Previdência
Mel Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada
CNPJ 43.631.722/0001-57 · CLASSES - FIF · carteira de mai/2026
Mel Prev FIM CP, CNPJ 43.631.722/0001-57: rendeu +12,5% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 20,8m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Monte Bravo Gestão Patrimonial LTDA. e administrado por XP Investimentos Cctvm S.A.. Na carteira de mai/2026 declarada à CVM, são 16 posições; as maiores: SANTANDER CASH BLACK CLASSE DE INVESTIMENTO RENDA FIXA REFERENCIADO DI - RESP LIMITADA (37,70%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01 (13,76%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01 (13,76%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: MEL PREV FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 20,8m
- Mês da carteira
- mai/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 120 investimentos3 camadas de fundos abertas
- Rentabilidade em 12 meses
- +12,5%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Monte Bravo Gestão Patrimonial LTDA.
- Administrador
- XP Investimentos Cctvm S.A.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 01/11/2021
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +12,5%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 1,7 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 1,1% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -1,61retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 5 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +10,0% | +11,6% | -1,7 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +13,1% | +14,3% | -1,2 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +9,6% | +10,9% | -1,3 p.p. |
| 2023ano incompleto28/04/2023 a 29/12/2023 | +8,0% | +8,5% | -0,5 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de mai/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 83,2k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Mel Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada investe, 3 camadas abaixo, o dinheiro chega a 120 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01 (29,86%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01 (13,80%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15 (11,56%). Retrato de mai/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo29,86%
ValorR$ 6,21m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo13,80%
ValorR$ 2,87m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo11,56%
ValorR$ 2,41m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2045-05-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo7,84%
ValorR$ 1,63m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo5,99%
ValorR$ 1,25m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo5,89%
ValorR$ 1,23m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2030-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo5,06%
ValorR$ 1,05m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2040-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo4,96%
ValorR$ 1,03m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo3,97%
ValorR$ 826,7k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2045-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo1,69%
ValorR$ 353,2k
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
BANCODOBRASIL - venc. 2050-09-19
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,65%
ValorR$ 343,5k
SAFRAS/A - venc. 2050-09-19
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,60%
ValorR$ 334,9k
BANCOBRADESCO - venc. 2050-11-12
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,57%
ValorR$ 327,6k
DEB
MRFGA1Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,51%
ValorR$ 106,4k
DEB
PFOR16Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,48%
ValorR$ 100,5k
CAIXA ECONOMICA - venc. 2050-11-30
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,26%
ValorR$ 56k
ValoresaPagar
Outros
Peso no fundo0,16%
ValorR$ 34,7k
ValoresaReceber
Outros
Peso no fundo0,13%
ValorR$ 27,5k
MERC BRASIL - venc. 2027-01-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,12%
ValorR$ 26,7k
ITAU UNIB HOLDI - venc. 2050-07-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,12%
ValorR$ 25,4k
ITAU UNIB HOLDI - venc. 2050-01-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,11%
ValorR$ 24,1k
BANCO BRADESCO - venc. 2050-11-21
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,10%
ValorR$ 21,6k
BCO VOTORANTIM - venc. 2050-10-03
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,09%
ValorR$ 20,7k
BCO VOTORANTIM - venc. 2050-08-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,09%
ValorR$ 20,2k
BANCO DO BRASIL - venc. 2050-09-21
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,09%
ValorR$ 19,9k
Toda a carteira foi aberta até o investimento final.
A lista mostra os 25 maiores de 120 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em mai/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Santander Cash Black Classe de Investimento Renda Fixa Referenciado DI - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo37,70%
ValorR$ 7,84m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo13,76%
ValorR$ 2,86m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo13,76%
ValorR$ 2,86m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo11,56%
ValorR$ 2,41m
Kilima Bancos Fundo de Investimento em Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo5,65%
ValorR$ 1,18m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2030-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo5,06%
ValorR$ 1,05m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2040-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo4,96%
ValorR$ 1,03m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2045-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo1,69%
ValorR$ 353,2k
BANCODOBRASIL - venc. 2050-09-19
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,65%
ValorR$ 343,5k
SAFRAS/A - venc. 2050-09-19
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,60%
ValorR$ 334,9k
BANCOBRADESCO - venc. 2050-11-12
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,57%
ValorR$ 327,6k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,51%
ValorR$ 106,4k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,48%
ValorR$ 100,5k
ValoresaPagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,16%
ValorR$ 34,7k
ValoresaReceber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,13%
ValorR$ 27,5k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 4k
Entenda os nomes dos investimentos
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
- Títulos de bancos e empresas
- Aplicações em dívidas de bancos ou empresas, como CDBs e debêntures. Há risco de o emissor não pagar.Nome na fonte: crédito privado.
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 20,8mno mês de mai/2026
- Posições declaradas
- 16todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 20,9m100,25% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 69,3k-0,33% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 69.301,99 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Blue Line Prev FIF Multimercado Crédito Privado - Responsabilidade Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 19,8m | +13,1% | -1,1 p.p. |
| Galápagos Oaks Icatu Qualificado Previdência Fundo de Investimento Multimercadocarteira de mai/2026 | R$ 19,8m | +13,5% | -0,7 p.p. |
| Principal Claritas BTG Previdência Fundo de Investimento Financeiro Multimercadocarteira de mai/2026 | R$ 20,6m | +10,0% | -4,1 p.p. |
| Mel Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de mai/2026 | R$ 20,8m | +12,5% | -1,7 p.p. |
| Itaú Optimus Titan Bp Prev II FIF da Cic Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 20,8m | +9,3% | -4,8 p.p. |
| Bradesco Pgbl - V40/20 FIF - Classe de Investimento em Cotas Multimercado - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 21,3m | +13,7% | -0,4 p.p. |
| Capitania Prev Inflação D30 XP Seguros Advisory FIC RF CP Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 21,9m | +6,8% | -7,4 p.p. |
Perguntas sobre Mel Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do Mel Prev FIM CP?
43.631.722/0001-57 (só os números: 43631722000157). É o CNPJ da classe registrada na CVM como MEL PREV FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Mel Prev FIM CP?
Monte Bravo Gestão Patrimonial LTDA., com administração de XP Investimentos Cctvm S.A., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Mel Prev FIM CP?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Mel Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de mai/2026, as maiores posições declaradas são SANTANDER CASH BLACK CLASSE DE INVESTIMENTO RENDA FIXA REFERENCIADO DI - RESP LIMITADA (37,70%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01 (13,76%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01 (13,76%). O fundo declarou 16 posições no total, somando R$ 20,9m sobre um patrimônio de R$ 20,8m.
Qual o patrimônio do Mel Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada?
R$ 20.802.745,53 no mês de mai/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 43.631.722/0001-57, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a mai/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 16 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam