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Clave Multi Credit Fundo de Investimento em Cotas de Fundo de Investimento Renda Fixa
CNPJ 49.893.172/0001-20 · CLASSES - FIF · carteira de jan/2025
Clave Multi Credit FIC de FI RF, CNPJ 49.893.172/0001-20: tem patrimônio de R$ 125,9m. Na carteira de jan/2025 declarada à CVM, são 4 posições; as maiores: CLAVE MULTI CREDIT MASTER FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA (100,02%), VALORES A PAGAR (0,04%), VALORES A RECEBER (0,01%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: CLAVE MULTI CREDIT FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 125,9m
- Mês da carteira
- jan/2025Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 61 investimentos2 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de jan/2025.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Clave Multi Credit Fundo de Investimento em Cotas de Fundo de Investimento Renda Fixa investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 61 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01 (22,81%), Sem detalhamento: CLAVE MULTI CREDIT MASTER FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA (54.797.134/0001-04) (20,35%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2055-05-15 (5,50%). Retrato de jan/2025.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo22,81%
ValorR$ 28,7m
Sem detalhamento: CLAVE MULTI CREDIT MASTER FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA (54.797.134/0001-04)
Diferença sem detalhamento
Peso no fundo20,35%
ValorR$ 25,6m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2055-05-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo5,50%
ValorR$ 6,93m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo4,05%
ValorR$ 5,11m
DEB
ORMA15Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,96%
ValorR$ 3,73m
DEB
MNRVA1Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,93%
ValorR$ 3,7m
DEB
OPCT16Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,87%
ValorR$ 3,62m
DEB
RDORB3Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,60%
ValorR$ 3,27m
DEB
BRKPA0Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,52%
ValorR$ 3,18m
BANCO BTG PACTUAL S A - venc. 2027-04-09
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,28%
ValorR$ 2,88m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2025-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,16%
ValorR$ 2,73m
DEB
BKBR19Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,77%
ValorR$ 2,23m
BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL SA - venc. 2027-09-16
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,59%
ValorR$ 2m
BANCO AGIBANK S.A - venc. 2025-10-09
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,58%
ValorR$ 1,99m
BANCO ABC BRASIL S.A. - venc. 2029-10-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,55%
ValorR$ 1,96m
DEB
AEGPA3Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,51%
ValorR$ 1,91m
DEB
AGAU13Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,41%
ValorR$ 1,78m
BANCO INDUSTRIAL DO BRASIL S/A - venc. 2029-08-21
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,39%
ValorR$ 1,76m
DEB
BTEL12Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,28%
ValorR$ 1,61m
DEB
MEAL14Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,27%
ValorR$ 1,6m
DEB
VLIDA0Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,16%
ValorR$ 1,47m
DEB
RRRP14Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,16%
ValorR$ 1,46m
DEB
MRVEA8Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,11%
ValorR$ 1,4m
DEB
SNGOA1Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,10%
ValorR$ 1,39m
DEB
BRKMA6Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,94%
ValorR$ 1,19m
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 61 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em jan/2025
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Clave Multi Credit Master Fundo de Investimento Renda Fixa
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo100,02%
ValorR$ 125,9m
VALORES A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 55k
VALORES A RECEBER
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 14,7k
CONTA CORRENTE
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 5,67k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 125,9mno mês de jan/2025
- Posições declaradas
- 4todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 126m100,07% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 110k-0,09% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 109.974,34 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Rentabilidade contra o CDI
O histórico de cotas deste fundo não fecha 12 meses.
A última cota publicada deste fundo é de 08/2025, antes do início do período de 12 meses (11/2025).
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2025ano incompleto31/12/2024 a 20/08/2025 | +9,6% | +8,6% | +0,9 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +12,1% | +10,9% | +1,3 p.p. |
| 2023ano incompleto31/03/2023 a 29/12/2023 | +11,3% | +9,5% | +1,8 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio |
|---|---|
| Fp Fof Velt Institucional Fundo de Investimento Financeiro em Açõescarteira de jan/2025 | R$ 106m |
| Tenax Ações a Fundo de Investimento Financeiro em Cotas de Fundos de Investimento em Açõescarteira de jan/2025 | R$ 125,2m |
| Clave Multi Credit Fundo de Investimento em Cotas de Fundo de Investimento Renda Fixa (este fundo)carteira de jan/2025 | R$ 125,9m |
| Blink Fundo de Investimento Financeiro Multimercadocarteira de nov/2025 | R$ 127,3m |
| Sten Mfo Debêntures Incentivadas Fundo Incentivado de Investimento Financeiro em Infra Renda Fixacarteira de fev/2026 | R$ 127,3m |
| Kapitalo Pwm Fundo de Investimento Financeiro em Cotas de Fundos de Investimento Multimercadocarteira de mai/2026 | R$ 130,3m |
| Clave Multi Credit Plus Master Fundo de Investimento Financeiro Multimercadocarteira de jan/2025 | R$ 131,2m |
Perguntas sobre Clave Multi Credit Fundo de Investimento em Cotas de Fundo de Investimento Renda Fixa
Qual é o CNPJ do Clave Multi Credit FIC de FI RF?
49.893.172/0001-20 (só os números: 49893172000120). É o CNPJ da classe registrada na CVM como CLAVE MULTI CREDIT FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Onde o Clave Multi Credit Fundo de Investimento em Cotas de Fundo de Investimento Renda Fixa investe?
Na carteira de jan/2025, as maiores posições declaradas são CLAVE MULTI CREDIT MASTER FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA (100,02%), VALORES A PAGAR (0,04%), VALORES A RECEBER (0,01%). O fundo declarou 4 posições no total, somando R$ 126m sobre um patrimônio de R$ 125,9m.
Qual o patrimônio do Clave Multi Credit Fundo de Investimento em Cotas de Fundo de Investimento Renda Fixa?
R$ 125.882.271,24 no mês de jan/2025, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 49.893.172/0001-20, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a jan/2025. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 4 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam