Previdência
Franklin Valor e Liquidez 70 Advisory XP Seguros Prev FIF Multimercado - Responsabilidade Limitada
CNPJ 32.319.047/0001-09 · CLASSES - FIF · carteira de ago/2026
Franklin Valor e Liquidez 70 Advisory XP Seguros Prev FIF Multimercado, CNPJ 32.319.047/0001-09: rendeu +6,3% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 104,7m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Franklin Templeton Brasil LTDA. e administrado por Bny Mellon Servicos Financeiros Dtvm S.A.. Na carteira de ago/2026 declarada à CVM, são 43 posições; as maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01 (35,25%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2029-05-15 (11,12%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15 (11,09%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: FRANKLIN VALOR E LIQUIDEZ 70 ADVISORY XP SEGUROS PREV FIF MULTIMERCADO - RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 104,7m
- Mês da carteira
- ago/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 59 investimentos2 camadas de fundos abertas
- Rentabilidade em 12 meses
- +6,3%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Franklin Templeton Brasil LTDA.
- Administrador
- Bny Mellon Servicos Financeiros Dtvm S.A.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 12/05/2025
- Índice de referência
- DI de um dia
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +6,3%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 7,9 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 12,7% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,62retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -6,9%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 4 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +0,5% | +11,6% | -11,1 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +25,8% | +14,3% | +11,5 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +5,3% | +10,9% | -5,6 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +12,7% | +13,0% | -0,3 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +3,2% | +12,4% | -9,2 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | -0,3% | +1,4% | -1,7 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de ago/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 13,7m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Franklin Valor e Liquidez 70 Advisory XP Seguros Prev FIF Multimercado - Responsabilidade Limitada investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 59 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01 (36,04%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2029-05-15 (11,12%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15 (11,09%). Retrato de ago/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo36,04%
ValorR$ 37,7m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2029-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo11,12%
ValorR$ 11,6m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo11,09%
ValorR$ 11,6m
TAIWANSMFAC DRN
TSMC34Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo3,15%
ValorR$ 3,3m
AMAZON DRN
AMZO34Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo2,86%
ValorR$ 3m
AXIA ENERGIA PNC ATZ NM
AXIA7Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,85%
ValorR$ 2,99m
B3 ON NM
B3SA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,56%
ValorR$ 2,69m
ITAUUNIBANCO PN N1
ITUB4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,50%
ValorR$ 2,62m
PETROBRAS PN N2
PETR4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,37%
ValorR$ 2,49m
LOCALIZA ON NM
RENT3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,29%
ValorR$ 2,4m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
BTGP BANCO UNT N2
BPAC11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,17%
ValorR$ 2,28m
CPFL ENERGIA ON NM
CPFE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,16%
ValorR$ 2,27m
ISA ENERGIA PN EJ N1
ISAE4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,15%
ValorR$ 2,26m
ALPHABET DRN
GOGL34Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo2,13%
ValorR$ 2,23m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,03%
ValorR$ 2,13m
CYRE/CYRE4/BRCYREACNPR4
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,00%
ValorR$ 2,1m
SUZANO S.A. ON NM
SUZB3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,79%
ValorR$ 1,88m
VALE ON EDJ NM
VALE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,55%
ValorR$ 1,63m
EQUATORIAL ON NM
EQTL3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,53%
ValorR$ 1,61m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,51%
ValorR$ 1,59m
SABESP ON NM
SBSP3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,50%
ValorR$ 1,57m
ISHARES CORE SP500
Outros fundos no exterior · ESTADOS UNIDOS DA AMÉRICA
Peso no fundo1,48%
ValorR$ 1,56m
TIM ON NM
TIMS3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,47%
ValorR$ 1,54m
VIBRA ON NM
VBBR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,45%
ValorR$ 1,53m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2030-08-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo1,01%
ValorR$ 1,06m
Toda a carteira foi aberta até o investimento final.
A lista mostra os 25 maiores de 59 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em ago/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo35,25%
ValorR$ 36,9m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2029-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo11,12%
ValorR$ 11,6m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo11,09%
ValorR$ 11,6m
TAIWANSMFAC DRN
TSMC34Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo3,15%
ValorR$ 3,3m
AMAZON DRN
AMZO34Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo2,86%
ValorR$ 3m
AXIA ENERGIA PNC ATZ NM
AXIA7Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,85%
ValorR$ 2,99m
B3 ON NM
B3SA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,56%
ValorR$ 2,69m
ITAUUNIBANCO PN N1
ITUB4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,50%
ValorR$ 2,62m
PETROBRAS PN N2
PETR4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,37%
ValorR$ 2,49m
LOCALIZA ON NM
RENT3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,29%
ValorR$ 2,4m
BTGP BANCO UNT N2
BPAC11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,17%
ValorR$ 2,28m
CPFL ENERGIA ON NM
CPFE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,16%
ValorR$ 2,27m
ISA ENERGIA PN N1
ISAE4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,15%
ValorR$ 2,26m
ALPHABET DRN
GOGL34Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo2,13%
ValorR$ 2,23m
CYRE/CYRE4/BRCYREACNPR4
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,00%
ValorR$ 2,1m
SUZANO S.A. ON NM
SUZB3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,79%
ValorR$ 1,88m
VALE ON EDJ NM
VALE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,55%
ValorR$ 1,63m
EQUATORIAL ON NM
EQTL3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,53%
ValorR$ 1,61m
SABESP ON NM
SBSP3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,50%
ValorR$ 1,57m
Ishares S&P 500 Classe de Índice em Cotas de Classes de Índice Ie - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo1,49%
ValorR$ 1,56m
Mostrar as outras 23 posiçõesMostrar menos
TIM ON NM
TIMS3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,47%
ValorR$ 1,54m
VIBRA ON NM
VBBR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,45%
ValorR$ 1,53m
Bny Mellon Arx Liquidez FIF Renda Fixa Referenciado DI Ix - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo1,02%
ValorR$ 1,07m
Bny Mellon Arx Liquidez FIF Renda Fixa Referenciado DI IV - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo1,02%
ValorR$ 1,07m
Bny Mellon Arx Liquidez FIF em Renda Fixa Referenciado DI V - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo1,02%
ValorR$ 1,07m
Bny Mellon Arx Liquidez FIF Renda Fixa Referenciado DI Vi - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo1,02%
ValorR$ 1,07m
Bny Mellon Arx Liquidez FIF Renda Fixa Referenciado DI Vii - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo1,02%
ValorR$ 1,07m
Bny Mellon Arx Liquidez Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Referenciado DI X - Resp LTDA
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo1,02%
ValorR$ 1,07m
Bny Mellon Arx Liquidez FIF Renda Fixa Referenciado DI - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo1,02%
ValorR$ 1,07m
Bny Mellon Arx Liquidez FIF Renda Fixa Referenciado DI III - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo1,02%
ValorR$ 1,07m
Bny Mellon Arx Liquidez FIF Renda Fixa Referenciado DI II - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo1,02%
ValorR$ 1,07m
Bny Mellon Arx Liquidez FIF Renda Fixa Referenciado DI Viii - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo1,02%
ValorR$ 1,07m
LOJAS RENNER ON NM
LREN3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,01%
ValorR$ 1,06m
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,84%
ValorR$ 884,3k
ALLOS ON ED NM
ALOS3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,78%
ValorR$ 824,7k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,74%
ValorR$ 776,2k
CEMIG PN N1
CMIG4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,60%
ValorR$ 636,7k
ABC BRASIL PN N2
ABCB4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,53%
ValorR$ 559k
INBR/INBR32/BRINBRBDR007
Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo0,50%
ValorR$ 533,1k
FUT WIN/V26
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,22%
ValorR$ 233,4k
IBOV IBO/
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 28,1k
IBOV IBO/
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 5,13k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1k
Entenda os nomes dos investimentos
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
- Recibos de ações estrangeiras (BDR)
- BDR: um recibo negociado na B3 que representa ações de uma empresa de fora. O preço é em reais e acompanha a ação lá fora mais o câmbio.Nome na fonte: recibo de ação estrangeira.
- Ações de empresas brasileiras
- Participações em empresas brasileiras. O valor varia com o mercado.Nome na fonte: ação no Brasil.
- Contratos ligados a preços e índices
- Contratos como futuros, opções e swaps. Podem proteger a carteira ou ampliar suas oscilações. O valor mostrado não mede todo o dinheiro exposto ao risco.Nome na fonte: derivativo.
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 104,7mno mês de ago/2026
- Posições declaradas
- 43todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 118,4m112,87% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 13,7m-13,08% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 13.693.095,66 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Atena Previdência Fife Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixacarteira de mai/2026 | R$ 77,7m | +15,6% | +1,4 p.p. |
| Tawakol Fi Financeiro - Cic Mult Cred Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 103,7m | +13,6% | -0,5 p.p. |
| Exes Previdência Fife II Fundo de Investimento Financeiro Multimercadocarteira de set/2026 | R$ 103,8m | +13,9% | -0,3 p.p. |
| Franklin Valor e Liquidez 70 Advisory XP Seguros Prev FIF Multimercado - Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de ago/2026 | R$ 104,7m | +6,3% | -7,9 p.p. |
| Safra Prev Vitesse Icatu FIF Prev Ci RF Crédito Privado Previdenciário Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 106,3m | +13,7% | -0,4 p.p. |
| Atit Master Prev Fife Fundo de Investimento Financeiro em Ações Resp Limitadacarteira de ago/2026 | R$ 121m | -5,8% | -20,0 p.p. |
| Alaska Long Only Advisory XP Seguros Fife FIF de Ações - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 126,3m | -22,8% | -37,0 p.p. |
Perguntas sobre Franklin Valor e Liquidez 70 Advisory XP Seguros Prev FIF Multimercado - Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do Franklin Valor e Liquidez 70 Advisory XP Seguros Prev FIF Multimercado?
32.319.047/0001-09 (só os números: 32319047000109). É o CNPJ da classe registrada na CVM como FRANKLIN VALOR E LIQUIDEZ 70 ADVISORY XP SEGUROS PREV FIF MULTIMERCADO - RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Franklin Valor e Liquidez 70 Advisory XP Seguros Prev FIF Multimercado?
Franklin Templeton Brasil LTDA., com administração de Bny Mellon Servicos Financeiros Dtvm S.A., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Franklin Valor e Liquidez 70 Advisory XP Seguros Prev FIF Multimercado?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Franklin Valor e Liquidez 70 Advisory XP Seguros Prev FIF Multimercado - Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de ago/2026, as maiores posições declaradas são LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01 (35,25%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2029-05-15 (11,12%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15 (11,09%). O fundo declarou 43 posições no total, somando R$ 118,4m sobre um patrimônio de R$ 104,7m.
Qual o patrimônio do Franklin Valor e Liquidez 70 Advisory XP Seguros Prev FIF Multimercado - Responsabilidade Limitada?
R$ 104.698.902,58 no mês de ago/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 32.319.047/0001-09, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a ago/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 43 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam