Previdência
Sicredi FIF Especialmente Constituído em Ações Previdência Is Master ESG - Responsabilidade Limitada
CNPJ 18.990.723/0001-40 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Sicredi FIF Especialmente Constituído em Ações Previdência Is Master ESG, CNPJ 18.990.723/0001-40: rendeu -1,6% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 147,5m e 3 cotistas. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Sicredi Asset Management LTDA. e administrado por Banco Cooperativo Sicredi S.A.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 40 posições; as maiores: LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-07-01 (13,09%), ELET/AXIA3/BRAXIAACNOR0 (7,07%), BTGP BANCO UNT N2 (6,84%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: SICREDI FIF ESPECIALMENTE CONSTITUÍDO EM AÇÕES PREVIDÊNCIA IS MASTER ESG - RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 147,5m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 88 investimentos2 camadas de fundos abertas
- Rentabilidade em 12 meses
- -1,6%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 3Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Sicredi Asset Management LTDA.
- Administrador
- Banco Cooperativo Sicredi S.A.
- Para quem
- Investidor profissional
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 23/05/2025
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu -1,6%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 15,8 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 21,7% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,73retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -17,0%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 4 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | -6,0% | +11,6% | -17,6 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +35,9% | +14,3% | +21,6 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | -15,4% | +10,9% | -26,2 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +17,2% | +13,0% | +4,1 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +5,6% | +12,4% | -6,8 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +1,1% | +1,4% | -0,2 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de set/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 5,5m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Sicredi FIF Especialmente Constituído em Ações Previdência Is Master ESG - Responsabilidade Limitada investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 88 investimentos finais. Os maiores: LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-07-01 (13,09%), ELET/AXIA3/BRAXIAACNOR0 (7,07%), BTGP BANCO UNT N2 (6,87%). Retrato de set/2026.
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-07-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo13,09%
ValorR$ 19,3m
ELET/AXIA3/BRAXIAACNOR0
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo7,07%
ValorR$ 10,4m
BTGP BANCO UNT N2
BPAC11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo6,87%
ValorR$ 10,1m
ITAUUNIBANCO PN EJ N1
ITUB4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo6,64%
ValorR$ 9,81m
COPEL ON NM
CPLE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo6,14%
ValorR$ 9,07m
VIBRA ON NM
VBBR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,65%
ValorR$ 6,87m
B3 ON NM
B3SA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,39%
ValorR$ 5,01m
EQUATORIAL ON NM
EQTL3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,21%
ValorR$ 4,74m
BRADESCO PN EJ N1
BBDC4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,08%
ValorR$ 4,56m
MOTV/MOTV3/BRMOTVACNOR7
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,85%
ValorR$ 4,21m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
CPFL ENERGIA ON NM
CPFE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,74%
ValorR$ 4,05m
ENERGISA UNT ED N2
ENGI11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,50%
ValorR$ 3,7m
SABESP ON NM
SBSP3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,34%
ValorR$ 3,46m
Rede DOR ON
RDOR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,33%
ValorR$ 3,45m
ALLOS ON NM
ALOS3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,23%
ValorR$ 3,29m
SLC AGRICOLA ON NM
SLCE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,04%
ValorR$ 3,02m
CYRELA REALT ON NM
CYRE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,03%
ValorR$ 3,01m
MOVIDA ON ES NM
MOVI3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,03%
ValorR$ 3m
HYPERA ON NM
HYPE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,99%
ValorR$ 2,95m
TELEF BRASIL ON
VIVT3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,91%
ValorR$ 2,82m
Valores a Pagar
Outros
Peso no fundo1,86%
ValorR$ 2,75m
LOCALIZA ON NM
RENT3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,66%
ValorR$ 2,45m
WEG ON NM
WEGE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,61%
ValorR$ 2,39m
ENGIE BRASIL ON NM
EGIE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,61%
ValorR$ 2,38m
CURY S/A ON NM
CURY3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,57%
ValorR$ 2,33m
Toda a carteira foi aberta até o investimento final.
A lista mostra os 25 maiores de 88 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-07-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo13,09%
ValorR$ 19,3m
ELET/AXIA3/BRAXIAACNOR0
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo7,07%
ValorR$ 10,4m
BTGP BANCO UNT N2
BPAC11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo6,84%
ValorR$ 10,1m
ITAUUNIBANCO PN N1
ITUB4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo6,61%
ValorR$ 9,76m
COPEL ON NM
CPLE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo6,12%
ValorR$ 9,03m
VIBRA ON NM
VBBR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,63%
ValorR$ 6,83m
B3 ON NM
B3SA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,36%
ValorR$ 4,96m
EQUATORIAL ON NM
EQTL3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,18%
ValorR$ 4,7m
BRADESCO PN N1
BBDC4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,05%
ValorR$ 4,51m
MOTV/MOTV3/BRMOTVACNOR7
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,85%
ValorR$ 4,21m
CPFL ENERGIA ON NM
CPFE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,72%
ValorR$ 4,02m
ENERGISA UNT ED N2
ENGI11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,50%
ValorR$ 3,7m
Rede DOR ON
RDOR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,33%
ValorR$ 3,45m
SABESP ON NM
SBSP3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,32%
ValorR$ 3,42m
ALLOS ON ED NM
ALOS3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,20%
ValorR$ 3,26m
SLC AGRICOLA ON NM
SLCE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,04%
ValorR$ 3,01m
MOVIDA ON ES NM
MOVI3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,03%
ValorR$ 3m
CYRELA REALT ON NM
CYRE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,02%
ValorR$ 2,99m
HYPERA ON NM
HYPE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,99%
ValorR$ 2,95m
TELEF BRASIL ON EJ
VIVT3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,88%
ValorR$ 2,78m
Mostrar as outras 20 posiçõesMostrar menos
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo1,86%
ValorR$ 2,75m
LOCALIZA ON NM
RENT3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,66%
ValorR$ 2,45m
WEG ON NM
WEGE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,59%
ValorR$ 2,35m
ENGIE BRASIL ON NM
EGIE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,58%
ValorR$ 2,34m
CURY S/A ON NM
CURY3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,57%
ValorR$ 2,33m
MULTIPLAN ON N2
MULT3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,54%
ValorR$ 2,28m
SIMPAR ON NM
SIMH3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,53%
ValorR$ 2,26m
LOJAS RENNER ON NM
LREN3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,39%
ValorR$ 2,06m
KLABIN S/A UNT N2
KLBN11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,33%
ValorR$ 1,97m
MRFG/MBRF3/BRMBRFACNOR1
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,29%
ValorR$ 1,91m
ULTRAPAR ON NM
UGPA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,26%
ValorR$ 1,86m
GERDAU PN N1
GGBR4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,17%
ValorR$ 1,73m
RAIADROGASIL ON NM
RADL3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,13%
ValorR$ 1,68m
ASSAI ON NM
ASAI3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,08%
ValorR$ 1,6m
It Now Ise Fundo de Índice Investimento Sustentável - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo1,00%
ValorR$ 1,49m
ECORODOVIAS ON NM
ECOR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,00%
ValorR$ 1,48m
COPASA ON NM
CSMG3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,96%
ValorR$ 1,43m
SAUD/SAUD3/BRSAUDACNOR9
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,88%
ValorR$ 1,3m
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,87%
ValorR$ 1,29m
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 118,67
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
- Ações de empresas brasileiras
- Participações em empresas brasileiras. O valor varia com o mercado.Nome na fonte: ação no Brasil.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 147,5mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 40todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 153m103,52% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 5,51m-3,73% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 5.505.263,62 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos que investem no Sicredi FIF Especialmente Constituído em Ações Previdência Is Master ESG
3 fundos têm cotas deste na carteira mais nova que entregaram à CVM. Cada carteira é do mês que o próprio investidor publicou.
- Sicredi FIF em Cic Especialmente Constituídos Mult Prev Valor Composto - Responsabilidade LimitadaR$ 118,3m neste fundo · carteira de set/2026
- Sicredi FIF em Cic Especialmente Constituídos Mult Prev Essencial Composto Responsabilidade LimitadaR$ 24,6m neste fundo · carteira de set/2026
- Sicredi FIF em Cic Especialmente Constituídos Multimercado ESG Is - Responsabilidade LimitadaR$ 4,55m neste fundo · carteira de set/2026
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Altera I Previdência Seleção Crédito Fundo de Investimento Multimercadocarteira de mai/2026 | R$ 140,7m | +14,3% | +0,1 p.p. |
| Sparta Previdência Inflação XP Seguros Fie 2 FIC FIF RF Crédito Privado - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 145,8m | +13,5% | -0,7 p.p. |
| Legacy Capital Previdenciário Advisory II XP Seg FIC Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 146,8m | +9,3% | -4,8 p.p. |
| Sicredi FIF Especialmente Constituído em Ações Previdência Is Master ESG - Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 147,5m | -1,6% | -15,8 p.p. |
| Itaú Flexprev Perfil Ativo II FIF Mult - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 147,9m | +12,7% | -1,5 p.p. |
| Fortal Fi Financeiro - Cic Mult Cred Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 149,8m | +11,1% | -3,1 p.p. |
| Itaú Sinfonia Prev Distribuidores II FIF Cic Multimercado Créd Priv Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 152,4m | +13,4% | -0,8 p.p. |
Perguntas sobre Sicredi FIF Especialmente Constituído em Ações Previdência Is Master ESG - Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do Sicredi FIF Especialmente Constituído em Ações Previdência Is Master ESG?
18.990.723/0001-40 (só os números: 18990723000140). É o CNPJ da classe registrada na CVM como SICREDI FIF ESPECIALMENTE CONSTITUÍDO EM AÇÕES PREVIDÊNCIA IS MASTER ESG - RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Sicredi FIF Especialmente Constituído em Ações Previdência Is Master ESG?
Sicredi Asset Management LTDA., com administração de Banco Cooperativo Sicredi S.A., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Sicredi FIF Especialmente Constituído em Ações Previdência Is Master ESG?
O fundo é para investidor profissional, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Sicredi FIF Especialmente Constituído em Ações Previdência Is Master ESG - Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-07-01 (13,09%), ELET/AXIA3/BRAXIAACNOR0 (7,07%), BTGP BANCO UNT N2 (6,84%). O fundo declarou 40 posições no total, somando R$ 153m sobre um patrimônio de R$ 147,5m.
Qual o patrimônio do Sicredi FIF Especialmente Constituído em Ações Previdência Is Master ESG - Responsabilidade Limitada?
R$ 147.498.526,50 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 18.990.723/0001-40, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 40 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam