Renda fixa
Qlz FIF - Classe de Investimento Renda Fixa Longo Prazo Cred Priv Responsabilidade Limitada
CNPJ 08.893.177/0001-76 · CLASSES - FIF · carteira de mai/2026
Qlz FIF - CI RF LP CP, CNPJ 08.893.177/0001-76: rendeu +13,5% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 18,7m e 16 cotistas. Fundo aberto, para o público em geral, gerido por Qlz Gestão de Recursos Financeiros LTDA e administrado por Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.. Na carteira de mai/2026 declarada à CVM, são 11 posições; as maiores: LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-04-01 (52,00%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01 (13,64%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01 (10,69%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: QLZ FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO RENDA FIXA LONGO PRAZO CRED PRIV RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 18,7m
- Mês da carteira
- mai/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 216 investimentos4 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de fev/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +13,5%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 16Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM e da lâmina de 30/09/2026, que o administrador publica.
- Gestor
- Qlz Gestão de Recursos Financeiros LTDA
- Administrador
- Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Para quem
- Público em geral
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 29/08/2007
- Índice de referência
- CDI
- Taxa de administração
- 0,31% ao ano, até 2,5%
- Taxa de performance
- Não cobra
- Aplicação mínima
- R$ 2.000,00
- Resgate
- cota em D+0, dinheiro em D+1
- Risco
- 2 de 5, na escala do administrador
- Tributação de longo prazo
- Sim
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +13,5%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 0,7 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,3% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -2,40retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 1 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +11,1% | +11,6% | -0,5 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +13,7% | +14,3% | -0,6 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +10,7% | +10,9% | -0,2 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +13,2% | +13,0% | +0,2 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +12,6% | +12,4% | +0,2 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +1,4% | +1,4% | +0,0 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de fev/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 34,9k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Qlz FIF - Classe de Investimento Renda Fixa Longo Prazo Cred Priv Responsabilidade Limitada investe, 4 camadas abaixo, o dinheiro chega a 216 investimentos finais. Os maiores: LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2032-01-01 (54,28%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01 (13,46%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01 (8,10%). Retrato de fev/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2032-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo54,28%
ValorR$ 9,98m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo13,46%
ValorR$ 2,48m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo8,10%
ValorR$ 1,49m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo6,72%
ValorR$ 1,24m
BRADESCO - venc. 2027-09-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo5,18%
ValorR$ 953,7k
BANCO PAN - venc. 2026-03-09
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,46%
ValorR$ 452,8k
BANCO BTG PACTU - venc. 2026-03-09
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,45%
ValorR$ 451,5k
DEB
RDORC9Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,66%
ValorR$ 306,2k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2028-08-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,60%
ValorR$ 111,1k
BANCO BTG PACTUAL S A - venc. 2050-10-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,12%
ValorR$ 22,3k
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
BANCO BRADESCO S.A. - venc. 2050-05-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,11%
ValorR$ 20,5k
DEB
CMGDA2Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,10%
ValorR$ 19,9k
Valores a Pagar
Outros
Peso no fundo0,10%
ValorR$ 18,8k
DEB
CSMGA9Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,09%
ValorR$ 17,7k
ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. - venc. 2050-09-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,09%
ValorR$ 16,8k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2032-08-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 15,9k
DEB
INEL12Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 15,7k
FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS DA INDÚSTRIA EXODUS INSTITUCIONAL - RESPONS. LIMITADA
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 15,4k
AZURE CONSIGNADOS FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS - RESPONSABILIDADE LIMITADA (46.285.154/0001-78)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 14,4k
BANCO ABC BRASIL S.A. - venc. 2050-04-16
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 13,9k
DEB
USIM29Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 13,9k
IOX II FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS DE RESPONSABILIDADE LIMITADA (24.504.464/0001-01)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 13,9k
DEB
ENGID3Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 13,7k
DEB
CEAB13Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 13,6k
BANCO DO BRASIL SA - venc. 2050-04-08
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 13,4k
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 216 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em mai/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-04-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo52,00%
ValorR$ 9,74m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo13,64%
ValorR$ 2,56m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo10,69%
ValorR$ 2m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo8,16%
ValorR$ 1,53m
Integral Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo5,90%
ValorR$ 1,11m
BRADESCO - venc. 2027-09-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo5,26%
ValorR$ 986,8k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,73%
ValorR$ 511,7k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,69%
ValorR$ 316,9k
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,13%
ValorR$ 24,7k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 4,23k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
- Títulos de bancos e empresas
- Aplicações em dívidas de bancos ou empresas, como CDBs e debêntures. Há risco de o emissor não pagar.Nome na fonte: crédito privado.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 18,7mno mês de mai/2026
- Posições declaradas
- 11todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 18,8m100,22% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 49,4k-0,26% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 49.435,40 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos que investem no Qlz FIF - CI RF LP CP
2 fundos têm cotas deste na carteira mais nova que entregaram à CVM. Cada carteira é do mês que o próprio investidor publicou.
- Bra1 Fundo de Investimento Renda FixaR$ 5,81m neste fundo · carteira de set/2026
- Fundo de Investimento Multimercado Sculptor Crédito PrivadoR$ 1,48m neste fundo · carteira de set/2026
Outros fundos de renda fixa de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
Perguntas sobre Qlz FIF - Classe de Investimento Renda Fixa Longo Prazo Cred Priv Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do Qlz FIF - CI RF LP CP?
08.893.177/0001-76 (só os números: 08893177000176). É o CNPJ da classe registrada na CVM como QLZ FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO RENDA FIXA LONGO PRAZO CRED PRIV RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Qlz FIF - CI RF LP CP?
Qlz Gestão de Recursos Financeiros LTDA, com administração de Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA., segundo o cadastro da CVM.
Qual é a taxa de administração do Qlz FIF - CI RF LP CP?
0,31% ao ano, podendo chegar a 2,5%, sem taxa de performance. É o que diz a lâmina de 30/09/2026; a rentabilidade mostrada aqui já vem com as taxas descontadas.
Qual é a aplicação mínima do Qlz FIF - CI RF LP CP?
R$ 2.000,00 na primeira aplicação. No resgate, a cota é a de D+0 e o dinheiro cai em D+1, segundo a lâmina de 30/09/2026.
Quem pode investir no Qlz FIF - CI RF LP CP?
O fundo é para o público em geral, segundo o cadastro da CVM.
Onde o Qlz FIF - Classe de Investimento Renda Fixa Longo Prazo Cred Priv Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de mai/2026, as maiores posições declaradas são LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-04-01 (52,00%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01 (13,64%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01 (10,69%). O fundo declarou 11 posições no total, somando R$ 18,8m sobre um patrimônio de R$ 18,7m.
Qual o patrimônio do Qlz FIF - Classe de Investimento Renda Fixa Longo Prazo Cred Priv Responsabilidade Limitada?
R$ 18.730.737,74 no mês de mai/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 08.893.177/0001-76, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a mai/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 11 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam