Renda fixa
Santander Bancos Renda Fixa Crédito Privado - Cic FIF Responsabilidade Limitada
CNPJ 52.133.891/0001-58 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Santander Bancos RF CP - CIC FIF, CNPJ 52.133.891/0001-58: rendeu +14,4% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 852,6m e 95 cotistas. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA e administrado por Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 4 posições; as maiores: SANTANDER BANCOS RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO - FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RESP LIMITADA (100,02%), Valores a Pagar (0,03%), Valores a Receber (0,01%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: SANTANDER BANCOS RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO - CIC FIF RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 852,6m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 170 investimentos2 camadas de fundos abertas
- Rentabilidade em 12 meses
- +14,4%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 95Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA
- Administrador
- Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Para quem
- Investidor profissional
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 11/09/2023
- Índice de referência
- DI de um dia
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +14,4%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 0,2 ponto acima.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,3% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- 0,73retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 8 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +11,9% | +11,6% | +0,2 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +14,3% | +14,3% | -0,0 p.p. |
| 2024ano incompleto29/02/2024 a 31/12/2024 | +9,3% | +8,9% | +0,3 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de set/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 1,02m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Santander Bancos Renda Fixa Crédito Privado - Cic FIF Responsabilidade Limitada investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 170 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01 (22,51%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01 (9,47%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01 (9,12%). Retrato de set/2026.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo22,51%
ValorR$ 191,9m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo9,47%
ValorR$ 80,7m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo9,12%
ValorR$ 77,8m
BANCO BRADESCO - venc. 2028-09-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo4,70%
ValorR$ 40,1m
SANT BANESPA - venc. 2027-10-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,98%
ValorR$ 34m
SANT BANESPA - venc. 2028-08-28
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,62%
ValorR$ 30,9m
BANCO DO BRASIL - venc. 2026-12-02
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,33%
ValorR$ 28,5m
BANCO BRADESCO - venc. 2027-10-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,54%
ValorR$ 13,1m
CAIXA ECONOMICA - venc. 2026-11-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,35%
ValorR$ 11,6m
SANT BANESPA - venc. 2026-11-30
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,33%
ValorR$ 11,4m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
BANCO BRADESCO - venc. 2028-05-29
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,08%
ValorR$ 9,24m
BANCO BRADESCO - venc. 2028-05-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,06%
ValorR$ 9,04m
BANCO DO BRASIL - venc. 2027-01-29
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,03%
ValorR$ 8,84m
SANT BANESPA - venc. 2050-09-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,02%
ValorR$ 8,78m
SANT BANESPA - venc. 2035-12-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,96%
ValorR$ 8,21m
ITAU UNIBANCO H - venc. 2031-09-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,96%
ValorR$ 8,2m
BANCO AGIBANK - venc. 2027-12-13
Outros
Peso no fundo0,94%
ValorR$ 8,08m
ITAU UNIBANCO H - venc. 2031-05-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,93%
ValorR$ 8,01m
BANCO BRADESCO - venc. 2028-02-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,85%
ValorR$ 7,27m
ITAU UNIBANCO H - venc. 2032-04-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,83%
ValorR$ 7,11m
BANCO BRADESCO - venc. 2030-12-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,78%
ValorR$ 6,7m
SAFRA S/A - venc. 2027-07-26
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,66%
ValorR$ 5,66m
Banco Daycoval - venc. 2026-10-13
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,64%
ValorR$ 5,51m
HSBC BRASIL S.A - venc. 2026-12-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,62%
ValorR$ 5,32m
BANCO RABOBANK - venc. 2027-06-21
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,61%
ValorR$ 5,25m
Toda a carteira foi aberta até o investimento final.
A lista mostra os 25 maiores de 170 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Santander Bancos Renda Fixa Crédito Privado - Fundo de Investimento Financeiro Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo100,02%
ValorR$ 852,8m
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,03%
ValorR$ 335k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 116,9k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 5k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 852,6mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 4todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 853,2m100,06% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 670,1k-0,08% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 670.059,32 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos que investem no Santander Bancos RF CP - CIC FIF
2 fundos têm cotas deste na carteira mais nova que entregaram à CVM. Cada carteira é do mês que o próprio investidor publicou.
- Somma Jusprev Ativo Fundo de Investimento Financeiro Mult Cred Priv - Responsabilidade LimitadaR$ 24,3m neste fundo · carteira de mai/2026
- Somma Oabprev Sc FIF - Classe de Investimento Multimercado Crédito Privado - Resp LimitadaR$ 968,4k neste fundo · carteira de mai/2026
Outros fundos de renda fixa de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Amw Cash Clash Fundo de Investimento Renda Fixa Longo Prazocarteira de set/2026 | R$ 799,3m | +14,7% | +0,5 p.p. |
| Bradesco Dives FIF - Cic de FIF RF Cred Privado - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 840,7m | +14,6% | +0,4 p.p. |
| Caixa Saúde Suplementar - Ans Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Lp - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 852,2m | +13,8% | -0,3 p.p. |
| Santander Bancos Renda Fixa Crédito Privado - Cic FIF Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 852,6m | +14,4% | +0,2 p.p. |
| Fasc Udi Renda Fixa - Cic FIF Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 853,8m | +13,5% | -0,7 p.p. |
| Rio Triunfo FIF - Classe de Investimento Renda Fixa Incentivado de Investimento em Infraestruturacarteira de set/2026 | R$ 862m | — | — |
| JGP Debêntures Master Layers Renda Fixa Fi Financeiro em Infraestrutura - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 906m | — | — |
Perguntas sobre Santander Bancos Renda Fixa Crédito Privado - Cic FIF Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do Santander Bancos RF CP - CIC FIF?
52.133.891/0001-58 (só os números: 52133891000158). É o CNPJ da classe registrada na CVM como SANTANDER BANCOS RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO - CIC FIF RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Santander Bancos RF CP - CIC FIF?
Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA, com administração de Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Santander Bancos RF CP - CIC FIF?
O fundo é para investidor profissional, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Santander Bancos Renda Fixa Crédito Privado - Cic FIF Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são SANTANDER BANCOS RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO - FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RESP LIMITADA (100,02%), Valores a Pagar (0,03%), Valores a Receber (0,01%). O fundo declarou 4 posições no total, somando R$ 853,2m sobre um patrimônio de R$ 852,6m.
Qual o patrimônio do Santander Bancos Renda Fixa Crédito Privado - Cic FIF Responsabilidade Limitada?
R$ 852.551.826,67 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 52.133.891/0001-58, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 4 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam