Previdência
Santander Prev Málaga Multiestratégia Equilíbrio Multimercado - Cic FIF Resp Limitada
CNPJ 43.619.602/0001-34 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Santander Prev Málaga Multiestratégia Equilíbrio Multimercado - CIC FIF, CNPJ 43.619.602/0001-34: rendeu +12,6% em 12 meses, contra +14,5% do CDI, tem patrimônio de R$ 50,5m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA e administrado por Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 7 posições; as maiores: SANTANDER PREV VALÊNCIA GLOBAL MULTIMERCADO - FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RESP LIMITADA (45,86%), SANTANDER PREV MULTIMERCADO - FIF RESP LIMITADA (45,47%), SANTANDER STAR LONG & SHORT DIRECIONAL MULTIMERCADO - FIF RESP LIMITADA (6,81%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: SANTANDER PREV MÁLAGA MULTIESTRATÉGIA EQUILÍBRIO MULTIMERCADO - CIC FIF RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 50,5m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 120 investimentos4 camadas de fundos abertas · retrato de ago/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +12,6%CDI: +14,5% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 30/09/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA
- Administrador
- Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 05/05/2025
- Índice de referência
- DI de um dia
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 30/09/2025 a 30/09/2026), o fundo rendeu +12,6%, contra +14,5% do CDI no mesmo intervalo: 1,9 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 4,0% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,47retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -1,8%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 4 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 30/09/2026 | +8,0% | +10,5% | -2,5 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +11,2% | +14,3% | -3,1 p.p. |
| 2024ano incompleto30/09/2024 a 31/12/2024 | +2,6% | +2,7% | -0,1 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de ago/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 4,46m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Santander Prev Málaga Multiestratégia Equilíbrio Multimercado - Cic FIF Resp Limitada investe, 4 camadas abaixo, o dinheiro chega a 120 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01 (45,47%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01 (7,88%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL - SERIE F - venc. 2031-01-01 (7,20%). Retrato de ago/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo45,47%
ValorR$ 23m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo7,88%
ValorR$ 3,99m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL - SERIE F - venc. 2031-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo7,20%
ValorR$ 3,64m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-01-01
Títulos do governo
Peso no fundo6,40%
ValorR$ 3,24m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo6,15%
ValorR$ 3,11m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo5,49%
ValorR$ 2,78m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-12-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo4,88%
ValorR$ 2,47m
SANT B G INV SPC IV
Outros fundos no exterior · ILHAS CAYMAN
Peso no fundo4,33%
ValorR$ 2,19m
SANTANDER GLOBAL SPC
Outros fundos no exterior · ILHAS CAYMAN
Peso no fundo3,84%
ValorR$ 1,94m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,59%
ValorR$ 1,31m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
BOVV11
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,97%
ValorR$ 1m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,94%
ValorR$ 981,3k
BOVA11
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,01%
ValorR$ 514,3k
PETROBRAS PN
PETR4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,69%
ValorR$ 352,7k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL - SERIE F - venc. 2035-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,67%
ValorR$ 340,6k
ITAUUNIBANCO ON EJ N1
ITUB3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,51%
ValorR$ 258,7k
TAESA UNT N2
TAEE11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,46%
ValorR$ 233,6k
CPFL ENERGIA ON NM
CPFE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,46%
ValorR$ 233,5k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL - SERIE F - venc. 2033-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,40%
ValorR$ 203,7k
Valores a Pagar
Outros
Peso no fundo0,38%
ValorR$ 195,9k
KLABIN S/A UNT N2
KLBN11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,35%
ValorR$ 177,5k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,32%
ValorR$ 163k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2037-05-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,25%
ValorR$ 131,4k
DIRECIONAL ON NM
DIRR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,24%
ValorR$ 125,2k
ENEVA ON NM
ENEV3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,22%
ValorR$ 112,9k
Toda a carteira foi aberta até o investimento final.
A lista mostra os 25 maiores de 120 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Santander Prev Valência Global Multimercado - Fundo de Investimento Financeiro Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo45,86%
ValorR$ 23,2m
Santander Prev Multimercado - FIF Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo45,47%
ValorR$ 23m
Santander Star Long & Short Direcional Multimercado - FIF Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo6,81%
ValorR$ 3,45m
Santander Prev Títulos Públicos Renda Fixa Referenciado DI - FIF Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo2,12%
ValorR$ 1,08m
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,30%
ValorR$ 153,9k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 5k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 4,67k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 50,5mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 7todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 50,9m100,56% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 307,8k-0,61% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 307.767,44 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Lupa 3 Previdência Fundo de Investimento Financeiro Multimercadocarteira de mai/2026 | R$ 48,9m | +12,5% | -1,9 p.p. |
| Tb Prev Moderado Previdência Fundo de Investimento Financeiro Multimercadocarteira de mai/2026 | R$ 49,4m | +13,2% | -1,2 p.p. |
| Montenegro Fi Financeiro - Cic Mult Cred Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 50,4m | +12,7% | -1,8 p.p. |
| Itaú Flexprev Agra FIF da Classe de Investimento em Cotas Multimercado Créd Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 50,4m | +11,5% | -3,0 p.p. |
| Mtsfml Previdência Fundo de Investimento Financeiro Multimercadocarteira de mai/2026 | R$ 50,4m | +9,2% | -5,3 p.p. |
| Santander Prev Málaga Multiestratégia Equilíbrio Multimercado - Cic FIF Resp Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 50,5m | +12,6% | -1,9 p.p. |
| Lutecia Fi Financeiro - Cic Mult Cred Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 50,5m | +12,9% | -1,6 p.p. |
Perguntas sobre Santander Prev Málaga Multiestratégia Equilíbrio Multimercado - Cic FIF Resp Limitada
Qual é o CNPJ do Santander Prev Málaga Multiestratégia Equilíbrio Multimercado - CIC FIF?
43.619.602/0001-34 (só os números: 43619602000134). É o CNPJ da classe registrada na CVM como SANTANDER PREV MÁLAGA MULTIESTRATÉGIA EQUILÍBRIO MULTIMERCADO - CIC FIF RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Santander Prev Málaga Multiestratégia Equilíbrio Multimercado - CIC FIF?
Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA, com administração de Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Santander Prev Málaga Multiestratégia Equilíbrio Multimercado - CIC FIF?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Santander Prev Málaga Multiestratégia Equilíbrio Multimercado - Cic FIF Resp Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são SANTANDER PREV VALÊNCIA GLOBAL MULTIMERCADO - FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RESP LIMITADA (45,86%), SANTANDER PREV MULTIMERCADO - FIF RESP LIMITADA (45,47%), SANTANDER STAR LONG & SHORT DIRECIONAL MULTIMERCADO - FIF RESP LIMITADA (6,81%). O fundo declarou 7 posições no total, somando R$ 50,9m sobre um patrimônio de R$ 50,5m.
Qual o patrimônio do Santander Prev Málaga Multiestratégia Equilíbrio Multimercado - Cic FIF Resp Limitada?
R$ 50.545.236,57 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 43.619.602/0001-34, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 7 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam