Previdência
XP Crédito Estruturado High Yield Seguros Prev FIC Multimercado Crédito Privado Resp Limitada
CNPJ 41.035.946/0001-70 · CLASSES - FIF · carteira de ago/2026
XP Crédito Estruturado High Yield Seguros Prev FIC Multimercado CP, CNPJ 41.035.946/0001-70: rendeu +12,6% em 12 meses, contra +14,5% do CDI, tem patrimônio de R$ 1,95b e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por XP Vista Asset Management LTDA. e administrado por XP Serviços Financeiros Dtvm LTDA.. Na carteira de ago/2026 declarada à CVM, são 5 posições; as maiores: XP CRÉDITO ESTRUTURADO HIGH YIELD SEGUROS MASTER PREV FIF MULTIMERCADO CRÉD PRIV - RESP LTDA (99,41%), XP CASH M FUNDO DE INVESTIMENTO EM RENDA FIXA SIMPLES RESPONSABILIDADE LIMITADA (0,53%), Valores a Receber (0,16%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: XP CRÉDITO ESTRUTURADO HIGH YIELD SEGUROS PREV FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 1,95b
- Mês da carteira
- ago/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- Categorias de ativosA carteira publicada vem agrupada por tipo
- Rentabilidade em 12 meses
- +12,6%CDI: +14,5% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 30/09/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- XP Vista Asset Management LTDA.
- Administrador
- XP Serviços Financeiros Dtvm LTDA.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 06/04/2021
- Índice de referência
- DI de um dia
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 30/09/2025 a 30/09/2026), o fundo rendeu +12,6%, contra +14,5% do CDI no mesmo intervalo: 1,9 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 2,2% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,84retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -0,9%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 5 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 30/09/2026 | +8,2% | +10,5% | -2,3 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +14,9% | +14,3% | +0,6 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +11,2% | +10,9% | +0,4 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +12,2% | +13,0% | -0,8 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +14,6% | +12,4% | +2,2 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Valores por categoria, em mai/2026. A carteira publicada pelo fundo não identifica cada imóvel ou título.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (2)
- Diferença sem detalhamento-R$ 304,1m
- Dívidas e valores a pagar do fundo imobiliário-R$ 1,58m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o XP Crédito Estruturado High Yield Seguros Prev FIC Multimercado Crédito Privado Resp Limitada investe, 5 camadas abaixo, o dinheiro chega a 337 investimentos finais. Os maiores: DEBENTURE (14,67%), FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS XPCE INFRA (31.216.543/0001-74) (14,58%), FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS XPCE III (25.043.891/0001-94) (7,92%). Retrato de mai/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
DEBENTURE
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo14,67%
ValorR$ 257,5m
FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS XPCE INFRA (31.216.543/0001-74)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo14,58%
ValorR$ 256m
FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS XPCE III (25.043.891/0001-94)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo7,92%
ValorR$ 139m
FALCON CONSIGNADO FUNDO DE INVESTIMENTOS EM DIREITOS CREDITÓRIOS (55.695.976/0001-18)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo5,80%
ValorR$ 102m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-04-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo5,36%
ValorR$ 94,1m
DAPQ30
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo4,93%
ValorR$ 86,6m
FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS XPCE SECURITIZAÇÃO (31.216.568/0001-78)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo4,89%
ValorR$ 85,9m
FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS XPCE IV (26.395.682/0001-72)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo4,81%
ValorR$ 84,5m
FUT WDO
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo3,82%
ValorR$ 67,1m
DAPQ32
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo3,65%
ValorR$ 64,1m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
XPCE AGRO FUNDO DE INVESTIMENTO NAS CADEIAS PRODUTIVAS DO AGRONEGÓCIO IMOBILIÁRIO (61.630.290/0001-41)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo3,02%
ValorR$ 53m
SUMMIT RIDGE CAP I
Outros fundos no exterior · BRASIL
Peso no fundo3,01%
ValorR$ 53m
DEB
XPPO11Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,58%
ValorR$ 45,4m
PJUS ABETO FIDC DE PRECATÓRIOS FEDERAIS DE RESPONSABILIDADE LIMITADA (56.797.968/0001-45)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo2,54%
ValorR$ 44,7m
CRI e CRA, agregado do informe mensal do FII
Investimentos imobiliários agrupados
Peso no fundo2,08%
ValorR$ 36,7m
Imóveis para renda acabados, agregado do informe mensal do FII
Investimentos imobiliários agrupados
Peso no fundo2,00%
ValorR$ 35,2m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,92%
ValorR$ 33,8m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-12-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,56%
ValorR$ 27,4m
FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITORIOS XPCE V (27.771.731/0001-97)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo1,45%
ValorR$ 25,5m
DAPQ28
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo1,44%
ValorR$ 25,4m
GCB FORNECEDORES FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS COMERCIAIS RESPONSABILIDADE LIMITADA (61.799.604/0001-34)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo1,39%
ValorR$ 24,6m
DEB
ISPE12Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,32%
ValorR$ 23,2m
DAPK27
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo1,28%
ValorR$ 22,5m
DAPQ40
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo1,22%
ValorR$ 21,6m
DEB
CVCB14Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,11%
ValorR$ 19,5m
Parte da carteira só existe em bloco, como no informe mensal dos fundos imobiliários, que agrupa os valores por tipo de investimento.
A lista mostra os 25 maiores de 337 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em ago/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
XP Crédito Estruturado High Yield Seguros Master Prev FIF Multimercado Créd Priv - Resp LTDA
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo99,41%
ValorR$ 1,94b
XP Cash M Fundo de Investimento em Renda Fixa Simples Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,53%
ValorR$ 10,4m
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,16%
ValorR$ 3,23m
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,13%
ValorR$ 2,59m
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 438,8k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 1,95bno mês de ago/2026
- Posições declaradas
- 5todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 1,96b100,25% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 5,17m-0,26% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 5.170.942,32 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Bradesco Hub Ultra Fife Fi Financeiro - Ci RF Cred Priv - Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 1,5b | +14,7% | +0,2 p.p. |
| Icatu Vanguarda Absoluto II FIF Renda Fixa Cred Priv Previdenciário - Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 1,84b | +13,5% | -1,0 p.p. |
| Brasilprev Concept V FIC FIF Renda Fixa Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 1,89b | +13,4% | -1,1 p.p. |
| Caixa Pós Fixado 250 Previdenciário FIC de Classe de FIF Renda Fixa - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 1,89b | +11,8% | -2,7 p.p. |
| Riza Lótus Prev XP Seg Fundo de Investimento em Cotas Multimercado Crédito Privado Resp Limitadacarteira de ago/2026 | R$ 1,91b | +14,8% | +0,3 p.p. |
| XP Crédito Estruturado High Yield Seguros Prev FIC Multimercado Crédito Privado Resp Limitada (este fundo)carteira de ago/2026 | R$ 1,95b | +12,6% | -1,9 p.p. |
| AZ Quest Icatu Master Fife Conservador FIF Renda Fixa Previdenciário Créd Priv - Resp LTDAcarteira de set/2026 | R$ 2,03b | +13,2% | -1,3 p.p. |
Perguntas sobre XP Crédito Estruturado High Yield Seguros Prev FIC Multimercado Crédito Privado Resp Limitada
Qual é o CNPJ do XP Crédito Estruturado High Yield Seguros Prev FIC Multimercado CP?
41.035.946/0001-70 (só os números: 41035946000170). É o CNPJ da classe registrada na CVM como XP CRÉDITO ESTRUTURADO HIGH YIELD SEGUROS PREV FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do XP Crédito Estruturado High Yield Seguros Prev FIC Multimercado CP?
XP Vista Asset Management LTDA., com administração de XP Serviços Financeiros Dtvm LTDA., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no XP Crédito Estruturado High Yield Seguros Prev FIC Multimercado CP?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o XP Crédito Estruturado High Yield Seguros Prev FIC Multimercado Crédito Privado Resp Limitada investe?
Na carteira de ago/2026, as maiores posições declaradas são XP CRÉDITO ESTRUTURADO HIGH YIELD SEGUROS MASTER PREV FIF MULTIMERCADO CRÉD PRIV - RESP LTDA (99,41%), XP CASH M FUNDO DE INVESTIMENTO EM RENDA FIXA SIMPLES RESPONSABILIDADE LIMITADA (0,53%), Valores a Receber (0,16%). O fundo declarou 5 posições no total, somando R$ 1,96b sobre um patrimônio de R$ 1,95b.
Qual o patrimônio do XP Crédito Estruturado High Yield Seguros Prev FIC Multimercado Crédito Privado Resp Limitada?
R$ 1.951.648.451,80 no mês de ago/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 41.035.946/0001-70, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a ago/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 5 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam