Renda fixa
Bnb Digital Classe de Investimento Renda Fixa - Responsabilidade Limitada
CNPJ 53.848.587/0001-50 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Bnb Digital CI RF, CNPJ 53.848.587/0001-50: rendeu +11,8% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 702,1k e 56 cotistas. Fundo aberto, para o público em geral, gerido por Banco do Nordeste do Brasil SA e administrado por S3 Caceis Brasil Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 5 posições; as maiores: BNB MASTER 50 LP CLASSE DE INVESTIMENTO RENDA FIXA LONGO PRAZO - RESP LIMITADA (96,24%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-06-01 (2,82%), Disponibilidade (0,64%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: BNB DIGITAL CLASSE DE INVESTIMENTO RENDA FIXA - RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 702,1k
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 121 investimentos3 camadas de fundos abertas
- Rentabilidade em 12 meses
- +11,8%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 56Em 30/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Banco do Nordeste do Brasil SA
- Administrador
- S3 Caceis Brasil Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A
- Para quem
- Público em geral
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 07/02/2024
- Índice de referência
- DI de um dia
- Tributação de longo prazo
- Sim
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 30/10/2026), o fundo rendeu +11,8%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 2,5 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,6% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -4,10retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 1 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 30/10/2026 | +9,7% | +11,7% | -2,0 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +12,1% | +14,3% | -2,3 p.p. |
| 2024ano incompleto28/03/2024 a 31/12/2024 | +7,6% | +8,0% | -0,5 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de set/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 2,25k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Bnb Digital Classe de Investimento Renda Fixa - Responsabilidade Limitada investe, 3 camadas abaixo, o dinheiro chega a 121 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01 (13,63%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01 (12,80%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01 (9,00%). Retrato de set/2026.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo13,63%
ValorR$ 95,8k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo12,80%
ValorR$ 89,9k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo9,00%
ValorR$ 63,2k
BCO BTG PACTUAL - venc. 2026-12-11
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo7,81%
ValorR$ 54,9k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo6,95%
ValorR$ 48,8k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo5,54%
ValorR$ 38,9k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2033-05-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo3,92%
ValorR$ 27,6k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo3,64%
ValorR$ 25,6k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,82%
ValorR$ 19,9k
BANCO BRADESCO - venc. 2026-12-23
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,60%
ValorR$ 11,3k
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
ITAU UNIB HOLDI - venc. 2050-03-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,59%
ValorR$ 11,2k
BCO BTG PACTUAL - venc. 2026-11-27
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,56%
ValorR$ 11k
BANCO BRADESCO - venc. 2027-05-26
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,35%
ValorR$ 9,51k
BANCO C6 S.A. - venc. 2028-01-26
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,32%
ValorR$ 9,33k
BCO BTG PACTUAL - venc. 2027-03-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,24%
ValorR$ 8,74k
BANCO DO BRASIL - venc. 2050-09-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,12%
ValorR$ 7,87k
BANCO DE DESENV - venc. 2028-07-21
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,06%
ValorR$ 7,47k
BANCO DO BRASIL - venc. 2050-09-21
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,01%
ValorR$ 7,12k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,00%
ValorR$ 7,07k
BANCO NORDESTE - venc. 2050-07-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,91%
ValorR$ 6,43k
BANCO BRADESCO - venc. 2027-08-27
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,90%
ValorR$ 6,36k
CAIXA ECONOMICA - venc. 2026-11-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,87%
ValorR$ 6,14k
BCO INTERMEDIUM - venc. 2027-03-29
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,85%
ValorR$ 5,98k
BANCO BRADESCO - venc. 2026-10-23
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,82%
ValorR$ 5,8k
BANCO C6 S.A. - venc. 2027-10-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,81%
ValorR$ 5,75k
Toda a carteira foi aberta até o investimento final.
A lista mostra os 25 maiores de 121 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Bnb Master 50 Lp Classe de Investimento Renda Fixa Longo Prazo - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo96,24%
ValorR$ 675,7k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,82%
ValorR$ 19,9k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,64%
ValorR$ 4,56k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,41%
ValorR$ 2,88k
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,13%
ValorR$ 917,47
Entenda os nomes dos investimentos
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 702,1kno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 5todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 703,9k100,24% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 1,83k-0,26% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 1.834,94 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Outros fundos de renda fixa de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Titanium Liquid Fundo de Investimento Financeirocarteira de set/2026 | R$ 672,9k | +7,9% | -6,3 p.p. |
| Bnb Digital Classe de Investimento Renda Fixa - Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 702,1k | +11,8% | -2,5 p.p. |
| Drys Master Debentures de Infraestrutura Fi Financeiro RF Créd Priv - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 706,4k | +3,5% | -10,7 p.p. |
| BB Alagoas Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 709k | +13,2% | -1,0 p.p. |
| Mason High Yield Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixacarteira de set/2026 | R$ 795,5k | — | — |
| Êxito FIF Invest em Infra Classe de Investimento Renda Fixa em Infraestrutura Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 799,9k | +8,5% | -5,7 p.p. |
| Bradesco H FIF - Cic Renda Fixa Referencia DI Longo Prazo Grupos - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 844,1k | +12,5% | -1,7 p.p. |
Perguntas sobre Bnb Digital Classe de Investimento Renda Fixa - Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do Bnb Digital CI RF?
53.848.587/0001-50 (só os números: 53848587000150). É o CNPJ da classe registrada na CVM como BNB DIGITAL CLASSE DE INVESTIMENTO RENDA FIXA - RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Bnb Digital CI RF?
Banco do Nordeste do Brasil SA, com administração de S3 Caceis Brasil Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A, segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Bnb Digital CI RF?
O fundo é para o público em geral, segundo o cadastro da CVM.
Onde o Bnb Digital Classe de Investimento Renda Fixa - Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são BNB MASTER 50 LP CLASSE DE INVESTIMENTO RENDA FIXA LONGO PRAZO - RESP LIMITADA (96,24%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-06-01 (2,82%), Disponibilidade (0,64%). O fundo declarou 5 posições no total, somando R$ 703,9k sobre um patrimônio de R$ 702,1k.
Qual o patrimônio do Bnb Digital Classe de Investimento Renda Fixa - Responsabilidade Limitada?
R$ 702.054,36 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 53.848.587/0001-50, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 5 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam