Previdência
Real Investor 100 XP Seg Advisory Fundo de Investimento em Cotas de Ações Responsabilidade Limitada
CNPJ 41.035.989/0001-56 · CLASSES - FIF · carteira de ago/2026
Real Investor 100 XP Seg Advisory FIC de Ações, CNPJ 41.035.989/0001-56: rendeu +9,3% em 12 meses, contra +14,5% do CDI, tem patrimônio de R$ 383,5m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por XP Vida e Previdência S.A. e administrado por XP Serviços Financeiros Dtvm LTDA.. Na carteira de ago/2026 declarada à CVM, são 5 posições; as maiores: REAL INVESTOR 100 PREV MASTER FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO EM AÇÕES - RESPONSABILIDADE LIMITADA (99,60%), Valores a Receber (0,34%), XP CASH M FUNDO DE INVESTIMENTO EM RENDA FIXA SIMPLES RESPONSABILIDADE LIMITADA (0,31%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: REAL INVESTOR 100 XP SEG ADVISORY FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE AÇÕES RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 383,5m
- Mês da carteira
- ago/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 65 investimentos3 camadas de fundos abertas · retrato de fev/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +9,3%CDI: +14,5% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 30/09/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- XP Vida e Previdência S.A.
- Administrador
- XP Serviços Financeiros Dtvm LTDA.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 10/06/2021
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 30/09/2025 a 30/09/2026), o fundo rendeu +9,3%, contra +14,5% do CDI no mesmo intervalo: 5,2 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 15,4% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,34retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -15,2%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 5 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 30/09/2026 | +0,1% | +10,5% | -10,4 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +38,2% | +14,3% | +23,9 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | -8,2% | +10,9% | -19,1 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +39,2% | +13,0% | +26,2 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +4,3% | +12,4% | -8,1 p.p. |
| 2021ano incompleto30/09/2021 a 31/12/2021 | -1,8% | +1,9% | -3,7 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de fev/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 13m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Real Investor 100 XP Seg Advisory Fundo de Investimento em Cotas de Ações Responsabilidade Limitada investe, 3 camadas abaixo, o dinheiro chega a 65 investimentos finais. Os maiores: ALLOS ON NM (6,81%), MRV ON NM (6,64%), BRADESCO ON EJ N1 (5,78%). Retrato de fev/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
ALLOS ON NM
ALOS3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo6,81%
ValorR$ 29,5m
MRV ON NM
MRVE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo6,64%
ValorR$ 28,7m
BRADESCO ON EJ N1
BBDC3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo5,78%
ValorR$ 25m
PETR4
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo5,27%
ValorR$ 22,8m
BRASIL ON EX NM
BBAS3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo5,18%
ValorR$ 22,5m
VALE ON EDJ NM
VALE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,50%
ValorR$ 19,5m
LOG COM PROP ON NM
LOGG3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,32%
ValorR$ 18,7m
SUZANO S.A. ON NM
SUZB3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,16%
ValorR$ 18m
PORTO SEGURO ON NM
PSSA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,98%
ValorR$ 17,2m
BBSEGURIDADE ON ED NM
BBSE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,65%
ValorR$ 15,8m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
HYPERA ON NM
HYPE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,51%
ValorR$ 15,2m
CEMIG PN N1
CMIG4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,45%
ValorR$ 14,9m
GRUPO MATEUS ON NM
GMAT3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,35%
ValorR$ 14,5m
VULCABRAS ON NM
VULC3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,20%
ValorR$ 13,9m
METAL LEVE ON NM
LEVE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,08%
ValorR$ 13,3m
IRBBRASIL RE ON NM
IRBR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,89%
ValorR$ 12,6m
AZZA3
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,66%
ValorR$ 11,5m
YDUQS PART ON NM
YDUQ3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,65%
ValorR$ 11,5m
EVEN ON NM
EVEN3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,64%
ValorR$ 11,5m
INTELBRAS ON ED NM
INTB3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,53%
ValorR$ 11m
ALUPAR UNT N2
ALUP11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,48%
ValorR$ 10,8m
VBBR3
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,42%
ValorR$ 10,5m
MELNICK ON NM
MELK3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,02%
ValorR$ 8,76m
Valores a Receber
Outros
Peso no fundo1,98%
ValorR$ 8,58m
SCHULZ PN
SHUL4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,94%
ValorR$ 8,43m
Toda a carteira foi aberta até o investimento final.
A lista mostra os 25 maiores de 65 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em ago/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Real Investor 100 Prev Master Fundo de Investimento Financeiro em Ações - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo99,60%
ValorR$ 382m
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,34%
ValorR$ 1,32m
XP Cash M Fundo de Investimento em Renda Fixa Simples Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,31%
ValorR$ 1,21m
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,26%
ValorR$ 1m
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 525,52
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 383,5mno mês de ago/2026
- Posições declaradas
- 5todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 385,5m100,51% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 2m-0,52% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 2.000.326,60 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| VINCI Crédito Advisory Prev XP Seg FIF Renda Fixa Crédito Privado - Responsabilidade Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 258,8m | +14,9% | +0,4 p.p. |
| BTG Pactual Previdência Ima-b Fundo de Investimento Financeiro em Cotas de Fundos de Renda Fixacarteira de mai/2026 | R$ 335m | +13,1% | -1,4 p.p. |
| Brasilprev Renda Total Ciclo de Vida 2040 e FIC FIF Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 359,2m | +17,5% | +3,0 p.p. |
| Bradesco Vgbl - V1530 Fi Financeiro - Cic Mult - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 373,6m | +14,1% | -0,4 p.p. |
| Real Investor 100 XP Seg Advisory Fundo de Investimento em Cotas de Ações Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de ago/2026 | R$ 383,5m | +9,3% | -5,2 p.p. |
| Bradesco Máster Pré 1 Ano Fi Financeiro - Ci RF - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 385,9m | +13,8% | -0,6 p.p. |
| Itaú Sinfonia Bp Prev II FIF Cic Multimercado Créd Priv Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 394,3m | +13,6% | -0,9 p.p. |
Perguntas sobre Real Investor 100 XP Seg Advisory Fundo de Investimento em Cotas de Ações Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do Real Investor 100 XP Seg Advisory FIC de Ações?
41.035.989/0001-56 (só os números: 41035989000156). É o CNPJ da classe registrada na CVM como REAL INVESTOR 100 XP SEG ADVISORY FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE AÇÕES RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Real Investor 100 XP Seg Advisory FIC de Ações?
XP Vida e Previdência S.A., com administração de XP Serviços Financeiros Dtvm LTDA., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Real Investor 100 XP Seg Advisory FIC de Ações?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Real Investor 100 XP Seg Advisory Fundo de Investimento em Cotas de Ações Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de ago/2026, as maiores posições declaradas são REAL INVESTOR 100 PREV MASTER FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO EM AÇÕES - RESPONSABILIDADE LIMITADA (99,60%), Valores a Receber (0,34%), XP CASH M FUNDO DE INVESTIMENTO EM RENDA FIXA SIMPLES RESPONSABILIDADE LIMITADA (0,31%). O fundo declarou 5 posições no total, somando R$ 385,5m sobre um patrimônio de R$ 383,5m.
Qual o patrimônio do Real Investor 100 XP Seg Advisory Fundo de Investimento em Cotas de Ações Responsabilidade Limitada?
R$ 383.491.339,57 no mês de ago/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 41.035.989/0001-56, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a ago/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 5 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam