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Renda fixa

Gaia Institucional Cdi Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa

CNPJ 44.839.845/0001-40 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026

Gaia Institucional Cdi FIF RF, CNPJ 44.839.845/0001-40: rendeu +11,5% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 23,9m e 16 cotistas. Fundo aberto, para o público em geral, gerido por Veritas Capital Management e administrado por BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 22 posições; as maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01 (35,03%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01 (22,43%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01 (21,55%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.

Nome na fonte, como a CVM publica: GAIA INSTITUCIONAL CDI FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA

Carteira do fundo

Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.

Abrir no explorador
Patrimônio
R$ 23,9m
Mês da carteira
set/2026Mês de referência dos valores
Posições declaradas
22No informe entregue à CVM
Rentabilidade em 12 meses
+11,5%CDI: +14,2% no mesmo período
Cotistas
16Em 29/10/2026

Sobre o fundo

Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.

Gestor
Veritas Capital Management
Administrador
BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm
Para quem
Público em geral
Condomínio
Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
Constituído em
05/06/2025
Tributação de longo prazo
Sim

Rentabilidade contra o CDI

Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +11,5%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 2,7 pontos abaixo.

O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.

Risco em 12 meses

Volatilidade
1,6% ao anoquanto a cota oscila
Índice de Sharpe
-1,68retorno acima do CDI por unidade de risco
Maior queda
-0,2%do pico ao vale, entre fechamentos
Meses acima do CDI
4 de 12no mesmo mês, lado a lado

Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.

Retorno do fundo e do CDI em cada ano, e a diferença entre os dois.
AnoFundoCDIDiferença
2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026+9,3%+11,6%-2,3 p.p.
202531/12/2024 a 31/12/2025+13,9%+14,3%-0,4 p.p.
202429/12/2023 a 31/12/2024+10,8%+10,9%-0,1 p.p.
202330/12/2022 a 29/12/2023+10,3%+13,0%-2,8 p.p.
2022ano incompleto31/03/2022 a 30/12/2022+10,0%+9,7%+0,3 p.p.

Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.

Onde está o dinheiro do fundo

A carteira como o fundo declarou em set/2026. Ele aplica direto, sem outro fundo no meio: a carteira declarada já é onde o dinheiro está.

Tipo de investimentoValor / participação

O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.

Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026

Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo35,03%

    ValorR$ 8,36m

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo22,43%

    ValorR$ 5,36m

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01

    Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo

    Peso no fundo21,55%

    ValorR$ 5,14m

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo2,92%

    ValorR$ 698,8k

  • CAIXA ECONOMICA FEDERAL - venc. 2050-11-30

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo2,86%

    ValorR$ 683,4k

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo2,67%

    ValorR$ 638,2k

  • BANCO BRADESCO S.A. - venc. 2031-11-11

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo2,52%

    ValorR$ 602,9k

  • BANCO DO BRASIL SA - venc. 2050-09-05

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo2,17%

    ValorR$ 519,3k

  • ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. - venc. 2050-11-14

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,44%

    ValorR$ 344,3k

  • LIGHT S/A ON NM

    LIGT3Ações de empresas brasileiras

    Peso no fundo1,43%

    ValorR$ 342k

    Ver LIGT3

  • BANCO DO BRASIL SA - venc. 2050-09-21

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,28%

    ValorR$ 307,4k

  • BANCO CNH INDUSTRIAL CAPITAL S.A. - venc. 2027-05-17

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,02%

    ValorR$ 243,6k

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo0,92%

    ValorR$ 219,7k

  • BHIAB1

    Ações de empresas brasileiras

    Peso no fundo0,79%

    ValorR$ 188,9k

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,43%

    ValorR$ 103,5k

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,28%

    ValorR$ 67,7k

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,12%

    ValorR$ 30,4k

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,04%

    ValorR$ 11,5k

  • VALORES A RECEBER

    Investimentos que a fonte não classificou

    Peso no fundo0,03%

    ValorR$ 7,89k

  • VALORES A PAGAR

    Investimentos que a fonte não classificou

    Peso no fundo0,03%

    ValorR$ 7,34k

Mostrar as outras 2 posições

  • AMERICANAS ON NM

    AMER3Ações de empresas brasileiras

    Peso no fundo0,00%

    ValorR$ 1,95k

    Ver AMER3

  • AMER11

    Ações de empresas brasileiras

    Peso no fundo0,00%

    ValorR$ 1,71k

Entenda os nomes dos investimentos
Títulos do governo
Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Títulos de bancos e empresas
Aplicações em dívidas de bancos ou empresas, como CDBs e debêntures. Há risco de o emissor não pagar.Nome na fonte: crédito privado.
Ações de empresas brasileiras
Participações em empresas brasileiras. O valor varia com o mercado.Nome na fonte: ação no Brasil.

Como a carteira fecha

Patrimônio líquido
R$ 23,9mno mês de set/2026
Posições declaradas
22todas na lista acima
Soma do que está na lista
R$ 23,9m99,96% do patrimônio
Excesso sobre o patrimônio
-R$ 14,7k-0,06% do patrimônio

As posições declaradas somam R$ 14.671,60 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.

Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.

Fundos que investem no Gaia Institucional Cdi FIF RF

7 fundos têm cotas deste na carteira mais nova que entregaram à CVM. Cada carteira é do mês que o próprio investidor publicou.

Outros fundos de renda fixa de tamanho parecido

Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.

Fundos do mesmo tipo com patrimônio perto deste, do menor para o maior, com patrimônio e rentabilidade de 12 meses contra o CDI.
FundoPatrimônio12 mesesContra o CDI
BNP Paribas Dinamico RF Fi Financeiro Renda Fixa Longo Prazo - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026R$ 23,8m+12,6%-1,6 p.p.
Gaia Institucional Cdi Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa (este fundo)carteira de set/2026R$ 23,9m+11,5%-2,7 p.p.
S24 Fundo Incentivado de Investimento em Infraestrutura Renda Fixacarteira de set/2026R$ 24m+7,2%-7,0 p.p.
Tiwa Kinea FIF Fundo Incentivado em Investimento em Deb de Infra RF CP Resp Limitadacarteira de set/2026R$ 24,4m+3,4%-10,8 p.p.
Amana Kinea FIF - Fundo Incentivado em Investimento em Deb Infra RF Cred Priv Resp Limitadacarteira de set/2026R$ 24,4m+3,3%-10,9 p.p.
Lidera Kinea Infra FIF Fundo Incentivado em Investimento em Deb Infra RF Cred Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026R$ 24,5m+3,2%-10,9 p.p.
Icatu Vanguarda Pvt Cdi FIF Classe de Investimento Incentivado em Infra RF - Resp Limitadacarteira de mai/2026R$ 179m+7,6%-6,6 p.p.
Ver os fundos de renda fixa que mais renderam em 12 meses

Perguntas sobre Gaia Institucional Cdi Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa

Qual é o CNPJ do Gaia Institucional Cdi FIF RF?

44.839.845/0001-40 (só os números: 44839845000140). É o CNPJ da classe registrada na CVM como GAIA INSTITUCIONAL CDI FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.

Quem é o gestor do Gaia Institucional Cdi FIF RF?

Veritas Capital Management, com administração de BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm, segundo o cadastro da CVM.

Quem pode investir no Gaia Institucional Cdi FIF RF?

O fundo é para o público em geral, segundo o cadastro da CVM.

Onde o Gaia Institucional Cdi Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa investe?

Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01 (35,03%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01 (22,43%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01 (21,55%). O fundo declarou 22 posições no total, somando R$ 23,9m sobre um patrimônio de R$ 23,9m.

Qual o patrimônio do Gaia Institucional Cdi Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa?

R$ 23.865.502,82 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 44.839.845/0001-40, classe CLASSES - FIF.

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Fontes e limites destes números

  • Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
  • Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
  • A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
  • Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
  • As 22 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
  • Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.

Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam