Previdência
Clave Flex Prev Itaú Fie I FIF Cic Mult - Resp Limitada
CNPJ 54.519.122/0001-18 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Clave Flex Prev Itaú Fie I FIF CIC Mult, CNPJ 54.519.122/0001-18: rendeu +20,5% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 7,42m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por BTG Pactual Asset Management S/A Dtvm e administrado por Intrag Dtvm LTDA.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 4 posições; as maiores: CLAVE FLEX PREV FIFE I FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO MULTIMERCADO - RESPONSABILIDADE LIMITADA (100,06%), VALORES A PAGAR (0,09%), DISPONIBILIDADES (0,02%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: CLAVE FLEX PREV ITAÚ FIE I FIF CIC MULT - RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 7,42m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 101 investimentos3 camadas de fundos abertas · retrato de ago/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +20,5%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- BTG Pactual Asset Management S/A Dtvm
- Administrador
- Intrag Dtvm LTDA.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 28/03/2024
- Índice de referência
- DI de um dia
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +20,5%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 6,3 pontos acima.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 3,9% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- 1,60retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -0,4%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 8 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +16,9% | +11,6% | +5,3 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +12,4% | +14,3% | -1,9 p.p. |
| 2024ano incompleto30/08/2024 a 31/12/2024 | -3,0% | +3,5% | -6,5 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de ago/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 1,27m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Clave Flex Prev Itaú Fie I FIF Cic Mult - Resp Limitada investe, 3 camadas abaixo, o dinheiro chega a 101 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01 (35,69%), 3VINTAII - VINTAGE FUND II - US3VIN000013 - CS - 11050 - venc. 2050-12-21 (16,70%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01 (13,24%). Retrato de ago/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo35,69%
ValorR$ 2,58m
3VINTAII - VINTAGE FUND II - US3VIN000013 - CS - 11050 - venc. 2050-12-21
Outros fundos no exterior · ESTADOS UNIDOS DA AMÉRICA
Peso no fundo16,70%
ValorR$ 1,21m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo13,24%
ValorR$ 957,9k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo11,26%
ValorR$ 814,9k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-06-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo10,95%
ValorR$ 792,5k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo4,77%
ValorR$ 345,1k
PETROBRAS PN N2
PETR4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,77%
ValorR$ 128,6k
EQUATORIAL ON NM
EQTL3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,64%
ValorR$ 118,9k
AXIA ENERGIA ON NM
AXIA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,53%
ValorR$ 111k
SABESP ON NM
SBSP3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,22%
ValorR$ 88,4k
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
MARG11 - BTG PACTUAL MARGEM DEBENTURES ULTRA QUAL - MARG11
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,21%
ValorR$ 88,1k
REDE D OR ON NM
RDOR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,16%
ValorR$ 84k
VALE ON EDJ NM
VALE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,01%
ValorR$ 73,6k
HYPERA ON EJ NM
HYPE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,81%
ValorR$ 59,1k
MOTIVA SA ON NM
MOTV3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,78%
ValorR$ 56,7k
DESKTOP ON NM
DESK3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,69%
ValorR$ 50,2k
CBA ON NM
CBAV3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,67%
ValorR$ 48,7k
SUZANO S.A. ON NM
SUZB3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,61%
ValorR$ 44,8k
IGUATEMI S.A UNT N1
IGTI11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,61%
ValorR$ 44,6k
MULTIPLAN ON EJ N2
MULT3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,60%
ValorR$ 43,8k
ALLOS ON NM
ALOS3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,59%
ValorR$ 42,8k
KLABIN S/A UNT N2
KLBN11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,59%
ValorR$ 42,7k
CURY S/A ON NM
CURY3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,56%
ValorR$ 40,8k
WEG ON NM
WEGE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,56%
ValorR$ 40,8k
CPFL ENERGIA ON NM
CPFE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,56%
ValorR$ 40,6k
Toda a carteira foi aberta até o investimento final.
A lista mostra os 25 maiores de 101 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Clave Flex Prev Fife I Fundo de Investimento Financeiro Multimercado - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo100,06%
ValorR$ 7,42m
VALORES A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,09%
ValorR$ 7,3k
DISPONIBILIDADES
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 1,66k
VALORES A RECEBER
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 1,18k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 7,42mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 4todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 7,43m100,18% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 14,6k-0,20% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 14.609,18 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Miura Previdência Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 6,94m | +8,8% | -5,4 p.p. |
| Clave Flex Prev Itaú Fie I FIF Cic Mult - Resp Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 7,42m | +20,5% | +6,3 p.p. |
| XP Advisory Portfolio Private III Prev Fim Crédito Privado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 7,53m | +10,3% | -3,8 p.p. |
| Santander Prev Pb Hawkk Multimercado Crédito Privado - Cic FIF Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 7,86m | +9,0% | -5,2 p.p. |
| Itaú Flexprev Excellence Pró FIF da Classe de Investimento em Cotas RF - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 8,17m | +12,9% | -1,3 p.p. |
| Top Zion I Previdência Fundo de Investimento Multimercadocarteira de mai/2026 | R$ 8,29m | +9,1% | -5,0 p.p. |
| Bahia Am Prev Fife Ativo FIF Renda Fixa Longo Prazo Resp Limitadacarteira de jul/2026 | R$ 8,64m | +11,9% | -2,3 p.p. |
Perguntas sobre Clave Flex Prev Itaú Fie I FIF Cic Mult - Resp Limitada
Qual é o CNPJ do Clave Flex Prev Itaú Fie I FIF CIC Mult?
54.519.122/0001-18 (só os números: 54519122000118). É o CNPJ da classe registrada na CVM como CLAVE FLEX PREV ITAÚ FIE I FIF CIC MULT - RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Clave Flex Prev Itaú Fie I FIF CIC Mult?
BTG Pactual Asset Management S/A Dtvm, com administração de Intrag Dtvm LTDA., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Clave Flex Prev Itaú Fie I FIF CIC Mult?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Clave Flex Prev Itaú Fie I FIF Cic Mult - Resp Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são CLAVE FLEX PREV FIFE I FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO MULTIMERCADO - RESPONSABILIDADE LIMITADA (100,06%), VALORES A PAGAR (0,09%), DISPONIBILIDADES (0,02%). O fundo declarou 4 posições no total, somando R$ 7,43m sobre um patrimônio de R$ 7,42m.
Qual o patrimônio do Clave Flex Prev Itaú Fie I FIF Cic Mult - Resp Limitada?
R$ 7.418.896,96 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 54.519.122/0001-18, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 4 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam