Previdência
Santander Prev Pb Clássico Mult Créd Priv - Cic FIF Resp Limitada
CNPJ 43.165.379/0001-00 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Santander Prev Pb Clássico Mult CP - CIC FIF, CNPJ 43.165.379/0001-00: rendeu +12,1% em 12 meses, contra +14,5% do CDI, tem patrimônio de R$ 20,8m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. e administrado por Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 8 posições; as maiores: ISHARES IBOVESPA CLASSE DE ÍNDICE - RESPONSABILIDADE LIMITADA (39,91%), Valores a Receber (30,56%), SANTANDER PREV VERTIX TÍTULOS PÚBLICOS RENDA FIXA REFERENCIADO DI - CIC FIF RESP LIMITADA (12,22%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: SANTANDER PREV PB CLÁSSICO MULT CRÉD PRIV - CIC FIF RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 20,8m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 197 investimentos4 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe
- Rentabilidade em 12 meses
- +12,1%CDI: +14,5% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 30/09/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Administrador
- Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 29/04/2025
- Índice de referência
- DI de um dia
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 30/09/2025 a 30/09/2026), o fundo rendeu +12,1%, contra +14,5% do CDI no mesmo intervalo: 2,4 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 9,8% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,25retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -5,8%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 4 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 30/09/2026 | +8,4% | +10,5% | -2,1 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +13,7% | +14,3% | -0,6 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +7,7% | +10,9% | -3,2 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +11,8% | +13,0% | -1,2 p.p. |
| 2022ano incompleto31/10/2022 a 30/12/2022 | -0,1% | +2,2% | -2,3 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de set/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 408,8k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Santander Prev Pb Clássico Mult Créd Priv - Cic FIF Resp Limitada investe, 4 camadas abaixo, o dinheiro chega a 197 investimentos finais. Os maiores: Valores a Receber (31,90%), SANTANDER PREV PB ALOCAÇÃO AÇÕES- CIC FIF RESP LIMITADA (37.258.318/0001-87) (7,32%), Ação ordinária (3,86%). Retrato de set/2026.
Valores a Receber
Outros
Peso no fundo31,90%
ValorR$ 6,62m
SANTANDER PREV PB ALOCAÇÃO AÇÕES- CIC FIF RESP LIMITADA (37.258.318/0001-87)
Fundo sem investimentos detalhados neste mês
Peso no fundo7,32%
ValorR$ 1,52m
Ação ordinária
VALE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,86%
ValorR$ 803k
Ação preferencial
ITUB4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,54%
ValorR$ 736,3k
Ação preferencial
PETR4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,25%
ValorR$ 674,9k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,52%
ValorR$ 524,8k
Ação ordinária
PETR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,97%
ValorR$ 409,8k
Ação ordinária
AXIA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,89%
ValorR$ 392,9k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,51%
ValorR$ 315,4k
Ação ordinária
SBSP3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,45%
ValorR$ 301,2k
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,41%
ValorR$ 294,6k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,41%
ValorR$ 294,1k
Ação preferencial
BBDC4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,41%
ValorR$ 294,1k
Ação ordinária
B3SA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,37%
ValorR$ 284,9k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,37%
ValorR$ 284,7k
Ação preferencial
ITSA4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,31%
ValorR$ 272k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo1,28%
ValorR$ 265,8k
Certificado de depósito de ações
BPAC11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,14%
ValorR$ 238,6k
Ação ordinária
WEGE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,08%
ValorR$ 225k
Ação ordinária
EMBJ3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,03%
ValorR$ 215,8k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-12-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,98%
ValorR$ 204,7k
Valores a Pagar
Outros
Peso no fundo0,98%
ValorR$ 204,3k
Ação ordinária
BBAS3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,98%
ValorR$ 204,3k
Ação ordinária
ABEV3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,93%
ValorR$ 193,5k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,92%
ValorR$ 191,2k
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 197 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Ishares Ibovespa Classe de Índice - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo39,91%
ValorR$ 8,28m
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo30,56%
ValorR$ 6,34m
Santander Prev Vertix Títulos Públicos Renda Fixa Referenciado DI - Cic FIF Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo12,22%
ValorR$ 2,54m
Santander Prev Pb Alocação RF Créd Priv - FIF Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo9,85%
ValorR$ 2,05m
Santander Prev Pb Alocação Ações- Cic FIF Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo7,32%
ValorR$ 1,52m
Prev Vertice R Magnus Valor Ações - Cic FIF Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,15%
ValorR$ 32,4k
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 15,1k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 4,31k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 20,8mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 8todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 20,8m100,10% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 30,1k-0,15% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 30.113,70 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Bruma Previdência Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 18,7m | +12,2% | -2,3 p.p. |
| Blue Line Prev FIF Multimercado Crédito Privado - Responsabilidade Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 19,8m | +13,6% | -0,8 p.p. |
| Galápagos Oaks Icatu Qualificado Previdência Fundo de Investimento Multimercadocarteira de mai/2026 | R$ 19,8m | +13,9% | -0,5 p.p. |
| Principal Claritas BTG Previdência Fundo de Investimento Financeiro Multimercadocarteira de mai/2026 | R$ 20,6m | +12,8% | -1,7 p.p. |
| Santander Prev Pb Clássico Mult Créd Priv - Cic FIF Resp Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 20,8m | +12,1% | -2,4 p.p. |
| Itaú Optimus Titan Bp Prev II FIF da Cic Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 20,8m | +13,3% | -1,2 p.p. |
| Vista Prev Plus Fie II FIC de Fundo de Investimento Financeiro Multimercadocarteira de set/2026 | R$ 22,4m | — | — |
Perguntas sobre Santander Prev Pb Clássico Mult Créd Priv - Cic FIF Resp Limitada
Qual é o CNPJ do Santander Prev Pb Clássico Mult CP - CIC FIF?
43.165.379/0001-00 (só os números: 43165379000100). É o CNPJ da classe registrada na CVM como SANTANDER PREV PB CLÁSSICO MULT CRÉD PRIV - CIC FIF RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Santander Prev Pb Clássico Mult CP - CIC FIF?
Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com administração de Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Santander Prev Pb Clássico Mult CP - CIC FIF?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Santander Prev Pb Clássico Mult Créd Priv - Cic FIF Resp Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são ISHARES IBOVESPA CLASSE DE ÍNDICE - RESPONSABILIDADE LIMITADA (39,91%), Valores a Receber (30,56%), SANTANDER PREV VERTIX TÍTULOS PÚBLICOS RENDA FIXA REFERENCIADO DI - CIC FIF RESP LIMITADA (12,22%). O fundo declarou 8 posições no total, somando R$ 20,8m sobre um patrimônio de R$ 20,8m.
Qual o patrimônio do Santander Prev Pb Clássico Mult Créd Priv - Cic FIF Resp Limitada?
R$ 20.753.121,53 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 43.165.379/0001-00, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 8 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam