Previdência
Bradesco Pgbl - V40/20 FIF - Classe de Investimento em Cotas Multimercado - Resp Limitada
CNPJ 03.540.224/0001-84 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Bradesco Pgbl - V40/20 FIF - CIC Multimercado, CNPJ 03.540.224/0001-84: rendeu +17,0% em 12 meses, contra +14,5% do CDI, tem patrimônio de R$ 21,3m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Banco Bradesco S.A. e administrado por Banco Bradesco S.A.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 5 posições; as maiores: BRADESCO MÁSTER PREVIDÊNCIA FI FINANCEIRO - CI RF - RESP LIMITADA (62,30%), BRADESCO MÁSTER IBOVESPA FI FINANCEIRO - CIA - RESP LIMITADA (38,35%), Valores a Pagar (0,70%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: BRADESCO PGBL - V40/20 FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO EM COTAS MULTIMERCADO - RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 21,3m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 116 investimentos3 camadas de fundos abertas
- Rentabilidade em 12 meses
- +17,0%CDI: +14,5% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 30/09/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Banco Bradesco S.A.
- Administrador
- Banco Bradesco S.A.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 12/06/2025
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 30/09/2025 a 30/09/2026), o fundo rendeu +17,0%, contra +14,5% do CDI no mesmo intervalo: 2,6 pontos acima.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 6,9% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- 0,38retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -1,7%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 6 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 30/09/2026 | +10,8% | +10,5% | +0,3 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +19,1% | +14,3% | +4,8 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +0,4% | +10,9% | -10,4 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +14,8% | +13,0% | +1,8 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +7,7% | +12,4% | -4,7 p.p. |
| 2021ano incompleto30/09/2021 a 31/12/2021 | -1,4% | +1,9% | -3,2 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de set/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 357,9k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Bradesco Pgbl - V40/20 FIF - Classe de Investimento em Cotas Multimercado - Resp Limitada investe, 3 camadas abaixo, o dinheiro chega a 116 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01 (10,73%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01 (8,83%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL - SERIE F - venc. 2031-01-01 (7,03%). Retrato de set/2026.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo10,73%
ValorR$ 2,29m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo8,83%
ValorR$ 1,88m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL - SERIE F - venc. 2031-01-01
Títulos do governo
Peso no fundo7,03%
ValorR$ 1,5m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo6,77%
ValorR$ 1,44m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo5,91%
ValorR$ 1,26m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-12-01
Títulos do governo
Peso no fundo4,93%
ValorR$ 1,05m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2028-04-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo4,46%
ValorR$ 952,2k
Ação ordinária
VALE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,74%
ValorR$ 797,5k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-03-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo3,68%
ValorR$ 785,9k
Ação preferencial
ITUB4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,43%
ValorR$ 731,2k
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
Ação preferencial
PETR4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,14%
ValorR$ 670,3k
BANCO SANTANDER - venc. 2026-11-30
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,61%
ValorR$ 557,4k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,02%
ValorR$ 431,8k
Ação ordinária
PETR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,91%
ValorR$ 407k
Ação ordinária
AXIA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,83%
ValorR$ 390,2k
Ação ordinária
SBSP3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,40%
ValorR$ 299,1k
Ação preferencial
BBDC4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,37%
ValorR$ 292,1k
Ação ordinária
B3SA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,32%
ValorR$ 282,9k
Ação preferencial
ITSA4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,26%
ValorR$ 270,1k
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2032-01-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,24%
ValorR$ 264,4k
Certificado de depósito de ações
BPAC11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,11%
ValorR$ 236,9k
Ação ordinária
WEGE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,04%
ValorR$ 223,5k
Ação ordinária
EMBJ3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,00%
ValorR$ 214,3k
Ação ordinária
BBAS3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,95%
ValorR$ 202,9k
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2030-01-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,94%
ValorR$ 202k
Toda a carteira foi aberta até o investimento final.
A lista mostra os 25 maiores de 116 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Bradesco Máster Previdência Fi Financeiro - Ci RF - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo62,30%
ValorR$ 13,3m
Bradesco Máster Ibovespa Fi Financeiro - Cia - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo38,35%
ValorR$ 8,17m
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,70%
ValorR$ 149,6k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,03%
ValorR$ 6,72k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 2,36k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 21,3mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 5todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 21,6m101,39% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 299,3k-1,40% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 299.252,64 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Mio VINCI Equlibrio Fie Fi Financeiro em Cotas de Fundos de Investimento Multimercadocarteira de mai/2026 | R$ 19,9m | +11,7% | -2,8 p.p. |
| Classe Única de Cotas do Octo Prev Fi Finan Mult - Créd Priv Responsabilidade Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 20,9m | +12,8% | -1,7 p.p. |
| Brasilprev Rt Alves da Fonseca FIC FIF Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitadacarteira de ago/2026 | R$ 21m | +11,5% | -3,0 p.p. |
| Brdr Cluster Previdência Fi em Cotas de Fundo de Investimento Financeiro Multimercadocarteira de mai/2026 | R$ 21,1m | +13,5% | -1,0 p.p. |
| Bradesco Pgbl - V40/20 FIF - Classe de Investimento em Cotas Multimercado - Resp Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 21,3m | +17,0% | +2,6 p.p. |
| Itaú Flexprev Vértice Artax Fundo de Investimento Financeiro da Cic Renda Fixa Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 21,4m | +14,0% | -0,5 p.p. |
| Bradesco Máster Small Cap Fi Financeiro - Cia - Resp Limitadacarteira de jun/2026 | R$ 27m | +1,2% | -13,2 p.p. |
Perguntas sobre Bradesco Pgbl - V40/20 FIF - Classe de Investimento em Cotas Multimercado - Resp Limitada
Qual é o CNPJ do Bradesco Pgbl - V40/20 FIF - CIC Multimercado?
03.540.224/0001-84 (só os números: 03540224000184). É o CNPJ da classe registrada na CVM como BRADESCO PGBL - V40/20 FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO EM COTAS MULTIMERCADO - RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Bradesco Pgbl - V40/20 FIF - CIC Multimercado?
Banco Bradesco S.A., com administração de Banco Bradesco S.A., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Bradesco Pgbl - V40/20 FIF - CIC Multimercado?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Bradesco Pgbl - V40/20 FIF - Classe de Investimento em Cotas Multimercado - Resp Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são BRADESCO MÁSTER PREVIDÊNCIA FI FINANCEIRO - CI RF - RESP LIMITADA (62,30%), BRADESCO MÁSTER IBOVESPA FI FINANCEIRO - CIA - RESP LIMITADA (38,35%), Valores a Pagar (0,70%). O fundo declarou 5 posições no total, somando R$ 21,6m sobre um patrimônio de R$ 21,3m.
Qual o patrimônio do Bradesco Pgbl - V40/20 FIF - Classe de Investimento em Cotas Multimercado - Resp Limitada?
R$ 21.303.774,85 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 03.540.224/0001-84, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 5 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam