Renda fixa
Multiprev III FIF Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada
CNPJ 49.769.312/0001-53 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Multiprev III FIF RF CP, CNPJ 49.769.312/0001-53: rendeu +13,6% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 1,59b e 3 cotistas. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Franklin Templeton Brasil LTDA. e administrado por Intrag Dtvm LTDA.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 44 posições; as maiores: WESTERN ASSET SOVEREIGN IV SELIC RENDA FIXA REFERENCIADO FIF RESP LIMITADA (50,82%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01 (16,37%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01 (9,80%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: MULTIPREV III FIF RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 1,59b
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 60 investimentos2 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe
- Rentabilidade em 12 meses
- +13,6%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 3Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Franklin Templeton Brasil LTDA.
- Administrador
- Intrag Dtvm LTDA.
- Para quem
- Investidor profissional
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 08/05/2025
- Índice de referência
- DI de um dia
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +13,6%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 0,6 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,7% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,89retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 6 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +11,0% | +11,6% | -0,6 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +14,5% | +14,3% | +0,2 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +10,5% | +10,9% | -0,4 p.p. |
| 2023ano incompleto31/05/2023 a 29/12/2023 | +7,7% | +7,3% | +0,5 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de set/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Multiprev III FIF Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 60 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01 (22,95%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01 (15,70%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01 (13,94%). Retrato de set/2026.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo22,95%
ValorR$ 365m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo15,70%
ValorR$ 249,6m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo13,94%
ValorR$ 221,7m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo12,14%
ValorR$ 193,1m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo10,09%
ValorR$ 160,5m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-07-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo4,74%
ValorR$ 75,4m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo4,68%
ValorR$ 74,4m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,51%
ValorR$ 40m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2028-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo1,50%
ValorR$ 23,9m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,17%
ValorR$ 18,7m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,12%
ValorR$ 17,8m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,85%
ValorR$ 13,6m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,63%
ValorR$ 10,1m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-12-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,56%
ValorR$ 8,94m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-12-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,48%
ValorR$ 7,76m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,46%
ValorR$ 7,47m
DEB
TAEEA5Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,45%
ValorR$ 7,16m
BANCO DO BRASIL SA - venc. 2028-02-03
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,37%
ValorR$ 5,99m
BANCO HONDA S/A - venc. 2029-07-27
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,37%
ValorR$ 5,95m
CARTÃO DE COMPRA SUPPLIER FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS III - RESPONSABILIDADE LTDA (60.942.242/0001-26)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo0,35%
ValorR$ 5,68m
BANCO MERCEDES-BENZ DO BRASIL S.A. - venc. 2028-08-22
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,35%
ValorR$ 5,62m
NU FINANCEIRA S.A. - venc. 2027-07-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,33%
ValorR$ 5,37m
DEB
GGBRA9Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,31%
ValorR$ 5,02m
DEB
SBSPB1Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,29%
ValorR$ 4,75m
PARANA BANCO S.A. - venc. 2027-09-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,29%
ValorR$ 4,71m
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 60 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Western Asset Sovereign IV Selic Renda Fixa Referenciado FIF Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo50,82%
ValorR$ 808m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo16,37%
ValorR$ 260,3m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo9,80%
ValorR$ 155,9m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo9,42%
ValorR$ 149,8m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo6,36%
ValorR$ 101,2m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,26%
ValorR$ 20,1m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,45%
ValorR$ 7,16m
BANCO DO BRASIL SA - venc. 2028-02-03
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,37%
ValorR$ 5,99m
BANCO HONDA S/A - venc. 2029-07-27
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,37%
ValorR$ 5,95m
Cartão de Compra Supplier Fundo de Investimento em Direitos Creditórios III - Responsabilidade LTDA
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,35%
ValorR$ 5,68m
BANCO MERCEDES-BENZ DO BRASIL S.A. - venc. 2028-08-22
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,35%
ValorR$ 5,62m
NU FINANCEIRA S.A. - venc. 2027-07-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,33%
ValorR$ 5,37m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,31%
ValorR$ 5,02m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,29%
ValorR$ 4,75m
PARANA BANCO S.A. - venc. 2027-09-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,29%
ValorR$ 4,71m
BANCO FIDIS DE INVESTIMENTO S.A. - venc. 2028-11-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,27%
ValorR$ 4,37m
BANCO CNH CAPITAL S.A. - venc. 2028-04-29
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,26%
ValorR$ 4,18m
MERCADO CREDITO SO. CR. FINAN. E IN - venc. 2027-09-12
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,25%
ValorR$ 4,1m
BANCO RCI BRASIL S.A. - venc. 2028-04-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,24%
ValorR$ 3,86m
CONCORDIA BANCO S.A. - venc. 2027-07-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,22%
ValorR$ 3,59m
Mostrar as outras 24 posiçõesMostrar menos
BCO RODOBENS SA - venc. 2027-12-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,22%
ValorR$ 3,56m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,18%
ValorR$ 2,89m
SCANIA BANCO SA - venc. 2027-09-23
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,14%
ValorR$ 2,31m
BANCO DAYCOVAL S.A. - venc. 2029-06-27
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,12%
ValorR$ 2,05m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,11%
ValorR$ 1,79m
SCANIA BANCO SA - venc. 2028-09-25
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,10%
ValorR$ 1,73m
BANCO FIDIS DE INVESTIMENTO S.A. - venc. 2027-11-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 1,43m
Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Stellantis Mobility I - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 1,14m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,06%
ValorR$ 1,05m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,06%
ValorR$ 966k
FIDC Bv Auto I Segmento Financeiro - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 916,6k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 860,9k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 833,1k
CAIXA ECONOMICA FEDERAL - CEF - venc. 2050-11-30
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 683,4k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2028-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo0,03%
ValorR$ 589,2k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2027-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 442,7k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 422,8k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 299,7k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 234k
VALORES A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 40,7k
VALORES A RECEBER
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 14,2k
Futuro / DI de 1 dia - FUT DI1
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 9,45k
DISPONIBILIDADES
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 5k
Futuro / DI de 1 dia - FUT DI1
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
Valor-R$ 35,60
Uma linha aparece com valor negativo. É assim que a fonte declara obrigação e posição vendida, e o sinal fica como veio: virar o número para positivo mostraria investimento onde há dívida.
Entenda os nomes dos investimentos
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
- Títulos de bancos e empresas
- Aplicações em dívidas de bancos ou empresas, como CDBs e debêntures. Há risco de o emissor não pagar.Nome na fonte: crédito privado.
- Contratos ligados a preços e índices
- Contratos como futuros, opções e swaps. Podem proteger a carteira ou ampliar suas oscilações. O valor mostrado não mede todo o dinheiro exposto ao risco.Nome na fonte: derivativo.
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 1,59bno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 44todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 1,59b99,80% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 81,4k-0,01% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 81.391,91 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos que investem no Multiprev III FIF RF CP
2 fundos têm cotas deste na carteira mais nova que entregaram à CVM. Cada carteira é do mês que o próprio investidor publicou.
- Fundo Carteira 11 Multiprev Fundo de Investimento Mult Créd PrivR$ 1,15b neste fundo · carteira de set/2026
- Fundo Carteira 13 Multiprev Fi Mult Cred PrivR$ 92,7m neste fundo · carteira de set/2026
Outros fundos de renda fixa de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Caixa Fidelidade II Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Crédito Privado Lp - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 1,57b | +14,5% | +0,3 p.p. |
| Santander Premium Renda Fixa Referenciado DI - FIF Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 1,57b | +14,2% | 0,0 p.p. |
| BB Pga Renda Fixa Fundo de Investimento Financeiro de Longo Prazo Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 1,57b | +11,8% | -2,4 p.p. |
| Núcleos I BNP Paribas Alm Vencimento FIF - Classe de Investimento RF - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 1,58b | +11,1% | -3,1 p.p. |
| Multiprev III FIF Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 1,59b | +13,6% | -0,6 p.p. |
| Tivio Soberano Fi Financeiro - Ci RF - Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 2,26b | +14,0% | -0,2 p.p. |
| Tivio Institucional Renda Fixa Cred Priv Fundo de Investimento Financeiro - Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 2,3b | +14,0% | -0,2 p.p. |
Perguntas sobre Multiprev III FIF Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do Multiprev III FIF RF CP?
49.769.312/0001-53 (só os números: 49769312000153). É o CNPJ da classe registrada na CVM como MULTIPREV III FIF RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Multiprev III FIF RF CP?
Franklin Templeton Brasil LTDA., com administração de Intrag Dtvm LTDA., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Multiprev III FIF RF CP?
O fundo é para investidor profissional, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Multiprev III FIF Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são WESTERN ASSET SOVEREIGN IV SELIC RENDA FIXA REFERENCIADO FIF RESP LIMITADA (50,82%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01 (16,37%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01 (9,80%). O fundo declarou 44 posições no total, somando R$ 1,59b sobre um patrimônio de R$ 1,59b.
Qual o patrimônio do Multiprev III FIF Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada?
R$ 1.589.861.487,38 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 49.769.312/0001-53, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 44 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam