Previdência
Xpa Free Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada
CNPJ 44.748.859/0001-59 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Xpa Free Prev FIM CP, CNPJ 44.748.859/0001-59: rendeu +11,3% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 36,6m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por XP Advisory Gestao de Recursos LTDA e administrado por XP Investimentos Cctvm S.A.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 31 posições; as maiores: TREND S&P 500 BRL CLASSE DE INVESTIMENTO EM AÇÕES - RESPONSABILIDADE LIMITADA (17,43%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2045-05-15 (10,49%), LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-01-01 (9,69%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: XPA FREE PREV FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 36,6m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 157 investimentos4 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de jul/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +11,3%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- XP Advisory Gestao de Recursos LTDA
- Administrador
- XP Investimentos Cctvm S.A.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 02/02/2022
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +11,3%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 2,9 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 4,7% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,61retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -1,6%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 5 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +8,5% | +11,6% | -3,1 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +15,8% | +14,3% | +1,4 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +0,9% | +10,9% | -10,0 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +11,6% | +13,0% | -1,4 p.p. |
| 2022ano incompleto30/06/2022 a 30/12/2022 | +1,2% | +6,6% | -5,4 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de jul/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 1,88m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Xpa Free Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada investe, 4 camadas abaixo, o dinheiro chega a 157 investimentos finais. Os maiores: TREND S&P 500 BRL CLASSE DE INVESTIMENTO EM AÇÕES - RESPONSABILIDADE LIMITADA (31.145.826/0001-72) (17,40%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01 (14,55%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2045-05-15 (12,35%). Retrato de jul/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
TREND S&P 500 BRL CLASSE DE INVESTIMENTO EM AÇÕES - RESPONSABILIDADE LIMITADA (31.145.826/0001-72)
Fundo sem investimentos detalhados neste mês
Peso no fundo17,40%
ValorR$ 6,15m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo14,55%
ValorR$ 5,14m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2045-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo12,35%
ValorR$ 4,37m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-01-01
Títulos do governo
Peso no fundo9,75%
ValorR$ 3,45m
REDE DOR SAO LUIZ S/A
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo9,72%
ValorR$ 3,43m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo8,57%
ValorR$ 3,03m
ABSOLUTE VERTEX PREV FIFE FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO MULTIMERCADO (45.681.910/0001-15)
Fundo sem investimentos detalhados neste mês
Peso no fundo4,80%
ValorR$ 1,7m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2027-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo4,56%
ValorR$ 1,61m
Sem detalhamento: SHARP EQUITY VALUE PREVIDÊNCIA MASTER FI FINANCEIRO MULTIMERCADO - RESPONSABILIDADE LIMITADA (35.957.144/0001-15)
Diferença sem detalhamento
Peso no fundo3,39%
ValorR$ 1,2m
KAPITALO K10 PREVIDÊNCIA MASTER FIF MULT RESP LIMITADA (41.575.707/0001-03)
Fundo sem investimentos detalhados neste mês
Peso no fundo3,01%
ValorR$ 1,07m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
KAPITALO KAPPA PREVIDÊNCIA MASTER FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO MULTIMERCADO RESP LIMITADA (42.014.132/0001-12)
Fundo sem investimentos detalhados neste mês
Peso no fundo2,91%
ValorR$ 1,03m
REAL INVESTOR 100 PREV MASTER FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO EM AÇÕES - RESPONSABILIDADE LIMITADA (37.844.389/0001-61)
Fundo sem investimentos detalhados neste mês
Peso no fundo2,48%
ValorR$ 879,1k
XP CASH S1 CLASSE DE INVESTIMENTO RENDA FIXA REFERENCIADO DI - RESP LIMITADA (54.891.935/0001-34)
Fundo sem investimentos detalhados neste mês
Peso no fundo2,31%
ValorR$ 816,8k
Sem detalhamento: SPX LONG BIAS PREVIDENCIÁRIO MASTER FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO MULT RESP LIMITADA (40.386.431/0001-52)
Diferença sem detalhamento
Peso no fundo1,76%
ValorR$ 625,2k
GENOA CAPITAL CRUISE PREV FIF DA CLASSE DE INVESTIMENTO EM COTAS MULTIMERCADO - RESP LIMITADA (41.610.610/0001-94)
Fundo sem investimentos detalhados neste mês
Peso no fundo1,65%
ValorR$ 584,5k
3SPXFROC - SPX FUND SP ROCKWELL - US3SPX000013 - BTGP - 10603,47923 - venc. 2050-12-23
Outros fundos no exterior · ESTADOS UNIDOS DA AMÉRICA
Peso no fundo1,35%
ValorR$ 477,1k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo1,25%
ValorR$ 442k
MARCOPOLO S.A.
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,96%
ValorR$ 342,3k
PETROLEO BRASILEIRO S.A. PETROBRAS
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,87%
ValorR$ 310,5k
VALE S.A.
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,78%
ValorR$ 277,9k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2030-08-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,57%
ValorR$ 202,9k
ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,34%
ValorR$ 121,5k
BCO BRADESCO S.A.
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,34%
ValorR$ 121k
CENTRAIS ELET BRAS S.A. - ELETROBRAS
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,33%
ValorR$ 118,5k
ITAUSA INVESTIMENTOS ITAU S.A.
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,24%
ValorR$ 85k
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 157 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Trend S&P 500 Brl Classe de Investimento em Ações - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo17,43%
ValorR$ 6,38m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2045-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo10,49%
ValorR$ 3,84m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-01-01
Títulos do governo
Peso no fundo9,69%
ValorR$ 3,54m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo5,72%
ValorR$ 2,1m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo4,75%
ValorR$ 1,74m
SPX Long Bias Previdenciário Master Fundo de Investimento Financeiro Mult Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo3,75%
ValorR$ 1,37m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2027-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo3,75%
ValorR$ 1,37m
NUFINANCEIRAS.A.SOCIEDADEDECREDITOFINANCIAMENTOEINVE - venc. 2027-04-12
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,38%
ValorR$ 1,24m
ITAUUNIBANCO - venc. 2034-10-16
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,30%
ValorR$ 1,21m
Kapitalo K10 Previdência Master FIF Mult Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo3,10%
ValorR$ 1,14m
Genoa Capital Cruise Prev FIF da Classe de Investimento em Cotas Multimercado - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo3,10%
ValorR$ 1,14m
Absolute Vertex Prev Fife Fundo de Investimento Financeiro Multimercado
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo3,00%
ValorR$ 1,1m
Kapitalo Kappa Fie 2 Previdência XP Seguros FIF da Cic Multimercado Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo2,94%
ValorR$ 1,08m
Real Investor 100 Prev Master Fundo de Investimento Financeiro em Ações - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo2,51%
ValorR$ 917,9k
Trend Nasdaq 100 Classe de Investimento em Ações - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo2,50%
ValorR$ 915,6k
BANCODOBRASIL - venc. 2050-09-19
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,49%
ValorR$ 912,9k
It Now Idiv Fundo de Índice Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo2,49%
ValorR$ 910,7k
BCOCOOPERATIVOSICREDISABANSICREDI - venc. 2026-12-13
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,41%
ValorR$ 883,3k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,18%
ValorR$ 799,1k
Trend ETF Ibovespa Classe de Índice - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo1,96%
ValorR$ 717,3k
Mostrar as outras 11 posiçõesMostrar menos
BCOBTGPACTUAL - venc. 2050-12-19
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,72%
ValorR$ 631,6k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,70%
ValorR$ 624,6k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,64%
ValorR$ 602,8k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo1,04%
ValorR$ 384k
CAIXAECONOMICAFEDERALCEF - venc. 2037-01-12
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,85%
ValorR$ 313,2k
BCOCOOPERATIVOSICREDISABANSICREDI - venc. 2027-04-19
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,83%
ValorR$ 307,1k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,77%
ValorR$ 281,9k
XP Cash S1 Classe de Investimento Renda Fixa Referenciado DI - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,45%
ValorR$ 165,9k
ValoresaPagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 32,6k
ValoresaReceber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 5,13k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 2k
Entenda os nomes dos investimentos
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
- Títulos de bancos e empresas
- Aplicações em dívidas de bancos ou empresas, como CDBs e debêntures. Há risco de o emissor não pagar.Nome na fonte: crédito privado.
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 36,6mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 31todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 36,6m100,03% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 65,1k-0,18% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 65.131,58 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Tivio Legacy Pré Previdenciário Fi Financeiro - Ci RF Cred Priv - Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 35,6m | +8,1% | -6,1 p.p. |
| Itaú Flexprev Capricornius Ficfi Multimercado Crédito Privado - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 36,3m | +13,5% | -0,7 p.p. |
| Xpa Free Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 36,6m | +11,3% | -2,9 p.p. |
| Safra Prev Long Bias FIF Previdenciário Classe de Investimento em Cotas em Ações Prev Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 37,8m | +6,2% | -7,9 p.p. |
| Vinland Macro Iq XP Seguros Prev FIC Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 38,7m | +8,0% | -6,2 p.p. |
| Itaú Flexprev Dunamis V70 FIF Cic Mult - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 40m | +4,1% | -10,1 p.p. |
| Tb Prev Fof FIF da Classe de Investimento em Cotas Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 41,9m | +7,1% | -7,1 p.p. |
Perguntas sobre Xpa Free Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do Xpa Free Prev FIM CP?
44.748.859/0001-59 (só os números: 44748859000159). É o CNPJ da classe registrada na CVM como XPA FREE PREV FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Xpa Free Prev FIM CP?
XP Advisory Gestao de Recursos LTDA, com administração de XP Investimentos Cctvm S.A., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Xpa Free Prev FIM CP?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Xpa Free Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são TREND S&P 500 BRL CLASSE DE INVESTIMENTO EM AÇÕES - RESPONSABILIDADE LIMITADA (17,43%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2045-05-15 (10,49%), LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-01-01 (9,69%). O fundo declarou 31 posições no total, somando R$ 36,6m sobre um patrimônio de R$ 36,6m.
Qual o patrimônio do Xpa Free Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada?
R$ 36.568.646,96 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 44.748.859/0001-59, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 31 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam