Multimercado
Ibiuna Credit B FIF - Cic Multimercado Crédito Privado - Resp Limitada
CNPJ 61.280.813/0001-77 · CLASSES - FIF · carteira de mai/2026
Ibiuna Credit B FIF - CIC Multimercado CP, CNPJ 61.280.813/0001-77: rendeu +13,5% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 12,1m e 1 cotista. Fundo aberto, para o público em geral, gerido por Ibiuna Crédito Gestão de Recursos LTDA. e administrado por Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.. Na carteira de mai/2026 declarada à CVM, são 4 posições; as maiores: IBIUNA CREDIT FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO - RESP LIMITADA (100,96%), Valores a Pagar (1,00%), Valores a Receber (0,03%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: IBIUNA CREDIT B FIF - CIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO - RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 12,1m
- Mês da carteira
- mai/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 204 investimentos2 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe
- Rentabilidade em 12 meses
- +13,5%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM e da lâmina de 30/09/2026, que o administrador publica.
- Gestor
- Ibiuna Crédito Gestão de Recursos LTDA.
- Administrador
- Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Para quem
- Público em geral
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 12/06/2025
- Índice de referência
- DI de um dia
- Taxa de administração
- 0,44% ao ano
- Taxa de performance
- Será devida à Gestora uma "Taxa de Performance" correspondente a 14% (quatorze por cento) da valorização das cotas que exceder 100% (cem por cento) do CDI - Certificados de Depósito Interfinanceiros, divulgada pela B3 S.A. - Brasil, Bolsa, Balcão + 0,32% ("Benchmark"), apurada de acordo com o Parágrafo primeiro abaixo, já descontadas todas as despesas da Classe/Subclasse, inclusive eventuais valor
- Aplicação mínima
- R$ 1.000,00
- Resgate
- cota em D+30, dinheiro em D+31
- Risco
- 5 de 5, na escala do administrador
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +13,5%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 0,7 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 1,0% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,71retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 6 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +10,9% | +11,6% | -0,7 p.p. |
| 2025ano incompleto30/06/2025 a 31/12/2025 | +8,2% | +7,4% | +0,8 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de mai/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 471,5k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Ibiuna Credit B FIF - Cic Multimercado Crédito Privado - Resp Limitada investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 204 investimentos finais. Os maiores: LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2032-01-01 (13,50%), IBIUNA BZ C SEG PORT (6,05%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01 (5,85%). Retrato de mai/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2032-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo13,50%
ValorR$ 1,64m
IBIUNA BZ C SEG PORT
Outros fundos no exterior · BRASIL
Peso no fundo6,05%
ValorR$ 734,1k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo5,85%
ValorR$ 709,3k
Valores a Pagar
Outros
Peso no fundo1,94%
ValorR$ 235,9k
BANRISUL S/A - venc. 2030-08-11
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,93%
ValorR$ 234,1k
FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS NOTO CONSIGNADOS - RESPONSABILIDADE LIMITADA (52.989.090/0001-99)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo1,51%
ValorR$ 184,2k
BANCO MERCANTIL - venc. 2027-07-16
Outros
Peso no fundo1,50%
ValorR$ 182,4k
DEB
DGCD11Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,50%
ValorR$ 182,3k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,50%
ValorR$ 182,2k
DEB
FLLH13Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,40%
ValorR$ 170,6k
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
DEB
GSHC17Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,39%
ValorR$ 169,2k
DEB
JSMLA5Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,28%
ValorR$ 155,4k
DEB
SIMH16Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,18%
ValorR$ 144,2k
BANCO STELLANTI - venc. 2026-06-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,18%
ValorR$ 143,3k
DEB
CDES12Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,04%
ValorR$ 126,3k
DEB
VIAD12Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,03%
ValorR$ 125,4k
DEB
GUAR17Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,00%
ValorR$ 121,3k
DEB
VLIDA0Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,98%
ValorR$ 119,9k
BRADESCO - venc. 2026-10-22
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,95%
ValorR$ 116,1k
STARBUCKS BRASI - venc. 2026-10-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,93%
ValorR$ 113,6k
DEB
CSNAA2Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,90%
ValorR$ 109,6k
TAYA FGTS FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS - RESPONSABILIDADE LIMITADA (54.968.056/0001-63)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo0,88%
ValorR$ 107k
DEB
USIMB0Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,87%
ValorR$ 105,7k
BANCO BTG PACTU - venc. 2029-09-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,86%
ValorR$ 104,8k
DEB
CSANC2Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,86%
ValorR$ 104,4k
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 204 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em mai/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Ibiuna Credit FIF - Classe de Investimento Multimercado Crédito Privado - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo100,96%
ValorR$ 12,2m
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo1,00%
ValorR$ 122k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,03%
ValorR$ 4,23k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 12,1mno mês de mai/2026
- Posições declaradas
- 4todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 12,4m101,99% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 243,9k-2,01% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 243.938,52 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos que investem no Ibiuna Credit B FIF - CIC Multimercado CP
Um fundo tem cotas deste na carteira mais nova que entregaram à CVM. Cada carteira é do mês que o próprio investidor publicou.
- Ibiuna Credit Bp FIF - Classe de Investimento em Cotas Multimercado Crédito Privado - Resp LimitadaR$ 12,6m neste fundo · carteira de set/2026
Outros fundos multimercado de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| BTG Pactual Total Macro Fundo de Investimento Financeiro Multimercadocarteira de set/2026 | R$ 11,9m | — | — |
| G5 Millas II F Fundo de Investimento Financeiro em Cotas de Fundos de Investimento Multimercadocarteira de set/2026 | R$ 12m | +35,5% | +21,3 p.p. |
| Ibiuna Credit B FIF - Cic Multimercado Crédito Privado - Resp Limitada (este fundo)carteira de mai/2026 | R$ 12,1m | +13,5% | -0,7 p.p. |
| H2 Quanti I Master Fundos de Investimento Multimercadocarteira de jun/2026 | R$ 13,3m | -3,3% | -17,5 p.p. |
| Itaú Real 3 Multimercado Fundo de Investimento Financeiro Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 13,9m | +27,7% | +13,5 p.p. |
| Itaú Real 3 Multimercado Fundo de Investimento Financeiro da Cic Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 13,9m | +26,9% | +12,7 p.p. |
| Versa Fit Long Biased Fundo de Investimento Financeiro Multimercado - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 16,3m | -47,1% | -61,3 p.p. |
Perguntas sobre Ibiuna Credit B FIF - Cic Multimercado Crédito Privado - Resp Limitada
Qual é o CNPJ do Ibiuna Credit B FIF - CIC Multimercado CP?
61.280.813/0001-77 (só os números: 61280813000177). É o CNPJ da classe registrada na CVM como IBIUNA CREDIT B FIF - CIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO - RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Ibiuna Credit B FIF - CIC Multimercado CP?
Ibiuna Crédito Gestão de Recursos LTDA., com administração de Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA., segundo o cadastro da CVM.
Qual é a taxa de administração do Ibiuna Credit B FIF - CIC Multimercado CP?
0,44% ao ano. Taxa de performance: Será devida à Gestora uma "Taxa de Performance" correspondente a 14% (quatorze por cento) da valorização das cotas que exceder 100% (cem por cento) do CDI - Certificados de Depósito Interfinanceiros, divulgada pela B3 S.A. - Brasil, Bolsa, Balcão + 0,32% ("Benchmark"), apurada de acordo com o Parágrafo primeiro abaixo, já descontadas todas as despesas da Classe/Subclasse, inclusive eventuais valor. É o que diz a lâmina de 30/09/2026; a rentabilidade mostrada aqui já vem com as taxas descontadas.
Qual é a aplicação mínima do Ibiuna Credit B FIF - CIC Multimercado CP?
R$ 1.000,00 na primeira aplicação. No resgate, a cota é a de D+30 e o dinheiro cai em D+31, segundo a lâmina de 30/09/2026.
Quem pode investir no Ibiuna Credit B FIF - CIC Multimercado CP?
O fundo é para o público em geral, segundo o cadastro da CVM.
Onde o Ibiuna Credit B FIF - Cic Multimercado Crédito Privado - Resp Limitada investe?
Na carteira de mai/2026, as maiores posições declaradas são IBIUNA CREDIT FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO - RESP LIMITADA (100,96%), Valores a Pagar (1,00%), Valores a Receber (0,03%). O fundo declarou 4 posições no total, somando R$ 12,4m sobre um patrimônio de R$ 12,1m.
Qual o patrimônio do Ibiuna Credit B FIF - Cic Multimercado Crédito Privado - Resp Limitada?
R$ 12.120.623,98 no mês de mai/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 61.280.813/0001-77, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
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Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a mai/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 4 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam