Previdência
Mio AZ Quest Luce Fundo de Investimento em Cotas de Fundo de Investimento Renda Fixa
CNPJ 54.542.245/0001-70 · CLASSES - FIF · carteira de mai/2026
Mio AZ Quest Luce FIC de FI RF, CNPJ 54.542.245/0001-70: rendeu +10,1% em 12 meses, contra +14,5% do CDI, tem patrimônio de R$ 1,44m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por VINCI Asset Allocation LTDA. e administrado por BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm. Na carteira de mai/2026 declarada à CVM, são 4 posições; as maiores: AZ QUEST LUCE PREVIDENCIARIO MASTER II FIFE FIF RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO - RESP LTDA (99,50%), VALORES A RECEBER (0,50%), VALORES A PAGAR (0,14%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: MIO AZ QUEST LUCE FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 1,44m
- Mês da carteira
- mai/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 267 investimentos6 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe
- Rentabilidade em 12 meses
- +10,1%CDI: +14,5% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 30/09/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- VINCI Asset Allocation LTDA.
- Administrador
- BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 28/03/2024
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 30/09/2025 a 30/09/2026), o fundo rendeu +10,1%, contra +14,5% do CDI no mesmo intervalo: 4,4 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,9% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -4,67retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 0 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 30/09/2026 | +7,1% | +10,5% | -3,4 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +13,2% | +14,3% | -1,1 p.p. |
| 2024ano incompleto30/09/2024 a 31/12/2024 | +2,1% | +2,7% | -0,6 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de mai/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 59,9k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Mio AZ Quest Luce Fundo de Investimento em Cotas de Fundo de Investimento Renda Fixa investe, 6 camadas abaixo, o dinheiro chega a 267 investimentos finais. Os maiores: LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-10-01 (12,53%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2026-09-01 (9,92%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01 (9,00%). Retrato de mai/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-10-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo12,53%
ValorR$ 180,1k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2026-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo9,92%
ValorR$ 142,7k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo9,00%
ValorR$ 129,4k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo5,46%
ValorR$ 78,6k
DEB
ASHS12Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,59%
ValorR$ 37,2k
BCO VOTORANTIM - venc. 2032-05-21
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,34%
ValorR$ 33,7k
VERDECARD FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESPONSABILIDADE LIMITADA (26.722.650/0001-34)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo2,21%
ValorR$ 31,8k
BANCO BRADESCO - venc. 2032-03-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,05%
ValorR$ 29,5k
DEB
RENTE4Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,73%
ValorR$ 25k
DEB
AXS311Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,69%
ValorR$ 24,4k
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
DEB
BZGY21Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,59%
ValorR$ 22,8k
DEB
AEGP19Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,41%
ValorR$ 20,4k
DEB
ERDVA6Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,34%
ValorR$ 19,4k
DEB
RDORB9Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,30%
ValorR$ 18,8k
BCO BTG PACTUAL - venc. 2031-11-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,25%
ValorR$ 18k
PARANA BANCO - venc. 2027-09-21
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,23%
ValorR$ 17,8k
BANCO BRADESCO - venc. 2031-11-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,20%
ValorR$ 17,3k
DEB
AEGPB3Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,16%
ValorR$ 16,8k
AZQ CDO FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS DE RESPONSABILIDADE ILIMITADA (59.143.807/0001-26)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo1,12%
ValorR$ 16,2k
FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS CLIENTES BRF II (52.720.932/0001-02)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo1,07%
ValorR$ 15,5k
DEB
EQPA17Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,99%
ValorR$ 14,4k
BCO BTG PACTUAL - venc. 2032-09-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,96%
ValorR$ 13,8k
RED FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS REAL LP DE RESPONSABILIDADE LIMITADA (17.250.006/0001-10)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo0,96%
ValorR$ 13,8k
SUB A1 CDI
Outros
Peso no fundo0,91%
ValorR$ 13,2k
SUB A2 CDI
Outros
Peso no fundo0,88%
ValorR$ 12,8k
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 267 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em mai/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
AZ Quest Luce Previdenciario Master II Fife FIF Renda Fixa Crédito Privado - Resp LTDA
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo99,50%
ValorR$ 1,43m
VALORES A RECEBER
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,50%
ValorR$ 7,19k
VALORES A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,14%
ValorR$ 2,1k
CONTA CORRENTE
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,13%
ValorR$ 2k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 1,44mno mês de mai/2026
- Posições declaradas
- 4todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 1,44m100,27% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 4,19k-0,29% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 4.192,62 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Bradesco Hub Maple Valor Fife FIF - Classe de Investimento em Ações - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 1,14m | — | — |
| CSHG ADAM Icatu Previdenciario II Fundo de Investimento em Cotas de FIF - Multimercado Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 1,3m | +15,9% | +1,4 p.p. |
| Mio AZ Quest Luce Fundo de Investimento em Cotas de Fundo de Investimento Renda Fixa (este fundo)carteira de mai/2026 | R$ 1,44m | +10,1% | -4,4 p.p. |
| Safra Prev Soberano FIF Previdenciário Classe de Investimento Renda Fixa Prev Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 1,46m | +11,4% | -3,1 p.p. |
| Athena XP Seguros Previdenciário Fife Fi Financeiro em Ações - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 1,61m | +2,0% | -12,5 p.p. |
| Icatu Seg Aposentadoria Ibrx Ativo Ações FIF Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 1,65m | +22,6% | +8,1 p.p. |
| BTG Pactual Absoluto Previdencia Fundo de Investimento Financeiro em Acoescarteira de fev/2026 | R$ 1,75m | +9,2% | -5,3 p.p. |
Perguntas sobre Mio AZ Quest Luce Fundo de Investimento em Cotas de Fundo de Investimento Renda Fixa
Qual é o CNPJ do Mio AZ Quest Luce FIC de FI RF?
54.542.245/0001-70 (só os números: 54542245000170). É o CNPJ da classe registrada na CVM como MIO AZ QUEST LUCE FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Mio AZ Quest Luce FIC de FI RF?
VINCI Asset Allocation LTDA., com administração de BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm, segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Mio AZ Quest Luce FIC de FI RF?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Mio AZ Quest Luce Fundo de Investimento em Cotas de Fundo de Investimento Renda Fixa investe?
Na carteira de mai/2026, as maiores posições declaradas são AZ QUEST LUCE PREVIDENCIARIO MASTER II FIFE FIF RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO - RESP LTDA (99,50%), VALORES A RECEBER (0,50%), VALORES A PAGAR (0,14%). O fundo declarou 4 posições no total, somando R$ 1,44m sobre um patrimônio de R$ 1,44m.
Qual o patrimônio do Mio AZ Quest Luce Fundo de Investimento em Cotas de Fundo de Investimento Renda Fixa?
R$ 1.436.988,28 no mês de mai/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 54.542.245/0001-70, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a mai/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 4 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam