Previdência
Ac44 Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada
CNPJ 34.041.503/0001-27 · CLASSES - FIF · carteira de mai/2026
Ac44 Prev FIM CP, CNPJ 34.041.503/0001-27: rendeu +12,1% em 12 meses, contra +14,5% do CDI, tem patrimônio de R$ 22,7m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por XP Advisory Gestao de Recursos LTDA e administrado por XP Investimentos Cctvm S.A.. Na carteira de mai/2026 declarada à CVM, são 39 posições; as maiores: NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15 (16,22%), XP CASH S1 CLASSE DE INVESTIMENTO RENDA FIXA REFERENCIADO DI - RESP LIMITADA (14,20%), RUMO S.A. ON NM (7,25%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: AC44 PREV FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 22,7m
- Mês da carteira
- mai/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- Categorias de ativosA carteira publicada vem agrupada por tipo
- Rentabilidade em 12 meses
- +12,1%CDI: +14,5% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 30/09/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- XP Advisory Gestao de Recursos LTDA
- Administrador
- XP Investimentos Cctvm S.A.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 23/04/2025
- Índice de referência
- Índice de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA/IBGE)
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 30/09/2025 a 30/09/2026), o fundo rendeu +12,1%, contra +14,5% do CDI no mesmo intervalo: 2,4 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 12,1% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,20retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -4,7%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 6 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 30/09/2026 | +11,1% | +10,5% | +0,6 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +15,9% | +14,3% | +1,5 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | -13,9% | +10,9% | -24,8 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +14,6% | +13,0% | +1,5 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +5,0% | +12,4% | -7,4 p.p. |
| 2021ano incompleto30/09/2021 a 31/12/2021 | -2,6% | +1,9% | -4,4 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Valores por categoria, em fev/2026. A carteira publicada pelo fundo não identifica cada imóvel ou título.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 3,72m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Ac44 Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada investe, 7 camadas abaixo, o dinheiro chega a 709 investimentos finais. Os maiores: NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2045-05-15 (18,84%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15 (11,21%), RUMO S.A. ON NM (8,86%). Retrato de fev/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2045-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo18,84%
ValorR$ 4,07m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo11,21%
ValorR$ 2,42m
RUMO S.A. ON NM
RAIL3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo8,86%
ValorR$ 1,92m
ValoresaPagar
Outros
Peso no fundo7,83%
ValorR$ 1,69m
ValoresaReceber
Outros
Peso no fundo7,66%
ValorR$ 1,66m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2040-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo4,19%
ValorR$ 905,8k
9000172
Outros investimentos no exterior · ESTADOS UNIDOS DA AMÉRICA
Peso no fundo3,72%
ValorR$ 805,6k
Títulos Públicos
Títulos do governo
Peso no fundo3,70%
ValorR$ 801,3k
9000132
Outros investimentos no exterior · ESTADOS UNIDOS DA AMÉRICA
Peso no fundo2,88%
ValorR$ 623,9k
ALPHABET DRN ED
GOGL34Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo2,63%
ValorR$ 569,8k
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
ITAUUNIBANCO ON EJ N1
ITUB3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,32%
ValorR$ 501,9k
NVIDIA CORP DRN ED
NVDC34Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo2,24%
ValorR$ 484,5k
DEB
LORTA7Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,18%
ValorR$ 471,9k
AMAZON DRN
AMZO34Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo2,00%
ValorR$ 432,1k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2050-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo1,81%
ValorR$ 391,9k
GX COPPER MN DRN
BCPX39Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo1,73%
ValorR$ 374,2k
Ação ordinária
MGLU3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,48%
ValorR$ 321,3k
META PLAT DRN
M1TA34Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo1,44%
ValorR$ 312,9k
US FINANCIAL DRN
BIYF39Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo1,42%
ValorR$ 308,5k
MICROSOFT DRN
MSFT34Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo1,39%
ValorR$ 300,3k
GX URANIUM DRN
BURA39Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo1,31%
ValorR$ 284,1k
3SPXFROC - SPX FUND SP ROCKWELL - US3SPX000013 - BTGP - 11006,44149 - venc. 2050-12-23
Outros fundos no exterior · ESTADOS UNIDOS DA AMÉRICA
Peso no fundo1,14%
ValorR$ 246,4k
VIVEO ON NM
VVEO3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,10%
ValorR$ 237,8k
PALANTIR TECH DRN
P2LT34Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo1,02%
ValorR$ 220,7k
DASA ON NM
DASA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,96%
ValorR$ 209k
Parte da carteira só existe em bloco, como no informe mensal dos fundos imobiliários, que agrupa os valores por tipo de investimento.
A lista mostra os 25 maiores de 709 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em mai/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo16,22%
ValorR$ 3,68m
XP Cash S1 Classe de Investimento Renda Fixa Referenciado DI - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo14,20%
ValorR$ 3,22m
RUMO S.A. ON NM
RAIL3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo7,25%
ValorR$ 1,64m
Trend ETF Nasdaq 100 Classe de Índice Investimento no Exterior - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo6,34%
ValorR$ 1,44m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2032-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo6,17%
ValorR$ 1,4m
ALPHABET DRN ED
GOGL34Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo5,05%
ValorR$ 1,15m
Investo ETF US Listed Semiconductor 25 Index Classe de Índice Ie Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo4,98%
ValorR$ 1,13m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2045-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo4,87%
ValorR$ 1,1m
ITAUUNIBANCO ON EJ N1
ITUB3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,47%
ValorR$ 787,8k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2040-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo3,17%
ValorR$ 719k
SPX Long Bias Previdenciário Master Fundo de Investimento Financeiro Mult Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo3,12%
ValorR$ 707,8k
Symbiosis Economia Real Fundo de Investimento em Ações
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo2,73%
ValorR$ 619,5k
GX COPPER MN DRN
Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo2,56%
ValorR$ 581,6k
NVIDIA CORP DRN ED
NVDC34Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo2,37%
ValorR$ 538,9k
It Now S&P 500 Futures Quanto Brl Fundo de Índice - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo2,31%
ValorR$ 524,9k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,06%
ValorR$ 468,1k
ISHARES MSCI BDR ETF
Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo1,82%
ValorR$ 413,6k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2050-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo1,55%
ValorR$ 352,6k
BTGP BANCO UNT N2
BPAC11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,46%
ValorR$ 331,2k
MICRON TECHN DRN
MUTC34Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo1,34%
ValorR$ 305k
Mostrar as outras 19 posiçõesMostrar menos
MICROSOFT DRN
MSFT34Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo1,33%
ValorR$ 302,2k
VE GOLD ETF DRN
Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo1,17%
ValorR$ 266,6k
PALANTIR TECH DRN
P2LT34Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo0,64%
ValorR$ 146,2k
AMAZON DRN
AMZO34Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo0,59%
ValorR$ 133,9k
MP MATERIALS DRN
M2PM34Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo0,55%
ValorR$ 126,4k
DASA ON NM
DASA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,46%
ValorR$ 104,3k
JPMORGAN DRN
JPMC34Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo0,41%
ValorR$ 93,3k
ISHARES US FI BDR ETF
Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo0,40%
ValorR$ 92,1k
VIVEO ON NM
VVEO3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,35%
ValorR$ 80,9k
GX ROBOTC AI DRN
Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo0,32%
ValorR$ 72,9k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,30%
ValorR$ 69,4k
MAGAZ LUIZA ON NM
MGLU3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,22%
ValorR$ 51,7k
Ishares Bm&fbovespa Small Cap Classe de Índice - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,18%
ValorR$ 41,3k
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,14%
ValorR$ 32,6k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,11%
ValorR$ 26,5k
META PLAT DRN
M1TA34Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo0,11%
ValorR$ 25,6k
META PLAT DRN
M1TA34Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo0,11%
ValorR$ 25,6k
FUT WDO/N26
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo-0,07%
Valor-R$ 16,7k
FUT DI1/F30
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
Valor-R$ 402,38
2 linhas aparecem com valor negativo. É assim que a fonte declara obrigação e posição vendida, e o sinal fica como veio: virar o número para positivo mostraria investimento onde há dívida.
Entenda os nomes dos investimentos
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
- Ações de empresas brasileiras
- Participações em empresas brasileiras. O valor varia com o mercado.Nome na fonte: ação no Brasil.
- Recibos de ações estrangeiras (BDR)
- BDR: um recibo negociado na B3 que representa ações de uma empresa de fora. O preço é em reais e acompanha a ação lá fora mais o câmbio.Nome na fonte: recibo de ação estrangeira.
- Títulos de bancos e empresas
- Aplicações em dívidas de bancos ou empresas, como CDBs e debêntures. Há risco de o emissor não pagar.Nome na fonte: crédito privado.
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
- Contratos ligados a preços e índices
- Contratos como futuros, opções e swaps. Podem proteger a carteira ou ampliar suas oscilações. O valor mostrado não mede todo o dinheiro exposto ao risco.Nome na fonte: derivativo.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 22,7mno mês de mai/2026
- Posições declaradas
- 39todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 22,8m100,36% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 116,4k-0,51% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 116.353,26 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| BTG Pactual Pgbl Credito Corporativo Icatu Previdencia Fi Financeiro em Cotas de Fi Multimercadocarteira de mai/2026 | R$ 21,2m | +13,1% | -1,4 p.p. |
| Ac44 Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de mai/2026 | R$ 22,7m | +12,1% | -2,4 p.p. |
| Santander 49 I Multimercado Crédito Privado - Cic FIF Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 23,1m | +16,6% | +2,1 p.p. |
| Itaú Flexprev S&p/b3 Low Volatilityt Fundo de Investimento Financeiro em Ações - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 25m | +22,3% | +7,8 p.p. |
| Legacy Capital Previdenciário Fife FIF Renda Fixa Cred Priv Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 26m | +13,8% | -0,7 p.p. |
| UBS Prev Portfólio Multiestratégia Fundo de Investimento Financeiro Mult Cred Priv Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 33m | +14,0% | -0,5 p.p. |
| Icatu Vanguarda Deluxe Moderado Qualificado FIF - Cic Mult Previdenciário Cred Priv - Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 46,9m | +13,1% | -1,3 p.p. |
Perguntas sobre Ac44 Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do Ac44 Prev FIM CP?
34.041.503/0001-27 (só os números: 34041503000127). É o CNPJ da classe registrada na CVM como AC44 PREV FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Ac44 Prev FIM CP?
XP Advisory Gestao de Recursos LTDA, com administração de XP Investimentos Cctvm S.A., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Ac44 Prev FIM CP?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Ac44 Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de mai/2026, as maiores posições declaradas são NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15 (16,22%), XP CASH S1 CLASSE DE INVESTIMENTO RENDA FIXA REFERENCIADO DI - RESP LIMITADA (14,20%), RUMO S.A. ON NM (7,25%). O fundo declarou 39 posições no total, somando R$ 22,8m sobre um patrimônio de R$ 22,7m.
Qual o patrimônio do Ac44 Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada?
R$ 22.672.061,95 no mês de mai/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 34.041.503/0001-27, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a mai/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 39 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam