Previdência
Encore Lb XP Seguros Prev 70 Fundo de Investimento Multimercado Responsabilidade Limitada
CNPJ 41.867.354/0001-15 · CLASSES - FIF · carteira de mai/2026
Encore Lb XP Seguros Prev 70 FIM, CNPJ 41.867.354/0001-15: rendeu -9,7% em 12 meses, contra +14,1% do CDI, tem patrimônio de R$ 29,8m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Encore Gestão de Recursos LTDA. e administrado por XP Investimentos Cctvm S.A.. Na carteira de mai/2026 declarada à CVM, são 6 posições; as maiores: ENCORE LONG BIAS PREV FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO (69,38%), BEM TPF FI FINANCEIRO - CI RF SIMPLES - RESP LIMITADA (27,17%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01 (3,83%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: ENCORE LB XP SEGUROS PREV 70 FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 29,8m
- Mês da carteira
- mai/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 199 investimentos4 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe
- Rentabilidade em 12 meses
- -9,7%CDI: +14,1% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 28/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Encore Gestão de Recursos LTDA.
- Administrador
- XP Investimentos Cctvm S.A.
- Para quem
- Investidor profissional
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 30/06/2025
- Índice de referência
- Índice de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA/IBGE)
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 28/10/2026), o fundo rendeu -9,7%, contra +14,1% do CDI no mesmo intervalo: 23,8 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 14,8% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -1,61retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -13,5%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 3 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 28/10/2026 | -11,4% | +11,6% | -22,9 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +27,8% | +14,3% | +13,5 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | -4,4% | +10,9% | -15,3 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +19,9% | +13,0% | +6,9 p.p. |
| 2022ano incompleto31/05/2022 a 30/12/2022 | +10,2% | +7,7% | +2,5 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de mai/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 11,2m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Encore Lb XP Seguros Prev 70 Fundo de Investimento Multimercado Responsabilidade Limitada investe, 4 camadas abaixo, o dinheiro chega a 199 investimentos finais. Os maiores: SMART FIT ON EJ NM (7,53%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01 (7,00%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2045-05-15 (6,57%). Retrato de mai/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
SMART FIT ON EJ NM
SMFT3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo7,53%
ValorR$ 2,25m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo7,00%
ValorR$ 2,09m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2045-05-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo6,57%
ValorR$ 1,96m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo6,00%
ValorR$ 1,79m
PRIO ON NM
PRIO3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo5,89%
ValorR$ 1,76m
NU HOLDINGS DRN
ROXO34Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo5,35%
ValorR$ 1,6m
LOCALIZA ON NM
RENT3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,92%
ValorR$ 1,47m
VIBRA ON NM
VBBR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,61%
ValorR$ 1,38m
EQUATORIAL ON ATZ NM
EQTL3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,27%
ValorR$ 1,28m
TENDA ON NM
TEND3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,17%
ValorR$ 1,25m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
AXIA ENERGIA PNC ATZ NM
AXIA7Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,98%
ValorR$ 1,19m
VALORES A RECEBER
Outros
Peso no fundo3,80%
ValorR$ 1,14m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo3,80%
ValorR$ 1,14m
ITAUUNIBANCO ON EJ N1
ITUB3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,48%
ValorR$ 1,04m
ASAION
ASAI3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,46%
ValorR$ 1,03m
ITAUUNIBANCO PN EJ N1
ITUB4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,44%
ValorR$ 1,03m
MERCADOLIBRE DRN
MELI34Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo3,34%
ValorR$ 997,3k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2026-08-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo3,14%
ValorR$ 938,1k
COPEL ON N1
CPLE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,05%
ValorR$ 912,9k
INTER CO DR2
INBR32Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo2,85%
ValorR$ 853,5k
BOVA11
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,85%
ValorR$ 851,8k
ECORODOVIAS ON NM
ECOR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,78%
ValorR$ 832,5k
AMBEV S/A ON
ABEV3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,59%
ValorR$ 774k
CEA MODAS ON NM
CEAB3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,57%
ValorR$ 767,9k
VIVARA S.A. ON NM
VIVA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,39%
ValorR$ 715,3k
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 199 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em mai/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Encore Long Bias Prev Fundo de Investimento Multimercado
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo69,38%
ValorR$ 20,7m
Bem Tpf Fi Financeiro - Ci RF Simples - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo27,17%
ValorR$ 8,11m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo3,83%
ValorR$ 1,15m
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,62%
ValorR$ 186,6k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,22%
ValorR$ 65,7k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1k
Entenda os nomes dos investimentos
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 29,8mno mês de mai/2026
- Posições declaradas
- 6todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 30,2m101,22% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 373,1k-1,25% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 373.116,58 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos que investem no Encore Lb XP Seguros Prev 70 FIM
Um fundo tem cotas deste na carteira mais nova que entregaram à CVM. Cada carteira é do mês que o próprio investidor publicou.
- Encore Long Biased XP Seguros Prev 70 Fundo de Investimento em Cotas Multimercado Resp LimitadaR$ 26m neste fundo · carteira de set/2026
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Nossa Senhora da Conceição II Fi Financeiro - Cic Mult Cred Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 29,7m | +11,5% | -2,7 p.p. |
| Encore Lb XP Seguros Prev 70 Fundo de Investimento Multimercado Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de mai/2026 | R$ 29,8m | -9,7% | -23,8 p.p. |
| Itaú Flexprev Esmeralda FIF da Classe de Investimento em Cotas Mult Créd Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 29,9m | +11,4% | -2,8 p.p. |
| Itaú Flexprev Lawnec FIF Cic Mult Créd Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 30m | +10,4% | -3,8 p.p. |
| Root Capital High Yield Previdência FIC de FIF Renda Fixa Créd Priv - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 30,1m | +13,6% | -0,6 p.p. |
| Tktp Fie Previdência Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privadocarteira de mai/2026 | R$ 30,3m | +8,2% | -5,9 p.p. |
| UBS Genoa Capital Cruise Prev Fundo de Investimento em Cotas de FIF Mult Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 30,5m | +15,2% | +1,0 p.p. |
Perguntas sobre Encore Lb XP Seguros Prev 70 Fundo de Investimento Multimercado Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do Encore Lb XP Seguros Prev 70 FIM?
41.867.354/0001-15 (só os números: 41867354000115). É o CNPJ da classe registrada na CVM como ENCORE LB XP SEGUROS PREV 70 FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Encore Lb XP Seguros Prev 70 FIM?
Encore Gestão de Recursos LTDA., com administração de XP Investimentos Cctvm S.A., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Encore Lb XP Seguros Prev 70 FIM?
O fundo é para investidor profissional, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Encore Lb XP Seguros Prev 70 Fundo de Investimento Multimercado Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de mai/2026, as maiores posições declaradas são ENCORE LONG BIAS PREV FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO (69,38%), BEM TPF FI FINANCEIRO - CI RF SIMPLES - RESP LIMITADA (27,17%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01 (3,83%). O fundo declarou 6 posições no total, somando R$ 30,2m sobre um patrimônio de R$ 29,8m.
Qual o patrimônio do Encore Lb XP Seguros Prev 70 Fundo de Investimento Multimercado Responsabilidade Limitada?
R$ 29.849.495,10 no mês de mai/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 41.867.354/0001-15, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a mai/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 6 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam