Renda fixa
Bradesco H FIF - Cic Renda Fixa Referencia DI Longo Prazo Grupos - Responsabilidade Limitada
CNPJ 03.706.631/0001-19 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Bradesco H FIF - CIC RF Referencia DI LP Grupos, CNPJ 03.706.631/0001-19: rendeu +12,5% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 844,1k e 17 cotistas. Fundo aberto, para o público em geral, gerido por Banco Bradesco S.A. e administrado por Banco Bradesco S.A.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 4 posições; as maiores: BRAM FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO RENDA FIXA REFERENCIADA DI RUBI - RESP LIMITADA (99,14%), Disponibilidade (1,14%), Valores a Pagar (0,37%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: BRADESCO H FIF - CIC RENDA FIXA REFERENCIA DI LONGO PRAZO GRUPOS - RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 844,1k
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 29 investimentos2 camadas de fundos abertas
- Rentabilidade em 12 meses
- +12,5%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 17Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM e da lâmina de 30/09/2026, que o administrador publica.
- Gestor
- Banco Bradesco S.A.
- Administrador
- Banco Bradesco S.A.
- Para quem
- Público em geral
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 26/05/2000
- Índice de referência
- DI de um dia
- Taxa de administração
- 0% ao ano, até 0,85%
- Taxa de performance
- Não cobra
- Aplicação mínima
- R$ 10.000,00
- Resgate
- cota em D+0, dinheiro em D+0
- Risco
- 1 de 5, na escala do administrador
- Tributação de longo prazo
- Sim
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +12,5%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 1,7 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,3% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -5,83retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 0 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +10,3% | +11,6% | -1,4 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +12,9% | +14,3% | -1,4 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +9,8% | +10,9% | -1,1 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +12,0% | +13,0% | -1,0 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +11,7% | +12,4% | -0,7 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +1,2% | +1,4% | -0,1 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de set/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 6,33k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Bradesco H FIF - Cic Renda Fixa Referencia DI Longo Prazo Grupos - Responsabilidade Limitada investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 29 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-03-01 (27,81%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01 (11,08%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2030-08-15 (10,13%). Retrato de set/2026.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-03-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo27,81%
ValorR$ 234,7k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo11,08%
ValorR$ 93,6k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2030-08-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo10,13%
ValorR$ 85,6k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2050-08-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo9,56%
ValorR$ 80,7k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo7,03%
ValorR$ 59,4k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo4,67%
ValorR$ 39,5k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo4,59%
ValorR$ 38,8k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo4,18%
ValorR$ 35,3k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-12-01
Títulos do governo
Peso no fundo3,31%
ValorR$ 28k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,77%
ValorR$ 23,4k
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,33%
ValorR$ 19,7k
BRADESCO - venc. 2026-10-29
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,20%
ValorR$ 18,6k
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2030-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo1,78%
ValorR$ 15,1k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,38%
ValorR$ 11,7k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo1,31%
ValorR$ 11,1k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,23%
ValorR$ 10,4k
BRADESCO - venc. 2027-06-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,17%
ValorR$ 9,93k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,10%
ValorR$ 9,35k
BRADESCO - venc. 2026-12-23
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,91%
ValorR$ 7,71k
DEB
CIEL19Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,86%
ValorR$ 7,28k
BRADESCO - venc. 2027-06-02
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,49%
ValorR$ 4,22k
Valores a Pagar
Outros
Peso no fundo0,38%
ValorR$ 3,23k
BRADESCO - venc. 2027-05-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,11%
ValorR$ 970,61
DEB
BSA3A0Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,09%
ValorR$ 825,66
Valores a Receber
Outros
Peso no fundo0,09%
ValorR$ 793,87
Toda a carteira foi aberta até o investimento final.
A lista mostra os 25 maiores de 29 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Bram FIF - Classe de Investimento Renda Fixa Referenciada DI Rubi - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo99,14%
ValorR$ 836,8k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo1,14%
ValorR$ 9,66k
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,37%
ValorR$ 3,19k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,09%
ValorR$ 787,40
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 844,1kno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 4todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 850,5k100,74% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 6,39k-0,76% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 6.389,34 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Outros fundos de renda fixa de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Itaú Debêntures Incentivadas Pfn FIF Incentivado em Infraestrutura RF Cred Priv Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 434,9k | — | — |
| Bnb Digital Classe de Investimento Renda Fixa - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 702,1k | +11,8% | -2,5 p.p. |
| Mason High Yield Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixacarteira de set/2026 | R$ 795,5k | — | — |
| Êxito FIF Invest em Infra Classe de Investimento Renda Fixa em Infraestrutura Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 799,9k | +8,5% | -5,7 p.p. |
| Bradesco H FIF - Cic Renda Fixa Referencia DI Longo Prazo Grupos - Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 844,1k | +12,5% | -1,7 p.p. |
| Novus Institucional Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixacarteira de set/2026 | R$ 860,7k | +7,4% | -6,8 p.p. |
| Bradesco FIF - Classe de Investimento Renda Fixa Crédito Privado Guaíba - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 932,5k | +12,0% | -2,1 p.p. |
Perguntas sobre Bradesco H FIF - Cic Renda Fixa Referencia DI Longo Prazo Grupos - Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do Bradesco H FIF - CIC RF Referencia DI LP Grupos?
03.706.631/0001-19 (só os números: 03706631000119). É o CNPJ da classe registrada na CVM como BRADESCO H FIF - CIC RENDA FIXA REFERENCIA DI LONGO PRAZO GRUPOS - RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Bradesco H FIF - CIC RF Referencia DI LP Grupos?
Banco Bradesco S.A., com administração de Banco Bradesco S.A., segundo o cadastro da CVM.
Qual é a taxa de administração do Bradesco H FIF - CIC RF Referencia DI LP Grupos?
0% ao ano, podendo chegar a 0,85%, sem taxa de performance. É o que diz a lâmina de 30/09/2026; a rentabilidade mostrada aqui já vem com as taxas descontadas.
Qual é a aplicação mínima do Bradesco H FIF - CIC RF Referencia DI LP Grupos?
R$ 10.000,00 na primeira aplicação. No resgate, a cota é a de D+0 e o dinheiro cai em D+0, segundo a lâmina de 30/09/2026.
Quem pode investir no Bradesco H FIF - CIC RF Referencia DI LP Grupos?
O fundo é para o público em geral, segundo o cadastro da CVM.
Onde o Bradesco H FIF - Cic Renda Fixa Referencia DI Longo Prazo Grupos - Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são BRAM FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO RENDA FIXA REFERENCIADA DI RUBI - RESP LIMITADA (99,14%), Disponibilidade (1,14%), Valores a Pagar (0,37%). O fundo declarou 4 posições no total, somando R$ 850,5k sobre um patrimônio de R$ 844,1k.
Qual o patrimônio do Bradesco H FIF - Cic Renda Fixa Referencia DI Longo Prazo Grupos - Responsabilidade Limitada?
R$ 844.100,35 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 03.706.631/0001-19, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 4 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam