Renda fixa
Banestes Valores FIC de FIF Renda Fixa Referenciado DI Responsabilidade Limitada
CNPJ 19.170.160/0001-07 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Banestes Valores FIC de FIF RF Referenciado DI, CNPJ 19.170.160/0001-07: rendeu +13,8% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 291,8m e 1.121 cotistas. Fundo aberto, para o público em geral, gerido por Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. e administrado por Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 3 posições; as maiores: BANESTES LIQUIDEZ FIF RENDA FIXA REFERENCIADO DI RESPONSABILIDADE LIMITADA (100,00%), Valores a Pagar (0,01%), Valores a Receber (0,00%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: BANESTES VALORES FIC DE FIF RENDA FIXA REFERENCIADO DI RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 291,8m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 72 investimentos2 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de jun/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +13,8%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 1.121Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM e da lâmina de 30/09/2026, que o administrador publica.
- Gestor
- Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Administrador
- Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Para quem
- Público em geral
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 12/09/2013
- Índice de referência
- DI de um dia
- Taxa de administração
- 0,5% ao ano
- Taxa de performance
- Não cobra
- Aplicação mínima
- R$ 50.000,00
- Resgate
- cota em D+0, dinheiro em D+0
- Risco
- 2 de 5, na escala do administrador
- Tributação de longo prazo
- Sim
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +13,8%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 0,4 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,3% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -1,41retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 1 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +11,3% | +11,6% | -0,3 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +14,1% | +14,3% | -0,2 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +10,8% | +10,9% | -0,1 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +10,5% | +13,0% | -2,5 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +12,6% | +12,4% | +0,2 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +1,4% | +1,4% | +0,1 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de jun/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 26,7k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Banestes Valores FIC de FIF Renda Fixa Referenciado DI Responsabilidade Limitada investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 72 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-06-01 (30,23%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01 (18,75%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01 (10,07%). Retrato de jun/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-06-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo30,23%
ValorR$ 80,9m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo18,75%
ValorR$ 50,2m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo10,07%
ValorR$ 26,9m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo5,45%
ValorR$ 14,6m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo5,03%
ValorR$ 13,5m
CAIXA ECONOMICA FEDERAL - venc. 2037-01-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,14%
ValorR$ 8,42m
BANCO SANTANDER (BRASIL) S.A. - venc. 2036-03-24
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,63%
ValorR$ 4,36m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,20%
ValorR$ 3,23m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,15%
ValorR$ 3,1m
ITAU UNIBANCO HOLDING SA - venc. 2036-09-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,08%
ValorR$ 2,9m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
ITAU UNIBANCO HOLDING SA - venc. 2031-10-21
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,07%
ValorR$ 2,88m
BCO BRADESCO SA - venc. 2031-10-29
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,03%
ValorR$ 2,77m
ITAU UNIBANCO HOLDING SA - venc. 2034-10-16
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,78%
ValorR$ 2,1m
CARTÃO DE COMPRA SUPPLIER FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS III - RESPONSABILIDADE LTDA (60.942.242/0001-26)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo0,78%
ValorR$ 2,1m
BANCO VOTORANTIM SA - venc. 2033-11-28
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,77%
ValorR$ 2,07m
BANCO MERCEDES BENZ DO BRASIL S.A. - venc. 2026-10-23
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,74%
ValorR$ 1,99m
ENERGISA SA - venc. 2030-02-25
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,68%
ValorR$ 1,84m
CENTRAIS ELETRICAS BRAS. S/A - ELETROBRAS - venc. 2028-09-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,67%
ValorR$ 1,81m
BCO ABC BRASIL SA - venc. 2032-09-14
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,66%
ValorR$ 1,78m
GERDAU S/A - venc. 2032-06-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,66%
ValorR$ 1,77m
SANEAMENTO DE GOIAS S/A - venc. 2029-07-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,65%
ValorR$ 1,76m
BANCO GM S.A. - venc. 2026-10-19
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,55%
ValorR$ 1,49m
COMPANHIA DE GAS DE SAO PAULO - venc. 2029-03-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,54%
ValorR$ 1,45m
CIA SANEAMENTO BASICO EST. SP - SABESP - venc. 2035-11-14
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,53%
ValorR$ 1,44m
CLOUDWALK A.I. FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS SEGMENTO MEIOS DE PAGAMENTO (57.609.282/0001-46)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo0,52%
ValorR$ 1,41m
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 72 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Banestes Liquidez FIF Renda Fixa Referenciado DI Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo100,00%
ValorR$ 291,8m
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 33,4k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 7,56k
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 291,8mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 3todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 291,9m100,01% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 66,8k-0,02% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 66.760,76 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Outros fundos de renda fixa de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| VINCI Institucional Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Referenciado DIcarteira de mai/2026 | R$ 258,8m | +14,0% | -0,1 p.p. |
| Daycoval Classic 90 Fundo de Investimento Financeirocarteira de mai/2026 | R$ 263,8m | — | — |
| Itaú Fof Solutions Ca FIF da Classe de Investimento em Cotas Renda Fixa Longo Prazo Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 272,8m | +11,5% | -2,7 p.p. |
| Bradesco Private Rating 30 Fi Financeiro - Cic RF Cred Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 283,8m | +14,1% | -0,1 p.p. |
| Brb Fundo de Investimento em Renda Fixa Ima-s Longo Prazo Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 287,5m | +14,0% | -0,2 p.p. |
| Wise Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Longo Prazo Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 289,5m | +14,2% | +0,1 p.p. |
| Banestes Valores FIC de FIF Renda Fixa Referenciado DI Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 291,8m | +13,8% | -0,4 p.p. |
Perguntas sobre Banestes Valores FIC de FIF Renda Fixa Referenciado DI Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do Banestes Valores FIC de FIF RF Referenciado DI?
19.170.160/0001-07 (só os números: 19170160000107). É o CNPJ da classe registrada na CVM como BANESTES VALORES FIC DE FIF RENDA FIXA REFERENCIADO DI RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Banestes Valores FIC de FIF RF Referenciado DI?
Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com administração de Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., segundo o cadastro da CVM.
Qual é a taxa de administração do Banestes Valores FIC de FIF RF Referenciado DI?
0,5% ao ano, sem taxa de performance. É o que diz a lâmina de 30/09/2026; a rentabilidade mostrada aqui já vem com as taxas descontadas.
Qual é a aplicação mínima do Banestes Valores FIC de FIF RF Referenciado DI?
R$ 50.000,00 na primeira aplicação. No resgate, a cota é a de D+0 e o dinheiro cai em D+0, segundo a lâmina de 30/09/2026.
Quem pode investir no Banestes Valores FIC de FIF RF Referenciado DI?
O fundo é para o público em geral, segundo o cadastro da CVM.
Onde o Banestes Valores FIC de FIF Renda Fixa Referenciado DI Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são BANESTES LIQUIDEZ FIF RENDA FIXA REFERENCIADO DI RESPONSABILIDADE LIMITADA (100,00%), Valores a Pagar (0,01%), Valores a Receber (0,00%). O fundo declarou 3 posições no total, somando R$ 291,9m sobre um patrimônio de R$ 291,8m.
Qual o patrimônio do Banestes Valores FIC de FIF Renda Fixa Referenciado DI Responsabilidade Limitada?
R$ 291.811.427,34 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 19.170.160/0001-07, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 3 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam