Renda fixa
Banrisul Flex Credito Privado Fundo de Investimento Renda Fixa de Longo Prazo Respons Limitada
CNPJ 08.960.978/0001-07 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Banrisul Flex CP FI RF de LP Respons Limitada, CNPJ 08.960.978/0001-07: rendeu +13,9% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 234m e 1.114 cotistas. Fundo aberto, para o público em geral, gerido por Banrisul S.A. Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio e administrado por Banrisul S.A. Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 49 posições; as maiores: KINEA ANDES FIF DA CLASSE DE INVESTIMENTO EM COTAS RENDA FIXA CRÉD PRIV LONGO PRAZO RESP LIMITADA (19,02%), ITAÚ CORPORATE CRÉDITO PRIVADO DIFERENCIADO IQ RENDA FIXA FIF CIC RESP LIMITADA (13,65%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01 (10,58%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: BANRISUL FLEX CREDITO PRIVADO FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA DE LONGO PRAZO RESPONS LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 234m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 624 investimentos4 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de jun/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +13,9%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 1.114Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM e da lâmina de 30/09/2026, que o administrador publica.
- Gestor
- Banrisul S.A. Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio
- Administrador
- Banrisul S.A. Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio
- Para quem
- Público em geral
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 20/07/2007
- Índice de referência
- DI de um dia
- Taxa de administração
- 0,5% ao ano
- Taxa de performance
- Não cobra
- Aplicação mínima
- R$ 100,00
- Resgate
- cota em D+2, dinheiro em D+3
- Risco
- 3 de 5, na escala do administrador
- Tributação de longo prazo
- Sim
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +13,9%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 0,3 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,5% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,58retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 7 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +11,4% | +11,6% | -0,3 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +14,4% | +14,3% | +0,0 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +10,9% | +10,9% | -0,0 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +12,8% | +13,0% | -0,3 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +12,4% | +12,4% | -0,0 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +1,3% | +1,4% | -0,0 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de jun/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Banrisul Flex Credito Privado Fundo de Investimento Renda Fixa de Longo Prazo Respons Limitada investe, 4 camadas abaixo, o dinheiro chega a 624 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01 (8,89%), Sem detalhamento: ITAÚ RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO DIFERENCIADO IQ FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RESP LIMITADA (28.851.713/0001-88) (7,89%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01 (5,98%). Retrato de jun/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo8,89%
ValorR$ 20,2m
Sem detalhamento: ITAÚ RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO DIFERENCIADO IQ FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RESP LIMITADA (28.851.713/0001-88)
Diferença sem detalhamento
Peso no fundo7,89%
ValorR$ 18m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo5,98%
ValorR$ 13,6m
BANCO SICREDI - venc. 2027-07-12
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo4,03%
ValorR$ 9,17m
BANRISULBM - venc. 2035-12-26
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,41%
ValorR$ 7,77m
BC MERCANTIIL - venc. 2027-11-19
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,82%
ValorR$ 6,42m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,62%
ValorR$ 5,97m
BR PARTNERS BI - venc. 2028-01-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,57%
ValorR$ 5,86m
INTL - HAITONG - venc. 2026-10-09
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,51%
ValorR$ 5,72m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-06-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo2,31%
ValorR$ 5,27m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
VALORES A PAGAR
Outros
Peso no fundo2,07%
ValorR$ 4,72m
BANCO AGIBANK - venc. 2026-10-27
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,95%
ValorR$ 4,45m
DEB
ASAIA0Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,65%
ValorR$ 3,77m
DEB
RDORC7Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,62%
ValorR$ 3,69m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2028-08-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo1,54%
ValorR$ 3,51m
SCANIA BANCO SA - venc. 2027-09-23
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,48%
ValorR$ 3,38m
DEB
EUFA17Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,47%
ValorR$ 3,36m
DEB
USIM29Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,45%
ValorR$ 3,31m
BC BMG SA - venc. 2026-07-28
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,44%
ValorR$ 3,29m
DEB
LMTPA0Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,38%
ValorR$ 3,14m
DEB
CASN14Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,36%
ValorR$ 3,1m
BANCO GM SA - venc. 2028-11-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,33%
ValorR$ 3,03m
DEB
RNDNB0Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,29%
ValorR$ 2,95m
DEB
OVSAA8Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,29%
ValorR$ 2,95m
BC BMG SA - venc. 2026-11-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,29%
ValorR$ 2,94m
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 624 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Kinea Andes FIF da Classe de Investimento em Cotas Renda Fixa Créd Priv Longo Prazo Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo19,02%
ValorR$ 44,5m
Itaú Corporate Crédito Privado Diferenciado Iq Renda Fixa FIF Cic Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo13,65%
ValorR$ 32m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo10,58%
ValorR$ 24,8m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo5,96%
ValorR$ 14m
BANCO SICREDI - venc. 2027-07-12
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo4,05%
ValorR$ 9,49m
BANRISULBM - venc. 2035-12-26
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,47%
ValorR$ 8,14m
BC MERCANTIIL - venc. 2027-11-19
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,84%
ValorR$ 6,65m
BR PARTNERS BI - venc. 2028-01-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,59%
ValorR$ 6,07m
INTL - HAITONG - venc. 2026-10-09
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,53%
ValorR$ 5,92m
BANCO AGIBANK - venc. 2026-10-27
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,97%
ValorR$ 4,61m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,65%
ValorR$ 3,88m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,62%
ValorR$ 3,81m
Scania Banco SA - venc. 2027-09-23
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,49%
ValorR$ 3,49m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,47%
ValorR$ 3,45m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,39%
ValorR$ 3,26m
BANCO GM SA - venc. 2028-11-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,34%
ValorR$ 3,14m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,33%
ValorR$ 3,13m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,31%
ValorR$ 3,08m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,30%
ValorR$ 3,06m
BC BMG SA - venc. 2026-11-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,30%
ValorR$ 3,05m
Mostrar as outras 29 posiçõesMostrar menos
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,23%
ValorR$ 2,88m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,20%
ValorR$ 2,82m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,15%
ValorR$ 2,71m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,10%
ValorR$ 2,58m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,09%
ValorR$ 2,55m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,03%
ValorR$ 2,42m
BRDE - venc. 2028-09-22
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,99%
ValorR$ 2,33m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,99%
ValorR$ 2,33m
BRDE - venc. 2028-03-22
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,99%
ValorR$ 2,32m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,97%
ValorR$ 2,29m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,97%
ValorR$ 2,29m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,83%
ValorR$ 1,96m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,62%
ValorR$ 1,45m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,57%
ValorR$ 1,34m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,57%
ValorR$ 1,34m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,55%
ValorR$ 1,29m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,54%
ValorR$ 1,28m
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,54%
ValorR$ 1,27m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,53%
ValorR$ 1,25m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,52%
ValorR$ 1,23m
BRDE - venc. 2027-09-22
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,49%
ValorR$ 1,16m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,46%
ValorR$ 1,09m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,45%
ValorR$ 1,05m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,38%
ValorR$ 908k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,31%
ValorR$ 729,8k
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,13%
ValorR$ 314,8k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 37,7k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 0,17
OAS S.A. - venc. 2036-02-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 0,01
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
- Títulos de bancos e empresas
- Aplicações em dívidas de bancos ou empresas, como CDBs e debêntures. Há risco de o emissor não pagar.Nome na fonte: crédito privado.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 234mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 49todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 234,7m100,07% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 629,6k-0,27% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 629.614,58 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Outros fundos de renda fixa de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Mapfre Reservas Classe de Investimento Renda Fixa - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 138,9m | +14,0% | -0,2 p.p. |
| Cordoba Ans Fundo de Investimento Renda Fixacarteira de mai/2026 | R$ 223,3m | +14,2% | 0,0 p.p. |
| Bh Fundo Incentivado de Investimento em Infra Renda Fixa - Crédito Privado Responsabilidade Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 225,4m | +9,5% | -4,7 p.p. |
| Banrisul Flex Credito Privado Fundo de Investimento Renda Fixa de Longo Prazo Respons Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 234m | +13,9% | -0,3 p.p. |
| Lcm Bandeirantes Fundo de Investimento Renda Fixacarteira de mai/2026 | R$ 253,4m | +14,6% | +0,4 p.p. |
| XP High Grade Advisory Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Cred Priv Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 289,6m | +13,8% | -0,4 p.p. |
| Ucs Flex FIF Classe de Investimento Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 716,4m | +14,3% | +0,1 p.p. |
Perguntas sobre Banrisul Flex Credito Privado Fundo de Investimento Renda Fixa de Longo Prazo Respons Limitada
Qual é o CNPJ do Banrisul Flex CP FI RF de LP Respons Limitada?
08.960.978/0001-07 (só os números: 08960978000107). É o CNPJ da classe registrada na CVM como BANRISUL FLEX CREDITO PRIVADO FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA DE LONGO PRAZO RESPONS LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Banrisul Flex CP FI RF de LP Respons Limitada?
Banrisul S.A. Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio, com administração de Banrisul S.A. Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio, segundo o cadastro da CVM.
Qual é a taxa de administração do Banrisul Flex CP FI RF de LP Respons Limitada?
0,5% ao ano, sem taxa de performance. É o que diz a lâmina de 30/09/2026; a rentabilidade mostrada aqui já vem com as taxas descontadas.
Qual é a aplicação mínima do Banrisul Flex CP FI RF de LP Respons Limitada?
R$ 100,00 na primeira aplicação. No resgate, a cota é a de D+2 e o dinheiro cai em D+3, segundo a lâmina de 30/09/2026.
Quem pode investir no Banrisul Flex CP FI RF de LP Respons Limitada?
O fundo é para o público em geral, segundo o cadastro da CVM.
Onde o Banrisul Flex Credito Privado Fundo de Investimento Renda Fixa de Longo Prazo Respons Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são KINEA ANDES FIF DA CLASSE DE INVESTIMENTO EM COTAS RENDA FIXA CRÉD PRIV LONGO PRAZO RESP LIMITADA (19,02%), ITAÚ CORPORATE CRÉDITO PRIVADO DIFERENCIADO IQ RENDA FIXA FIF CIC RESP LIMITADA (13,65%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01 (10,58%). O fundo declarou 49 posições no total, somando R$ 234,7m sobre um patrimônio de R$ 234m.
Qual o patrimônio do Banrisul Flex Credito Privado Fundo de Investimento Renda Fixa de Longo Prazo Respons Limitada?
R$ 234.035.516,72 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 08.960.978/0001-07, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 49 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam