venc. 2027-04-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,23%
ValorR$ 19,9k
BANCO VOLKSWAGEN S.A. - venc. 2026-10-13
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,23%
ValorR$ 19,9k
Toda a carteira foi aberta até o investimento final.
A lista mostra os 25 maiores de 32 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Concórdia Ti Fundo de Investimento Financeiro Multimercado
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo65,84%
ValorR$ 5,5m
Concórdia Extra Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo30,78%
ValorR$ 2,57m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo3,57%
ValorR$ 298,9k
VALORES A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,30%
ValorR$ 25,4k
VALORES A RECEBER
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 6,96k
CONTA CORRENTE
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 997,21
Entenda os nomes dos investimentos
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 8,36mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 6todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 8,41m100,58% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 50,8k-0,61% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 50.840,08 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos que investem no Concórdia Raccoon FIF em Cotas de Fundos de Investimento Multimercado
Um fundo tem cotas deste na carteira mais nova que entregaram à CVM. Cada carteira é do mês que o próprio investidor publicou.
- Joule Apadma Fundo de Investimento MultimercadoR$ 685,6k neste fundo · carteira de mai/2026
Outros fundos multimercado de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Diamond Axis Fundo de Investimento Financeiro Multimercadocarteira de set/2026 | R$ 8,29m | — | — |
| Concórdia Raccoon Fundo de Investimento Financeiro em Cotas de Fundos de Investimento Multimercado (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 8,36m | +16,8% | +2,6 p.p. |
| Manager Treecorp III FIF Classe de Investimento Multimercado Responsabiliade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 8,44m | +2,8% | -11,4 p.p. |
| Dahlia Total Return S FIC de FIF Multimercado - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 8,51m | +5,8% | -8,4 p.p. |
| Polaris Fundo de Investimento Multimercadocarteira de set/2026 | R$ 8,96m | +16,7% | +2,6 p.p. |
| Access Vinland Macro Plus Fundo de Investimento Financeiro em Cotas de Fi Multimercadocarteira de set/2026 | R$ 11,3m | +3,0% | -11,2 p.p. |
| Pelf Fundo de Investimento Multimercado Credito Privadocarteira de fev/2026 | R$ 12,2m | — | — |
Perguntas sobre Concórdia Raccoon Fundo de Investimento Financeiro em Cotas de Fundos de Investimento Multimercado
Qual é o CNPJ do Concórdia Raccoon FIF em Cotas de Fundos de Investimento Multimercado?
42.730.699/0001-95 (só os números: 42730699000195). É o CNPJ da classe registrada na CVM como CONCÓRDIA RACCOON FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Concórdia Raccoon FIF em Cotas de Fundos de Investimento Multimercado?
Concórdia Gestão de Recursos LTDA, com administração de BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm, segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Concórdia Raccoon FIF em Cotas de Fundos de Investimento Multimercado?
O fundo é para investidor qualificado, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor qualificado é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 1 milhão em aplicações financeiras e atesta isso por escrito.
Onde o Concórdia Raccoon Fundo de Investimento Financeiro em Cotas de Fundos de Investimento Multimercado investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são CONCÓRDIA TI FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO MULTIMERCADO (65,84%), CONCÓRDIA EXTRA FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA (30,78%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01 (3,57%). O fundo declarou 6 posições no total, somando R$ 8,41m sobre um patrimônio de R$ 8,36m.
Qual o patrimônio do Concórdia Raccoon Fundo de Investimento Financeiro em Cotas de Fundos de Investimento Multimercado?
R$ 8.356.010,03 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 42.730.699/0001-95, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 6 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam