Renda fixa

Santander Argo Cash Management RF- FIF Resp Limitada

CNPJ 28.021.948/0001-42 · CLASSES - FIF · carteira de ago/2026

Santander Argo Cash Management RF- FIF, CNPJ 28.021.948/0001-42: rendeu +14,5% em 12 meses, contra +14,5% do CDI, tem patrimônio de R$ 121,7m e 9 cotistas. Fundo aberto, para investidor qualificado, gerido por Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA e administrado por Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.. Na carteira de ago/2026 declarada à CVM, são 83 posições; as maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01 (41,76%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01 (9,41%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01 (9,11%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.

Nome na fonte, como a CVM publica: SANTANDER ARGO CASH MANAGEMENT RF- FIF RESP LIMITADA

Carteira do fundo

Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.

Abrir no explorador

Patrimônio: R$ 121,7m
Mês da carteira: ago/2026Mês de referência dos valores
Posições declaradas: 83No informe entregue à CVM
Rentabilidade em 12 meses: +14,5%CDI: +14,5% no mesmo período
Cotistas: 9Em 30/09/2026

Sobre o fundo

Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.

Gestor: Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA
Administrador: Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Para quem: Investidor qualificado, exclusivo de um investidor
Condomínio: Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
Constituído em: 07/06/2017
Índice de referência: DI de um dia

Rentabilidade contra o CDI

Em 12 meses (de 30/09/2025 a 30/09/2026), o fundo rendeu +14,5%, contra +14,5% do CDI no mesmo intervalo: 0,0 ponto acima.

O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.

Risco em 12 meses

Volatilidade: 0,3% ao anoquanto a cota oscila
Índice de Sharpe: 0,14retorno acima do CDI por unidade de risco
Maior queda: sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
Meses acima do CDI: 8 de 12no mesmo mês, lado a lado

Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.

Retorno do fundo e do CDI em cada ano, e a diferença entre os dois.
Ano	Fundo	CDI	Diferença
2026ano incompleto31/12/2025 a 30/09/2026	+10,5%	+10,5%	+0,0 p.p.
202531/12/2024 a 31/12/2025	+14,4%	+14,3%	+0,1 p.p.
202429/12/2023 a 31/12/2024	+11,3%	+10,9%	+0,5 p.p.
202330/12/2022 a 29/12/2023	+13,6%	+13,0%	+0,5 p.p.
202231/12/2021 a 30/12/2022	+13,0%	+12,4%	+0,6 p.p.
2021ano incompleto30/09/2021 a 31/12/2021	+2,0%	+1,9%	+0,2 p.p.

Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.

Onde está o dinheiro do fundo

A carteira como o fundo declarou em ago/2026. Ele aplica direto, sem outro fundo no meio: a carteira declarada já é onde o dinheiro está.

Tipo de investimentoValor / participação

O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.

Onde o fundo aplicava o dinheiro em ago/2026

Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.

LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo41,76%
ValorR$ 50,8m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo9,41%
ValorR$ 11,5m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo9,11%
ValorR$ 11,1m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo8,65%
ValorR$ 10,5m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo4,54%
ValorR$ 5,54m
ITAU UNIBANCO H - venc. 2029-10-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,61%
ValorR$ 3,18m
BANCO DO BRASIL - venc. 2026-12-09
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,02%
ValorR$ 2,47m
HSBC BRASIL S.A - venc. 2026-12-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,63%
ValorR$ 2m
BANCO BRADESCO - venc. 2028-09-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,42%
ValorR$ 1,73m
SANT BANESPA - venc. 2027-06-29
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,40%
ValorR$ 1,71m
ITAU UNIBANCO H - venc. 2026-10-21
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,30%
ValorR$ 1,59m
BANCO TOYOTA DO - venc. 2027-09-26
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,27%
ValorR$ 1,56m
SANT BANESPA - venc. 2027-03-30
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,21%
ValorR$ 1,48m
BANCO CITIBANK - venc. 2026-10-13
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,79%
ValorR$ 969,6k
BANCO CNH - venc. 2026-10-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,79%
ValorR$ 966,9k
BANCO BRADESCO - venc. 2028-09-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,70%
ValorR$ 857,9k
CAIXA ECONOMICA - venc. 2026-11-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,62%
ValorR$ 765,3k
MERCADO CRED - venc. 2026-09-22
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,53%
ValorR$ 651k
BANCO CNH - venc. 2027-10-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,53%
ValorR$ 647,5k
SANT BANESPA - venc. 2026-11-29
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,48%
ValorR$ 587,3k

Mostrar as outras 63 posições

NU FINANCEIRA - venc. 2028-06-26
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,46%
ValorR$ 565,1k
BANCO SCANIA - venc. 2026-10-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,42%
ValorR$ 518,3k
BANCO TOYOTA DO - venc. 2026-10-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,42%
ValorR$ 517,1k
Banco Yamaha Mo - venc. 2026-10-13
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,42%
ValorR$ 516,6k
BCO VOTORANTIM - venc. 2027-08-16
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,39%
ValorR$ 481,1k
BCO VOTORANTIM - venc. 2028-01-13
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,35%
ValorR$ 436,9k
Banco Daycoval - venc. 2026-12-21
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,35%
ValorR$ 429,7k
BANCO VOLKSWAGE - venc. 2028-07-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,33%
ValorR$ 407,1k
Banco Daycoval - venc. 2028-08-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,33%
ValorR$ 407k
BANCO SCANIA - venc. 2027-09-23
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,32%
ValorR$ 390,9k
SAFRA S/A - venc. 2027-07-26
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,30%
ValorR$ 366,8k
BANCO SEGURO SA - venc. 2027-07-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,29%
ValorR$ 354,5k
BANCO CITIBANK - venc. 2027-07-16
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,28%
ValorR$ 352,2k
BANCO BRADESCO - venc. 2031-03-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,26%
ValorR$ 323,4k
ITAU UNIBANCO H - venc. 2031-05-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,26%
ValorR$ 319,1k
BANCO BRADESCO - venc. 2026-09-16
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,23%
ValorR$ 288,8k
BANCO RCI BRASI - venc. 2028-08-09
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,16%
ValorR$ 206,6k
BANCO VOLKSWAGE - venc. 2026-09-14
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,16%
ValorR$ 199k
BANCO ABC S/A - venc. 2027-01-29
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,15%
ValorR$ 187,3k
SANT BANESPA - venc. 2027-04-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,15%
ValorR$ 186,6k
BANCO BRADESCO - venc. 2027-02-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,15%
ValorR$ 186,1k
BCO VOTORANTIM - venc. 2027-09-08
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,14%
ValorR$ 172,4k
BANCO RCI BRASI - venc. 2028-09-26
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,14%
ValorR$ 171,3k
BANCO RCI BRASI - venc. 2027-10-26
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,14%
ValorR$ 170,7k
BANCO BRADESCO - venc. 2026-11-16
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,11%
ValorR$ 143,5k
BCO VOTORANTIM - venc. 2026-10-13
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,10%
ValorR$ 132,7k
BC FIDIS INVEST - venc. 2027-11-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,10%
ValorR$ 128,4k
BANCO RCI BRASI - venc. 2027-05-25
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,09%
ValorR$ 121k
BANCO SEGURO SA - venc. 2027-07-19
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,09%
ValorR$ 117,3k
Banco Mercedes- - venc. 2027-09-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,09%
ValorR$ 115,4k
STELLANTIS - venc. 2027-09-28
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,09%
ValorR$ 114,3k
BANCO XP S.A - venc. 2027-10-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,09%
ValorR$ 114,1k
MERCADO CRED - venc. 2027-10-31
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,09%
ValorR$ 112,9k
BANCO RCI BRASI - venc. 2029-06-12
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 104,8k
BANCO RCI BRASI - venc. 2029-07-09
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 103,5k
Banco Daycoval - venc. 2029-07-23
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 101,7k
MERCADO CRED - venc. 2028-07-31
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 101,6k
BANCO BTG PACTU - venc. 2028-07-28
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 101,4k
NU FINANCEIRA - venc. 2028-08-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 101,2k
BCO VOTORANTIM - venc. 2028-08-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 101k
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,06%
ValorR$ 79,3k
BANCO ABC S/A - venc. 2026-12-21
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 71,4k
BCO VOTORANTIM - venc. 2027-01-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 70,7k
SANT BANESPA - venc. 2027-10-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 64,5k
SANT BANESPA - venc. 2027-10-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 64,5k
BC FIDIS INVEST - venc. 2026-11-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 64k
BC FIDIS INVEST - venc. 2028-03-28
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 61,4k
BC FIDIS INVEST - venc. 2027-04-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 61,1k
BANCO RCI BRASI - venc. 2028-04-25
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 60,8k
BANCO TOYOTA DO - venc. 2028-05-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 60,5k
BANCO TOYOTA DO - venc. 2027-05-16
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 60,3k
BANCO TOYOTA DO - venc. 2027-11-12
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 58,4k
JOHN DEERE - venc. 2027-11-03
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 56,3k
BANCO GMAC S/A - venc. 2027-11-08
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 56,2k
BCO VOTORANTIM - venc. 2028-01-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 54,5k
NU FINANCEIRA - venc. 2028-06-21
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 51,6k
BANCO BTG PACTU - venc. 2029-07-30
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 50,7k
BANCO VOLKSWAGE - venc. 2028-08-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 50,6k
BCO VOTORANTIM - venc. 2029-07-30
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 50,6k
BANCO VOLKSWAGE - venc. 2029-08-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 50,6k
BANCO HONDA S.A - venc. 2028-09-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 50k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 26,9k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 10k

Entenda os nomes dos investimentos

Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo: Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Títulos do governo: Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
Títulos de bancos e empresas: Aplicações em dívidas de bancos ou empresas, como CDBs e debêntures. Há risco de o emissor não pagar.Nome na fonte: crédito privado.

Como a carteira fecha

Patrimônio líquido: R$ 121,7mno mês de ago/2026
Posições declaradas: 83todas na lista acima
Soma do que está na lista: R$ 121,9m99,73% do patrimônio
Excesso sobre o patrimônio: -R$ 158,5k-0,13% do patrimônio

As posições declaradas somam R$ 158.515,96 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.

Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.

Outros fundos de renda fixa de tamanho parecido

Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.

Fundos do mesmo tipo com patrimônio perto deste, do menor para o maior, com patrimônio e rentabilidade de 12 meses contra o CDI.
Fundo	Patrimônio	12 meses	Contra o CDI
Santander Global Renda Fixa Longo Prazo - Fundo de Investimento Financeiro Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026	R$ 117,1m	+14,7%	+0,3 p.p.
Itaú Debêntures Incentivadas Ima B 5 Mix FIF Incentivado em Infra RF Créd Priv Resp Limitadacarteira de set/2026	R$ 118,9m	+9,6%	-4,9 p.p.
Itaú Debêntures Incentivadas Imab 5 Mix FIF Incentivado da Cic em Infra RF Cred Priv Resp Limitadacarteira de set/2026	R$ 119m	+8,6%	-5,8 p.p.
Safra DI Premiere FIF Classe de Invest em Cotas Renda Fixa Referenciada DI Longo Prazo Resp Limitadacarteira de set/2026	R$ 120,1m	+13,8%	-0,7 p.p.
Santander Argo Cash Management RF- FIF Resp Limitada (este fundo)carteira de ago/2026	R$ 121,7m	+14,5%	0,0 p.p.
Novus Fi em Cotas de Fundos Incentivados de Investimento em Infraestrutura Renda Fixacarteira de set/2026	R$ 131,5m	+7,5%	-7,0 p.p.
Aquila 6 Crédito Privado Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026	R$ 135,9m	+13,0%	-1,5 p.p.

Ver os fundos de renda fixa que mais renderam em 12 meses

Perguntas sobre Santander Argo Cash Management RF- FIF Resp Limitada

Qual é o CNPJ do Santander Argo Cash Management RF- FIF?

28.021.948/0001-42 (só os números: 28021948000142). É o CNPJ da classe registrada na CVM como SANTANDER ARGO CASH MANAGEMENT RF- FIF RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.

Quem é o gestor do Santander Argo Cash Management RF- FIF?

Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA, com administração de Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., segundo o cadastro da CVM.

Quem pode investir no Santander Argo Cash Management RF- FIF?

O fundo é para investidor qualificado, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor qualificado é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 1 milhão em aplicações financeiras e atesta isso por escrito.

Onde o Santander Argo Cash Management RF- FIF Resp Limitada investe?

Na carteira de ago/2026, as maiores posições declaradas são LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01 (41,76%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01 (9,41%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01 (9,11%). O fundo declarou 83 posições no total, somando R$ 121,9m sobre um patrimônio de R$ 121,7m.

Qual o patrimônio do Santander Argo Cash Management RF- FIF Resp Limitada?

R$ 121.720.371,06 no mês de ago/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 28.021.948/0001-42, classe CLASSES - FIF.

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Fontes e limites destes números

Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a ago/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
As 83 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.

Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam