Renda fixa

Santander Flexível RF Créd Priv - FIF Resp Limitada

CNPJ 19.550.100/0001-10 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026

Santander Flexível RF CP - FIF, CNPJ 19.550.100/0001-10: rendeu +14,3% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 215,7m e 4 cotistas. Fundo aberto, para o público em geral, gerido por Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA e administrado por Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 152 posições; as maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-03-01 (20,18%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01 (11,08%), SANT BANESPA - venc. 2028-10-10 (2,14%). R$ 84,2m (39,06% do patrimônio) o fundo não detalhou neste informe. Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.

Nome na fonte, como a CVM publica: SANTANDER FLEXÍVEL RF CRÉD PRIV - FIF RESP LIMITADA

Carteira do fundo

Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.

Abrir no explorador

Patrimônio: R$ 215,7m
Mês da carteira: set/2026Mês de referência dos valores
O que foi identificado: 275 investimentos2 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de jun/2026
Rentabilidade em 12 meses: +14,3%CDI: +14,2% no mesmo período
Cotistas: 4Em 29/10/2026

Sobre o fundo

Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.

Gestor: Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA
Administrador: Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Para quem: Público em geral
Condomínio: Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
Constituído em: 05/12/2013
Índice de referência: DI de um dia

Rentabilidade contra o CDI

Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +14,3%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 0,1 ponto acima.

O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.

Risco em 12 meses

Volatilidade: 0,5% ao anoquanto a cota oscila
Índice de Sharpe: 0,19retorno acima do CDI por unidade de risco
Maior queda: sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
Meses acima do CDI: 6 de 12no mesmo mês, lado a lado

Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.

Retorno do fundo e do CDI em cada ano, e a diferença entre os dois.
Ano	Fundo	CDI	Diferença
2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026	+11,6%	+11,6%	+0,0 p.p.
202531/12/2024 a 31/12/2025	+15,2%	+14,3%	+0,8 p.p.
202429/12/2023 a 31/12/2024	+12,2%	+10,9%	+1,3 p.p.
202330/12/2022 a 29/12/2023	+13,7%	+13,0%	+0,6 p.p.
202231/12/2021 a 30/12/2022	+14,0%	+12,4%	+1,6 p.p.
2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021	+1,4%	+1,4%	+0,0 p.p.

Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.

Onde está o dinheiro do fundo

Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de jun/2026.

Tipo de investimentoValor / participação

O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.

Saldos negativos, fora do gráfico (1)

Diferença sem detalhamento-R$ 43,5k

Raio-x: onde o dinheiro está de verdade

Abrindo os fundos em que o Santander Flexível RF Créd Priv - FIF Resp Limitada investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 275 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-03-01 (19,35%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01 (10,63%), LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2032-01-01 (8,74%). Retrato de jun/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.

LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo19,35%
ValorR$ 42,1m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo10,63%
ValorR$ 23,1m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2032-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo8,74%
ValorR$ 19m
SANT BANESPA - venc. 2028-10-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,05%
ValorR$ 4,47m
BANCO DO BRASIL - venc. 2050-08-08
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,42%
ValorR$ 3,11m
DEB
RDORC7Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,05%
ValorR$ 2,3m
BANCO BRADESCO - venc. 2050-05-09
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,00%
ValorR$ 2,19m
CLOUDWALK BELA FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS SEGMENTO MEIOS DE PAGAMENTO (62.393.679/0001-83)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo0,79%
ValorR$ 1,72m
DEB
AEEP21Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,78%
ValorR$ 1,7m
DEB
AEGPB3Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,76%
ValorR$ 1,67m

Mostrar mais 15 investimentos finais

DEB
ASAIA1Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,69%
ValorR$ 1,52m
DEB
RENTC8Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,68%
ValorR$ 1,49m
DEB
ISAED1Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,66%
ValorR$ 1,44m
DEB
MATD13Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,65%
ValorR$ 1,42m
DEB
ELET15Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,64%
ValorR$ 1,41m
BCO BMG SA - venc. 2027-03-01
Outros
Peso no fundo0,62%
ValorR$ 1,37m
FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS CLIENTES BRF II (52.720.932/0001-02)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo0,60%
ValorR$ 1,32m
BANCO ABC S/A - venc. 2050-04-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,59%
ValorR$ 1,29m
BANCO BTG PACTU - venc. 2031-01-28
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,58%
ValorR$ 1,28m
DEB
VIXL18Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,58%
ValorR$ 1,27m
DEB
TOTS16Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,56%
ValorR$ 1,24m
CAIXA ECONOMICA - venc. 2037-01-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,55%
ValorR$ 1,21m
ICRED INSS III FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESPONSABILIDADE LIMITADA (65.347.578/0001-64)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo0,54%
ValorR$ 1,18m
DEB
RENTE5Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,54%
ValorR$ 1,18m
FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS MT FGTS RECEIVABLES IV (62.010.175/0001-37)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo0,53%
ValorR$ 1,17m

Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.

A lista mostra os 25 maiores de 275 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.

Como o raio-x é feito

Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.

O método inteiro: como abrimos um fundo até a ação

Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026

Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.

LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo20,18%
ValorR$ 43,5m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo11,08%
ValorR$ 23,9m
SANT BANESPA - venc. 2028-10-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,14%
ValorR$ 4,63m
Cloudwalk Bela Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Segmento Meios de Pagamento
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo1,16%
ValorR$ 2,5m
BANCO BRADESCO - venc. 2050-05-09
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,90%
ValorR$ 1,95m
Icred Inss III Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,82%
ValorR$ 1,78m
BCO BMG SA - venc. 2027-03-01
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,65%
ValorR$ 1,41m
Sumup Smart Vii FIDC Segmento Meios de Pagamento de Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,64%
ValorR$ 1,39m
BANCO BTG PACTU - venc. 2031-01-28
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,61%
ValorR$ 1,32m
CAIXA ECONOMICA - venc. 2037-01-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,58%
ValorR$ 1,25m
C6 CONSIG - venc. 2027-06-07
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,55%
ValorR$ 1,21m
Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Creditas Auto Xii
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,55%
ValorR$ 1,19m
SAFRA S/A - venc. 2029-12-14
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,53%
ValorR$ 1,15m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL - SERIE F - venc. 2037-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,53%
ValorR$ 1,14m
Fundo de Investimento em Cotas de FIDC Sênior Exodus Institucional - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,51%
ValorR$ 1,11m
Ver a carteira deste fundo
PORTO SEGURO FI - venc. 2027-10-28
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,51%
ValorR$ 1,1m
Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Mt FGTS Receivables IV
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,49%
ValorR$ 1,06m
Pine Inss II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,46%
ValorR$ 996,4k
ITAU UNIBANCO H - venc. 2050-03-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,46%
ValorR$ 992,4k
BANCO BTG PACTU - venc. 2050-11-27
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,44%
ValorR$ 955,7k

Mostrar as outras 132 posições

Seller FIDC Segmento Meios de Pagamento de Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,43%
ValorR$ 947,8k
FIDC Santander Auto Loans II Segmento Financeiro Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,40%
ValorR$ 865k
Vtk Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,38%
ValorR$ 839,2k
Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Agibank I Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,36%
ValorR$ 779,8k
BANCO C6 S.A - venc. 2028-09-11
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,35%
ValorR$ 755,5k
BANCO BTG PACTU - venc. 2027-09-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,34%
ValorR$ 746,2k
Arvin Capital Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Recebíveis Comerciais Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,32%
ValorR$ 699,8k
Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Stellantis Mobility III - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,31%
ValorR$ 688,2k
BCO VOTORANTIM - venc. 2027-08-16
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,31%
ValorR$ 668,9k
Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Clientes Brf II
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,30%
ValorR$ 659,4k
CRI /OPEASEC /011223/161028/02773542000122
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,30%
ValorR$ 650,7k
FIDC Santander Auto Loans I Segmento Financeiro - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,30%
ValorR$ 647,4k
ITAU UNIBANCO H - venc. 2031-05-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,30%
ValorR$ 647,4k
ITAU UNIBANCO H - venc. 2031-09-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,29%
ValorR$ 646,7k
SANT BANESPA - venc. 2035-12-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,29%
ValorR$ 632,2k
ITAU UNIBANCO H - venc. 2050-07-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,29%
ValorR$ 631,7k
BANCO BTG PACTU - venc. 2050-07-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,28%
ValorR$ 618,9k
Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Consig Premium II - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,25%
ValorR$ 552,4k
Parana Banco Consignado Inss IV Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,25%
ValorR$ 550,4k
PORTO SEGURO FI - venc. 2027-12-08
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,25%
ValorR$ 545,6k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,25%
ValorR$ 542,2k
Asa Lp II Fundo de Investimento em Cotas de Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Resp Lim
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,24%
ValorR$ 539k
Ver a carteira deste fundo
SAFRA S/A - venc. 2028-08-02
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,22%
ValorR$ 493,8k
BANCO RCI BRASI - venc. 2027-04-09
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,22%
ValorR$ 485,6k
BANCO RCI BRASI - venc. 2028-08-09
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,19%
ValorR$ 417,5k
BANCO XP S.A - venc. 2028-09-25
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,18%
ValorR$ 404,9k
ITAU UNIBANCO H - venc. 2029-09-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,18%
ValorR$ 402,4k
GERAIS SANEAMEN - venc. 2027-11-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,18%
ValorR$ 397,8k
BCO BMG SA - venc. 2026-11-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,18%
ValorR$ 397,4k
Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Stellantis Mobility I - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,18%
ValorR$ 396,7k
BCO INDUST BRAS - venc. 2027-12-29
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,18%
ValorR$ 389,5k
Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Tradepay Varejo I - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,17%
ValorR$ 377,5k
Verdecard Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,17%
ValorR$ 374,5k
Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Somacred Vega Sicília Assistência Financeira Resp LTDA
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,16%
ValorR$ 363,1k
BANCO SUMITOMO - venc. 2027-08-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,16%
ValorR$ 352,9k
ITAU UNIBANCO H - venc. 2050-04-28
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,16%
ValorR$ 351,4k
BANCO BRADESCO - venc. 2030-12-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,15%
ValorR$ 338,4k
BANCO ABC S/A - venc. 2050-04-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,15%
ValorR$ 335k
BANCO ABC S/A - venc. 2050-04-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,15%
ValorR$ 335k
BANCO ABC S/A - venc. 2050-04-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,15%
ValorR$ 335k
BANCO ABC S/A - venc. 2050-04-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,15%
ValorR$ 335k
BANCO BRADESCO - venc. 2050-05-09
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,15%
ValorR$ 325,3k
SANT BANESPA - venc. 2036-05-28
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,14%
ValorR$ 315,1k
BANCO DO BRASIL - venc. 2050-08-08
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,14%
ValorR$ 310,2k
BANCO DO BRASIL - venc. 2050-09-09
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,14%
ValorR$ 308,6k
ITAU UNIBANCO H - venc. 2032-04-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,14%
ValorR$ 302,5k
SANT BANESPA - venc. 2036-03-24
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,14%
ValorR$ 302k
BANCO CITIBANK - venc. 2028-09-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,13%
ValorR$ 301,6k
BANCO RCI BRASI - venc. 2029-10-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,13%
ValorR$ 301,2k
Pravaler Crédito Universitário Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,13%
ValorR$ 297,4k
Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Agibank II Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,13%
ValorR$ 292,8k
Banco Daycoval - venc. 2027-08-16
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,13%
ValorR$ 292,7k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,13%
ValorR$ 288,6k
Afinitty FIC de FIDC Financeiros - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,13%
ValorR$ 287,7k
Ver a carteira deste fundo
BANCO RCI BRASI - venc. 2027-10-26
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,13%
ValorR$ 287,5k
Pravaler Crédito Universitário IV Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,13%
ValorR$ 284,8k
MERCANTIL DO BR - venc. 2028-03-20
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,12%
ValorR$ 270,3k
BANCO RANDON SA - venc. 2026-11-03
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,12%
ValorR$ 260,7k
Bv Auto III Segmento Financeiro FIDC Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,11%
ValorR$ 256,3k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,11%
ValorR$ 253,4k
GERAIS SANEAMEN - venc. 2027-11-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,11%
ValorR$ 239,1k
BCO VOTORANTIM - venc. 2027-09-08
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,10%
ValorR$ 232,4k
BANCO RCI BRASI - venc. 2028-09-26
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,10%
ValorR$ 230,8k
BANCO ABC S/A - venc. 2028-06-02
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,10%
ValorR$ 224,6k
BANCO CSF S.A. - venc. 2028-06-29
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,09%
ValorR$ 207,7k
BANCO BTG PACTU - venc. 2028-07-28
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,09%
ValorR$ 205k
NU FINANCEIRA - venc. 2028-08-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,09%
ValorR$ 204,6k
BCO VOTORANTIM - venc. 2028-08-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,09%
ValorR$ 204,3k
BANCO CNH - venc. 2027-10-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,09%
ValorR$ 196,4k
Tarumã Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financiamento de Veículos de Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,09%
ValorR$ 194,6k
Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Consig Premium I Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 192,1k
BANCO SCANIA - venc. 2027-04-19
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 184,6k
BANCO SEGURO SA - venc. 2027-07-19
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 177,9k
PARANA BANCO SA - venc. 2027-08-24
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 176,1k
STELLANTIS - venc. 2027-09-28
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 173,3k
MERCADO CRED - venc. 2027-10-31
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 171,3k
NU FINANCEIRA - venc. 2027-11-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 170,1k
Mt Inss Receivables Vi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 169,7k
Flowinvest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 163,6k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 160,7k
BANCO BTG PACTU - venc. 2029-05-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 158,2k
BANCO RCI BRASI - venc. 2029-07-09
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 156,7k
BANCO VOLKSWAGE - venc. 2029-07-12
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 154,8k
Banco Daycoval - venc. 2029-07-23
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 154,1k
MERCADO CRED - venc. 2028-07-31
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 154,1k
BANCO BTG PACTU - venc. 2029-07-30
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 153,9k
BCO VOTORANTIM - venc. 2029-07-30
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 153,6k
BANCO VOLKSWAGE - venc. 2028-08-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 153,5k
BANCO VOLKSWAGE - venc. 2029-08-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 153,4k
Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Stellantis Mobility II - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 152,3k
PARANA BANCO SA - venc. 2028-01-03
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 151k
MERCANTIL DO BR - venc. 2028-09-14
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 151k
BANCO SICOOB - venc. 2028-09-28
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,06%
ValorR$ 150,6k
Banco Yamaha Mo - venc. 2026-10-13
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,06%
ValorR$ 130,6k
BC FIDIS INVEST - venc. 2027-11-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,06%
ValorR$ 129,9k
BANCO VOLKSWAGE - venc. 2026-12-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 126,4k
NU FINANCEIRA - venc. 2027-07-12
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 119,3k
PORTO SEGURO FI - venc. 2028-08-14
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 117,4k
MERCADO CRED - venc. 2028-10-21
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 114,5k
Iorq Frederic Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 112,5k
BANCO SICREDI - venc. 2028-01-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 111,3k
BCO VOTORANTIM - venc. 2028-01-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 110,2k
BCO VOTORANTIM - venc. 2028-03-13
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 107,9k
BANCO GMAC S/A - venc. 2028-05-08
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 106,2k
STELLANTIS - venc. 2029-05-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 105,8k
Banco Daycoval - venc. 2029-05-14
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 105,8k
BANCO TOYOTA DO - venc. 2027-11-12
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 104,4k
NU FINANCEIRA - venc. 2028-06-21
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 104,4k
BANCO SEGURO SA - venc. 2028-07-03
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 103,6k
STELLANTIS - venc. 2026-12-11
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 103,6k
BANCO VOLKSWAGE - venc. 2028-07-14
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 103,1k
BANCO HONDA S.A - venc. 2028-09-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 101,1k
PORTO SEGURO FI - venc. 2028-10-16
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 100,6k
Banco Yamaha Mo - venc. 2028-10-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 100,6k
BANCO BTG PACTU - venc. 2028-09-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 100,5k
BANCO GMAC S/A - venc. 2027-04-14
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 92,8k
NU FINANCEIRA - venc. 2027-03-12
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,03%
ValorR$ 71,1k
Cobuccio I FIDC - Segmento Meios de Pagamento Responsabilidade Limitada.
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,03%
ValorR$ 68,6k
BANCO XP S.A - venc. 2027-07-19
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,03%
ValorR$ 67,3k
BC FIDIS INVEST - venc. 2028-03-28
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 62,1k
BANCO ABC S/A - venc. 2027-11-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 56,8k
BANCO BTG PACTU - venc. 2028-03-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 54,1k
SCOTIABANK BRAS - venc. 2028-03-20
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 53,8k
NU FINANCEIRA - venc. 2028-06-21
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 52,2k
BANCO XP S.A - venc. 2028-07-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 51,9k
BANCO GMAC S/A - venc. 2028-08-30
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 50,7k
BANCO TOYOTA DO - venc. 2028-09-11
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 50,5k
PORTO SEGURO FI - venc. 2029-09-14
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 50,3k
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 44,6k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 11,2k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 10,4k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 9,29k

Entenda os nomes dos investimentos

Títulos do governo: Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
Títulos de bancos e empresas: Aplicações em dívidas de bancos ou empresas, como CDBs e debêntures. Há risco de o emissor não pagar.Nome na fonte: crédito privado.
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo: Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.

Como a carteira fecha

Patrimônio líquido: R$ 215,7mno mês de set/2026
Posições declaradas: 152todas na lista acima
Soma do que está na lista: R$ 131,4m60,27% do patrimônio
Diferença não detalhada: R$ 84,2m39,06% do patrimônio

Sobram R$ 84.242.081,31 entre o patrimônio e a soma de tudo o que o fundo declarou. Essa diferença não é dinheiro em conta: pode ser posição que o fundo tem direito de não identificar por agora, obrigação a pagar, ou valor a receber que o informe não detalha. Ela aparece como está, em vez de ser espalhada entre as posições conhecidas — espalhar inventaria carteira.

Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.

Fundos que investem no Santander Flexível RF CP - FIF

4 fundos têm cotas deste na carteira mais nova que entregaram à CVM. Cada carteira é do mês que o próprio investidor publicou.

Santander Flexível Top Multimercado Crédito Privado Longo Prazo - Cic FIF Resp LimitadaR$ 85,8m neste fundo · carteira de set/2026
Santander Crescimento Mega RF Cred Priv Lp - Cic FIF Resp LimitadaR$ 57,9m neste fundo · carteira de set/2026
Santander Flexível Pro Multimercado Crédito Privado Longo Prazo - Cic FIF Resp LimitadaR$ 42,3m neste fundo · carteira de set/2026
Santander Flexível Vip Multimercado Crédito Privado Longo Prazo - Cic FIF Resp LimitadaR$ 29,7m neste fundo · carteira de set/2026

Outros fundos de renda fixa de tamanho parecido

Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.

Fundos do mesmo tipo com patrimônio perto deste, do menor para o maior, com patrimônio e rentabilidade de 12 meses contra o CDI.
Fundo	Patrimônio	12 meses	Contra o CDI
Bradesco FIF - Classe de Investimento Renda Fixa Prometeu - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026	R$ 211,1m	+14,8%	+0,6 p.p.
Safra Ima Institucional FIF Classe de Investimento em Cotas Renda Fixa Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026	R$ 213,2m	+11,0%	-3,2 p.p.
Araucária 2 FIF Fundo Incentivado em Investimento em Debêntures de Infra RF Créd Priv Resp Limitadacarteira de set/2026	R$ 214,9m	+10,1%	-4,1 p.p.
Santander Flexível RF Créd Priv - FIF Resp Limitada (este fundo)carteira de set/2026	R$ 215,7m	+14,3%	+0,1 p.p.
Trend Inflação Curta Fundo de Investimento em Renda Fixa Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026	R$ 223,4m	+14,0%	-0,2 p.p.
BTG Pactual Cred Corp Incentivado Ipca FIF em Cotas de Ffi de Investimento em Infra Renda Fixacarteira de set/2026	R$ 225,1m	+6,0%	-8,2 p.p.
BTG Pactual Crédito Corp Incentivado Ipca Master Fi de Investimento Financeiro em Infra RFcarteira de set/2026	R$ 225,3m	+6,9%	-7,3 p.p.

Ver os fundos de renda fixa que mais renderam em 12 meses

Perguntas sobre Santander Flexível RF Créd Priv - FIF Resp Limitada

Qual é o CNPJ do Santander Flexível RF CP - FIF?

19.550.100/0001-10 (só os números: 19550100000110). É o CNPJ da classe registrada na CVM como SANTANDER FLEXÍVEL RF CRÉD PRIV - FIF RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.

Quem é o gestor do Santander Flexível RF CP - FIF?

Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA, com administração de Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., segundo o cadastro da CVM.

Quem pode investir no Santander Flexível RF CP - FIF?

O fundo é para o público em geral, segundo o cadastro da CVM.

Onde o Santander Flexível RF Créd Priv - FIF Resp Limitada investe?

Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-03-01 (20,18%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01 (11,08%), SANT BANESPA - venc. 2028-10-10 (2,14%). O fundo declarou 152 posições no total, somando R$ 131,4m sobre um patrimônio de R$ 215,7m.

Qual o patrimônio do Santander Flexível RF Créd Priv - FIF Resp Limitada?

R$ 215.676.731,84 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 19.550.100/0001-10, classe CLASSES - FIF.

O Santander Flexível RF Créd Priv - FIF Resp Limitada divulgou a carteira inteira?

Não. R$ 84.242.081,31 — 39,06% do patrimônio — ficaram sem detalhamento no informe de set/2026. Esse valor aparece como diferença não detalhada, em vez de ser espalhado entre as posições conhecidas. A CVM permite esconder posições por 30 dias em alguns fundos de renda fixa e por 90 dias na maioria dos outros.

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Fontes e limites destes números

Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
As 152 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.

Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam