Multimercado
Santander Flexível Vip Multimercado Crédito Privado Longo Prazo - Cic FIF Resp Limitada
CNPJ 20.977.513/0001-64 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Santander Flexível Vip Multimercado CP LP - CIC FIF, CNPJ 20.977.513/0001-64: rendeu +13,7% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 29,7m e 38 cotistas. Fundo aberto, para o público em geral, gerido por Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA e administrado por Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 4 posições; as maiores: SANTANDER FLEXÍVEL RF CRÉD PRIV - FIF RESP LIMITADA (100,02%), Valores a Pagar (0,05%), Disponibilidade (0,01%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: SANTANDER FLEXÍVEL VIP MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO LONGO PRAZO - CIC FIF RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 29,7m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 276 investimentos3 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de jun/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +13,7%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 38Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA
- Administrador
- Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Para quem
- Público em geral
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 20/08/2014
- Índice de referência
- DI de um dia
- Tributação de longo prazo
- Sim
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +13,7%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 0,5 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,5% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,98retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 4 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +11,2% | +11,6% | -0,4 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +14,5% | +14,3% | +0,2 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +11,5% | +10,9% | +0,6 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +13,1% | +13,0% | +0,1 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +13,3% | +12,4% | +0,9 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +1,3% | +1,4% | -0,0 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de jun/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 32,9k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Santander Flexível Vip Multimercado Crédito Privado Longo Prazo - Cic FIF Resp Limitada investe, 3 camadas abaixo, o dinheiro chega a 276 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-03-01 (19,35%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01 (10,63%), LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2032-01-01 (8,74%). Retrato de jun/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo19,35%
ValorR$ 5,78m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo10,63%
ValorR$ 3,18m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2032-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo8,74%
ValorR$ 2,61m
SANT BANESPA - venc. 2028-10-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,05%
ValorR$ 613,9k
BANCO DO BRASIL - venc. 2050-08-08
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,42%
ValorR$ 427,1k
DEB
RDORC7Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,05%
ValorR$ 315,8k
BANCO BRADESCO - venc. 2050-05-09
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,00%
ValorR$ 300,5k
CLOUDWALK BELA FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS SEGMENTO MEIOS DE PAGAMENTO (62.393.679/0001-83)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo0,79%
ValorR$ 236,9k
DEB
AEEP21Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,78%
ValorR$ 233,5k
DEB
AEGPB3Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,76%
ValorR$ 229,9k
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
DEB
ASAIA1Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,69%
ValorR$ 208,1k
DEB
RENTC8Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,68%
ValorR$ 204,2k
DEB
ISAED1Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,66%
ValorR$ 197,8k
DEB
MATD13Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,65%
ValorR$ 195,2k
DEB
ELET15Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,64%
ValorR$ 193,9k
BCO BMG SA - venc. 2027-03-01
Outros
Peso no fundo0,62%
ValorR$ 187,7k
FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS CLIENTES BRF II (52.720.932/0001-02)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo0,60%
ValorR$ 181,3k
BANCO ABC S/A - venc. 2050-04-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,59%
ValorR$ 177,1k
BANCO BTG PACTU - venc. 2031-01-28
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,58%
ValorR$ 175,6k
DEB
VIXL18Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,58%
ValorR$ 174,3k
DEB
TOTS16Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,56%
ValorR$ 170,1k
CAIXA ECONOMICA - venc. 2037-01-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,55%
ValorR$ 165,9k
ICRED INSS III FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESPONSABILIDADE LIMITADA (65.347.578/0001-64)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo0,54%
ValorR$ 162,5k
DEB
RENTE5Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,54%
ValorR$ 161,9k
FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS MT FGTS RECEIVABLES IV (62.010.175/0001-37)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo0,53%
ValorR$ 161k
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 276 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Santander Flexível RF Créd Priv - FIF Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo100,02%
ValorR$ 29,7m
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 16,5k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 5k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 3,5k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 29,7mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 4todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 29,7m100,09% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 33k-0,11% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 33.030,72 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Outros fundos multimercado de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Santander Flexível Vip Multimercado Crédito Privado Longo Prazo - Cic FIF Resp Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 29,7m | +13,7% | -0,5 p.p. |
| Classe Única de Cotas do BTG Capital Performance FIF em Cotas de Fim CPcarteira de set/2026 | R$ 29,8m | +13,3% | -0,9 p.p. |
| Genoa Tl Fundo de Investimento Financeiro em Cotas de Fundos de Investimento Multimercadocarteira de set/2026 | R$ 29,9m | +15,3% | +1,1 p.p. |
| Em5 Fundo de Investimento Financeiro Multimercadocarteira de set/2026 | R$ 30,4m | -1,7% | -15,9 p.p. |
| Rbr Jatobá FIF Cic Mult - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 30,6m | +1,4% | -12,8 p.p. |
| Empiricus Cripto Metals Blend Fi Financeiro em Cotas de Fundos de Investimento Multimercadocarteira de set/2026 | R$ 30,9m | -5,5% | -19,7 p.p. |
| Acesso Kapitalo K10 II Multimercado - Cic FIF Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 31,2m | +5,3% | -8,9 p.p. |
Perguntas sobre Santander Flexível Vip Multimercado Crédito Privado Longo Prazo - Cic FIF Resp Limitada
Qual é o CNPJ do Santander Flexível Vip Multimercado CP LP - CIC FIF?
20.977.513/0001-64 (só os números: 20977513000164). É o CNPJ da classe registrada na CVM como SANTANDER FLEXÍVEL VIP MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO LONGO PRAZO - CIC FIF RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Santander Flexível Vip Multimercado CP LP - CIC FIF?
Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA, com administração de Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Santander Flexível Vip Multimercado CP LP - CIC FIF?
O fundo é para o público em geral, segundo o cadastro da CVM.
Onde o Santander Flexível Vip Multimercado Crédito Privado Longo Prazo - Cic FIF Resp Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são SANTANDER FLEXÍVEL RF CRÉD PRIV - FIF RESP LIMITADA (100,02%), Valores a Pagar (0,05%), Disponibilidade (0,01%). O fundo declarou 4 posições no total, somando R$ 29,7m sobre um patrimônio de R$ 29,7m.
Qual o patrimônio do Santander Flexível Vip Multimercado Crédito Privado Longo Prazo - Cic FIF Resp Limitada?
R$ 29.659.402,92 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 20.977.513/0001-64, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 4 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam