Renda fixa
Riza Lotus Previdência Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Renda Fixa
CNPJ 56.954.063/0001-31 · CLASSES - FIF · carteira de mai/2026
Riza Lotus Previdência FIC FI RF, CNPJ 56.954.063/0001-31: rendeu +14,6% em 12 meses, contra +14,5% do CDI, tem patrimônio de R$ 21,9m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Riza Líquidos Gestora de Recursos LTDA. e administrado por BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm. Na carteira de mai/2026 declarada à CVM, são 4 posições; as maiores: RIZA LOTUS PREVIDÊNCIA FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA (99,58%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2028-08-15 (0,44%), VALORES A PAGAR (0,07%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: RIZA LOTUS PREVIDÊNCIA FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO RENDA FIXA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 21,9m
- Mês da carteira
- mai/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 258 investimentos4 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de fev/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +14,6%CDI: +14,5% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 30/09/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Riza Líquidos Gestora de Recursos LTDA.
- Administrador
- BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 21/08/2024
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 30/09/2025 a 30/09/2026), o fundo rendeu +14,6%, contra +14,5% do CDI no mesmo intervalo: 0,2 ponto acima.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,3% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- 0,46retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 7 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 30/09/2026 | +10,8% | +10,5% | +0,3 p.p. |
| 2025ano incompleto28/02/2025 a 31/12/2025 | +11,1% | +12,1% | -0,9 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de fev/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 87,2k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Riza Lotus Previdência Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Renda Fixa investe, 4 camadas abaixo, o dinheiro chega a 258 investimentos finais. Os maiores: DEB (5,02%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01 (3,54%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01 (2,62%). Retrato de fev/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
DEB
ELET24Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo5,02%
ValorR$ 741,7k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo3,54%
ValorR$ 524k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,62%
ValorR$ 388,4k
DEB
RODB11Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,54%
ValorR$ 375,3k
BANCO AGIBANK S.A - venc. 2028-10-30
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,51%
ValorR$ 371,3k
CRI / ISIN: BRAPCSCRIPS0 / 25/09/2029 / 02773542000122
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,44%
ValorR$ 361,7k
DEB
CMGD19Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,39%
ValorR$ 353,3k
BANCO CNH INDUSTRIAL CAPITAL S.A. - venc. 2032-12-22
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,25%
ValorR$ 332,5k
DEB
PSAN23Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,16%
ValorR$ 320,3k
DEB
RSAN15Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,96%
ValorR$ 290,9k
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
DEB
ALGAA2Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,96%
ValorR$ 290,4k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,85%
ValorR$ 274,2k
NOTAC / ISIN: BRPETRNCM019 / 25/08/2032 / 33000167000101
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,82%
ValorR$ 269,2k
CRI / ISIN: BRASPRCRI1V0 / 10/10/2029 / 31468139000198
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,75%
ValorR$ 258,9k
DEB
LORTB2Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,71%
ValorR$ 253,4k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,57%
ValorR$ 233,1k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,56%
ValorR$ 230,5k
STELLANTIS FINANCIAMENTOS SOCIEDADE DE CREDITO FIN - venc. 2027-02-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,50%
ValorR$ 222,5k
BANCO SAFRA S A - venc. 2031-12-23
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,46%
ValorR$ 215,8k
ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. - venc. 2050-07-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,42%
ValorR$ 210,9k
DEB
CDAR11Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,35%
ValorR$ 199,8k
DEB
PEJA21Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,33%
ValorR$ 197k
BANCO STELLANTIS S.A. - venc. 2026-03-02
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,32%
ValorR$ 195,4k
DEB
TLPP27Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,24%
ValorR$ 184,5k
BANCO RCI BRASIL S.A - venc. 2034-11-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,18%
ValorR$ 174,7k
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 258 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em mai/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Riza Lotus Previdência Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo99,58%
ValorR$ 21,8m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2028-08-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,44%
ValorR$ 98,7k
VALORES A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 16,6k
VALORES A RECEBER
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 9,94k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 21,9mno mês de mai/2026
- Posições declaradas
- 4todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 22m100,13% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 33,3k-0,15% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 33.253,98 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Outros fundos de renda fixa de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Safra Building Block Ima-b5 FIF Classe de Investimento em Cotas Renda Fixa Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 19,7m | +14,0% | -0,5 p.p. |
| Jg Cardoso Investimento em Infraestrutura Renda Fixa - FIF Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 20,4m | +8,2% | -6,3 p.p. |
| Deep II Kinea FIF Fi Incentivado em Debêntures de Infra Renda Fixa Crédito Privado Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 20,9m | — | — |
| Kbrothers FIF - Fundo Incentivado em Investimento em Deb de Infra RF Créd Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 21,4m | +6,8% | -7,7 p.p. |
| Arx Vinson T Master FIF Renda Fixa Crédito Privado - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 21,7m | +13,7% | -0,8 p.p. |
| Riza Lotus Previdência Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Renda Fixa (este fundo)carteira de mai/2026 | R$ 21,9m | +14,6% | +0,2 p.p. |
| Rubik Debentures Incentivadas Fundo de Investimento em Infraestrutura Renda Fixacarteira de mai/2026 | R$ 52,6m | +6,2% | -8,3 p.p. |
Perguntas sobre Riza Lotus Previdência Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Renda Fixa
Qual é o CNPJ do Riza Lotus Previdência FIC FI RF?
56.954.063/0001-31 (só os números: 56954063000131). É o CNPJ da classe registrada na CVM como RIZA LOTUS PREVIDÊNCIA FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO RENDA FIXA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Riza Lotus Previdência FIC FI RF?
Riza Líquidos Gestora de Recursos LTDA., com administração de BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm, segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Riza Lotus Previdência FIC FI RF?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Riza Lotus Previdência Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Renda Fixa investe?
Na carteira de mai/2026, as maiores posições declaradas são RIZA LOTUS PREVIDÊNCIA FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA (99,58%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2028-08-15 (0,44%), VALORES A PAGAR (0,07%). O fundo declarou 4 posições no total, somando R$ 22m sobre um patrimônio de R$ 21,9m.
Qual o patrimônio do Riza Lotus Previdência Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Renda Fixa?
R$ 21.940.586,58 no mês de mai/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 56.954.063/0001-31, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a mai/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 4 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam