Renda fixa

Integral Cash Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa

CNPJ 44.967.444/0001-76 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026

Integral Cash FIF RF, CNPJ 44.967.444/0001-76: rendeu +14,3% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 21,4m e 36 cotistas. Fundo aberto, para o público em geral, gerido por Integral Investimentos LTDA. e administrado por BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 53 posições; as maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01 (20,67%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01 (10,89%), INTEGRAL LIQUIDEZ FIF RENDA FIXA REFERENCIADO DI LP CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA (8,51%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.

Nome na fonte, como a CVM publica: INTEGRAL CASH FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA

Carteira do fundo

Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.

Abrir no explorador

Patrimônio: R$ 21,4m
Mês da carteira: set/2026Mês de referência dos valores
O que foi identificado: 92 investimentos2 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de ago/2026
Rentabilidade em 12 meses: +14,3%CDI: +14,2% no mesmo período
Cotistas: 36Em 29/10/2026

Sobre o fundo

Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.

Gestor: Integral Investimentos LTDA.
Administrador: BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm
Para quem: Público em geral
Condomínio: Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
Constituído em: 14/05/2025

Rentabilidade contra o CDI

Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +14,3%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 0,1 ponto acima.

O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.

Risco em 12 meses

Volatilidade: 0,3% ao anoquanto a cota oscila
Índice de Sharpe: 0,24retorno acima do CDI por unidade de risco
Maior queda: sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
Meses acima do CDI: 7 de 12no mesmo mês, lado a lado

Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.

Retorno do fundo e do CDI em cada ano, e a diferença entre os dois.
Ano	Fundo	CDI	Diferença
2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026	+11,8%	+11,6%	+0,1 p.p.
202531/12/2024 a 31/12/2025	+14,8%	+14,3%	+0,4 p.p.
202429/12/2023 a 31/12/2024	+12,0%	+10,9%	+1,1 p.p.
202330/12/2022 a 29/12/2023	+12,5%	+13,0%	-0,6 p.p.
2022ano incompleto31/03/2022 a 30/12/2022	+10,4%	+9,7%	+0,7 p.p.

Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.

Onde está o dinheiro do fundo

Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de ago/2026.

Tipo de investimentoValor / participação

O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.

Saldos negativos, fora do gráfico (1)

Diferença sem detalhamento-R$ 19,1k

Raio-x: onde o dinheiro está de verdade

Abrindo os fundos em que o Integral Cash Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 92 investimentos finais. Os maiores: NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2032-08-15 (23,18%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01 (10,89%), ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. - venc. 2050-09-17 (3,46%). Retrato de ago/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.

NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2032-08-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo23,18%
ValorR$ 4,92m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo10,89%
ValorR$ 2,31m
ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. - venc. 2050-09-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,46%
ValorR$ 734,4k
BANCO DAYCOVAL S.A. - venc. 2029-08-13
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,75%
ValorR$ 584,5k
SCANIA BANCO S.A. - venc. 2029-04-09
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,60%
ValorR$ 552,4k
BANCO DO BRASIL SA - venc. 2050-09-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,24%
ValorR$ 477,2k
BANCO GM S.A - venc. 2029-07-30
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,21%
ValorR$ 469,9k
BANCO ABC BRASIL S.A. - venc. 2030-06-24
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,17%
ValorR$ 462,3k
STELLANTIS FINANCIAMENTOS SOCIEDADE DE CREDITO FIN - venc. 2029-09-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,15%
ValorR$ 458,2k
BANCO VOLKSWAGEN S.A. - venc. 2027-10-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,10%
ValorR$ 446,6k

Mostrar mais 15 investimentos finais

RED FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS REAL LP DE RESPONSABILIDADE LIMITADA (17.250.006/0001-10)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo1,89%
ValorR$ 402,1k
BANCO XP S.A - venc. 2028-09-25
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,88%
ValorR$ 400k
PARANA BANCO S/A - venc. 2029-10-29
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,82%
ValorR$ 388,3k
BR PARTNERS BANCO DE INVESTIMENTO S.A. - venc. 2027-09-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,62%
ValorR$ 343,9k
BANCO SANTANDER (BRASIL) S.A. - venc. 2050-09-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,54%
ValorR$ 328k
BANCO BTG PACTUAL S A - venc. 2050-10-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,51%
ValorR$ 322,2k
BANCO BRADESCO S.A. - venc. 2050-05-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,51%
ValorR$ 321,8k
DEB
RADLA1Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,47%
ValorR$ 313,1k
DEB
ELTN19Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,47%
ValorR$ 313k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,45%
ValorR$ 309,8k
BANCO MERCANTIL DO BRASIL SA - venc. 2029-07-26
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,43%
ValorR$ 304,3k
DEB
CMGDA2Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,43%
ValorR$ 304,3k
DEB
VBBR15Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,41%
ValorR$ 300,4k
DEB
RSAN15Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,22%
ValorR$ 259,8k
DEB
INEL12Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,20%
ValorR$ 255,4k

Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.

A lista mostra os 25 maiores de 92 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.

Como o raio-x é feito

Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.

O método inteiro: como abrimos um fundo até a ação

Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026

Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.

LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo20,67%
ValorR$ 4,43m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo10,89%
ValorR$ 2,33m
Integral Liquidez FIF Renda Fixa Referenciado DI Lp Crédito Privado Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo8,51%
ValorR$ 1,83m
Ver a carteira deste fundo
ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. - venc. 2050-09-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,86%
ValorR$ 614,9k
BANCO DAYCOVAL S.A. - venc. 2029-08-13
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,75%
ValorR$ 591,2k
SCANIA BANCO S.A. - venc. 2029-04-09
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,60%
ValorR$ 558,8k
BANCO GM S.A - venc. 2029-07-30
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,21%
ValorR$ 475,3k
BANCO ABC BRASIL S.A. - venc. 2030-06-24
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,18%
ValorR$ 467,7k
STELLANTIS FINANCIAMENTOS SOCIEDADE DE CREDITO FIN - venc. 2029-09-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,16%
ValorR$ 463,5k
BANCO VOLKSWAGEN S.A. - venc. 2027-10-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,10%
ValorR$ 451,6k
BANCO DO BRASIL SA - venc. 2050-09-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,92%
ValorR$ 411,7k
Red Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Real Lp de Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo1,90%
ValorR$ 407,3k
BANCO XP S.A - venc. 2028-09-25
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,88%
ValorR$ 404,6k
PARANA BANCO S/A - venc. 2029-10-29
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,83%
ValorR$ 392,9k
PORTOSEG S/A - CREDITO FINANCIAMENTO E INVESTIMEN - venc. 2030-09-16
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,64%
ValorR$ 353,3k
BR PARTNERS BANCO DE INVESTIMENTO S.A. - venc. 2027-09-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,62%
ValorR$ 347,8k
BANCO BTG PACTUAL S A - venc. 2050-10-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,52%
ValorR$ 326,1k
BANCO BRADESCO S.A. - venc. 2050-05-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,52%
ValorR$ 325,8k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,47%
ValorR$ 316,5k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,47%
ValorR$ 316k

Mostrar as outras 33 posições

BANCO SANTANDER (BRASIL) S.A. - venc. 2050-09-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,43%
ValorR$ 308,6k
BANCO MERCANTIL DO BRASIL SA - venc. 2029-07-26
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,43%
ValorR$ 307,8k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,41%
ValorR$ 304,2k
BANCO YAMAHA MOTOR DO BRASIL S.A. - venc. 2029-10-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,40%
ValorR$ 301,8k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,33%
ValorR$ 287k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,22%
ValorR$ 263,1k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,20%
ValorR$ 258,5k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,19%
ValorR$ 256,5k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,11%
ValorR$ 238k
BANCO C6 S.A. - venc. 2029-02-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,02%
ValorR$ 220,1k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,95%
ValorR$ 205,2k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,94%
ValorR$ 201,9k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,93%
ValorR$ 201,4k
Multiplike Plus Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,93%
ValorR$ 200,6k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,93%
ValorR$ 199,6k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,91%
ValorR$ 196,4k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,76%
ValorR$ 163,7k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,73%
ValorR$ 157,6k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,72%
ValorR$ 154,4k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,71%
ValorR$ 154,2k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,52%
ValorR$ 113,5k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,51%
ValorR$ 110,6k
BANCO C6 S.A. - venc. 2028-02-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,51%
ValorR$ 109,7k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,50%
ValorR$ 107,5k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,46%
ValorR$ 100,1k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,45%
ValorR$ 97,4k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,43%
ValorR$ 92,9k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,43%
ValorR$ 92,2k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,42%
ValorR$ 91,8k
Pravaler Crédito Universitário Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,32%
ValorR$ 69,2k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,25%
ValorR$ 54,3k
VALORES A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 12,4k
VALORES A RECEBER
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 6,01k

Entenda os nomes dos investimentos

Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo: Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Títulos do governo: Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
Títulos de bancos e empresas: Aplicações em dívidas de bancos ou empresas, como CDBs e debêntures. Há risco de o emissor não pagar.Nome na fonte: crédito privado.

Como a carteira fecha

Patrimônio líquido: R$ 21,4mno mês de set/2026
Posições declaradas: 53todas na lista acima
Soma do que está na lista: R$ 21,5m99,82% do patrimônio
Excesso sobre o patrimônio: -R$ 24,8k-0,12% do patrimônio

As posições declaradas somam R$ 24.765,46 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.

Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.

Fundos que investem no Integral Cash FIF RF

4 fundos têm cotas deste na carteira mais nova que entregaram à CVM. Cada carteira é do mês que o próprio investidor publicou.

Integral Fundo de Investimento Financeiro Renda FixaR$ 8,51m neste fundo · carteira de set/2026
Alpha Fundo de Investimento Financeiro em Cotas de Fundos de Investimento MultimercadoR$ 5,16m neste fundo · carteira de set/2026
Integral Prevunisul Fundo de Investimento Financeiro MultimercadoR$ 4,95m neste fundo · carteira de set/2026
Integral Poxim Classe de Investimento Multimercado Resp LimitadaR$ 1,2m neste fundo · carteira de jan/2025

Outros fundos de renda fixa de tamanho parecido

Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.

Fundos do mesmo tipo com patrimônio perto deste, do menor para o maior, com patrimônio e rentabilidade de 12 meses contra o CDI.
Fundo	Patrimônio	12 meses	Contra o CDI
Patri 2 FIF Fi Incentivado em Debêntures de Infraestrutura Renda Fixa Crédito Privado Resp Limitadacarteira de set/2026	R$ 21m	—	—
Santander Pb Chaves Investimento em Infra RF - FIF Resp Limitadacarteira de set/2026	R$ 21,3m	—	—
Ditz Fundo de Investimento Financeiro - Cic Renda Fixa Incentivado de Investimento em Infraestruturacarteira de set/2026	R$ 21,4m	—	—
Kbrothers FIF - Fundo Incentivado em Investimento em Deb de Infra RF Créd Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026	R$ 21,4m	+7,2%	-7,0 p.p.
Bf&f FIF Fundo Incentivado em Investimento em Deb de Infraestrutura RF Cred Priv Resp Limitadacarteira de set/2026	R$ 21,4m	—	—
Integral Cash Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa (este fundo)carteira de set/2026	R$ 21,4m	+14,3%	+0,1 p.p.
Autóctone Investimentos FIF Fundo Inc em Investimento em Deb de Infra RF Cred Priv Resp Limitadacarteira de set/2026	R$ 21,5m	—	—

Ver os fundos de renda fixa que mais renderam em 12 meses

Perguntas sobre Integral Cash Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa

Qual é o CNPJ do Integral Cash FIF RF?

44.967.444/0001-76 (só os números: 44967444000176). É o CNPJ da classe registrada na CVM como INTEGRAL CASH FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.

Quem é o gestor do Integral Cash FIF RF?

Integral Investimentos LTDA., com administração de BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm, segundo o cadastro da CVM.

Quem pode investir no Integral Cash FIF RF?

O fundo é para o público em geral, segundo o cadastro da CVM.

Onde o Integral Cash Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa investe?

Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01 (20,67%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01 (10,89%), INTEGRAL LIQUIDEZ FIF RENDA FIXA REFERENCIADO DI LP CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA (8,51%). O fundo declarou 53 posições no total, somando R$ 21,5m sobre um patrimônio de R$ 21,4m.

Qual o patrimônio do Integral Cash Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa?

R$ 21.429.850,82 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 44.967.444/0001-76, classe CLASSES - FIF.

Guardar esta carteira no Norte

A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.

Criar conta grátis Abrir no explorador

Fontes e limites destes números

Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
As 53 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.

Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam