Ações e renda variável
Lav Dica Ações Fundo de Investimento Financeiro em Ações
CNPJ 49.879.194/0001-36 · CLASSES - FIF · carteira de fev/2026
Lav Dica Ações FIF em Ações, CNPJ 49.879.194/0001-36: rendeu +9,4% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 5,58m e 233 cotistas. Fundo aberto, para o público em geral, gerido por BDR Investimentos LTDA. e administrado por BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm. Na carteira de fev/2026 declarada à CVM, são 24 posições; as maiores: PRIO ON NM (11,03%), ITAUSA PN N1 (9,69%), VALE ON N1 (9,50%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: LAV DICA AÇÕES FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO EM AÇÕES
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 5,58m
- Mês da carteira
- fev/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 27 investimentos2 camadas de fundos abertas
- Rentabilidade em 12 meses
- +9,4%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 233Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- BDR Investimentos LTDA.
- Administrador
- BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm
- Para quem
- Público em geral
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 13/05/2025
- Índice de referência
- Ibovespa
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +9,4%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 4,8 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 16,6% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,29retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -10,8%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 6 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +3,6% | +11,6% | -8,1 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +26,9% | +14,3% | +12,6 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | -17,1% | +10,9% | -28,0 p.p. |
| 2023ano incompleto31/03/2023 a 29/12/2023 | +22,6% | +9,5% | +13,2 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de fev/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 73,1k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Lav Dica Ações Fundo de Investimento Financeiro em Ações investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 27 investimentos finais. Os maiores: PRIO ON NM (11,03%), ITAUSA PN N1 (9,69%), VALE ON N1 (9,50%). Retrato de fev/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
PRIO ON NM
PRIO3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo11,03%
ValorR$ 615,7k
ITAUSA PN N1
ITSA4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo9,69%
ValorR$ 541k
VALE ON N1
VALE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo9,50%
ValorR$ 530,8k
BRADESCO ON N1
BBDC3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo9,21%
ValorR$ 514,4k
LOJAS RENNER ON NM
LREN3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo8,37%
ValorR$ 467,7k
JHSF PART ON ED NM
JHSF3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo7,26%
ValorR$ 405,7k
ODONTOPREV ON NM
ODPV3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo6,81%
ValorR$ 380,6k
KLABIN S/A UNT N2
KLBN11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo5,63%
ValorR$ 314,4k
ISHARES CORE SP500
Outros fundos no exterior · ESTADOS UNIDOS DA AMÉRICA
Peso no fundo4,97%
ValorR$ 277,5k
TRISUL ON NM
TRIS3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,85%
ValorR$ 270,8k
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
COSAN ON NM
CSAN3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,61%
ValorR$ 257,5k
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2028-04-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo3,70%
ValorR$ 207k
GRUPO SBF ON NM
SBFG3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,40%
ValorR$ 189,9k
CEA MODAS ON NM
CEAB3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,24%
ValorR$ 181,2k
ALLOS ON NM
ALOS3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,22%
ValorR$ 179,8k
ENGIE BRASIL ON NM
EGIE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,71%
ValorR$ 95,7k
Valores a Receber
Outros
Peso no fundo1,53%
ValorR$ 85,5k
BBSEGURIDADE ON ED NM
BBSE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,24%
ValorR$ 69,4k
RAIZEN PN N2
RAIZ4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,56%
ValorR$ 31,5k
ODONTOPREV SA
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,34%
ValorR$ 19,1k
Valores a Pagar
Outros
Peso no fundo0,19%
ValorR$ 10,9k
JHSF PARTICIPACOES S.A.
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,10%
ValorR$ 5,85k
BANCO DO BRASIL RJ
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 2,53k
ENGIE BRASIL ENERGIA S.A.
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 1,06k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 308,03
Toda a carteira foi aberta até o investimento final.
A lista mostra os 25 maiores de 27 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em fev/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
PRIO ON NM
PRIO3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo11,03%
ValorR$ 615,7k
ITAUSA PN N1
ITSA4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo9,69%
ValorR$ 541k
VALE ON N1
VALE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo9,50%
ValorR$ 530,8k
BRADESCO ON N1
BBDC3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo9,21%
ValorR$ 514,4k
LOJAS RENNER ON NM
LREN3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo8,37%
ValorR$ 467,7k
JHSF PART ON ED NM
JHSF3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo7,26%
ValorR$ 405,7k
ODONTOPREV ON NM
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo6,81%
ValorR$ 380,6k
KLABIN S/A UNT N2
KLBN11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo5,63%
ValorR$ 314,4k
Ishares S&P 500 Classe de Índice em Cotas de Classes de Índice Ie - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo4,97%
ValorR$ 277,7k
TRISUL ON NM
TRIS3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,85%
ValorR$ 270,8k
COSAN ON NM
CSAN3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,61%
ValorR$ 257,5k
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2028-04-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo3,70%
ValorR$ 207k
GRUPO SBF ON NM
SBFG3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,40%
ValorR$ 189,9k
CEA MODAS ON NM
CEAB3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,24%
ValorR$ 181,2k
ALLOS ON NM
ALOS3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,22%
ValorR$ 179,8k
ENGIE BRASIL ON NM
EGIE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,71%
ValorR$ 95,7k
VALORES A RECEBER
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo1,53%
ValorR$ 85,5k
BBSEGURIDADE ON ED NM
BBSE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,24%
ValorR$ 69,4k
RAIZEN PN N2
RAIZ4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,56%
ValorR$ 31,5k
ODONTOPREV SA
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,34%
ValorR$ 19,1k
Mostrar as outras 4 posiçõesMostrar menos
VALORES A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,19%
ValorR$ 10,8k
JHSF PARTICIPACOES S.A.
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,10%
ValorR$ 5,85k
BANCO DO BRASIL RJ
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 2,53k
ENGIE BRASIL ENERGIA S.A.
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 1,06k
Entenda os nomes dos investimentos
- Ações de empresas brasileiras
- Participações em empresas brasileiras. O valor varia com o mercado.Nome na fonte: ação no Brasil.
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
- Contratos ligados a preços e índices
- Contratos como futuros, opções e swaps. Podem proteger a carteira ou ampliar suas oscilações. O valor mostrado não mede todo o dinheiro exposto ao risco.Nome na fonte: derivativo.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 5,58mno mês de fev/2026
- Posições declaradas
- 24todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 5,66m101,21% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 73,6k-1,32% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 73.612,40 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Outros fundos de ações e renda variável de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Lav Dica Ações Fundo de Investimento Financeiro em Ações (este fundo)carteira de fev/2026 | R$ 5,58m | +9,4% | -4,8 p.p. |
| Bradesco Maxi Fi Financeiro - Cic em Ações - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 6,08m | +4,8% | -9,4 p.p. |
| Itaú Momento ESG Ações FIF da Cic Sustentável Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 6,29m | -11,9% | -26,1 p.p. |
| Itaú Momento ESG Ações Fundo de Investimento Financeiro Sustentável Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 6,29m | -10,1% | -24,3 p.p. |
| Arvus Equities Fundo de Investimento de Açõescarteira de mai/2026 | R$ 6,49m | -17,3% | -31,5 p.p. |
| Bradesco Estratégia Crescimento FIF - Classe de Investimento em Cotas Ações - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 6,62m | -6,9% | -21,1 p.p. |
| Seival Minuano Fundo de Investimento em Açõescarteira de fev/2026 | R$ 7,54m | -19,0% | -33,2 p.p. |
Perguntas sobre Lav Dica Ações Fundo de Investimento Financeiro em Ações
Qual é o CNPJ do Lav Dica Ações FIF em Ações?
49.879.194/0001-36 (só os números: 49879194000136). É o CNPJ da classe registrada na CVM como LAV DICA AÇÕES FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO EM AÇÕES, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Lav Dica Ações FIF em Ações?
BDR Investimentos LTDA., com administração de BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm, segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Lav Dica Ações FIF em Ações?
O fundo é para o público em geral, segundo o cadastro da CVM.
Onde o Lav Dica Ações Fundo de Investimento Financeiro em Ações investe?
Na carteira de fev/2026, as maiores posições declaradas são PRIO ON NM (11,03%), ITAUSA PN N1 (9,69%), VALE ON N1 (9,50%). O fundo declarou 24 posições no total, somando R$ 5,66m sobre um patrimônio de R$ 5,58m.
Qual o patrimônio do Lav Dica Ações Fundo de Investimento Financeiro em Ações?
R$ 5.581.954,95 no mês de fev/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 49.879.194/0001-36, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a fev/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 24 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam