Renda fixa
Premium Ima-b Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Renda Fixa
CNPJ 26.326.285/0001-49 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Premium Ima-b FIC FI RF, CNPJ 26.326.285/0001-49: rendeu -3,8% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 6,33m e 3 cotistas. Fundo aberto, para o público em geral, gerido por Veritas Capital Management e administrado por Rji Corretora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 8 posições; as maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01 (67,57%), GAIA INSTITUCIONAL CDI FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA (62,33%), Valores a Pagar (42,02%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: PREMIUM IMA-B FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO RENDA FIXA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 6,33m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 31 investimentos3 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de ago/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- -3,8%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 3Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Veritas Capital Management
- Administrador
- Rji Corretora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Para quem
- Público em geral
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 23/06/2025
- Tributação de longo prazo
- Sim
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu -3,8%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 18,0 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 1,1% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -16,79retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -3,8%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 0 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | -3,3% | +11,6% | -15,0 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | -2,5% | +14,3% | -16,9 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | -54,5% | +10,9% | -65,4 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | -38,6% | +13,0% | -51,6 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +4,9% | +12,4% | -7,5 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +1,4% | +1,4% | -0,0 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de ago/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 36,2m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Premium Ima-b Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Renda Fixa investe, 3 camadas abaixo, o dinheiro chega a 31 investimentos finais. Os maiores: VALORES A PAGAR (248,56%), VALORES A RECEBER (244,96%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01 (91,43%). Retrato de ago/2026.
VALORES A PAGAR
Outros
Peso no fundo248,56%
ValorR$ 15,8m
VALORES A RECEBER
Outros
Peso no fundo244,96%
ValorR$ 15,5m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo91,43%
ValorR$ 5,8m
PREMIUM FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO RENDA FIXA CREDITO PRIVADO (26.327.862/0001-17)
Fundo sem valor total informado
Peso no fundo28,18%
ValorR$ 1,79m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo22,09%
ValorR$ 1,4m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2030-08-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo12,92%
ValorR$ 819,7k
CEDROTREE FUNDO DE INVESTIMENTO EM RENDA FIXA INSTITUCIONAL IMA-B5 (21.126.351/0001-13)
Fundo sem valor total informado
Peso no fundo7,56%
ValorR$ 479,8k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,84%
ValorR$ 117,1k
CAIXA ECONOMICA FEDERAL - venc. 2050-11-30
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,80%
ValorR$ 114,5k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,68%
ValorR$ 106,9k
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
BANCO DO BRASIL SA - venc. 2050-09-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,59%
ValorR$ 101,4k
BANCO BRADESCO S.A. - venc. 2031-11-11
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,59%
ValorR$ 100,9k
BANCO DO BRASIL SA - venc. 2050-09-21
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,94%
ValorR$ 60,2k
ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. - venc. 2050-11-14
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,90%
ValorR$ 57,5k
LIGHT S/A ON NM
LIGT3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,89%
ValorR$ 56,9k
OAK FUNDO DE INVESTIMENTO EM RENDA FIXA - CRÉDITO PRIVADO (24.466.719/0001-80)
Fundo sem valor total informado
Peso no fundo0,86%
ValorR$ 55,1k
BANCO CNH INDUSTRIAL CAPITAL S.A. - venc. 2027-05-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,64%
ValorR$ 40,8k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,58%
ValorR$ 36,8k
BHIAB1
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,30%
ValorR$ 19,3k
DEB
LIGHC3Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,27%
ValorR$ 17,2k
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2026-10-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,21%
ValorR$ 13,8k
DEB
ELFA12Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,20%
ValorR$ 13,1k
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2026-10-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,11%
ValorR$ 7,03k
DEB
LIGHD3Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 5,09k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,03%
ValorR$ 2,07k
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 31 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo67,57%
ValorR$ 4,28m
Gaia Institucional Cdi Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo62,33%
ValorR$ 3,94m
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo42,02%
ValorR$ 2,66m
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo41,02%
ValorR$ 2,6m
Premium Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Renda Fixa Credito Privado
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo28,53%
ValorR$ 1,81m
Oak Fundo de Investimento em Renda Fixa - Crédito Privado
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,55%
ValorR$ 35,1k
Terra Nova Fundo de Investimento de Renda Fixa Institucional Ima-b Longo Prazo
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 5,62k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 5,13k
Entenda os nomes dos investimentos
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 6,33mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 8todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 15,3m242,18% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 9m-142,23% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 8.999.849,16 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos que investem no Premium Ima-b FIC FI RF
Um fundo tem cotas deste na carteira mais nova que entregaram à CVM. Cada carteira é do mês que o próprio investidor publicou.
- Terra Nova Ima-b Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento - Renda Fixa IIR$ 4,4m neste fundo · carteira de set/2026
Outros fundos de renda fixa de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Vitória Régia Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Longo Prazocarteira de set/2026 | R$ 6,22m | +3,1% | -11,0 p.p. |
| Journey Capital 35 Fundo Incentivado de Investimento Financeiro em Infraestrutura Renda Fixacarteira de set/2026 | R$ 6,28m | +8,2% | -6,0 p.p. |
| Vsp I Fundo de Investimento Financeiro em Cotas de Fundos de Investimento Renda Fixacarteira de set/2026 | R$ 6,29m | +3,2% | -11,0 p.p. |
| Western Asset DI Gold Fundo de Investimento em Cotas de FIF RF Referenciado Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 6,3m | +12,6% | -1,6 p.p. |
| Premium Ima-b Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Renda Fixa (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 6,33m | -3,8% | -18,0 p.p. |
| Fibra Fdo de Invest Premium Renda Fixa Cred Privadocarteira de mai/2026 | R$ 6,41m | +12,8% | -1,4 p.p. |
| Itaú DI Corporate FIF da Classe de Investimento em Cotas RF Referenciado Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 6,42m | +13,7% | -0,5 p.p. |
Perguntas sobre Premium Ima-b Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Renda Fixa
Qual é o CNPJ do Premium Ima-b FIC FI RF?
26.326.285/0001-49 (só os números: 26326285000149). É o CNPJ da classe registrada na CVM como PREMIUM IMA-B FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO RENDA FIXA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Premium Ima-b FIC FI RF?
Veritas Capital Management, com administração de Rji Corretora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Premium Ima-b FIC FI RF?
O fundo é para o público em geral, segundo o cadastro da CVM.
Onde o Premium Ima-b Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Renda Fixa investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01 (67,57%), GAIA INSTITUCIONAL CDI FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA (62,33%), Valores a Pagar (42,02%). O fundo declarou 8 posições no total, somando R$ 15,3m sobre um patrimônio de R$ 6,33m.
Qual o patrimônio do Premium Ima-b Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Renda Fixa?
R$ 6.327.766,73 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 26.326.285/0001-49, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 8 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam