Previdência
Santander Prev Dinâmico Renda Fixa Crédito Privado - Cic FIF Resp Limitada
CNPJ 34.246.353/0001-98 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Santander Prev Dinâmico RF CP - CIC FIF, CNPJ 34.246.353/0001-98: rendeu +13,7% em 12 meses, contra +14,5% do CDI, tem patrimônio de R$ 1,43b e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA e administrado por Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 4 posições; as maiores: SANTANDER PREV DINÂMICO RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO - FIF RESP LIMITADA (100,04%), Valores a Pagar (0,18%), Valores a Receber (0,13%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: SANTANDER PREV DINÂMICO RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO - CIC FIF RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 1,43b
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 327 investimentos3 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de jun/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +13,7%CDI: +14,5% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 30/09/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA
- Administrador
- Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 02/05/2025
- Tributação de longo prazo
- Não
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 30/09/2025 a 30/09/2026), o fundo rendeu +13,7%, contra +14,5% do CDI no mesmo intervalo: 0,8 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,5% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -1,45retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 5 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 30/09/2026 | +10,2% | +10,5% | -0,3 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +14,3% | +14,3% | +0,0 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +11,6% | +10,9% | +0,7 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +9,5% | +13,0% | -3,5 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +13,9% | +12,4% | +1,5 p.p. |
| 2021ano incompleto30/09/2021 a 31/12/2021 | +2,1% | +1,9% | +0,3 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de jun/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 5,48m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Santander Prev Dinâmico Renda Fixa Crédito Privado - Cic FIF Resp Limitada investe, 3 camadas abaixo, o dinheiro chega a 327 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01 (17,94%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01 (9,72%), ITAU UNIBANCO H - venc. 2050-07-05 (1,11%). Retrato de jun/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo17,94%
ValorR$ 258,7m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo9,72%
ValorR$ 140,2m
ITAU UNIBANCO H - venc. 2050-07-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,11%
ValorR$ 16m
DEB
VIXL18Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,04%
ValorR$ 15,1m
BANCO BRADESCO - venc. 2026-11-11
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,89%
ValorR$ 12,9m
PORTO SEGURO FI - venc. 2026-10-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,89%
ValorR$ 12,9m
CLOUDWALK BELA FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS SEGMENTO MEIOS DE PAGAMENTO (62.393.679/0001-83)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo0,83%
ValorR$ 12m
DRIVER BRASIL SIX BANCO VOLKSWAGEN FIDC FINANCIAMENTO DE VEÍCULOS - RESPONSABILIDADE LIMITADA (50.114.948/0001-46)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo0,80%
ValorR$ 11,7m
DEB
GUAR17Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,80%
ValorR$ 11,6m
DEB
ASAIA1Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,79%
ValorR$ 11,5m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
DEB
AEEP21Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,75%
ValorR$ 10,8m
DEB
OMGE17Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,74%
ValorR$ 10,8m
DEB
AEGPB3Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,74%
ValorR$ 10,7m
DEB
MRFGA1Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,69%
ValorR$ 10,1m
FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS CREDITAS AUTO XII (59.929.098/0001-09)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo0,69%
ValorR$ 10,1m
DEB
UQFN15Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,66%
ValorR$ 9,56m
DEB
COGNA5Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,66%
ValorR$ 9,52m
DEB
ERDVA6Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,64%
ValorR$ 9,3m
DEB
CSANA2Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,63%
ValorR$ 9,2m
VERDECARD FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESPONSABILIDADE LIMITADA (26.722.650/0001-34)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo0,63%
ValorR$ 9,15m
BANCO BTG PACTU - venc. 2026-11-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,62%
ValorR$ 9,05m
DEB
BRST14Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,62%
ValorR$ 8,99m
DEB
TOTS16Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,59%
ValorR$ 8,64m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-07-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,57%
ValorR$ 8,33m
DEB
USIMA0Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,56%
ValorR$ 8,19m
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 327 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Santander Prev Dinâmico Renda Fixa Crédito Privado - FIF Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo100,04%
ValorR$ 1,43b
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,18%
ValorR$ 2,63m
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,13%
ValorR$ 1,94m
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 5k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 1,43bno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 4todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 1,43b100,35% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 5,25m-0,37% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 5.253.201,64 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Safra Prev Inteligência Artificial FIF Previdenciário Classe de Inv Multimercado Prev Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 1,23b | — | — |
| Vgbl Sicoob Seguradora Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixacarteira de set/2026 | R$ 1,36b | +14,5% | 0,0 p.p. |
| Itaú Flexprev Manet Inflação Fundo de Investimento Financeiro Multimercado Cred Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 1,41b | +14,3% | -0,2 p.p. |
| Santander Prev Dinâmico Renda Fixa Crédito Privado - Cic FIF Resp Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 1,43b | +13,7% | -0,8 p.p. |
| Brasilprev Renda Total Ciclo de Vida 2020 FIC FIF Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 1,45b | +12,1% | -2,3 p.p. |
| Brasilprev Rt Premium II Fundo de Investimento em Cotas de FIF Renda Fixa Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 1,46b | +11,2% | -3,3 p.p. |
| Valora Previdência Fife FIF Renda Fixa Crédito Privado - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 1,48b | +12,7% | -1,8 p.p. |
Perguntas sobre Santander Prev Dinâmico Renda Fixa Crédito Privado - Cic FIF Resp Limitada
Qual é o CNPJ do Santander Prev Dinâmico RF CP - CIC FIF?
34.246.353/0001-98 (só os números: 34246353000198). É o CNPJ da classe registrada na CVM como SANTANDER PREV DINÂMICO RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO - CIC FIF RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Santander Prev Dinâmico RF CP - CIC FIF?
Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA, com administração de Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Santander Prev Dinâmico RF CP - CIC FIF?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Santander Prev Dinâmico Renda Fixa Crédito Privado - Cic FIF Resp Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são SANTANDER PREV DINÂMICO RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO - FIF RESP LIMITADA (100,04%), Valores a Pagar (0,18%), Valores a Receber (0,13%). O fundo declarou 4 posições no total, somando R$ 1,43b sobre um patrimônio de R$ 1,43b.
Qual o patrimônio do Santander Prev Dinâmico Renda Fixa Crédito Privado - Cic FIF Resp Limitada?
R$ 1.426.533.348,87 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 34.246.353/0001-98, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 4 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam